简述投资银行的经营战略思想及其内容。
题目
简述投资银行的经营战略思想及其内容。
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第1题：
简述VaR风险管理技术的原理与作用。它在投资银行风险管理中的应用及其优缺点。
正确答案: VaR风险管理技术是对市场风险的总括性评估，它考虑了金融资产对某种风险来源的敞口和市场逆向变化的可能性。
VaR要计算的实际上是正常情况下投资组合的预期价值与在一定置信水平下的最低价值之差。
例如，某投资组合的VaR为（＄100000，95%），表明这一投资组合有95%的可能性损失金额不超过＄100000；换句话说就是只有5%的可能性损失超过＄100000。
VaR值＝预期价值－最低价值
优点：
概括性强：投资者更关心最终的风险值
直观、方便：投资者清楚知道自己可以承受的损失有多大
便于管理：通过调整不同的置信水平和时间间隔的长度，管理者或投资者可以对不同置信水平和时间间隔下的VaR值进行转换和比较，从而找到一个最佳状态下的VaR值。
缺点：
主要适用于正常条件下对市场风险的衡量，对反常事件的处理不敏感；
对数据要求严格，因而缺乏流动性的资产需要分解后才能分析；
模型风险：依赖于模型； 对历史数据有很强的依赖性；
只考虑了现代金融风险管理框架三个因素中的一个（风险的价格、投资者对风险的心理偏好、概率）；
预测精度不够：如何对变化的环境和变化的因素进行风险调整
VaR模型的应用：
1）金融监管当局利用VaR技术对银行和证券公司的市场风险进行监控；
2）VaR是证券公司进行投资决策和风险管理的有效技术工具；
3）VaR是机构投资者进行投资决策的有力分析工具；
4）非金融机构也加以采用。
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第2题：
简述投资银行的自营业务及其风险防范。
正确答案: 自营业务是指以盈利为目的，运用自有资金和依法筹集的资金，并通过自己的帐户买卖有价证券的行为。
风险防范：
（1）遵守自营业务的经营原则
①自营业务和其他业务分账经营、分业管理原则。
②开设专门的自营账户原则。
⑥严格内部控制原则。
⑧加强自律管理原则。
⑨接受监管与检查原则。
（2）严格执行自营业务风险控制的有关规定和比例
（3）制定各种量化指标和技术性措施
（4）建立健全内部监控体系
（5）完善自营业务风险防范的外部环境 -
第3题：
简述企业经营机制的涵义及其基本内容？
正确答案: （1）国有企业的经营机制，是指企业作为一个经济有机体，为适应外部经济环境和求得生存与发展而具有的内在功能和运行方式。
（2）企业经营机制包含以下基本内容：
①动力机制或缴励机制。企业的动力机制，就是通过激发企业内部的利益动机而形成企业经济运行所需要的激励机制。
②约束机制。企业约束机制，就是企业调整和控制自身的行为，使之适应各种约束条件和环境变化，以求得生存与发展的机制。
③运转机制或循环机制。企业的运转机制就是保持企业由投入到产出的不断循环过程的良好状态，使企业的供、产、销顺畅进行和运转的机制。 -
第4题：
简述邓小平的国际战略思想。
正确答案: 邓小平战略思想的主要内容有：
第一，确认了当今世界的时代主题；
第二，对中国在世界上的地位作了准确定位；
第三，进一步明确了中国对外战略的目标；
第四，丰富发展了中国外交的一系列基本原则；
第五，提出了处理国家关系的新思路、新策略；
第六，提出了驾驭复杂国际局势的外交方针。 -
第5题：
简述企业及其经营形式。
正确答案: 企业：指从事生产、流通或提供劳务等活动，为满足社会需求进行自主经营，自负盈亏，实行独立核算，具有法人资格的经济组织。
