销售管理部门的内部调查监督的重点是（）A、理财产品销售的相关记录B、是否签订合同C、是否存在私自销售未经批准的产品D、是否存在错误销售E、是否存在不当销售

题目

销售管理部门的内部调查监督的重点是（）

  • A、理财产品销售的相关记录
  • B、是否签订合同
  • C、是否存在私自销售未经批准的产品
  • D、是否存在错误销售
  • E、是否存在不当销售
相似考题

1.对客户的评估报告的审核，负责人员应着重审核( )，避免错误销售和不当销售。A．理财投资建议是否存在误导客户的情况B．客户分层是否合理C．投资金额较大的客户的相关材料D．评估报告是否披露了相关重大事项

2.对客户评估报告的审核，负责人员应着重审核( )，避免错误销售和不当销售。A．理财投资建议是否存在误导客户的情况B．客户分层是否合理C．投资金额较大的客户的相关材料D．评估报告是否披露了相关重大事项

3.个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核。审核人员应着重审查( ),避免部分业务人员为销售特定银行产品或银行邮政代理产品对客户进行了错误销售和不当销售。A、评估报告是否完整B、风险评估是否准确C、理财投资建议是否适用D、理财投资建议是否存在误导客户的情况

4.下列关于个人理财业务管理部门内部调查监督的说法，错误的是( )。A．重点检查是否存在错误销售和不当销售情况B．可以亲自以客户的身份进行调查C．不得委托他人以客户的身份进行调查D．应采用多样化的方式进行调查

参考答案和解析
正确答案:C,D,E
更多“销售管理部门的内部调查监督的重点是（）A、理财产品销售的相关记录B、是否签订合同C、是否存在私自销售未经批准的产品D、是否存在错误销售E、是否存在不当销售”相关问题

  • 第1题：

    关于商业银行个人理财顾问业务内部的审查与监督管理，下列说法正确的是( )。

    A．个人理财业务管理部门应当配备必要的人员，进行内部调查和监督

    B．个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在错误销售和不当销售情况

    C．个人理财业务管理部门的内部调查监督人员，应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查

    D．销售每类理财产品(计划)时，内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员，以客户的身份进行调查

    E．个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核


    正确答案：ABCDE
    解析：本题考查商业银行个人理财顾问业务内部的审查与监督管理，题中五个选项都是正确的。

  • 第2题：

    个人理财业务管理部门的内部调查监督，应重点检查()

    A:业务人员的操守与胜任能力
    B:操作的合规性与规范性
    C:是否存在错误销售和不当销售
    D:是否配备了必要的人员

    答案：C
    解析：
    个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在错误销售和不当销售的情况。

  • 第3题：

    个人理财业务管理部门的内部调查监督，应重点检查( )。

    A.业务人员操守与胜任能力
    B.操作的合规性与规范性
    C.是否存在错误销售和不当销售
    D.是否配备必要的人员

    答案：C
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第14条的规定，个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在错误销售和不当销售情况。

  • 第4题：

    个人理财业务管理部门的内部调查监督，应重点检查()。

    A:业务人员操守与胜任能力
    B:操作的合规性与规范性
    C:是否存在错误销售和不当销售
    D:是否配备必要的人员

    答案：C
    解析：
    对于内部调查，应重点检查是否存在错误销售和不当销售。【专家点拨】个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在错误销售和不当销售情况。个人理财业务管理部门的内部调查监督人员，应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查。销售每类理财产品（计划）时，内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员，以客户的身份进行调查。

  • 第5题：

    被审计单位销售与收款循环中的内部核查程序的主要内容包括（　　）。

    A.重点检查是否存在销售与收款交易不相容职务混岗的现象
    B.重点检查授权批准手续是否健全，是否存在越权审批行为
    C.重点检查信用政策、销售政策的执行是否符合规定
    D.重点检查销售收入是否及时入账，应收账款的催收是否有效，坏账核销和应收票据的管理是否符合规定

    答案：A,B,C,D
    解析：
    选项ABCD均正确。此外内部核查程序的主要内容还包括“重点检查销售退回手续是否齐全，退回货物是否及时入库”。

  • 第6题：

    销售管理部门的内部检查监督重点不包括（）。

    • A、是否存在私自销售未经批准的产品
    • B、是否存在错误销售
    • C、是否对所有潜在客户进行了营销
    • D、是否存在不当销售情况

    正确答案:C

  • 第7题：

    个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在错误销售和不当销售情况。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    助理人员认为，销售与收款内部控制监督检查的主要内容不包括（）。

    • A、检查是否存在销售与收款业务不相容职务混岗的现象
    • B、检查授权批准手续是否健全，是否存在越权审批行为
    • C、检查单位销售收入是否及时入账，应收账款的催收是否有效，坏账核销和应收票据的管理是否符合规定，信用政策、销售政策的执行是否符合规定
    • D、单位应当定期与供应商核对应付账款、应付票据、预付账款等往来款项，如果有不符的应当查明原因

    正确答案:D

  • 第9题：

    多选题
    销售管理部门的内部调查监督的重点是（）
    A

    理财产品销售的相关记录

    B

    是否签订合同

    C

    是否存在私自销售未经批准的产品

    D

    是否存在错误销售

    E

    是否存在不当销售


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    专项法律风险管理能力评价对理财业务评价中，以下属于合规销售的要求的有（）
    A

