商业银行应建立（），完善理财业务人员的处罚和退出机制，加强对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育，要建立问责制，对发生多次或较严重误导销售的业务人员，及时取消其相关从业资格，并追究管理负责人的责任。A、问责制B、首问制C、基金从业资格上岗制度D、理财从业人员持证上岗管理制度

题目

商业银行应建立（），完善理财业务人员的处罚和退出机制，加强对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育，要建立问责制，对发生多次或较严重误导销售的业务人员，及时取消其相关从业资格，并追究管理负责人的责任。

  • A、问责制
  • B、首问制
  • C、基金从业资格上岗制度
  • D、理财从业人员持证上岗管理制度
相似考题

1.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于( )。A．40小时B．30小时C．20小时D．10小时

2.根据银监会的要求，商业银行对理财从业人员的管理应( )。A．建立理财从业人员持证上岗管理制度B．完善理财从业人员的处罚和退出机制C．加强对理财从业人员的持续专业培训D．加强对理财从业人员的职业操守教育E．建立问责制度

3.商业银行个人理财业务人员，应包括()A、为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员B、销售理财计划或投资性产品的业务人员C、与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员D、前台储蓄人员

4.商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等，未达到培训要求的理财业务人员应( )。A．暂停从事个人理财业务活动B．在继续个人理财业务活动的同时接受再培训C．取消银行业从业资格D．取消个人理财业务活动资格

参考答案和解析
正确答案:D
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  • 第1题：

    商业银行应建立理财从业人员持证上岗管理制度，完善理财业务人员的处罚和退出机制。

    判断对错


    参考答案：(√)

  • 第2题：

    根据监管机构的相关规定，商业银行应建立理财从业人员（ ）管理制度，完善理财业务人员的准入机制。


    A.绩效激励

    B.风险评估

    C.持证上岗

    D.业务考核

    答案：C
    解析：
    中国银行业监督管理委员会办公厅《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》中规定，商业银行应建立理财从业人员持证上岗管理制度，完善理财业务人员的处罚和退出机制，加强对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育，要建立问责制，对发生多次或较严重误导销售的业务人员，及时取消其相关从业资格，并追究管理负责人的责任。

  • 第3题：

    根据监管机构的相关规定，商业银行应建立理财从业人员（　　）管理制度，完善理财业务人员的准人机制。

    A.持证上岗
    B.风险评估
    C.绩效激励
    D.业务考核

    答案：A
    解析：
    根据银监会《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的规定，商业银行应建立理财从业人员持证上岗管理制度，完善理财业务人员的处罚和退出机制，加强对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育，要建立问责制，对发生多次或较严重误导销售的业务人员，及时取消其相关从业资格，并追究管理负责人的责任。

  • 第4题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的有关规定，商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于(　　)小时。

    A.25
    B.20
    C.15
    D.30

    答案：B
    解析：
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十条规定，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于20小时。

  • 第5题：

    根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的规定，商业银行应加强对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育，要建立问责制，对发生多次或较严重误导销售的业务人员，应进行的处理包括( )。

    A.罚款
    B.记过
    C.追究管理负责人的责任
    D.开除
    E.及时取消其相关从业资格

    答案：C,E
    解析：
    根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的规定，商业银行应建立理财从业人员持证上岗管理制度，完善理财业务人员的处罚和退出机制，加强对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育，要建立问责制，对发生多次或较严重误导销售的业务人员，及时取消其相关从业资格，并追究管理负责人的责任。

  • 第6题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中规定商业银行个人理财业务人员不包括以下哪类人员（）

    • A、为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员
    • B、商业银行网点业务咨询人员
    • C、其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员
    • D、销售理财计划或投资性产品的业务人员

    正确答案:B

  • 第7题：

    商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（　）小时。

    • A、10
    • B、20
    • C、30
    • D、40

    正确答案:B

  • 第8题：

    商业银行应配备与开展个人理财业务相适应地理财业务人员，保证个人理财业务人员每年培训时间不少于（　）小时。（《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第20条）

    • A、10小时
    • B、20小时
    • C、30小时
    • D、40小时

    正确答案:B

  • 第9题：

    单选题
    商业银行应配备与开展个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（）小时。
    A

    15

    B

    5

    C

    10

    D

    20


    正确答案： B
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    商业银行应建立（），完善理财业务人员的处罚和退出机制，加强对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育，要建立问责制，对发生多次或较严重误导销售的业务人员，及时取消其相关从业资格，并追究管理负责人的责任。
    A

    问责制

    B

    首问制

    C

    基金从业资格上岗制度

    D

    理财从业人员持证上岗管理制度


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    商业银行应建立理财从业人员持证上岗管理制度，完善理财业务人员的处罚和退出机制，加强对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育，要建立问责制，对发生多次或较严重误导销售的业务人员，及时（），并追究管理负责人的责任。
    A

    取消其相关从业资格

    B

    责令处罚

    C

    加强教育

    D

    向上级汇报


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    商业银行个人理财业务人员，应包括（）
    A

    为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

    B

    销售理财计划或投资性产品的业务人员

    C

    其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

    D

    银行对私柜台柜员


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行应配备与开展个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年培训时间不少于()小时。

    A、10小时

    B、20小时

    C、30小时

    D、40小时


    答案：B

  • 第14题：

    根据监管机构的相关规定，商业银行应建立理财从业人员（　　）管理制度，完善理财业务人员的准入机制。

    A 、 绩效激励
    B 、 持证上岗
    C 、 风险评估
    D 、 业务考核

    答案：B
    解析：
    2008年4月，银监会办公厅下发《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》，规定商业银行应建立理财从业人员持证上岗管理制
    度。

  • 第15题：

    商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等，未达到培训要求的理财业务人员应暂停从事个人理财业务活动。（　　）


    答案：对
    解析：
    按照从业人员与所在机构关系协调处理原则，商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时问及考核结果等，未达到培训要求的理财业务人员应暂停从事个人理财业务活动。?

  • 第16题：

    商业银行应配备与开展个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()小时。

    A.20
    B.15
    C.10
    D.5

    答案：A
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第20条的规定，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于20小时。

  • 第17题：

    商业银行应建立理财从业人员持证上岗管理制度，完善理财业务人员的处罚和退出机制，加强对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育，要建立问责制，对发生多次或较严重误导销售的业务人员，及时（），并追究管理负责人的责任。

    • A、取消其相关从业资格
    • B、责令处罚
    • C、加强教育
    • D、向上级汇报

    正确答案:A

  • 第18题：

    商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（）。

    • A、10小时
    • B、20小时
    • C、30小时
    • D、20天

    正确答案:B

  • 第19题：

    商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（）。

    • A、20小时
    • B、12小时
    • C、30小时
    • D、60小时

    正确答案:A

  • 第20题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（）。

    • A、10小时
    • B、20小时
    • C、30小时
    • D、40小时

    正确答案:B

  • 第21题：

    单选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（）。
    A

    10小时

    B

    20小时

    C

    30小时

    D

    40小时


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中规定商业银行个人理财业务人员不包括以下哪类人员（）
    A

    为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

    B

    商业银行网点业务咨询人员

    C

    其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

    D

    销售理财计划或投资性产品的业务人员


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    商业银行应当建立健全理财业务人员的资格认定、培训制度，确保理财业务人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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