个人业务部门针对理财顾问服务的内部自律检查内容包括（），重点检查是否存在误导客户的情况及理财顾问的胜任能力。A、财顾问服务的相关记录B、签订的协议、规划书C、出具的评估报告和其他材料D、理财顾问和客户的电话通话录音

题目

个人业务部门针对理财顾问服务的内部自律检查内容包括（），重点检查是否存在误导客户的情况及理财顾问的胜任能力。

  • A、财顾问服务的相关记录
  • B、签订的协议、规划书
  • C、出具的评估报告和其他材料
  • D、理财顾问和客户的电话通话录音
相似考题

1.根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括( )。A．个人理财业务人员的风险管理B．个人理财顾问服务的风险管理C．综合理财顾问服务的风险管理D．个人理财业务产品开发的风险管理E．个人理财业务产品销售的风险管理

2.商业银行个人理财业务管理部门对本行从事个人理财顾问服务的业务人员的( )要进行内部调查和监督。A．操守B．胜任能力C．个人理财顾问服务操作的合规性与规范性D．个人理财顾问服务品质E．个人消费信用状况

3.下列关于理财顾问服务的说法，正确的是( )。A．理财顾问服务的个性化色彩强于综合理财服务B．理财顾问服务需要商业银行和客户共同承担收益和风险C．理财顾问服务为客户代为管理和运用资金D．理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务

4.商业银行可制定统一的个人理财业务管理制度,包含理财顾问服务和综合理财服务管理内容,无须单独制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度。()此题为判断题(对，错)。

参考答案和解析
正确答案:A,B,C
更多“个人业务部门针对理财顾问服务的内部自律检查内容包括（），重点检查”相关问题

  • 第1题：

    商业银行个人理财业务管理部门对本行从事个人理财顾问服务的业务人员的 ( )要进行内部调查和监督。

    A．个人理财顾问服务操作的合规性与规范性

    B．胜任能力

    C．操守

    D．个人生活


    正确答案：ABC
    解析：商业银行个人理财业务管理部门应当配备必要的人员，对本行从事个人理财顾问服务的业务人员操守与胜任能力、个人理财顾问服务操作的合规性与规范性、个人理财顾问服务品质等进行内部调查和监督。

  • 第2题：

    个人理财顾问服务的风险管理内容包括（ ）。

    A．理财顾问服务风险管理机构的设置

    B．理财顾问规章制度管理

    C．理财顾问服务业务内部的审查与监督管理

    D．理财产品的销售管理

    E．理财顾问服务风险提示管理


    正确答案：ABCDE

  • 第3题：

    个人理财顾问服务的风险管理内容包括（ ）。

    A．理财顾问服务风险管理机构的设置

    B．理财顾问人员管理

    C．理财顾问服务业务的客户的管理

    D．理财产品的销售管理

    E．理财顾问服务的市场风险控制


    正确答案：ABCD

  • 第4题：

    个人理财业务风险管理的内容应包括()。

    A.理财计划或产品包含的相关交易工具的操作风险、流动性风险
    B.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险
    C.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面11盏的操作风险
    D.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的声誉风险
    E.理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第3条的规定，商业银行应当对个人理财业务实行全面、全程风险管理。个人理财业务的风险管理，既应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险，也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

  • 第5题：

    在个人理财顾问服务的风险管理中．( )应提供独立的风险评估报告，并定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。

    A.内部审计部门
    B.外部审计部门
    C.会计部门
    D.业务部门

    答案：A
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第12条的规定，商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性．应至少建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制，并要求内部审计部门提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估。

  • 第6题：

    商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点，分别制定顾问服务和综
    　　合理财服务的管理规章制度。(　　)


    答案：对
    解析：
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第十六条规定：商业银行应建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门，针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点，分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度，明确相关部门和人员的责任。

  • 第7题：

    个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在错误销售和不当销售情况。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在（）情况。

