销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当遵守《商业银行理财产品销售管理办法》规定，特别注意哪些事项（）A、有效识别客户身份B、向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等C、了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求D、提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益收支E、确认客户抄录的风险确认语句，如果没有抄写，及时替客户填写
题目
销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当遵守《商业银行理财产品销售管理办法》规定，特别注意哪些事项（）
- A、有效识别客户身份
- B、向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
- C、了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
- D、提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益收支
- E、确认客户抄录的风险确认语句，如果没有抄写，及时替客户填写
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参考答案和解析
更多“销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当遵守《商业银行理财产品销售管理办法》规定，特别注意哪些事项（）A、有效识别客户身份B、向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等C、了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求D、提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益收支E、确认客户抄录的风险确认语句，如果没有抄写，及时替客户填写”相关问题
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第1题：
下列选项中，不属于从业人员销售活动注意事项的是( )。A.有效识别客户身份
B.确认客户抄录了风险确认语句
C.不向客户介绍销售业务的具体流程
D.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求答案：C解析：根据《商业银行理财产品销售管理办法》第53条的规定，销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当特别注意以下事项：①有效识别客户身份；②向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等；③了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求；④提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知；⑤确认客户抄录了风险确认语句。 -
第2题：
在理财产品销售过程中，下列属于合规销售的有( )。A.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认
B.产品说明书中须由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录
C.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配
D.客户已了解产品的特点及潜在的投资风险
E.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品答案：A,B,C,D解析：商业银行不得采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。 -
第3题：
下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的是（ ）。A.有效识别客户身份
B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
D.散布虚假信息，扰乱市场秩序答案：D解析：根据《商业银行理财产品销售管理办法》第54条的规定，销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形： ①在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益，承诺进行利益输送，通过给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂；②诋毁其他机构的理财产品或销售人员；③散布虚假信息，扰乱市场秩序；④违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易；⑤违规对客户作出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担；⑥挪用客户交易资金或理财产品；⑦擅自更改客户交易指令；⑧其他可能有损客户合法权益和所在机构声誉的行为。 -
第4题：
销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当遵守中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》
的规定，下列操作不符合该规定的是（ ）。A、有效识别客户身份
B、了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
C、确认客户抄录的风险确认语句，如果没有抄写，及时替客户填写
D、向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等答案：C解析：销售人员在为容户办理理财产品认购手续前，应当遵守中国银监会《商业银行理财产品销售管理办
法》的规定，确认客户抄录风险确认语句，不能由销售人员填写。 -
第5题：
商业银行理财产品销售文件包括.理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等；经客户签字确认的销售文件，商业银行和客户双方均应留存。
正确答案:正确 -
第6题：
理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书应当使用通俗易懂的语言，并至少包含以下内容（）
- A、在醒目位置提示客户，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”
- B、提示客户，“如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”
- C、提示客户注意投资风险，仔细阅读理财产品销售文件，了解理财产品具体情况
- D、本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户，并配以示例说明最不利投资情形下的投资结果
正确答案:A,B,C,D -
第7题：
理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书中的“客户风险承受能力评级”内容，由（）填写。
- A、理财经理
- B、客户
- C、销售人员
- D、大堂经理
正确答案:B -
第8题：
单选题销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做一下哪个事项（）A告诉客户风险小，可以担保收益
B向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
C了解客户分析承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
D确认客户抄录了风险确认语句
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第9题：
单选题销售人自在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（）AA告诉客户风险小，可以担保收益
B向客户介绍理财产品销售业务梳程收费标准及方式等
