银行卡风险事件主要包括（）A、空白成品卡在运输、保存、发放过程中发生丢失B、银行卡账户信息发生泄露C、我社布放的自助设备发生抢劫、爆炸、盗窃等案件D、被媒体曝光、在社会上造成较大负面影响的银行卡风险事件E、特约商户出现洗单、套现、恶意破产等欺诈行为

题目

银行卡风险事件主要包括（）

  • A、空白成品卡在运输、保存、发放过程中发生丢失
  • B、银行卡账户信息发生泄露
  • C、我社布放的自助设备发生抢劫、爆炸、盗窃等案件
  • D、被媒体曝光、在社会上造成较大负面影响的银行卡风险事件
  • E、特约商户出现洗单、套现、恶意破产等欺诈行为
相似考题

1.指银行卡风险事件主要包括()。A、制卡信息发生泄露;空白成品卡在运输、保存、发放(移交)过程中发生丢失B、银行卡账户信息发生泄露，包括计算机系统银行卡账户信息泄露及不法分子在受理机具上进行侧录等导致银行卡账户信息发生泄露C、不法分子针对我社布放的自助设备实施的抢劫、爆炸、盗窃等案件;特约商户出现洗单、套现、恶意破产等欺诈行为D、被媒体曝光、由政府主管部门、上级单位认定的在社会上造成较大负面影响的银行卡风险事件;其他在银行卡业务运营中发生的风险事件

2.银行卡风险事件二类事件指()。A、空白成品卡丢失10-50张以上B、受理机具被侧录致使银行卡账户信息泄露3-10张C、特约商户发生涉嫌欺诈交易金额10-30万元D、在社会上造成较大负面影响，涉及一个市或两个(含)以上县(市、区)的银行卡风险事件

3.银行卡风险事件一类事件指()。A、制卡信息泄露;因计算机系统信息泄露造成银行卡账户信息泄露B、空白成品卡丢失50张以上;受理机具被侧录致使银行卡账户信息泄露10张以上C、特约商户发生涉嫌欺诈交易金额30万元以上;我社布放的自助设备发生爆炸、抢劫、盗窃等案件D、在社会上造成重大负面影响，涉及两个或两个以上市的银行卡风险事件

4.银行卡风险事件三类事件指()。A、空白成品卡丢失10张以下B、受理机具被侧录致使银行卡账户信息泄露3张以下C、特约商户发生涉嫌欺诈交易金额在10万元以下D、在社会上造成负面影响，涉及两个或两个以上乡(镇)的银行卡风险事件

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  • 第1题：

    某公司的下列行为中，属于银行卡特约商户风险事件的有（　　）。

    A.银行卡套现
    B.欺诈
    C.泄露持卡人账户信息
    D.移机

    答案：A,B,C,D
    解析：
    收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件的，应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易或收回受理终端（关闭网络支付接口）等措施，并承担因未采取措施导致的风险损失责任；涉嫌违法犯罪活动的，应当及时向公安机关报案。

  • 第2题：

    空白成品卡丢失50张以上属于银行卡风险事件中的二类事件（）


    正确答案:错误

  • 第3题：

    下列属于银行卡风险事件分类中一级分类事件的是（）

    • A、制卡信息泄露
    • B、空白成品卡丢失10-50张
    • C、特约商户发生涉嫌欺诈交易金额30万元以上
    • D、银行布放的自助设备发生爆炸、抢劫、盗窃等案件
    • E、受理机具被侧录致使银行卡账户信息泄露3张以下

    正确答案:A,C,D

  • 第4题：

    以下风险事件成员机构发现后5个工作日内报送的是（）。

    • A、空白银行卡丢失
    • B、银行卡磁道信息和交易数据泄露
    • C、受理银行卡机具被非法改装
    • D、商户欺诈或商户协同欺诈

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    在收单机构开设了看似合法经营的商户账户，受理银行卡。当收到大笔清算款项后商户立即关门，故意破产，负责人也马上销声匿迹，使收单机构承担此后的退单损失。不法商户的上述行为，最可能导致的风险是（）

    • A、恶意倒闭风险
    • B、商户套现风险
    • C、商户洗单风险
    • D、商户侧录风险

    正确答案:A

  • 第6题：

    收单机构发现特约商户发生疑似银行卡（）等风险事件的，应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易等措施，并承担因未采取措施导致的风险损失责任。

    • A、套现
    • B、洗钱
    • C、期诈
    • D、移机

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    下列任一情况，建设银行不会与商户发生终止银行卡交易（）。

    • A、被信用卡组织或收单行认定为高风险商户
    • B、拒绝受理银行卡特约商户
    • C、商户泄露信用卡账户或及交易信息
    • D、商户发生疑似套现交易

    正确答案:D

  • 第8题：

    多选题
    银行卡风险事件中的三类事件包括（）
    A

    空白成品卡丢失10张以下

    B

    受理机具被侧录致使银行卡账户信息泄露3张以下

    C

    特约商户发生涉嫌欺诈交易金额在10万元以下

    D

    在社会上造成较大负面影响，涉及一个市或两个（含）以上县（市、区）的银行卡风险事件

    E

    在社会上造成负面影响，涉及两个或两个以上乡（镇）的银行卡风险事件


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    收单机构及其特约商户发现疑似信用卡套现、移机、受理伪卡、欺诈、侧录、洗钱等银行卡犯罪行为或重大风险事件，应立即向总部（）报告。
    A

