以下哪类客户应列为关注客户？（）A、被外汇局或其他监管部门纳入公开发布的限制性分类管理目录的，如货物贸易外汇管理分类为B、C类。 B、资本项目业务被管控，C、被纳入个人外汇业务关注名单。D、被公安、司法、审计、纪检等部门调查的。E、机构成立时间不足一年的。

题目

以下哪类客户应列为关注客户？（）

  • A、被外汇局或其他监管部门纳入公开发布的限制性分类管理目录的，如货物贸易外汇管理分类为B、C类。 
  • B、资本项目业务被管控，
  • C、被纳入个人外汇业务关注名单。
  • D、被公安、司法、审计、纪检等部门调查的。
  • E、机构成立时间不足一年的。
相似考题

1.《个人外汇管理办法》中关于资本项目个人外汇管理的说法错误的是( )。A．资本项目项下的个人外汇业务按照可兑换进程管理B．境内个人在境外获得的合法资本项目收入经外汇局核准后可以结汇C．境外个人在境内的外汇存款应纳入存款金融机构短期外债余额管理D．境外个人可以自由购买境内权益类和固定收益类等金融产品

2.银行为外商投资企业办理资本项下外汇业务前，应确认其已按规定办理境内直接投资存量权益登记及是否被业务管控。未按规定办理登记或被业务管控的，银行不得为其办理资本项下外汇业务。

3.存在下列情况之一的企业，外汇局可将其列为C类企业（）。A、最近12个月内严重违反外汇局管理规定受到外汇局处罚或被司法机关立案调查B、阻挠或拒不接受外汇局现场核查，或向外汇局提供虚假资料C、因存在与外汇管理相关的严重违规行为被国家相关主管部门处罚D、外汇局实施现场核查时，未按规定的时间和方式向外汇局报告或提供资料

4.以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员B.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户C.已经或正在接受行政或司法调查的客户D.有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D,E
更多“以下哪类客户应列为关注客户？（）A、被外汇局或其他监管部门纳入公开发布的限制性分类管理目录的，如货物贸易外汇管理分类为B、C类。 B、资本项目业务被管控，C、被纳入个人外汇业务关注名单。D、被公安、司法、审计、纪检等部门调查的。E、机构成立时间不足一年的。”相关问题

  • 第1题：

    根据《服务贸易外汇业务展业规范》，满足以下哪些条件之一的，应列为“关注客户”。（）

    • A、涉嫌虚构交易或以故意分拆等方式办理服务贸易外汇收支的
    • B、与业务办理银行新创建业务关系的
    • C、注册地为异地的
    • D、货物贸易管理分类为B/C类
    • E、被列入“关注名单”的个人

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第2题：

    以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素

    • A、外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员
    • B、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户
    • C、已经或正在接受行政或司法调查的客户
    • D、有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    “关注名单”的关注期限为个人被纳入“关注名单”之日起的当年及之后（）。

    • A、6个月
    • B、1年
    • C、2年
    • D、3年

    正确答案:C

  • 第4题：

    预付货款客户分类结果为关注类客户的，受理预付货款业务时经营机构需逐笔尽调并填写《对公外汇业务加强尽职调查表（单笔预付货款业务）》。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    外汇局对出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的个人，通过银行以（）予以风险提示。

    • A、《个人外汇业务风险提示函》
    • B、《个人外汇业务“关注名单”告知书》
    • C、《个人外汇业务风险告知书》
    • D、《个人外汇业务“关注名单”风险提示函》

    正确答案:A

  • 第6题：

    金融机构对外汇局“贸易外汇收支企业名录”中B类企业进行贸易收支审核时，应注意（）。

    • A、B类企业贸易外汇收支均需进行电子数据核查
    • B、直接凭外汇局出具的《货物贸易外汇业务登记表》为B类企业办理贸易外汇收支业务
    • C、B类企业超过外汇局核定可收、付汇额度的，凭外汇局出具的《货物贸易外汇业务登记表》为其办理贸易外汇收支业务
    • D、必须通过外汇局货物贸易外汇监测系统签注《货物贸易外汇业务登记表》使用情况

    正确答案:A,C,D

  • 第7题：

    多选题
    金融机构对外汇局“贸易外汇收支企业名录”中B类企业进行贸易收支审核时，应注意（）。
    A

    B类企业贸易外汇收支均需进行电子数据核查

    B

    直接凭外汇局出具的《货物贸易外汇业务登记表》为B类企业办理贸易外汇收支业务

    C

    B类企业超过外汇局核定可收、付汇额度的，凭外汇局出具的《货物贸易外汇业务登记表》为其办理贸易外汇收支业务

    D

    必须通过外汇局货物贸易外汇监测系统签注《货物贸易外汇业务登记表》使用情况


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    根据《服务贸易外汇业务展业规范》，满足以下哪些条件之一的，应列为“关注客户”。（）
    A

    涉嫌虚构交易或以故意分拆等方式办理服务贸易外汇收支的

    B

    与业务办理银行新创建业务关系的

    C

    注册地为异地的

    D

    货物贸易管理分类为B/C类

    E

    被列入“关注名单”的个人


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    预付货款客户分类结果为关注类客户的，受理预付货款业务时经营机构需逐笔尽调并填写《对公外汇业务加强尽职调查表（单笔预付货款业务）》。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    以下哪些属于银行应列为关注客户，应当审慎办理业务（）。
    A

