理财顾问服务的监督管理包括（）等几个层面。A、审计部门独立审计B、监管机构监管检查C、个人金融（业务）部门内部自律检查D、聘请专业第三方机构外部审计

题目

理财顾问服务的监督管理包括（）等几个层面。

  • A、审计部门独立审计
  • B、监管机构监管检查
  • C、个人金融（业务）部门内部自律检查
  • D、聘请专业第三方机构外部审计
相似考题

1.商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范，并保证审计活动的（ ）。 A．连续性 B．秘密性 C．独立性 D．频繁性

2.商业银行建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险是非常重要的。在机构设置方面,应至少建立( )等层面的监督机制。A．个人理财业务管理部门内部调查B．个人理财业务管理部门外部调查C．审计部门独立审计D．审计部门和会计部门的联合审计

3.保险专业中介机构向监管部门报送的保险业监管费报告单必须经外部审计机构审计。()此题为判断题(对，错)。

4.商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计,应制定审计规范,并保证审计活动的独立性。( )A．正确B．错误

参考答案和解析
正确答案:A,C
更多“理财顾问服务的监督管理包括（）等几个层面。A、审计部门独立审计B、监管机构监管检查C、个人金融（业务）部门内部自律检查D、聘请专业第三方机构外部审计”相关问题

  • 第1题：

    商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。（ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第2题：

    商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范，并保证审计活动的( )。

    A．相关性

    B．独立性

    C．连续性

    D．有效性


    正确答案：B
    解析：商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。

  • 第3题：

    下列商业银行高级管理层进行个人理财风险管理的做法，不恰当的是( )。

    A．只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制

    B．要求内部审计部门提供独立的风险评估报告

    C．建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制

    D．定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估


    正确答案：A
    A【解析】商业银行高级管理层进行个人理财风险管理的做法是：应至少建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制，而不是只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制，故选A。

  • 第4题：

    在个人理财顾问服务的风险管理中，（　　）应提供独立的风险评估报告，并定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状
    况进行分析与评估。

    A 、 外部审计部门
    B 、 会计部门
    C 、 业务部门
    D 、 内部审计部门

    答案：D
    解析：
    商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性．应至少建
    立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督饥制．并要求内部审计部门提供独立的风险评估报告．定期召集相关人员
    对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估．

  • 第5题：

    在个人理财顾问服务的风险管理中．( )应提供独立的风险评估报告，并定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。

    A.内部审计部门
    B.外部审计部门
    C.会计部门
    D.业务部门

    答案：A
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第12条的规定，商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性．应至少建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制，并要求内部审计部门提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估。

  • 第6题：

    商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。(　　)


    答案：对
    解析：
    设置风险管理机构要求商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。

  • 第7题：

    保险监管的外部监管层次可分为（）

    • A、国家监管
    • B、行业自律
    • C、独立审计机构监督
    • D、社会监督

    正确答案:A,B,D

  • 第8题：

    银行业监督管理机构通过（）等实施对银行业金融机构全面风险管理的持续监管，具体方式包括但不限于监管评级、风险提示、现场检查、监管通报、监管会谈、与内外部审计师会谈等。

    • A、监管和检查
    • B、现场检查和非现场检查
    • C、现场监管和现场检查
    • D、非现场监管和现场检查

    正确答案:D

  • 第9题：

    银行业监督管理机构可要求商业银行（）完成指定项目的审计工作，并将审计结果报送监管部门。

    • A、业务发展部门
    • B、合规风险部门
    • C、内部审计部门
    • D、综合管理部门

    正确答案:C

  • 第10题：

    商业银行应至少建立（）两个层面的监督机制，降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等。

    • A、审计部门内部审计和其他业务部门内部监督
    • B、审计部门内部审计和委托外部中介机构独立审计
    • C、人理财业务管理部门内部调查和委托外部中介机构独立审计
    • D、个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计

    正确答案:D

  • 第11题：

    多选题
    各国立法关于金融监管方法的规定，主要有（）
    A

    金融监管机关派出检查人员，实地去各类金融机构进行检查

    B

    金融监管机关通过对各类金融自律性组织的监管来间接对金融机构进行检查

    C

    通过对金融机构财务报表的分析及其他有关书面报告的评判来执行监管职能

    D

    通过聘请外部独立审计师对金融机构进行监控


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    理财顾问服务的监督管理包括（）等几个层面。
    A

