为促进理财产品销售，销售人员可适当对客户做出口头盈亏承诺，但不可签署书面协议。

题目

为促进理财产品销售，销售人员可适当对客户做出口头盈亏承诺，但不可签署书面协议。

相似考题

1.销售人员从事理财产品销售活动,不得有下列哪些情形:()。A.诋毁其他机构的理财产品或销售人员B.散布虚假信息，扰乱市场秩序C.违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易D.违规对客户做出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

2.销售人员从事理财产品销售活动,不得有哪些情形()A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益B.对客户做出盈亏承诺，与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担C.诋毁其他机构的理财产品或销售人员D.擅自更改客户交易指令E.接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易

3.为促进理财产品销售,销售人员可适当对客户做出口头盈亏承诺,但不可签署书面协议。()此题为判断题(对，错)。

4.在个人理财顾问服务管理中，商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售人员可以( )，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。A．向客户提供理财投资咨询顾问意见B．向客户销售理财计划C．协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务D．替客户进行投资操作

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  • 第1题：

    销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形：()。

    A.违规接受客户全权委托

    B.私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易

    C.违规对客户做出盈亏承诺

    D.与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担


    本题答案：A, B, C, D

  • 第2题：

    下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的有（　）。

    A.诋毁其他机构的理财产品或销售人员
    B.散布虚假信息，扰乱市场秩序
    C.违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易
    D.违规对客户作出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
    E.挪用客户交易资金或理财产品

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第54条的规定，销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形：①在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益，承诺进行利益输送，通过给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂；②诋毁其他机构的理财产品或销售人员；③散布虚假信息，扰乱市场秩序；④违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易；⑤违规对客户作出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担；⑥挪用客户交易资金或理财产品；⑦擅自更改客户交易指令；③其他可能有损客户合法权益和所在机构声誉的行为。

  • 第3题：

    销售人员从事理财产品销售活动，不得有哪些情形.（）

    • A、在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益
    • B、对客户做出盈亏承诺，与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
    • C、诋毁其他机构的理财产品或销售人员
    • D、擅自更改客户交易指令
    • E、接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    理财产品销售网点与客户签订理财产品认购协议书时，必须（）约定客户有效联络和信息传递方式，以及在信息传递过程中双方的责任。

    • A、书面
    • B、口头
    • C、电子
    • D、无需

    正确答案:A

  • 第5题：

    在为客户办理理财业务前，要有效识别客户，向客户介绍产品销售简要流程、收费标准及方式，充分揭示（）等，不得误导客户决策，严禁私自代理客户进行理财交易，严禁违规向客户做出盈亏承诺。

    • A、产品的特点
    • B、投资对象
    • C、期限
    • D、风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    客户与我*行之间签署的理财产品销售文件由（）共同构成。

    • A、《平安银行理财产品说明书》
    • B、《平安银行理财产品风险揭示书》
    • C、《平安银行个人理财产品销售协议书》
    • D、《客户权益须知》

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    客户与平安银行签署的理财产品销售文本由（）构成

    • A、《平安银行理财产品风险揭示书》
    • B、《平安银行理财产品说明书》
    • C、《平安银行个人理财产品销售协议》
    • D、《客户权益须知》

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形：（）。

    • A、违规接受客户全权委托
    • B、私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易
    • C、违规对客户做出盈亏承诺
    • D、与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    判断题
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，一般产品销售人员不可以向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    理财产品销售网点与客户签订理财产品认购协议书时，必须（）约定客户有效联络和信息传递方式，以及在信息传递过程中双方的责任。
    A

    书面

    B

    口头

    C

    电子

    D

    无需


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    基金销售人员从事基金销售活动，可以有下列情形（）。
    A

    诋毁其它基金、销售机构或销售人员

    B

    违规接收投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

    C

    对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

    D

    为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    在为客户办理理财业务前，要有效识别客户，向客户介绍产品销售简要流程、收费标准及方式，充分揭示（）等，不得误导客户决策，严禁私自代理客户进行理财交易，严禁违规向客户做出盈亏承诺。
    A

    产品的特点

    B

    投资对象

    C

    期限

    D

    风险


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列符合监管当局对个人理财业务规定的有( )。

    A: 商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益
    B: 商业银行不得销售不能独立测算收益率的理财计划
    C: 商业银行无需为理财计划制作明细记录
    D:
    商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，
    禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品
    E:
    客户在办理一般业务时，若需理财服务，
    一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员

    答案：A,B,D,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《
    商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定可知，A、B、D、E项是符合监管规定的;
    商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外还应为每一个理财计划制作
    明细记录，因此C选项说法错误。
    【考点】《商业银行个人理财业务管理暂行办法》、《
    商业银行个人理财业务风险管理指引》

  • 第14题：

    下列说法正确的是（）

    • A、一般理财产品销售人员可向客户提供理财投资意见
    • B、一般理财产品销售人员可向客户销售理财计划
    • C、一般理财产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
    • D、一般理财产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    正确答案:D

  • 第15题：

    关于一般产品销售人员，下列说法正确的是（）。

    • A、一般产品销售人员可向客户提供理财投资意见
    • B、一般产品销售人员可向客户销售理财计划
    • C、一般产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
    • D、一般产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    正确答案:D

  • 第16题：

    基金销售人员从事基金销售活动，可以有下列情形（）。

    • A、诋毁其它基金、销售机构或销售人员
    • B、违规接收投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
    • C、对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
    • D、为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问

    正确答案:D

  • 第17题：

    关于理财产品的销售管理，不得有以下情形（）

    • A、销售无风险管控预案、无风险评级的理财产品
    • B、无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率
    • C、将存款单独作为理财产品销售
    • D、销售人员代替客户签署文件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    按照《平安银行零售录音录像管理办法》完成录音录像标准流程，且客户完成销售协议签署后，销售人员引导客户到运营柜台办理资金交易，提交以下哪些资料：（）

    • A、《风险揭示书》
    • B、客户身份证件原件和本人借记卡
    • C、《客户风险承受度评估报告书》
    • D、《平安银行理财产品销售协议书（个人）》
    • E、《平安银行理财产品客户权益须知》
    • F、《产品说明书》客户签署页

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第19题：

    理财产品追加购买时，以下哪项是正确的（）。

    • A、客户需重新填写一份《理财产品销售协议书》
    • B、只需提交原《理财产品销售协议书》客户联。柜员复印原协议书作为追加购买的销售资料保管
    • C、客户无须提交《理财产品销售协议书》
    • D、客户需要重新进行风险承受度评估

    正确答案:B

  • 第20题：

    多选题
    销售人员从事理财产品销售活动，不得（  ）
    A

    在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益，承诺进行利益输送，通过给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。

    B

    诋毁其他机构的理财产品或销售人员。

    C

    散布虚假信息，扰乱市场秩序。

    D

    违规接受投资者全权委托，私自代理投资者进行理财产品认购、赎回等交易。

    E

    违规对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。


    正确答案： C,D
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    关于一般产品销售人员，下列说法正确的是（）。
    A

    一般产品销售人员可向客户提供理财投资意见

    B

    一般产品销售人员可向客户销售理财计划

    C

    一般产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

    D

    一般产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    某客户购买某只邮银财富御享理财产品，经客户同意，理财经理可以代替客户签署理财产品销售协议书。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    为促进理财产品销售，销售人员可适当对客户做出口头盈亏承诺，但不可签署书面协议。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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