    被外汇局或其他监管部门纳入公开发布的限制性分类管理目录的，如货物贸易外汇管理分类为B、C类，资本项目业务被管控，被纳入个人外汇业务关注名单的等

    B

    其他监管部门通报的，如涉及外汇检查处罚案件信息、违法违规案例、风险提示案例、恶意规避外汇监管案例、企业信用报告存在瑕疵的及其他不良行为记录的等

    C

    客户身份信息存在疑问、背景不明的，或者无法获取足够信息对客户背景进行评估的；如无正式固定办公经营场所、无准确联系方式、主营业务在异地的客户、身份信息存疑的新创建业务关系客户等

    D

    生产经营不正常或正常生产经营时间不足一年的

    E

    交易规模与客户资本实力、投资总额、生产经营规模显著不符的


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    以下哪些个人因素属于金融机构客户洗钱风险分类的参考因素（）
    A

    外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员

    B

    被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户

    C

    已经或正在接受行政或司法调查的客户

    D

    有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    存在下列情况之一的企业，外汇局可将其列为C类企业（）。
    A

    最近12个月内严重违反外汇局管理规定受到外汇局处罚或被司法机关立案调查

    B

    阻挠或拒不接受外汇局现场核查，或向外汇局提供虚假资料

    C

    因存在与外汇管理相关的严重违规行为被国家相关主管部门处罚

    D

    外汇局实施现场核查时，未按规定的时间和方式向外汇局报告或提供资料


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下哪些个人因素属于金融机构客户洗钱风险分类的参考因素（）

    • A、外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员
    • B、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户
    • C、已经或正在接受行政或司法调查的客户
    • D、有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    正常类或关注类授信业务对应客户列入监察名单客户时，该客户名下所有授信业务风险分类均应调整为关注类。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    以下哪些申请办理外债外汇业务的客户属于关注客户？（）

    • A、以备用金名义频繁办理外债结汇的客户。
    • B、在政府管理部门如税务、海关、工商、人民银行、外汇局等存在违规记录的客户。
    • C、频繁购汇还款和频繁提前还款的客户。
    • D、外债资金用途等方面涉嫌违反外汇管理规定的客户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    （）是指中国人民银行、国家外汇管理局及司法调查机构等要求金融机构重点关注的客户；或金融机构怀疑客户涉嫌洗钱犯罪，或认为客户行为可疑、业务特征符合洗钱特征，需要重点关注的客户，并且为外部提供的灰名单。

    • A、黑名单
    • B、行外灰名单
    • C、行内灰名单
    • D、白名单

    正确答案:B

  • 第17题：

    以下哪类零售贷款业务被视为重点关注零售贷款业务？（）

    • A、借款人存在不良信用记录。
    • B、个人投资经营贷款
    • C、员工亲属的贷款
    • D、结算大客户高管的贷款

    正确答案:A

  • 第18题：

    判断题
    个人分拆办理个人结售汇业务，将按外汇管理局的有关规定被纳入“关注名单”管理，“关注名单“的关注期限为个人被纳入”关注名单“之日起的当年即之后2年
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    下列国际业务客户应采取强化尽职调查并出具书面调查报告，确保客户背景与交易背景合理的是（）。
    A

    离岸及非居民客户或其主要交易对手为离岸或非居民的

    B

    办理转口贸易及离岸转手贸易的客户

    C

    异地客户或接受异地委托办理国际业务的客户

    D

    被外汇局纳入B、C类的企业


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    以下哪类客户应列为关注客户？（）
    A

    被外汇局或其他监管部门纳入公开发布的限制性分类管理目录的，如货物贸易外汇管理分类为B、C类。

    B

    资本项目业务被管控，

    C

    被纳入个人外汇业务关注名单。

    D

    被公安、司法、审计、纪检等部门调查的。

    E

    机构成立时间不足一年的。


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    个人如分拆办理结售汇业务应被纳入（）管理。
    A

    关注名单

    B

    黑名单

    C

    通报名单

    D

    反洗钱名单


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    外汇局对出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的个人，通过银行以（）予以风险提示。
    A

    《个人外汇业务风险提示函》

    B

    《个人外汇业务“关注名单”告知书》

    C

    《个人外汇业务风险告知书》

    D

    《个人外汇业务“关注名单”风险提示函》


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    《货物贸易外汇管理指引实施细则》（汇发【2012】38号）规定，对存在下列（）情况的企业，外汇局可将其列为B类企业。
    A

    最近12个月内因严重违反外汇管理规定受到外汇局处罚或被司法机关立案调查

    B

    阻挠或拒不接受外汇局现场核查，或向外汇局提供虚假资料

    C

    未按规定履行报告义务

    D

    因存在与外汇管理相关的严重违规行为被国家相关主管部门处罚


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    判断题
    银行为外商投资企业办理资本项下外汇业务前，应确认其已按规定办理境内直接投资存量权益登记及是否被业务管控。未按规定办理登记或被业务管控的，银行不得为其办理资本项下外汇业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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