经营形式：双层经营（家庭经营、集体经营），承包经营，租赁经营（个人租赁、合伙租赁、集体租赁、企业租赁），股份合作经营，集团化经营。 -
第6题：
简述迈克尔·波特的竞争战略思想。
正确答案: 迈克尔·波特对于管理理论的主要贡献是他在产业经济学与管理之间架起了一座桥梁。他提出了有关竞争战略理论。
具体内容为：
（1）产业结构分析模型，即“五力模型”。波特认为，决定企业获利能力的首要因素是“产为吸引力”。任何产业的竞争规律都体现出新加入者的威胁、客户的议价能力、替代品或服务的威胁、供货商的议价能力及产业现有竞争者的状况这五种竞争力。这五种竞争力能够决定产业的获利能力。
（2）三种基本的况争战略，即总成本领先、差异化及目标集聚战略。竞争优势是所有战略的核心。由于企业资源的限制，企业必须作出选择，决定希望在哪个范畴取得优势。
（3）价值链。价值链是一套分析优势来源的基本工具。它将企业内部的产品设计、生产、营销、销售、运输、支持等多项独立的活动以价值传递的方式分解开来，公司的价值链，进一步可与上游的供应商与下游的买主的价值链相连，构成一个产业的价值链。企业根据价值链需要设计的线织结构，有助于形成企业创造并保持竞争优势的能力。 -
第7题：
问答题简述企业经营机制的涵义及其基本内容？正确答案： （1）国有企业的经营机制，是指企业作为一个经济有机体，为适应外部经济环境和求得生存与发展而具有的内在功能和运行方式。
（2）企业经营机制包含以下基本内容：
①动力机制或缴励机制。企业的动力机制，就是通过激发企业内部的利益动机而形成企业经济运行所需要的激励机制。
②约束机制。企业约束机制，就是企业调整和控制自身的行为，使之适应各种约束条件和环境变化，以求得生存与发展的机制。
③运转机制或循环机制。企业的运转机制就是保持企业由投入到产出的不断循环过程的良好状态，使企业的供、产、销顺畅进行和运转的机制。解析： 暂无解析 -
第8题：
问答题简述经营城市的的主要内容及其思路？正确答案： 经营城市的主要内容：
（1）城市自然资本：盘活士地存量，实现自然资本的增值。
（2）城市人化资本：引进竞争机制，实现公用事为多元化经营。
（3）城市延伸资本：做好城市延伸资本的开发，树立城市形象。
经营城市的思路：观念的改变；基础设施建设的市场化运营；城市土地资产的盘活；城市无形资产的经营；多种投资途径的采纳。解析： 暂无解析 -
第9题：
问答题简述投资银行内部控制的原则和基本内容。正确答案： 原则：
有效性原则：权威性；不能有任何例外
审慎性原则：防范风险为前提 全面性原则：不能留任何死角
及时性原则：内控优先
独立性原则：检查、评价部门必须独立于内部控制的制定和执行部门，直接操作人员和直接控制人员必须适当分开。
基本内容：
内部组织结构控制：按决策、执行、监督和反馈相互制衡的原则设置
资金交易风险控制：对资金交易、证券交易、衍生工具交易，要建立完善的内部监督和风险控制：遵循操作流程；按授权范围办理；量化的风险管理系统。 建立严密的会计控制系统：
建立合理的授权分责制度：授权、授信控制；对职责范围内的工作负责。 计算机业务系统控制解析： 暂无解析 -
第10题：
问答题简述项目融资及其特点；投资银行在项目融资中的作用。正确答案： 项目融资是指资金贷款者明确了某特定经济实体未来的预期盈余及现金流量，愿意以该经济实体的资产作为担保品的条件下进行融资，且视其未来的现金流量为本息偿还的来源，或由第三者以直接或间接的方式提供保证，以提升该项目的信用等级。
特点：
1）项目作为单独的法人实体存在；
2）项目融资是具有有限追索权或无追索权性质的融资方式。
3）项目融资能有效地将项目的风险与投资者或借款人的风险进行分离，由项目的各个当事人共同承担风险。4）项目融资可以考虑安排成为非公司负债型的融资结构
投资银行在项目融资中的作用：
