商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录，并保证恰当地使用这些记录，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。以下哪项是正确的是（）A、经客户书面同意外B、公检法机关依据随意要求查看C、与客户电话沟通并获同意D、法律法规另有规定

题目

商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录，并保证恰当地使用这些记录，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。以下哪项是正确的是（）

  • A、经客户书面同意外
  • B、公检法机关依据随意要求查看
  • C、与客户电话沟通并获同意
  • D、法律法规另有规定
相似考题

1.下列( )时，商业银行不得提供客户的相关资料和服务与交易记录。A．银行行长亲自批条，以个人名义要求查看某客户资料B．检察机关依法查看某客户的交易情况C．客户同意第三方查看自己交易记录D．某客户的一位好友要求查看该客户交易记录E．服务人员要求查看客户资料

2.下列说法中，关于个人理财业务风险管理的基本要求不恰当的是( )。A．经客户口头保证同意，商业银行可以向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录B．商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益C．商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，以及其他必要的资源保证D．商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通

3.下列哪种情况时,商业银行不得提供客户的相关资料和服务与交易记录?( )。A．银行行长亲自批条,以个人名义要求查看某客户资料B．检察机关依法查看某客户的交易情况C．客户同意第三方查看自己交易记录D．某客户的一位好友要求查看该客户交易记录

4.商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录，并保证恰当地使用这些记录。除()以外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。A、法律法规另有规定，或经客户书面同意B、法律法规另有规定C、第三方承诺保密，并且其信誉可靠D、经客户书面同意

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  • 第1题：

    下列说法中，不属于个人理财业务风险管理基本要求的是( )。

    A．商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，以及其他必要的资源保证

    B．商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益

    C．商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通

    D．经客户口头保证同意，商业银行可以向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录


    正确答案：D
    解析：D项应为除经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。

  • 第2题：

    下列关于个人理财业务风险管理的基本要求，说法错误的是（ ）。

    A．需要将银行资产与客户资产分开管理

    B．对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管

    C．商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录，以便向第三方提供客户的相关资料和交易记录获取收益

    D．商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权


    正确答案：C
    除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。所以选项C说法错误。

  • 第3题：

    下列不属于个人理财业务风险管理的基本要求的是()。

    A.商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，以及其他必要的资源保证
    B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益
    C.商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通
    D.除客户口头同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录

    答案：D
    解析：
    选项D，根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第10条的规定，除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。

  • 第4题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，
    商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，
    应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。

    A: 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
    B: 商业银行未按客户指令进行操作
    C: 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品
    D: 挪用单独管理的客户资产

    答案：D
    解析：
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第65条规定，
    商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，
    应按照有关法律规定或者合同的约定承相责任：
    ①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，
    不能证明理财计划或产品的铕售是符合客户利益原则的;
    ②商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的;
    ③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、
    销售理财计划或产品的。
    【考点】个人理财业务相关法律法规——商业银行个人理财业务管理暂行办法——
    法律责任

  • 第5题：

    下列哪些情况下，商业银行不得提供客户的相关资料和服务与交易记录？()

    A:检察机关依法查看某客户的交易情况
    B:客户书面同意第三方查看自己交易记录
    C:某客户的一位好友要求查看该客户交易记录
    D:某执法人员以个人名义要求查看该客户的交易情况
    E:银行行长亲自批示，以个人名义要求查看某客户资料

    答案：C,D,E
    解析：
    《商业银行个人理财业务风险管理指引》第10条规定，除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。

  • 第6题：

    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，下列表述错误的是（　）。

    A.除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的资料与交易记录
    B.一般产品销售人员可以向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
    C.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施
    D.对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管

    答案：B
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第20条的规定，商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。故选项B错误。

  • 第7题：

    商业银行个人理财业务风险管理说法不正确的是（）

    • A、对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
    • B、商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动与客户签定合同和各类授权文件，至少每季度重新确认一次
    • C、商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权
    • D、除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录

