销售人员不得向投资者销售禁止其购买的理财产品。禁止投资者购买某理财产品的情形包括但不限于（）。A、不得向无投资经验的个人投资者销售仅面向有投资经验者发售的理财产品B、不得向境内非居民销售代客境外理财产品C、不得向法律法规或公司章程明确规定不允许投资理财产品的法人投资者销售理财产品D、可以向境内非居民销售代客境外理财产品

题目

销售人员不得向投资者销售禁止其购买的理财产品。禁止投资者购买某理财产品的情形包括但不限于（）。

  • A、不得向无投资经验的个人投资者销售仅面向有投资经验者发售的理财产品
  • B、不得向境内非居民销售代客境外理财产品
  • C、不得向法律法规或公司章程明确规定不允许投资理财产品的法人投资者销售理财产品
  • D、可以向境内非居民销售代客境外理财产品
相似考题

1.下列行为中，属于不当销售的有( )。A．理财产品销售人员没有向投资者提供足够的理财产品信息B．理财产品销售人员没有透露或没有详细介绍理财产品的性质C．理财产品销售人员没有向投资者解释各种收益率的基本特点D．理财产品销售人员没有向投资者解释赎回条款的相关规定E．理财产品销售人员向投资者进行相关产品的风险揭示

2.下列行为中，属于不当销售的包括：（ ）。A．理财产品销售人员没有向投资者提供足够的理财产品信息B．理财产品销售人员没有透露或没有详细介绍理财产品可能涉及的风险C．理财产品销售人员游说投资者进行过度投资D．理财产品销售人员没有向投资者解释赎回条款的相关规定

3.商业银行理财产品销售是指商业银行将本行发行的理财产品向投资者进行宣传推介和办理认购、赎回等业务活动。（ ）

4.理财产品销售文件中应标明所适合的客户类别，仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于5万元人民币，不得向无投资经验客户销售。( )此题为判断题(对，错)。

更多“销售人员不得向投资者销售禁止其购买的理财产品。禁止投资者购买某理财产品的情形包括但不限于（）。A、不得向无投资经验的个人投资者销售仅面向有投资经验者发售的理财产品B、不得向境内非居民销售代客境外理财产品C、不得向法律法规或公司章程明确规定不允许投资理财产品的法人投资者销售理财产品D、可以向境内非居民销售代客境外理财产品”相关问题

  • 第1题：

    商业银行只能向投资者销售风险等级等于或低于其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。（ ）



    答案：对
    解析：
    第二十九条商业银行只能向投资者销售风险等级等于或低于其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。

  • 第2题：

    下列关于商业银行理财产品消费者权益保护的说法中，错误的是( )。

    A.商业银行不得在风险承受能力评估过程中误导投资者，但投资者如有需要，客户经理可以代为操作
    B.商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定实施理财产品销售专区管理，并在销售专区内对每只理财产品销售过程进行录音录像
    C.商业银行发行理财产品，不得宣传理财产品预期收益率，在理财产品宣传销售文件中只能登载该理财产品或者本行同类理财产品的过往平均业绩和最好、最差业绩
    D.商业银行应当对非机构投资者的风险承受能力进行评估，确定投资者风险承受能力等级，由低到高至少包括一级至五级，并可以根据实际情况进一步细分

    答案：A
    解析：
    《商业银行理财业务监督管理办法》规定，商业银行不得在风险承受能力评估过程中误导投资者或者代为操作，确保风险承受能力评估结果的真实性和有效性。

  • 第3题：

    下列说法正确的是（）

    • A、一般理财产品销售人员可向客户提供理财投资意见
    • B、一般理财产品销售人员可向客户销售理财计划
    • C、一般理财产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
    • D、一般理财产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    正确答案:D

  • 第4题：

    个人理财销售人员必须经总行资格认证后方能从事理财产品的推介和销售工作，未经培训并取得相关资质的人员一律不得向客户提供理财投资顾问意见、销售理财产品。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    理财销售人员在销售理财产品过程中，以下那种说法是错误的？（）

    • A、销售人员应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能。
    • B、销售人员不得将其他金融机构开发设计的理财产品直接标记本行社标识后作为自有理财产品销售。
    • C、销售人员不得销售无市场分析预测、无风险评级、不能独立测算的理财产品。
    • D、销售人员未对客户说明最不利的投资情形和投资结果，虚报或夸大理财产品的预期收益情况。

    正确答案:D

  • 第6题：

    商业银行销售理财产品，应当加强投资者适当性管理，向投资者充分披露信息和揭示风险，不得宣传或承诺保本保收益，但可告知理财产品预期收益率。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户，并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别；仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于（）万元人民币（或等值外币），不得向无投资经验客户销售。