1）项目的可行性与风险的全面评估；
2）确定项目的资金来源、承担的风险、筹资成本；
3）估计项目投产后的成本超支及项目完工后的投产风险和经营风险；
4）通过贷款人或从第三方获得承诺，转移或减少项目风险；
5）以项目投资专家的身份充当谈判领头人，在设计项目融资中起关键作用。解析： 暂无解析 -
第11题：
问答题简述投资银行业所面临的主要风险及其防范措施；投资银行主要业务面临的风险及其防范。正确答案： 投资银行面临的各种风险可分为：
1）市场风险：
负责撰写和报送风险报告，制定和实施全公司的市场风险管理大纲；定期对各业务单位进行风险评估；计量和确认各种市场风险暴露；
负责制定风险确认、评估的标准和方法并报全球风险经理审批。确认和计量风险的方法有：VaR分析法、压力分析法、场景分析法；制定风险限额
2）信用风险：
对最主要的潜在信用暴露建立内部指引，由信用风险管理部总经理进行监督； 实行初始信用审批制实行信用限额制：对各种交易监控
3）营运风险包括：操作风险、技术风险、法律风险、财务控制风险等
支持公司业务向多实体化、多货币化、多时区化发展；
改善复杂的跨实体交易的控制，促进技术、操作的标准化，
提高资源的替代性利用；
消除多余的地区请求原则；
降低技术、操作成本，使公司总体营运风险控制在最合适的范围内。
（1）承销业务的风险与防范
承销业务风险指不能在规定时间内按事前约定的条件完成承销发行任务而造成损失的可能性。包括发行方式风险、竞争风险（项目竞争失败或承销证券得不到市场认可）、违法违规操作风险等。
承销业务的三种发行方式的风险分析：
代销：风险最小
余额包销和全额包销：在市场状况不佳时，具有较大的承销风险 规避承销风险的方法：
运用金融衍生工具规避风险，如金融期货或金融期权等；绿鞋期权。
（2）自营（做市商）业务的风险与防范
证券自营风险是指投资银行在进行证券投资活动中面临的风险，包括投资产品本身内含风险、证券市场价格异常波动的风险、投资决策不当风险等。非系统性风险：通过多种证券形成的投资组合使各个证券的非系统风险相互抵消。 系统性风险：运用证券的贝塔系数确定应进行风险抵冲的头寸金额，再通过股指期货或期权予以对冲。
（3）证券经纪业务的风险管理
证券经纪风险是指投资银行在接受客户委托，代理交易股票、债券、衍生工具时所面临的风险。
证券经纪业务风险包括：规模不经济风险；信用风险（如融资融券）；由于人为或信息系统错误带来的操作风险。
防范经纪业务风险的财务要求：保证足够流动性；建立违约损失准备；自营业务与经纪业务严格区分，投资者证券帐户与自有证券分开保管，投资者资金帐户的资金专项存入央行指定的银行。解析： 暂无解析 -
第12题：
问答题简述补缺经营战略的战略思想。正确答案：解析： -
第13题：
简述投资银行业所面临的主要风险及其防范措施；投资银行主要业务面临的风险及其防范。
正确答案: 投资银行面临的各种风险可分为：
1）市场风险：
负责撰写和报送风险报告，制定和实施全公司的市场风险管理大纲；定期对各业务单位进行风险评估；计量和确认各种市场风险暴露；
负责制定风险确认、评估的标准和方法并报全球风险经理审批。确认和计量风险的方法有：VaR分析法、压力分析法、场景分析法；制定风险限额
2）信用风险：
对最主要的潜在信用暴露建立内部指引，由信用风险管理部总经理进行监督； 实行初始信用审批制实行信用限额制：对各种交易监控
3）营运风险包括：操作风险、技术风险、法律风险、财务控制风险等
支持公司业务向多实体化、多货币化、多时区化发展；
改善复杂的跨实体交易的控制，促进技术、操作的标准化，
提高资源的替代性利用；
消除多余的地区请求原则；
降低技术、操作成本，使公司总体营运风险控制在最合适的范围内。
（1）承销业务的风险与防范