    正确答案:B

  • 第8题：

    商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录，除法律法规另有规定或经客户书面同意外。


    正确答案:正确

  • 第9题：

    多选题
    商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录，并保证恰当地使用这些记录，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。以下哪项是正确的是（）
    A

    经客户书面同意外

    B

    公检法机关依据随意要求查看

    C

    与客户电话沟通并获同意

    D

    法律法规另有规定


    正确答案： B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    理财人员应严格遵守（）的原则，妥善保管有关客户评估和顾问服务的记录及客户资料和其他文件资料，保证恰当地使用这些记录，不得向第三方提供客户的相关资料和服务、交易记录。
    A

    为客户增值

    B

    为客户保密

    C

    客户授权

    D

    具备资质的理财人员


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    商业银行个人理财业务风险管理说法不正确的是（）
    A

    对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管

    B

    商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动与客户签定合同和各类授权文件，至少每季度重新确认一次

    C

    商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权

    D

    除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录，除（）
    A

    法律法规另有规定

    B

    报总行主管部门批准

    C

    经客户书面同意

    D

    经客户口头同意


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列情形中，商业银行开展个人理财业务造成客户经济损失的，但并非按照有关法律法规的规定或者合同的约定承担责任情形的是( )。

    A．商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的

    B．泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

    C．商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的

    D．不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的


    正确答案：B
    解析：B项情形下，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。若构成犯罪，将依法追究刑事责任。

  • 第14题：

    商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律法规或者合同的约定承担责任。

    A:商业银行向客户提供虚假的产品介绍材料和宣传材料的
    B:商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
    C:商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
    D:不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
    E:商业银行未按规定进行客户评估的

    答案：B,C,D
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十五条规定，A、E选项错误。

  • 第15题：

    下列不属于个人理财业务风险管理的基本要求的是（　　）。

    A.商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，以及其他必要的资源保证
    B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益
    C.商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通
    D.经客户口头同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录

    答案：D
    解析：
    D．项，根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第十条规定，除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。 考点：商业银行个人理财业务风险管理指引总则

  • 第16题：

    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，下列表述中错误的是()。

    A:商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施
    B:商业银行个人理财业务内部调查监督的重点为是否存在错误销售和不当销售情况
    C:商业银行接受客户委托进行资产管理，应与客户签订合同，并至少每两年重新确认一次
    D:除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的资料与交易记录

    答案：C
    解析：
    C选顼应改为：商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权。商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少每年重新确认一次。

  • 第17题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有规定情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。

    A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划是符合客户利益原则的
    B.商业银行未按客户指令进行操作
    C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品
    D.商业银行未按规定进行客户评估

    答案：D
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十五条的规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任：(1)商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的。(2)商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的。(3)不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。

  • 第18题：

    商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录，并保证恰当地使用这些记录，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。以下哪项是错误的（）

    • A、经客户书面同意外
    • B、公检法机关依据正常手续要求查看
    • C、与客户电话沟通并获同意
    • D、法律法规另有规定

    正确答案:C

  • 第19题：

    《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：经客户书面同意后，商业银行可以向（）提供客户的相关资料和服务与交易记录。


    正确答案:第三方

  • 第20题：

    商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录，除（）

    • A、法律法规另有规定
    • B、报总行主管部门批准
    • C、经客户书面同意
    • D、经客户口头同意

    正确答案:A,C

  • 第21题：

    单选题
    商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录，并保证恰当地使用这些记录，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。以下哪项是错误的（）
    A

    经客户书面同意外

    B

    公检法机关依据正常手续要求查看

    C

    与客户电话沟通并获同意

    D

    法律法规另有规定


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    商业银行个人理财业务风险管理说法正确的是（）
    A

    商业银行应建立健全个人理财业务风险管理体系，并保持个人理财业务风险与商业银行整体风险管理体系的独立性

    B

    商业银行应当对个人理财业务实行按时点、按时段的风险管理。

    C

    商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权

    D

    商业银行保存的个人理财业务服务记录，除法律法规另有规定，或经客户口头同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录，除法律法规另有规定或经客户书面同意外。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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