商业银行应加强对分支机构理财产品销售的监督管理，有效控制分支机构的风险，采取的方式包括哪些？（）A、询问销售人员B、定期核对C、现场检查D、风险评估E、客户调查问卷

题目

商业银行应加强对分支机构理财产品销售的监督管理，有效控制分支机构的风险，采取的方式包括哪些？（）

  • A、询问销售人员
  • B、定期核对
  • C、现场检查
  • D、风险评估
  • E、客户调查问卷
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1.商业银行应加强对分支机构理财产品销售的监督管理,有效控制分支机构的风险,采取的方式包括哪些?()A.询问销售人员B.定期核对C.现场检查D.风险评估E.客户调查问卷

2.根据《商业银行理财产品销售管理办法》相关规定,商业银行应当建立包括( )在内的科学严密的风险管理体系和内部控制制度。A.理财产品风险评级B.客户风险承受能力评估C.销售活动风险评估D.系统稳定运行评估

3.以下关于客户风险能力的评佑方法说法正确的是（ ）。 Ⅰ.商业银行分支机构理则产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核 Ⅱ.确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括四级。并可根据实际情况进一步细分 Ⅲ.定期或不定欺地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评佑 Ⅳ.制定统一的客户风险承受能力评估书A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅱ.Ⅳ

4.销售人员在为客户办理理财产品认购手续前,应当遵守《商业银行理财产品销售管理办法》规定,特别注意哪些事项()A.有效识别客户身份B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求D.提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益收支E.确认客户抄录的风险确认语句，如果没有抄写，及时替客户填写

参考答案和解析
正确答案:B,C,D
更多“商业银行应加强对分支机构理财产品销售的监督管理，有效控制分支机构的风险，采取的方式包括哪些？（）A、询问销售人员B、定期核对C、现场检查D、风险评估E、客户调查问卷”相关问题

  • 第1题：

    在理财产品销售过程中，合规销售应做到的有( )。

    A.销售凭证由客户本人亲自填写并签字确认
    B.告知客户产品的特点及潜在投资风险
    C.产品说明书中指定抄录内容由客户亲笔抄录
    D.单笔投资金额较大的理财产品销售应经分支机构销售部门负责人审核或其授权的业务主管人员审核
    E.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力匹配

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    以上选项都符合《商业银行理财产品销售管理办法》的规定。

  • 第2题：

    下列()颁布，标志着商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。

    A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    B.《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》
    C.《商业银行个人理财业务风险管理指引》
    D.《商业银行理财产品销售管理办法》
    E.《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》

    答案：A,C
    解析：
    以《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的颁布为划分标志，商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。

  • 第3题：

    商业银行理财业务人员可通过面谈、电话或电子邮件等方式对客户的风险承受能力进行首次评估．防止产品销售错误。（　
    　）


    答案：错
    解析：
    风险评估至少每年开展一次，且首次风险评估应在网点进行。

  • 第4题：

    商业银行应加强对分支机构理财产品销售的监督管理，有效控制分支机构的风险，采取的方式包括哪些？（）

    • A、询问销售人员
    • B、定期核对
    • C、现场检查
    • D、风险评估
    • E、客户调查问卷

    正确答案:B,C,D

  • 第5题：

    商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当（）对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核。

    • A、定期
    • B、不定期
    • C、三个月
    • D、每月

    正确答案:A

  • 第6题：

    商业银行在代理销售投资型保险产品时，应充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，根据客户风险适合度评估标准，在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜当面进行评估，不得将银行保险产品销售给未经过风险测评或风险测评结果显示不适合的客户。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    在银行个人理财产品日常销售中，（）主要负责向客户进行风险评估，并定期或不定期通过理财产品销售系统查询跟踪客户的风险评估状况实，维护客户相关信息。

    • A、大堂经理
    • B、理财经理
    • C、理财管理员
    • D、网点柜员

    正确答案:B

  • 第8题：

    商业银行（）或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核。

    • A、分支机构理财产品销售部门负责人
    • B、总行风险部门
    • C、董事会和高级管理层
    • D、分支机构理财产品销售人员

    正确答案:A

  • 第9题：

    对公理财风险类型评估问卷须（）填写。

    • A、客户
    • B、管户人员
    • C、销售人员
    • D、客户经理

    正确答案:A

  • 第10题：

    商业银行分支机构理财产品（）应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核。


    正确答案:销售部门负责人或经授权的业务主管人员

  • 第11题：

    多选题
    理财产品销售文件包括（）
    A

    理财业务合约

    B

    风险揭示书

    C

    理财产品说明书

    D

    客户权益须知

    E

    风险评估问卷


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    各分行个人金融部应定期组织相关部门对本行理财产品销售人员进行风险控制检查和监督，检查内容包括下列方面（）。
    A

