开展理财顾问服务时，理财顾问对客户的风险揭示应当（），并应用适当的举例对各种风险进行解释。A、充分B、简洁C、准确D、清晰

题目

开展理财顾问服务时，理财顾问对客户的风险揭示应当（），并应用适当的举例对各种风险进行解释。

  • A、充分
  • B、简洁
  • C、准确
  • D、清晰
相似考题

1.下列关于个人理财顾问服务的风险揭示管理措施，正确的是（ ）。 A．商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险揭示内容 B．商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险揭示 C．商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险揭示 D．客户不必抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但应在该提示栏里签名

2.在理财顾问服务中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金并承担由此产生的收益和风险。（ ）此题为判断题(对，错)。

3.下列个人理财顾问服务的风险提示不合规的是( )。A．商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容B．商业银行充分、准确地向客户进行风险提示，并确保客户能正确理解风险揭示的内容C．商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示D．客户需要抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，并在提示栏里签名

4.商业银行开展个人理财顾问服务，应根据客户的经济状况，风险认知能力和承受能力等，对客户进行分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，以使理财产品的销售额最大化。 ( )A．正确B．错误

参考答案和解析
正确答案:A,C,D
更多“开展理财顾问服务时，理财顾问对客户的风险揭示应当（），并应用适当的举例对各种风险进行解释。A、充分B、简洁C、准确D、清晰”相关问题

  • 第1题：

    下列关于个人理财顾问服务业务的风险揭示管理措施，正确的有( )。

    A．商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料，商业银行销售的各类投资产品介绍，都应包含相应的风险揭示内容

    B．商业银行对客户投资情况的评估和分析等，应包含风险揭示内容

    C．风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容

    D．商业银行通过理财服务销售的其他产品，不需进行明确的风险揭示

    E．客户确认栏语句“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险”，并不要求客户签名，只需抄录即可


    正确答案：ABC
    解析：D项商业银行通过理财服务销售的其他产品，也应进行明确的风险揭示；E项商业银行提供个人理财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示。风险提示应设计客户确认栏和签字栏，要求客户抄录并签名。

  • 第2题：

    对于理财顾问服务，下列理解不正确的是（ ）。

    A．理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

    B．理财顾问服务是银行在充分了解客户的基础上，对客户的财务资源提供安排建议并协助实施与管理，从而帮助客户实现其财务目标的过程

    C．理财顾问服务要求从业人员有扎实的金融知识基础，对相关的金融市场及其交易机制有清晰的认识，对相关的金融产品的风险性和收益性能准确地测算和分析

    D．银行提供理财顾问服务是为了短期收益


    正确答案：D

  • 第3题：

    个人理财顾问服务的风险管理内容包括（ ）。

    A．理财顾问服务风险管理机构的设置

    B．理财顾问人员管理

    C．理财顾问服务业务的客户的管理

    D．理财产品的销售管理

    E．理财顾问服务的市场风险控制


    正确答案：ABCD

  • 第4题：

    下列关于个人理财顾问服务的风险揭示管理措施，正确的是()。

    A:商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险揭示内容
    B:商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险揭示
    C:商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险揭示
    D:客户不必抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但应在该提示栏里签名

    答案：A
    解析：
    《商业银行个人理财业务风险管理指引》第29条规定，商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料，商业银行销售的各类投资产品介绍，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析等，都应包含相应的风险揭示内容。风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容。商业银行通过理财服务销售的其他产品，也应进行明确的风险揭示。《商业银行个人理财业务风险管理指引》第30条规定，客户必须抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，并在相应位置签名。

  • 第5题：

    商业银行开展个人理财顾问服务对客户进行分析的依据有()。

    A:个人理财顾问服务的特点
    B:客户的经济状况
    C:风险认知能力
    D:风险承受能力
    E:客户对收益的预期

    答案：A,B,C,D
    解析：
    商业银行开展个人理财顾问服务，应根据不同种类个人理财顾问服务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和承受能力等，对客户进行必要的分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，防止由于错误销售损害客户利益。

  • 第6题：

    个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是(　　)。

    A.商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险揭示内容
    B.商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险揭示
    C.商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示
    D.客户不必抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但应在提示栏里签名

    答案：A
    解析：
    B 项，根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十五条规定，商业银行在向客户说明有关投资风险时，应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果。CD两项，根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三十条规定，商业银行提供个人理财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示。风险提示应设计客户确认栏和签字栏。客户确认栏应载明以下语句，并要求客户抄录后签名：“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险”。

  • 第7题：

    商业银行开展个人理财顾问服务，应根据客户的经济状况，风险认知能力和承受能力等，对客户进行分层，明确每类个人理财顾问适宜的客户群体，以使理财产品的销售额最大化。 （　　）


    答案：错
    解析：
    商业银行开展个人理财顾问服务，对客户实行分层管理，是为了防止由于错误销售而损害客户利益。

  • 第8题：

    下列关于商业银行提供个人理财顾问服务时进行风险提示的说法，正确的有（）。

    • A、商业银行销售各类投资产品介绍应包含相应的风险揭示内容
    • B、风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容
    • C、风险提示应设计客户确认栏和签字栏
    • D、风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”