承销业务风险指不能在规定时间内按事前约定的条件完成承销发行任务而造成损失的可能性。包括发行方式风险、竞争风险（项目竞争失败或承销证券得不到市场认可）、违法违规操作风险等。
承销业务的三种发行方式的风险分析：
代销：风险最小
余额包销和全额包销：在市场状况不佳时，具有较大的承销风险 规避承销风险的方法：
运用金融衍生工具规避风险，如金融期货或金融期权等；绿鞋期权。
（2）自营（做市商）业务的风险与防范
证券自营风险是指投资银行在进行证券投资活动中面临的风险，包括投资产品本身内含风险、证券市场价格异常波动的风险、投资决策不当风险等。非系统性风险：通过多种证券形成的投资组合使各个证券的非系统风险相互抵消。 系统性风险：运用证券的贝塔系数确定应进行风险抵冲的头寸金额，再通过股指期货或期权予以对冲。
（3）证券经纪业务的风险管理
证券经纪风险是指投资银行在接受客户委托，代理交易股票、债券、衍生工具时所面临的风险。
证券经纪业务风险包括：规模不经济风险；信用风险（如融资融券）；由于人为或信息系统错误带来的操作风险。
防范经纪业务风险的财务要求：保证足够流动性；建立违约损失准备；自营业务与经纪业务严格区分，投资者证券帐户与自有证券分开保管，投资者资金帐户的资金专项存入央行指定的银行。 -
第14题：
简述国际化企业的战略思想。
正确答案: （1）经营国际化观念。
（2）生产全球化观念。
（3）国际市场营销观念。
（4）产品整体化观念。
（5）联合参与国际竞争的观念。 -
第15题：
企业为贯彻战略思想和实现战略目标、战略重点，所确定的企业生产经营活动应遵循的基本原则、指导规范和行动方略。这在经营战略的内容中是指（）
- A、战略目标
- B、战略思想
- C、战略方针
- D、战略对策
正确答案:C -
第16题：
邓小平国际战略思想的主要内容及其重要指导意义是什么？
正确答案: 和平与发展是邓小平的重要国际战略思想。邓小平国际战略思想是一个理论体系，包含丰富的内容。其主要内容有：
（1）对当代世界主题做出了新判断。
（2）提出在和平共处五项原则基础上建立国际新秩序的主张。
（3）为独立自主原则赋予了新内容。独立自主，就是走自己的路，建设有中国特色的社会主义；坚持独立自主的原则，就需要把国家的主权，国家的安全始终放在第一位；坚持独立自主，不去察言观色；中国的对外政策是独立自主，是真正的不结盟。
（4）为和平共处五项原则开拓了新领域。积极倡导以和平共处五项原则建立国际新秩序；也是解决国家内部某些问题的好办法。
（5）抓住时机，发展自己，关键是发展经济；提出了一整套开放主张；指出中国仍属于第三世界，永远不称霸，要为维护世界和平作贡献。
（6）为解决国际争端找到了新路子。一国两制；搁置争议，共同开发；和平协商，解决边界纠纷；不纠缠历史旧账，一切向前看。
（7）针对世界格局的大变动制定了外交新方针。邓小平提出了“不搞意识形态争论”的新方针；针对国际形势的大变动，邓小平提出了冷静观察、稳住阵脚、沉着应付、韬光养晦、有所作为的方针。
重大意义在于：邓小平国际战略思想的形成有其坚实的基础，不仅有其国内、国际的条件。更有他本人丰富的实践经验和科学的反思和总结，极大的丰富和发展了马克思列宁主义和毛泽东思想。 -
第17题：
简述经营城市的的主要内容及其思路？
正确答案: 经营城市的主要内容：
（1）城市自然资本：盘活士地存量，实现自然资本的增值。
（2）城市人化资本：引进竞争机制，实现公用事为多元化经营。
（3）城市延伸资本：做好城市延伸资本的开发，树立城市形象。
经营城市的思路：观念的改变；基础设施建设的市场化运营；城市土地资产的盘活；城市无形资产的经营；多种投资途径的采纳。 -
第18题：
问答题简述投资银行的自营业务及其风险防范。正确答案： 自营业务是指以盈利为目的，运用自有资金和依法筹集的资金，并通过自己的帐户买卖有价证券的行为。