C了解客户风险晕受能力评估情况投资期限和流动性要求
D确认客户抄录了风险确认语句
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第10题：
判断题销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，必须确认客户本人抄录了风险确认语句。A对
B错
正确答案： 对解析： 暂无解析 -
第11题：
单选题理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书中的“客户风险承受能力评级”内容，由（）填写。A理财经理
B客户
C销售人员
D大堂经理
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第12题：
多选题在为客户办理理财业务前，要有效识别客户，向客户介绍产品销售简要流程、收费标准及方式，充分揭示（）等，不得误导客户决策，严禁私自代理客户进行理财交易，严禁违规向客户做出盈亏承诺。A产品的特点
B投资对象
C期限
D风险
正确答案： C,D解析： 暂无解析 -
第13题：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》，银行个人理财从业人员在为客户办理理财产品认购手续前，应特别注意的事项有( )。A.有效识别客户身份
B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
D.提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知
E.确认客户抄录了风险确认语句答案：A,B,C,D,E解析：根据《商业银行理财产品销售管理办法》第五十三条的规定，销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应特别注意以下事项：①有效识别客户身份；②向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等；③了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求；④提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知；⑤确认客户抄录了风险确认语句。 -
第14题：
商业银行理财产品销售文件中的风险揭示书，应当设计的客户风险确认语句为（ ）。A.测算收益不等于实际收益，投资需谨慎
B.理财非存款，产品有风险，投资需谨慎
C.本人已经阅读风险提示，愿意承担投资风险
D.本人已经接受客户风险承受能力评估，对评估结果予以确认答案：C解析：根据《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，风险揭示书还应当设计客户风险确认语句抄录，包括确认语句栏和签字栏；确认语句栏应当完整载明的风险确认语句为：“本人已经阅读风险揭示，愿意承担投资风险”，并在此语句下预留足够空间供客户完整抄录和签名确认。 -
第15题：
商业银行理财产品销售文件应当包含的专页客户权益须知，应当至少包括（ ）等内容。A.商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等
B.客户办理理财产品的流程
C.客户向商业银行投诉的方式和程序
D.风险提示内容
E.客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容答案：A,B,C,E解析：根据《商业银行理财产品销售管理办法》第19条的规定，理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权益须知应当至少包括以下内容：①客户办理理财产品的流程；②客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容；③商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等；④客户向商业银行投诉的方式和程序；⑤商业银行联络方式及其他需要向客户说明的内容。 -
第16题：
销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，必须确认客户本人抄录了风险确认语句。
正确答案:正确 -
第17题：
在为客户办理理财业务前，要有效识别客户，向客户介绍产品销售简要流程、收费标准及方式，充分揭示（）等，不得误导客户决策，严禁私自代理客户进行理财交易，严禁违规向客户做出盈亏承诺。
- A、产品的特点
- B、投资对象
- C、期限
- D、风险
正确答案:A,B,C,D -
第18题：
理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权益须知应当至少包括以下内容（）。
- A、客户办理理财产品的流程
- B、客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容
- C、商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等
- D、客户向商业银行投诉的方式和程序
- E、以上都对
正确答案:E -
第19题：
销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（）。
- A、告诉客户风险小，可以担保收益
- B、向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
- C、了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
- D、确认客户抄录了风险确认语句
正确答案:A -
第20题：
判断题商业银行理财产品销售文件包括.理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等；经客户签字确认的销售文件，商业银行和客户双方均应留存。A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第21题：
多选题理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书应当使用通俗易懂的语言，并至少包含的内容为（ ）。A在醒目位置提示客户。“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”
B提示客户，“如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”
C提示客户注意投资风险，仔细阅读理财产品销售文件，了解理财产品具体情况
D本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户，并配以示例说明最不利投资情形下的投资结果
E保证收益理财产品风险揭示应当至少包含以下表述：“本理财产品有投资风险，只能保证获得合同明确承诺的收益．您应充分认识投资风险．谨慎投资”
正确答案： D,A解析： -
第22题：
单选题销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（）。A告诉客户风险小，可以担保收益
B向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
C了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
D确认客户抄录了风险确认语句
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第23题：
单选题销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（）A告诉客户风险小，可以担保收益
B向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
C了解客户风险承受能力评估情况、投资期限及流动性要求
D确认客户抄录了风险确认语句
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第24题：
单选题销售人员在未客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（）A告诉客户风险小，可以担保收益
B向客户介绍理财产品销售业务流程，收费标准及方式等
C了解客户风险承受能力评估情况，投资期限和流动性要求
D确认客户抄录了风险确认语句
正确答案： C解析： 暂无解析