    销售人员的操守

    B

    销售人员的胜任能力

    C

    理财产品销售的合规性

    D

    理财产品销售的规范性


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行加强对分支机构管理，控制分支机构销售风险的手段中，正确的是(　　)。

    A.在业务权限上可由分支机构自行决定
    B.制定统一的标准化销售服务规程，提高分支机构的销售服务质量
    C.统一信息技术系统和平台，确保客户信息的有效管理和客户资金安全
    D.建立清晰的报告路线，保持信息渠道畅通
    E.采取定期核对、现场核查、风险评估等方式有效控制分支机构的风险

    答案：B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第六十条 商业银行应当建立健全符合本行情况的理财产品销售授权控制体系，加强对分支机构的管理，有效控制分支机构的销售风险。授权管理应当至少包括：（一）明确规定分支机构的业务权限；（二）制定统一的标准化销售服务规程，提高分支机构的销售服务质量；（三）统一信息技术系统和平台，确保客户信息的有效管理和客户资金安全；（四）建立清晰的报告路线，保持信息渠道畅通；（五）加强对分支机构的监督管理，采取定期核对、现场核查、风险评估等方式有效控制分支机构的风险。

  • 第14题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，银行个人理财从业人员在为客户办理理财产品认购手续前，应特别注意的事项有(　　)。

    A.有效识别客户身份
    B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
    C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
    D.提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知
    E.确认客户抄录了风险确认语句

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第五十三条的规定，销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应特别注意以下事项：①有效识别客户身份；②向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等；③了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求；④提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知；⑤确认客户抄录了风险确认语句。

  • 第15题：

    销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当遵守中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》
    的规定，下列操作不符合该规定的是（ ）。

    A、有效识别客户身份
    B、了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
    C、确认客户抄录的风险确认语句，如果没有抄写，及时替客户填写
    D、向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等

    答案：C
    解析：
    销售人员在为容户办理理财产品认购手续前，应当遵守中国银监会《商业银行理财产品销售管理办
    法》的规定，确认客户抄录风险确认语句，不能由销售人员填写。

  • 第16题：

    理财产品销售业务中的问责情形主要包括（）

    • A、交易柜员代抄风险确认语句
    • B、风险评估问卷未载明客户风险承受能力评估结果
    • C、柜员岗位变更后未及时更新个人理财销售系统信息
    • D、交易柜员系统维护错误

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    理财产品销售将综合使用个人客户风险评估问卷得出的（）和风险承受能力的预评估结果。

    • A、客户类型结果
    • B、客户类别
    • C、产品风险等级
    • D、客户风险偏好

    正确答案:A

  • 第18题：

    依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，监管部门应当结合非现场监管和现场检查情况，加强对专营机构及其分支机构的运营评估，并将评估结果作为专营机构及其分支机构监管评级、（）的重要依据。

    • A、机构准入
    • B、业务准入
    • C、高管人员履职评价
    • D、风险准入

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    谁应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核（）。

    • A、网点主任
    • B、分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员
    • C、分支机构负责人
    • D、理财经理

    正确答案:B

  • 第20题：

    商业银行应当建立包括（）等在内的科学严密的风险管理体系和内部控制制度，对内外部风险进行识别、评估和管理，规范销售行为，确保将合适的产品销售给合适的客户。

    • A、理财产品风险评级
    • B、客户风险承受能力评估
    • C、销售活动风险评估
    • D、产品收益风险评估

    正确答案:A,B,C

  • 第21题：

    商业银行理财产品销售管理办法，商业银行应当建立健全符合银行情况的理财产品销售授权控制体系，加强对分支机构的管理，有效控制分支机构的销售风险。授权管理应当至少包括（）。

    • A、明确规定分支机构的业务权限
    • B、制定统一的标准化销售服务规程，提高分支机构的销售服务质量
    • C、统一信息技术系统和平台，确保客户信息的有效管理和客户资金安全
    • D、建立清晰的报告路线，保持信息渠道畅通和加强对分支机构的监督管理，采取定期核对、现场核查、风险评估等方式有效控制分支机构的风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第22题：

    销售人员在系统完成客户风险承受能力评估后，应打印出问卷，请（）签字，盖网点印章并留存。

    • A、客户本人
    • B、销售人员
    • C、网点理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员

    正确答案:A,B,C

  • 第23题：

    单选题
    理财产品销售将综合使用个人客户风险评估问卷得出的（）和风险承受能力的预评估结果。
    A

    客户类型结果

    B

    客户类别

    C

    产品风险等级

    D

    客户风险偏好


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    商业银行应加强对分支机构理财产品销售的监督管理，有效控制分支机构的风险，采取的方式包括哪些？（）
    A

    询问销售人员

    B

    定期核对

    C

    现场检查

    D

    风险评估

    E

    客户调查问卷


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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