风险防范：
（1）遵守自营业务的经营原则
①自营业务和其他业务分账经营、分业管理原则。
②开设专门的自营账户原则。
⑥严格内部控制原则。
⑧加强自律管理原则。
⑨接受监管与检查原则。
（2）严格执行自营业务风险控制的有关规定和比例
（3）制定各种量化指标和技术性措施
（4）建立健全内部监控体系
（5）完善自营业务风险防范的外部环境解析： 暂无解析 -
第19题：
问答题简述投资银行的经营战略思想及其内容。正确答案： 投资银行的战略思想是投资银行价值观念和自我意识的表现，是投资银行管理哲学的有机组成部分。
主要指投资银行如何在复杂的环境中合理地确定公司未来的使命和选择恰当的目标，积极能动地去塑造更加理想的公司环境。
核心思想：确立公司的竞争优势：竞争意识和忧患意识；衡量竞争优势的标准是公司的长期生存和发展能力、开发能力及保护开发成果的能力 满足客户需求的思想：识别需求，并设法提供
创新思想：创造新产品满足客户需求；开创新的需求引导客户需求；创造新的经营方式适应客户需求。
盈利思想
未来思想：指明未来的发展方向和目标；着眼于社会和客户未来的需求。
系统化思想：树立整体观念和协调观念，实现外部环境、内部条件和经营目标三者之间的动态平衡。解析： 暂无解析 -
第20题：
单选题企业为贯彻战略思想和实现战略目标、战略重点，所确定的企业生产经营活动应遵循的基本原则、指导规范和行动方略。这在经营战略的内容中是指（）A战略目标
B战略思想
C战略方针
D战略对策
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第21题：
问答题简述VaR风险管理技术的原理与作用。它在投资银行风险管理中的应用及其优缺点。正确答案： VaR风险管理技术是对市场风险的总括性评估，它考虑了金融资产对某种风险来源的敞口和市场逆向变化的可能性。
VaR要计算的实际上是正常情况下投资组合的预期价值与在一定置信水平下的最低价值之差。
例如，某投资组合的VaR为（＄100000，95%），表明这一投资组合有95%的可能性损失金额不超过＄100000；换句话说就是只有5%的可能性损失超过＄100000。
VaR值＝预期价值－最低价值
优点：
概括性强：投资者更关心最终的风险值
直观、方便：投资者清楚知道自己可以承受的损失有多大
便于管理：通过调整不同的置信水平和时间间隔的长度，管理者或投资者可以对不同置信水平和时间间隔下的VaR值进行转换和比较，从而找到一个最佳状态下的VaR值。
缺点：
主要适用于正常条件下对市场风险的衡量，对反常事件的处理不敏感；
对数据要求严格，因而缺乏流动性的资产需要分解后才能分析；
模型风险：依赖于模型； 对历史数据有很强的依赖性；
只考虑了现代金融风险管理框架三个因素中的一个（风险的价格、投资者对风险的心理偏好、概率）；
预测精度不够：如何对变化的环境和变化的因素进行风险调整
VaR模型的应用：
1）金融监管当局利用VaR技术对银行和证券公司的市场风险进行监控；
2）VaR是证券公司进行投资决策和风险管理的有效技术工具；
3）VaR是机构投资者进行投资决策的有力分析工具；
4）非金融机构也加以采用。
解析： 暂无解析 -
第22题：
问答题简述对投资银行人才的激励机制的内容和作用。正确答案： 人力资源管理开发的核心是建立有效的激励机制，充分调动员工的积极性、主动性，将员工潜能发挥出来。激励方式包括：
精神激励：目标激励、参与决策激励、员工发展机会激励、关怀激励、育才激励
物质激励：基本薪酬制度、长期激励机制，
包括：员工持股计划、认股权证、高息公司债券与可转换公司债券解析： 暂无解析 -
第23题：
问答题简述商业银行经营原则的主要内容及其相互关系。正确答案：解析：