理财顾问应定期对客户的哪些方面进行重新评估和信息披露，并建立相应后续跟踪服务记录（）。A、评估报告B、投资顾问建议C、客户需求D、推介的产品

题目

理财顾问应定期对客户的哪些方面进行重新评估和信息披露，并建立相应后续跟踪服务记录（）。

  • A、评估报告
  • B、投资顾问建议
  • C、客户需求
  • D、推介的产品
相似考题

1.商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，不定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。（ ）A．对B．错

2.对于理财顾问服务的理解正确的是（ ）。A．商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性盟务咨询活动，也属于理财顾问服务B．理财顾问服务是银行在充分了解客户的基础上，对客户的财务资源提供安排建议并协助实施与管理，从而帮助客户实现其财务目标的过程C．对客户而言，理财顾问服务可以帮助其管理财务风险，进而实现财务自由D．对银行而言，理财顾问服务可以帮助其建立与客户的良好关系，进而实现银行产品的顾问式、组合式销售并提高银行业绩E．银行提供理财顾问服务是为了短期收益

3.商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，不定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。（ ）此题为判断题(对，错)。

4.商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,评估客户的财务状况,提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险()此题为判断题(对，错)。

参考答案和解析
正确答案:A,B,D
更多“理财顾问应定期对客户的哪些方面进行重新评估和信息披露，并建立相应后续跟踪服务记录（）。A、评估报告B、投资顾问建议C、客户需求D、推介的产品”相关问题

  • 第1题：

    下列关于证券投资顾问业务的流程说法， 正确的有（ ）
    Ⅰ.根据客户的需求和特征,选择和设计个性化或者标准化的顾问服务模式
    Ⅱ.了解客户情况 ,评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品 ,告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况 , 由客户自主选择是否签约。
    Ⅲ.公司总部或者证券营业部的投资顾问团队根据证券研究振告以及其 他公开证券信息,分析证券投资品种、理财产品的风险特征 , 形成具体的投资建议或者标准化顾问服务产品 , 提供给直接面对客户的投资顾问服务人员。
    Ⅳ.投资顾问服务人员通过面对面交流、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供投资建议服务。证券公司通过适当的技术手段 ,记录、监督投资顾问服务人员与客户的沟通过程 ,实现过程留痕。

    A：Ⅰ.Ⅱ
    B：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    C：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：D
    解析：
    1.服务模式的选择和设计根据客户的需求和特征，选择和设计个性化或者标准化的顾问服务模式。
    2.客户签约了解客户情况,评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品,告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况，由客户自主选择是否签约。
    3.形成服务产品
    公司总部或者证券营业部的投资顾问团队根据证券研究报告以及其他^公开证券信息，分析证券投资品种、理财产品的风险特征，形成具体的投资建议或者标准化顾问服务产品，提供给直接面对客户的投资顾问服务人员。
    4.服务提供投资顾问服务人员通过面对面交流、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供建议服务。证券公司通过适当的技术手段，记录、监督投资顾问服务人员与客户的沟通过程，实现过程留痕。

  • 第2题：

    商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。（　）


    答案：对
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第28条的规定，商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。

  • 第3题：

    下列关于理财顾问服务的表述，正确的是（　）。


    A.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务

    B.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行重新评估

    C.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化

    D.理财顾问服务第一步是对客户资产现状进行分析

    答案：B
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第28条的规定，商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。

  • 第4题：

    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应首先()。

    A:了解客户的风险偏好
    B:了解客户的非财务信息
    C:选择多样化投资工具
    D:评估客户的当前财务状况

    答案：A
    解析：
    利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，商业银行应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。

  • 第5题：

    下列项目中不属于理财顾问服务的是（　　）。

    A.向客户进行个人投资产品推介
    B.向客户提供投资建议
    C.向客户进行个贷产品推介
    D.向客户提供财务分析与规划

    答案：C
    解析：
    理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务，区别于销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。

  • 第6题：

    商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，下列关于评估报告制度，说法不正确的是（ ）。


    A.个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人

    B.对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核

    C.审核的权限，应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定

    D.审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况


    答案：B
    解析：
    答案为B。商业银行开展个人理财顾问服务，过于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理財业务部门负责人审核批准外，还应经其他相关部门或者商业银行主管理 財业务的负责人审核。

  • 第7题：

    商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，不定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。（　　）