    正确答案:A,B,C

  • 第9题：

    银行在开展个人理财顾问服务和综合理财服务时必须履行相应的风险揭示和信息披露义务，否则将可能会遭到客户的索赔请求并受到银监会的处罚。


    正确答案:正确

  • 第10题：

    判断题
    银行在开展个人理财顾问服务和综合理财服务时必须履行相应的风险揭示和信息披露义务，否则将可能会遭到客户的索赔请求并受到银监会的处罚。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（）
    A

    按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务

    B

    引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品

    C

    主动向无衍生品投资经验的客户推介或销售衍生产品

    D

    建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    开展理财顾问服务时，理财顾问对客户的风险揭示应当（），并应用适当的举例对各种风险进行解释。
    A

    充分

    B

    简洁

    C

    准确

    D

    清晰


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    个人理财顾问服务的风险揭示管理措施有（ ）。

    A．商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析都应包含应的风险揭示内容

    B．商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险揭示

    C．商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不迸行风险揭示

    D．客户不必抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但应在该提示栏里签名


    正确答案：A
    答案为A。《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十九条规定，商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料，商业银行销售的各类投资产品介绍，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析等．都应包含相应的风险揭示内容。风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容。商业银行通过理财服务销售的其他产品，也应进行明确的风险揭示。因此可知A选项正确，BC选项说法错误。由《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三十条规定可知，D项说法错误。

  • 第14题：

    为防止由于错误销售损害客户利益，商业银行开展个人理财顾问服务应对客户进行必要的分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体。下列选项中，可以成为对客户进行分层的依据的是：（ ）。

    A．不同种类个人理财顾问服务的特点

    B．客户的经济状况

    C．客户的风险认知能力

    D．客户的风险承受能力


    正确答案：ABCD

  • 第15题：

    商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是( )。

    A.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
    B.建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估
    C.向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品、
    D.按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务

    答案：C
    解析：
    对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。故选项C错误。

  • 第16题：

    商业银行开展个人理财顾问服务，应根据客户的经济状况，风险认知能力和承受能力等，对客户进行分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，以使理财产品的销售额最大化。 （ ）


    答案：错
    解析：
    答案为错。商业银行开展个人理财顾问服务，对客户实行分层管理，是为了防止由于错误销售损害客户利益。

  • 第17题：

    个人理财顾问服务的风险揭示管理措施有（ ）。
    A.商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含 相应的风险揭示内容
    B.商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险揭示
    C.商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险揭示
    D.客户不必抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意 承担相关风险”，但应在该提示栏里签名


    答案：A
    解析：
    。《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十九条规定，商业银行 向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料，商业银行销售的各类投资产品介绍，以及商 业银行对客户投资情况的评估和分析等，都应包含相应的风险揭示内容。风险揭示应当充分、 清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容。商业银行通过理财服务销售的其他产 品，也应进行明确的风险揭示。因此可知A选项正确，BC选项说法错误。由《商业银行个人 理财业务风险管理指引》第三十条规定可知，D项说法错误。

  • 第18题：

    个人理财顾问服务的风险揭示管理措施有()。

    A:商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险揭示
    B:商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险揭示
    C:客户不必抄录“本人已经阅读上述风险揭示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但应在该提示栏里签名
    D:商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险揭示内容

    答案：D
    解析：
    《商业银行个人理财业务风险管理指引》第29条规定，商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料，商业银行销售的各类投资产品介绍，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析等，都应包含相应的风险揭示内容。风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容。A、B选项错误，D选项正确。《商业银行个人理财业务风险管理指引》第30条规定，风险提示客户确认栏应载明以下语句，并要求客户抄录后签名：“本人已经阅读上述风险揭示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险。”因此C选项错误。

  • 第19题：

    个人理财顾问服务业务的风险揭示管理措施有（　　）。

    A.商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料，商业银行销售的备类投资产品介绍，都应包含相应的风险揭示内容
    B.商业银行对客户投资情况的评估和分析等，可以不包含风险揭示内容
    C.风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容
    D.商业银行通过理财服务销售的其他产品，不需进行明确的风险揭示
    E.客户确认栏语句“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险”，并不要求客户抄录，只需签名即可

    答案：A,C
    解析：
    B．D两项，根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十九条规定，商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料，商业银行销售的各类投资产品介绍，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析等，都应包含相应的风险揭示内容。风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容。E项，根据该指引第三十条规定，商业银行提供个人理财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示．风险提示应设计客户确认栏和签字栏．客户确认栏应载明以下语句，并要求客户抄录后签名：“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险．”

  • 第20题：

    在开展理财顾问服务时，以下说法正确的是（）

    • A、必须依照总行制定的客户风险承受能力测试标准对客户进行投资风险认知与承受能力测试
    • B、只能选择风险水平与客户风险承受能力相适应的投资产品向客户推介
    • C、禁止理财顾问将综合理财产品当作一般储蓄产品，进行大众化推介销售
    • D、禁止理财顾问误导客户购买与其风险认知和承受能力不相适应的投资产品

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    单选题
    商业银行开展个人理财顾问服务，应根据不同种类个人理财顾问服务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和承受能力等，对客户进行必要的（）
    A

    风险教育

    B

    风险评估

    C

    调查

    D

    分层


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（）。
    A

    引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品

    B

    建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估

    C

    向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品

    D

    按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    判断题
    在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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