    银行卡部

    B

    财务部

    C

    审计合规部

    D

    营业网点


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    指银行卡风险事件主要包括（）。
    A

    制卡信息发生泄露；空白成品卡在运输、保存、发放（移交）过程中发生丢失。

    B

    银行卡账户信息发生泄露，包括计算机系统银行卡账户信息泄露及不法分子在受理机具上进行侧录等导致银行卡账户信息发生泄露。

    C

    不法分子针对我社布放的自助设备实施的抢劫、爆炸、盗窃等案件；特约商户出现洗单、套现、恶意破产等欺诈行为。

    D

    被媒体曝光、由政府主管部门、上级单位认定的在社会上造成较大负面影响的银行卡风险事件；其他在银行卡业务运营中发生的风险事件。


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    收单机构发现特约商户发生疑似银行卡（）等风险事件的，应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易等措施，并承担因未采取措施导致的风险损失责任。
    A

    套现

    B

    洗钱

    C

    期诈

    D

    移机


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    某公司的下列行为中，属于银行卡特约商户风险事件的有（ ）。
    A

    银行卡套现

    B

    欺诈

    C

    泄露持卡人账户信息

    D

    移机


    正确答案： D,C
    解析：

  • 第13题：

    收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件时，应当对特约商户采取的措施包括（　　）。

    A.延迟资金结算
    B.冻结其银行结算账户
    C.暂停银行卡交易
    D.收回受理终端（关闭网络支付接口）

    答案：A,C,D
    解析：
    收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件的，应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易或收回受理终端（关闭网络支付接口）等措施。

  • 第14题：

    特约商户发生涉嫌欺诈交易金额（），是银行卡风险事件二类事件

    • A、10~40万元
    • B、10万元以下
    • C、10~30万元
    • D、30万元以上

    正确答案:C

  • 第15题：

    根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》的规定，对确认已出现（）等欺诈行为的特约商户，收单银行应当及时采取撤除受理终端、妥善留存交易记录等相关证据并提交公安机关处理、列入黑名单、录入银行卡风险信息系统、与相关银行卡组织共享风险信息等有效的风险控制措施。

    • A、虚假申请
    • B、信用卡套现
    • C、测录客户数据资料
    • D、恶意倒闭
    • E、泄露账户和交易信息

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    山东省农村信用社办理的银行卡跨行业务不包括（）。

    • A、持卡人使用我社发行的银行卡在我社自助设备上办理的业务
    • B、持卡人使用他行发行的银行卡在我社自助设备上办理的业务
    • C、在特约商户POS机具上办理的业务
    • D、在特色终端上办理的农民工卡业务

    正确答案:A

  • 第17题：

    银行卡业务风险是指银行卡在使用和交易过程中可能发生的，涉及___的非正常的经济损失。

    • A、发卡行;
    • B、特约商户;
    • C、持卡人;
    • D、收单银行;
    • E、清算机构

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    特约商户出现虚假申请、侧录、套现、恶意倒闭等严重风险行为的，（）有权立即终止银行卡交易并撤除机具。

    • A、发卡银行
    • B、收单机构
    • C、中国银联
    • D、人民银行

    正确答案:B

  • 第19题：

    单选题
    下列任一情况，建设银行不会与商户发生终止银行卡交易（）。
    A

    被信用卡组织或收单行认定为高风险商户

    B

    拒绝受理银行卡特约商户

    C

    商户泄露信用卡账户或及交易信息

    D

    商户发生疑似套现交易


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    银行卡风险事件三类事件指（）。
    A

    空白成品卡丢失10张以下

    B

    受理机具被侧录致使银行卡账户信息泄露3张以下

    C

    特约商户发生涉嫌欺诈交易金额在10万元以下

    D

    在社会上造成负面影响，涉及两个或两个以上乡（镇）的银行卡风险事件


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    山东省农村信用社办理的银行卡跨行业务不包括（）。
    A

    持卡人使用我社发行的银行卡在我社自助设备上办理的业务

    B

    持卡人使用他行发行的银行卡在我社自助设备上办理的业务

    C

    在特约商户POS机具上办理的业务

    D

    在特色终端上办理的农民工卡业务


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    下列属于银行卡风险事件分类中一级分类事件的是（）
    A

    制卡信息泄露

    B

    空白成品卡丢失10-50张

    C

    特约商户发生涉嫌欺诈交易金额30万元以上

    D

    银行布放的自助设备发生爆炸、抢劫、盗窃等案件

    E

    受理机具被侧录致使银行卡账户信息泄露3张以下


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下风险事件成员机构发现后5个工作日内报送的是（）。
    A

    空白银行卡丢失

    B

    银行卡磁道信息和交易数据泄露

    C

    受理银行卡机具被非法改装

    D

    商户欺诈或商户协同欺诈


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

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