    是否存在通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利

    B

    是否存在将理财产品与其他产品进行捆绑销售

    C

    是否明确理财业务的管理部门

    D

    是否存在通过理财产品进行利益输送

    E

    是否存在挪用客户认购、申购、赎回资金


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    被审计单位应当建立对销售与收款内部控制的监督检查制度，其监督检查的重点包括（）。
    A

    检查是否存在销售与收款业务不相容职务混岗的现象

    B

    检查授权批准手续是否健全，是否存在越权审批行为

    C

    检查信用政策、销售政策的执行是否符合规定

    D

    检查销售退回手续是否齐全、退回货物是否及时入库


    正确答案： D,B
    解析： 销售与收款内部控制检查的主要内容包括：（1）销售与收款交易相关岗位及人员的设置情况，重点检查是否存在销售与收款业务不相容职务混岗的现象；（2）销售与收款交易授权批准制度的执行情况，重点检查授权批准手续是否健全，是否存在越权审批行为；（3）销售的管理情况，重点检查信用政策、销售政策的执行是否符合规定；（4）收款的管理情况，重点检查销售收入是否及时入账，应收账款的催收是否有效，坏账核销和应收票据的管理是否符合规定；（5）销售退回的管理情况，重点检查信用政策、销售政策的执行是否符合规定。

  • 第12题：

    判断题
    个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在错误销售和不当销售情况。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于个人理财业务管理部门内部调查监督的叙述，不正确的是()。

    A.重点检查是否存在错误销售和不当销售情况
    B.可以亲自以客户的身份进行调查
    C.不得委托他人以客户的身份进行调查
    D.应采用多样化的方式进行调查

    答案：C
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第14条的规定，个人理财业务管理部门的内部调查监督人员，应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查。销售每类理财计划时，内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员，以客户的身份进行调查。故选项C错误。

  • 第14题：

    个人理财业务管理部门的内部调查监督，应重点检查（　　）的情况。

    A 、 业务记录是否齐全
    B 、 是否存在错误销售和不当销售
    C 、 理财产品销售人员的资格
    D 、 销售业绩是否达标

    答案：B
    解析：
    个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上．重点检查是否存在错误销售和不
    当销售情况。

  • 第15题：

    个人理财业务管理部门的内部调查监督，应重点检查（　）的情况。


    A.理财产品销售人员的资格

    B.是否存在错误销售和不当销售

    C.销售业绩是否达标

    D.业务记录是否齐全

    答案：B
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第14条的规定，个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等的基础上，重点检查是否存在错误销售和不当销售情况。

  • 第16题：

    个人理财业务管理部门内部调查监督，应重点检查()的情况。

    A:理财产品销售人员的资格
    B:业务记录是都齐全
    C:销售业绩是否达标
    D:是否存在错误销售和不当销售

    答案：D
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第14条规定可知，个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在错误销售和不当销售情况。

  • 第17题：

    被审计单位针对销售与收款循环中内部核查程序的主要内容包括（　　）。

    A.检查是否存在销售与收款交易不相容职务混岗的现象
    B.检查授权批准手续是否健全，是否存在越权审批行为
    C.检查信用政策、销售政策的执行是否符合规定
    D.检查销售收入是否及时入账，应收账款的催收是否有效，坏账核销和应收票据的管理是否符合规定

    答案：A,B,C,D
    解析：
    选项ABCD均正确。此外内部核查的主要程序还包括“检查销售退回手续是否齐全，退回货物是否及时入库”。

  • 第18题：

    农业银行个人理财产品销售管理办法包括（）

    • A、理财产品销售的相关记录
    • B、是否签订合同
    • C、是否存在私自销售未经批准的产品
    • D、是否存在错误销售
    • E、是否存在不当销售

    正确答案:C,D,E

  • 第19题：

    对客户的评估报告的审核，负责人员应着重审核（），避免错误销售和不当销售。

    • A、理财投资建议是否存在误导客户的情况
    • B、客户分层是否合理
    • C、投资金额较大的客户的相关材料
    • D、评估报告是否披露了相关重大事项

    正确答案:A

  • 第20题：

    《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在（）情况。

    • A、错误销售和不当销售
    • B、销售欺诈
    • C、营销人员资质缺失
    • D、亏损

    正确答案:A

  • 第21题：

    多选题
    农业银行个人理财产品销售管理办法包括（）
    A

    理财产品销售的相关记录

    B

    是否签订合同

    C

    是否存在私自销售未经批准的产品

    D

    是否存在错误销售

    E

    是否存在不当销售


    正确答案： C,D,E
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    注册会计师对销售与收款业务内部控制制度是否健全、各项规定是否得到有效执行进行测试时，其测试的重要环节包括 ( )
    A

    检查是否存在销售与收款业务不相容职务混岗的现象

    B

    检查授权批准手续是否健全，是否存在越权审批行为

    C

    检查信用政策、销售政策的执行是否符合规定

    D

    检查销售退回手续是否齐全、退回货物是否及时入库

    E

    检查单位销售收入是否及时入账，应收账款的催收是否有效，坏账核销和应收票据的管理是否符合规定


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    销售管理部门的内部检查监督重点不包括（）。
    A

    是否存在私自销售未经批准的产品

    B

    是否存在错误销售

    C

    是否对所有潜在客户进行了营销

    D

    是否存在不当销售情况


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

相关内容