销售行在办理业务时，以下不属于操作性风险的是（）。A、替客户保管密码B、替客户保管存折C、替客户保管有价凭证D、不私自接受客户委托处理产品的有关交易

题目

销售行在办理业务时，以下不属于操作性风险的是（）。

  • A、替客户保管密码
  • B、替客户保管存折
  • C、替客户保管有价凭证
  • D、不私自接受客户委托处理产品的有关交易
相似考题

1.对个别VIP客户，理财中心工作人员可接受客户委托，替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品。（ ）此题为判断题(对，错)。

2.根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该（ ）。 A．了解客户的风险偏好 B．了解客户的风险认知能力 C．评估客户的财务状况 D．替客户选择合适的投资产品 E．保证客户的收益

3.对个别VIP客户，理财中心工作人员可接受客户委托，替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品。( )A．正确B．错误

4.证券公司接受客户的委托买卖证券时，（ ）。 A．不得向客户保证交易收益或者允诺赔偿客户投资损失 B．应当妥善保管客户的有关资料 C．不得在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算交割 D．可以接受客户的全权委托买卖证券 E．可以用客户的资金私自买卖

参考答案和解析
正确答案:D
更多“销售行在办理业务时，以下不属于操作性风险的是（）。A、替客户保管密码B、替客户保管存折C、替客户保管有价凭证D、不私自接受客户委托处理产品的有关交易”相关问题

  • 第1题：

    根据个人理财业务的政策监管要求，商业银行在开展个人理财业务向客户推介投资产品时。应该( )。

    A．了解客户的风险偏好

    B．了解客户的风险认知能力

    C．评估客户的财务状况

    D．替客户决定合适的投资产品

    E．向客户销售适宜的投资产品


    正确答案：ABCE

  • 第2题：

    理财客户经理不得接受客户委托，替客户保管()等文件和物品。

    A、存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章

    B、存折、存单、密码、有价证券、协议书、印章

    C、存折、存单、密码、钥匙、有价证券、印章

    D、存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书


    答案：A

  • 第3题：

    为方便客户，信用社员工可以替客户保管存折存单、借记卡和贷记卡(信用卡)。( )


    参考答案：错误

  • 第4题：

    下列哪项不属于证券经纪人可以从事的活动（）

    • A、客户开发
    • B、客户服务
    • C、产品销售
    • D、替客户办理开户

    正确答案:D

  • 第5题：

    在销售理财产品时，销售人员应该坚持客户（）的原则，不得擅自替客户做决定。

    • A、自主选择
    • B、自担风险
    • C、逐笔委托
    • D、盈亏自负

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    为避免操作性风险，销售行为客户办理业务时不得（）。

    • A、替客户保管密码
    • B、替客户保管银行卡
    • C、替客户保管存折
    • D、私自接受客户委托处理产品的有关交易
    • E、向客户充分揭示产品风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    网点负责人可以接受客户委托，替客户保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品。


    正确答案:错误

  • 第8题：

    在银行卡持折换卡的后续处理中，以下不属于应交还客户保管的材料是（）

    • A、申请表客户联
    • B、业务凭证客户联
    • C、业务交易单
    • D、客户银行卡

    正确答案:C

  • 第9题：

    多选题
    根据审慎性原则的要求，银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该（）
    A

    了解客户的风险偏好

    B

    了解客户的风险认知能力

    C

    评估客户的财务状况

    D

    替客户选择合适的投资产品

    E

    向客户销售适宜的投资产品


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    对个别VIP客户，理财中心工作人员可接受客户委托，替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    对个别VIP客户，理财中心工作人员可接受客户委托，替其保管存（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    在银行卡持折换卡的后续处理中，以下不属于应交还客户保管的材料是（）
    A

    申请表客户联

    B

    业务凭证客户联

    C

    业务交易单

    D

    客户银行卡


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该( )。

    A．了解客户的风险偏好

    B．了解客户的风险认知能力

    C．评估客户的财务状况

    D．替客户选择合适的投资产品

    E．向客户销售适宜的投资产品


    正确答案：ABCD
    解析：向顾客销售适宜的投资产品不属于审慎性原则的范围。

  • 第14题：

    根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，下列做法正确的有( )。

    A．了解客户的风险偏好

    B．了解客户的风险承受能力

    C．评估客户的财务状况

    D．替客户选择合适的投资产品

    E．向客户提供合适的投资产品


    正确答案：ABCE
    解析：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第三十七条规定，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，向客户销售适宜的投资产品。商业银行提供合适的投资产品由客户自主选择，而不是替客户选择合适的投资产品。

  • 第15题：

    根据审慎性原则的要求，银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该()

    A、了解客户的风险偏好

    B、了解客户的风险认知能力

    C、评估客户的财务状况

    D、替客户选择合适的投资产品

    E、向客户销售适宜的投资产品


    本题答案：A, B, C, E

  • 第16题：

    理财客户经理下列做法正确的是（）

    • A、理财客户经理负责维护和管理客户关系，与客户之间实行单线联系
    • B、理财客户经理在与客户沟通时，应直接切入主题，话题不应涉及客户太多的个人或家庭问题
    • C、理财客户经理不得接受客户委托、替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品
    • D、银行客户经理小张在与其客户小李在一次交谈中得知小李想变更其资金投资方向，次日小张直接按照小李希望的投资方向进行变更

    正确答案:C

  • 第17题：

    理财产品经理不得接受客户委托，替客户保管存折、存单、（）、钥匙、（）、协议书、（）等文件和物品。（）

    • A、存款、债券、股票
    • B、存款、密码、保管箱
    • C、密码、股票、印鉴
    • D、密码、有价证券、印章

    正确答案:D

  • 第18题：

    对于销售人员的销售行为的下列描述中，正确的是（）

    • A、为客户办理业务时不得“一手清”
    • B、私下替客户保管密码、银行卡、存折和有价凭证等物品和资料
    • C、不得私自接受客户委托处理产品的有关交易
    • D、告诉客户其感兴趣的一款浮动收益产品的最高收益一定能实现

    正确答案:A,C

  • 第19题：

    对个别VIP客户，理财中心工作人员可接受客户委托，替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品。（）


    正确答案:错误

  • 第20题：

    判断题
    网点负责人可以接受客户委托，替客户保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    为避免操作性风险，销售行为客户办理业务时必须（）。
    A

    替客户保管密码

    B

    替客户保管银行卡

    C

    替客户保管存折

    D

    私自接受客户委托处理产品的有关交易

    E

    向客户充分揭示产品风险


    正确答案： E
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    销售行在办理业务时，以下不属于操作性风险的是（）。
    A

    替客户保管密码

    B

    替客户保管存折

    C

    替客户保管有价凭证

    D

    不私自接受客户委托处理产品的有关交易


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    对于销售人员的销售行为的下列描述中，正确的是（）
    A

    为客户办理业务时不得“一手清”

    B

    私下替客户保管密码、银行卡、存折和有价凭证等物品和资料

    C

    不得私自接受客户委托处理产品的有关交易

    D

    告诉客户其感兴趣的一款浮动收益产品的最高收益一定能实现


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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