    • A、错误销售和不当销售
    • B、销售欺诈
    • C、营销人员资质缺失
    • D、亏损

    正确答案:A

  • 第9题：

    多选题
    《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，商业银行个人理财业务管理部门，应对本行从事个人理财顾问服务的业务人员进行内部调查和监督，其具体内容包括（）
    A

    操守与胜任能力

    B

    个人理财顾问服务操作的合规性与规范性

    C

    个人理财顾问服务品质

    D

    相关记录


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    商业银行开展个人理财顾问服务应至少建立（）两个层面的内部监督机制。
    A

    个人理财业务管理部门内部调查和合规部门监督检查

    B

    前台和中台

    C

    合规部门监督检查和审计部门独立审计

    D

    个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    理财顾问服务的监督管理包括（）等几个层面。
    A

    审计部门独立审计

    B

    监管机构监管检查

    C

    个人金融（业务）部门内部自律检查

    D

    聘请专业第三方机构外部审计


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在错误销售和不当销售情况。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    关于商业银行个人理财顾问业务内部的审查与监督管理，下列说法正确的是( )。

    A．个人理财业务管理部门应当配备必要的人员，进行内部调查和监督

    B．个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在错误销售和不当销售情况

    C．个人理财业务管理部门的内部调查监督人员，应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查

    D．销售每类理财产品(计划)时，内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员，以客户的身份进行调查

    E．个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核


    正确答案：ABCDE
    解析：本题考查商业银行个人理财顾问业务内部的审查与监督管理，题中五个选项都是正确的。

  • 第14题：

    商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点，分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度。（ ）


    正确答案：√
    商业银行应针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点，分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度。

  • 第15题：

    在个人理财顾问服务的风险管理中，（　　）应提供独立的风险评估报告，并定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状
    况进行分析与评估。

    A 、 外部审计部门
    B 、 会计部门
    C 、 业务部门
    D 、 内部审计部门

    答案：D
    解析：
    商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性．应至少建
    立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督饥制．并要求内部审计部门提供独立的风险评估报告．定期召集相关人员
    对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估．

  • 第16题：

    商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务，称为（ ）。


    A.理财顾问服务
    B.私人理财业务
    C.理财计划
    D.代客理财服务

    答案：C
    解析：

  • 第17题：

    个人理财业务的风险管理的内容应包括（　　）。

    A.理财计划或产品包含的相关交易工具的操作风险、流动性风险
    B.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险
    C.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的操作风险
    D.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的声誉风险
    E.理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三条的规定，商业银行应当对个人理财业务实行全面、全程风险管理。个人理财业务的风险管理，既应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险，也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

  • 第18题：

    理财顾问服务的监督管理包括（）等几个层面。

    • A、审计部门独立审计
    • B、监管机构监管检查
    • C、个人金融（业务）部门内部自律检查
    • D、聘请专业第三方机构外部审计

    正确答案:A,C

  • 第19题：

    个人理财顾问服务包括（）

    • A、理财咨询服务
    • B、个人理财规划服务
    • C、理财信息服务
    • D、理财培训服务

    正确答案:A,B,C

  • 第20题：

    多选题
    个人业务部门针对理财顾问服务的内部自律检查内容包括（），重点检查是否存在误导客户的情况及理财顾问的胜任能力。
    A

    财顾问服务的相关记录

    B

    签订的协议、规划书

    C

    出具的评估报告和其他材料

    D

    理财顾问和客户的电话通话录音


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务，称为（）。
    A

    理财顾问服务

    B

    私人银行业务

    C

    理财计划

    D

    代客理财服务


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    个人理财顾问服务包括（）
    A

    理财咨询服务

    B

    个人理财规划服务

    C

    理财信息服务

    D

    理财培训服务


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    商业银行应当针对____和____的不同特点，分别制定不同的管理规章制度，明确相关部门和人员的责任。(  )
    A

    理财顾问服务；个人理财服务

    B

    理财顾问服务；综合理财服务

    C

    综合顾问服务：个人理财服务

    D

    综合顾问服务；个人顾问服务


    正确答案： C
    解析：

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