理财客户经理下列做法正确的是（）A、理财客户经理负责维护和管理客户关系，与客户之间实行单线联系B、理财客户经理在与客户沟通时，应直接切入主题，话题不应涉及客户太多的个人或家庭问题C、理财客户经理不得接受客户委托、替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品D、银行客户经理小张在与其客户小李在一次交谈中得知小李想变更其资金投资方向，次日小张直接按照小李希望的投资方向进行变更

第1题：

第2题：

贵宾客户咨询理财时，引导员应（）

• A、直接带客户到理财客户经理处
• B、问客户是了解什么理财，若不重要则自行处理
• C、询问客户在网点是否有专属的理财客户经理，有则带过去无则给客户介绍招行的理财经理
• D、询问客户在网点是否有专属的理财客户经理，有则带过去无则让客户打电话给自己的客户经理

正确答案:C

第3题：

客户转介客户中，由我*行哪些岗位人员录入MGM系统，才能计入总行业绩？（）

• A、全行正式员工皆可
• B、零售客户经理、对公客户经理
• C、贵宾理财经理、理财专员、私人银行/钻石客户经理、零售信贷客户经理、市场经理
• D、贵宾理财经理、理财专员、私人银行/钻石客户经理、零售信贷客户经理、市场经理、大堂主管

正确答案:C

第4题：

理财客户经理在与客户沟通时，应直接切入主题，话题不应涉及客户太多的个人或家庭问题

正确答案:错误

第5题：

客户经理应根据客户需求，在理财专家组的指导下为理财金账户客户提供理财策划与理财资讯服务。客户经理每（）应与客户至少联系一次

• A、3天
• B、周
• C、月
• D、季度

正确答案:C

第6题：

在下列说法中，不正确的是（）。

• A、在办理业务、提供服务的过程中，应严格遵守“事前防范、事中控制、事后检查”的管理原则
• B、严格遵守“客户维护与业务操作相分离”的原则，客户经理不得进行临柜记帐，不得进行业务查询
• C、《个人客户经理日常管理台帐》由理财中心负责人或客户经理主管定期记载
• D、个人客户经理不准担任贷款审查岗，切实落实“审贷分离”的原则

正确答案:B

第7题：

网点负责人可以接受客户委托，替客户保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品。

正确答案:错误

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

理财产品经理不得接受客户委托，替客户保管存折、存单、（）、钥匙、（）、协议书、（）等文件和物品。（）

• A、存款、债券、股票
• B、存款、密码、保管箱
• C、密码、股票、印鉴
• D、密码、有价证券、印章

正确答案:D

第15题：

理财客户经理在与客户沟通时需了解多方信息。

正确答案:正确

第16题：

有关沃德专属客户经理的描述，下列哪项正确（）

• A、可以有多位理财客户经理竞争上岗，确定服务一位沃德客户
• B、客户经理变动造成客户暂缺专属客户经理的，可将其划归分行“待分配客户”一段时间
• C、按客户意愿配备其所需的理财客户经理
• D、沃德客户经理不可以维护交银理财客户

正确答案:C

第17题：

下列哪些银行理财产品销售流程是规范的（）。

• A、客户经理协助理财经理进行理财产品推介或销售
• B、由理财经理陪同客户到柜台办理资金划转
• C、由客户自行进行网银划款
• D、由客户经理代替客户进行网银划款
• E、客户经理独立进行理财产品推介或销售

正确答案:A,B,C

第18题：

理财客户经理负责维护和管理客户关系，与客户之间实行单线联系。（）

正确答案:错误

第19题：

对个别VIP客户，理财中心工作人员可接受客户委托，替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品。（）

正确答案:错误

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：