    • A、$5.00
    • B、$10.00
    • C、$15.00
    • D、20

    正确答案:B

  • 第8题：

    多选题
    我*行相关人员向个人客户销售代销理财产品时，禁止出现以下（）行为？
    A

    向不符合准入要求的客户销售代销理财产品。

    B

    就不确定的事项提供确定性的判断，或者告知客户有可能使其误认为具有确定性的判断。

    C

    向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的代销理财产品。

    D

    向普通投资者主动推介不符合其投资目标的代销理财产品。

    E

    其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    销售人员在向投资者宣传销售理财产品时，应当先做自我介绍，尊重投资者意愿，不得在投资者不愿或不便的情况下进行宣传销售。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    中国农业银行集中版理财产品销售系统是用以销售农业银行向公众发售的、具有集合资金性质的各类理财产品，包括（）
    A

    本利丰

    B

    汇利丰

    C

    代客境外理财产品

    D

    双利丰


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    根据银监会相关规定，仅适合有投资经验客户的理财产品起点金额不得低于（）万元，并不得向无投资经验客户销售。
    A

    10

    B

    20

    C

    30

    D

    50


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    个人理财产品销售中以下选项不正确的是（）。
    A

    禁止不具备个金条线上岗资格证书的销售人员销售个人理财产品

    B

    禁止没有挂牌上岗的销售人员销售个人理财产品

    C

    禁止向年龄偏低或年龄偏高的客户销售个人理财产品

    D

    禁止向患有高血压、心脏病等由于情绪激动可能导致对身体不利的疾病的客户销售个人理财产品


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行销售理财产品，应当加强投资者适当性管理，向投资者充分披露信息和揭示风险，不得宣传或承诺保本保收益，不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品。（ ）


    答案：对
    解析：
    第二十六条商业银行销售理财产品，应当加强投资者适当性管理，向投资者充分披露信息和揭示风险，不得宣传或承诺保本保收益，不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品。

  • 第14题：

    理财产品销售管理是指理财业务资产端管理．即商业银行将设计好的理财产品或理财计划，按照规定的销售流程和渠道向合格投资者销售，实现理财资金的募集。（　　）


    答案：错
    解析：
    理财产品销售管理是指理财业务资金端管理，理财投资管理是指理财业务资产端管理。

  • 第15题：

    中国农业银行集中版理财产品销售系统是用以销售农业银行向公众发售的、具有集合资金性质的各类理财产品，包括（）

    • A、本利丰
    • B、汇利丰
    • C、代客境外理财产品
    • D、双利丰

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    《商业银行理财产品销售管理办法》中强调的内容有（）。

    • A、商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
    • B、商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售
    • C、商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
    • D、商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    商业银行可以通过对理财产品进行拆分等方式，向风险承受能力等级低于理财产品风险等级的投资者销售理财产品。


    正确答案:错误

  • 第18题：

    个人理财产品销售中以下选项不正确的是（）。

    • A、禁止不具备个金条线上岗资格证书的销售人员销售个人理财产品
    • B、禁止没有挂牌上岗的销售人员销售个人理财产品
    • C、禁止向年龄偏低或年龄偏高的客户销售个人理财产品
    • D、禁止向患有高血压、心脏病等由于情绪激动可能导致对身体不利的疾病的客户销售个人理财产品

    正确答案:A

  • 第19题：

    理财产品销售对象年龄要求（）。

    • A、禁止向未满16周岁的个人客户销售理财产品。
    • B、禁止向未满18周岁的个人客户销售理财产品。
    • C、向年满60周岁及以上的个人客户推介理财产品，应特别注意风险承受能力评估，充分考虑客户年龄、投资经验等因素。
    • D、向年满65周岁及以上的个人客户推介理财产品，应特别注意风险承受能力评估，充分考虑客户年龄、投资经验等因素。

    正确答案:B,D

  • 第20题：

    判断题
    商业银行可以通过对理财产品进行拆分等方式，向风险承受能力等级低于理财产品风险等级的投资者销售理财产品。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    代客境外理财产品的个人投资者应为（）。
    A

    境内居民个人（境内非居民除外）

    B

    境内居民个人

    C

    港、澳、台人士

    D

    外籍人士


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    销售人员不得向投资者销售禁止其购买的理财产品。禁止投资者购买某理财产品的情形包括但不限于（）。
    A

    不得向无投资经验的个人投资者销售仅面向有投资经验者发售的理财产品

    B

    不得向境内非居民销售代客境外理财产品

    C

    不得向法律法规或公司章程明确规定不允许投资理财产品的法人投资者销售理财产品

    D

    可以向境内非居民销售代客境外理财产品


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    商业银行销售理财产品，应当向投资者充分披露信息和揭示风险，不得宣传或承诺保本保收益。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    理财产品销售对象年龄要求（）。
    A

    禁止向未满16周岁的个人客户销售理财产品。

    B

    禁止向未满18周岁的个人客户销售理财产品。

    C

    向年满60周岁及以上的个人客户推介理财产品，应特别注意风险承受能力评估，充分考虑客户年龄、投资经验等因素。

    D

    向年满65周岁及以上的个人客户推介理财产品，应特别注意风险承受能力评估，充分考虑客户年龄、投资经验等因素。


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

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