    答案：错
    解析：
    商业银行应当定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。

  • 第8题：

    理财顾问从事理财咨询服务，须遵循以下流程（）

    • A、明确客户需求
    • B、测试客户的风险承受能力
    • C、提供客户评估意见，要求客户签字
    • D、提供投资建议，推介投资产品
    • E、按规定向客户收取费用。一次出售理财规划书费用低于带有后续服务理财规划书的收费标准

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第9题：

    单选题
    某银行理财师小王向客户提供了财务分析与规划、投资建议、投资产品推介等服务，该银行根据客户的委托和授权进行投资和资产管理。区分该银行提供的是理财顾问服务还是综合理财服务的要点在于（  ）。
    A

    根据客户的委托和授权进行投资和资产管理

    B

    推介投资产品

    C

    提供财务分析与规划

    D

    提出投资建议


    正确答案： A
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述，错误的是（  ）。
    A

    理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础；综合理财顾问是理财顾问服务的核心和延伸部分

    B

    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

    C

    综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

    D

    理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务


    正确答案： B
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（）
    A

    按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务

    B

    引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品

    C

    主动向无衍生品投资经验的客户推介或销售衍生产品

    D

    建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    理财顾问应定期对客户的哪些方面进行重新评估和信息披露，并建立相应后续跟踪服务记录（）。
    A

    评估报告

    B

    投资顾问建议

    C

    客户需求

    D

    推介的产品


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是( )。

    A.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
    B.建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估
    C.向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品、
    D.按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务

    答案：C
    解析：
    对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。故选项C错误。

  • 第14题：

    关于理财顾问服务，下列说法正确的有（ ）。

    A.客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了投资赚钱
    B.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
    C.商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议
    D.商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益
    E.理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面

    答案：B,C,D,E
    解析：
    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后，自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。A项，个人理财的关键是“确定是否能够和如何通过科学管理财务资源，实现个人人生目标的过程”。投资赚钱只是理财的一个目标，并非惟一目的。

  • 第15题：

    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应首先（　　）。

    A.了解客户的风险偏好
    B.了解客户的非财务信息
    C.选择多样化投资工具
    D.评估客户的当前财务状况

    答案：A
    解析：
    利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，商业银行应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。

  • 第16题：

    理财师必须充分了解客户，不间断的跟踪、评估和修正客户的理财方案、投资建议。这是理财顾问服务的（　　）。

    A.顾问性
    B.专业性
    C.综合性
    D.动态性

    答案：D
    解析：
    这是理财顾问服务的动态性特点。

  • 第17题：

    商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务的业务活动是()

    A:投资顾问服务
    B:财务顾问服务
    C:综合理财服务
    D:理财顾问服务

    答案：D
    解析：
    本题考察的是理财顾问服务的定义。注意它和综合理财服务的定义之间的区别。

  • 第18题：

    下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述，错误的是()。

    A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
    B.综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
    C.理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础，综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分
    D.理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务

    答案：D
    解析：
    理财顾问服务只是提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等服务，不涉及资产的投资和管理；综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。故选项D错误。

  • 第19题：

    下列（）不属于商业银行向客户提供的理财顾问服务。

    • A、财务分析与规划服务。
    • B、个人投资产品推介服务。
    • C、信贷产品介绍、宣传和推介服务。
    • D、投资建议。

    正确答案:C

  • 第20题：

    商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应对客户是否适合购买投资产品进行评估，不包括以下哪项（）

    • A、客户风险偏好
    • B、客户风险认知能力
    • C、客户生活习惯
    • D、客户风险承受能力

    正确答案:C

  • 第21题：

    单选题
    商业银行理财顾问服务向客户提供（  ）和个人投资产品推介等专业化顾问服务。
    A

    财务分析、财务规划、投资建议

    B

    基本资料收集、资产分析、财务目标确认

    C

    风险分析、客户资产预测、建立投资组合

    D

    财务目标确认、基础规划、绩效评估


    正确答案： C
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（）。
    A

    引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品

    B

    建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估

    C

    向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品

    D

    按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    理财顾问从事理财咨询服务，须遵循以下流程（）
    A

    明确客户需求

    B

    测试客户的风险承受能力

    C

    提供客户评估意见，要求客户签字

    D

    提供投资建议，推介投资产品

    E

    按规定向客户收取费用。一次出售理财规划书费用低于带有后续服务理财规划书的收费标准


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

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