    审计部门独立审计

    B

    监管机构监管检查

    C

    个人金融（业务）部门内部自律检查

    D

    聘请专业第三方机构外部审计


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的法律风险、操作风险和声誉风险是非常重要的。在机构设置方面，应至少建立的监督机制包括( )。

    A．个人理财业务管理部门内部调查

    B．个人理财业务管理部门外部调查

    C．审计部门独立审计

    D．会计部门独立核算

    E．个人理财业务管理部门、审计部门和会计部门的联合审计


    正确答案：AC
    解析：在机构设置方面，应至少建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制。

  • 第14题：

    依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定,银行业监督管理机构对商业银行内部审计的监管评估形式主要包括:( )

    A、建立正式沟通机制

    B、向监管部门提交相关报告

    C、通过非现场监管、现场检查、监管会谈等方式，对商业银行内部审计的有效性进行评估

    D、根据评估结果对商业银行内部审计工作提出监管意见


    正确答案：ABCD

  • 第15题：

    商业银行高级管理层应至少建立()层面的个人理财业务内部监督机制。

    A.银监会的监管通道
    B.审计部门独立审计
    C.管理部门内部调查
    D.对外信息披露
    E.外部审计

    答案：B,C
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第12条的规定，商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性，应至少建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制，并要求内部审计部门提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。

  • 第16题：

    商业银行高级管理层应至少建立（　　）层面的个人理财业务内部监督机制。

    A 、 管理部门内部调查
    B 、 对外信息披露
    C 、 外部审计
    D 、 审计部门独立审计
    E 、 银监会的监管通道

    答案：A,D
    解析：
    商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性，应至少建
    立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制．并要求内部审计部门提供独立的风险评估报告．定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。

  • 第17题：

    商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范，并保证审计活动的( )。

    A.连续性
    B.秘密性
    C.独立性
    D.频繁性

    答案：C
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第15条的规定，商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。

  • 第18题：

    各国立法关于金融监管方法的规定，主要有（）

    • A、金融监管机关派出检查人员，实地去各类金融机构进行检查
    • B、金融监管机关通过对各类金融自律性组织的监管来间接对金融机构进行检查
    • C、通过对金融机构财务报表的分析及其他有关书面报告的评判来执行监管职能
    • D、通过聘请外部独立审计师对金融机构进行监控

    正确答案:A,C,D

  • 第19题：

    监管部门对商业银行进行内部控制评价，可以委托外部评估机构独立进行，也可以委托银行的内部审计部门进行。


    正确答案:错误

  • 第20题：

    应当由（）对再保险公司的账目进行审计，监管机构可以要求外部审计人员证实其审计工作遵守了规定的审计要求。

    • A、内部审计人员
    • B、独立审计人员
    • C、监管审计人员
    • D、外部审计人员

    正确答案:D

  • 第21题：

    商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性，应至少建立（　）两个层面的内部监督机制。

    • A、个人理财业务管理部门内部调查
    • B、商业银行监事会检查
    • C、审计部门独立审计
    • D、法律部门稽核

    正确答案:A,C

  • 第22题：

    建行员工对本人回答监管机构和外部审计问题的真实性、准确性应承担责任。以下哪些原则应该共同遵守？（）

    • A、分支机构的每个部门应当指定一个专门人员负责配合监管机构检查或外部审计检查的事务。该人员应有一定的工作资历，操守良好，熟悉所在部门业务运作。
    • B、在监管机构或外部审计要求提供相关资料时，应尽可能请其以书面形式向行内对口部门提出要求，再由对口部门向相关部门转达，以避免出现杂乱、重复或理解偏差
    • C、业务、管理部门对提供给监管机构或外部审计的资料信息等，最好直接提供。
    • D、建行员工如个人回答了监管机构或外部审计提出的问题，事后应向本行指定人员或部门领导报告回答问题的简要情况

    正确答案:A,B,D

  • 第23题：

    单选题
    商业银行开展个人理财顾问服务应至少建立（）两个层面的内部监督机制。
    A

    个人理财业务管理部门内部调查和合规部门监督检查

    B

    前台和中台

    C

    合规部门监督检查和审计部门独立审计

    D

    个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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