对当年累计签发银行承兑汇票3000万元（含）以上的客户，若为完全现金保证，可不必实地查访

第1题：

第2题：

现金签发个人银行本票和银行汇票时，一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）的，在个人银行汇票/本票申请书上摘录客户身份基本信息。

• A、1万元以上
• B、1万元（含）以上
• C、5000元以上
• D、5000元（含）以上

正确答案:B

第3题：

完全现金保证现金或准现金形式的质押品种类包括：（）

• A、客户存入交通银行保证金帐户中的保证金
• B、国债
• C、金融债券
• D、银行承兑汇票
• E、交通银行存单
• F、交通银行认可的银行备用信用证

正确答案:A,B,C,D,E,F

第4题：

严禁为以下客户办理银行承兑汇票业务（）

• A、逃废银行债务的、有承兑垫款余额的、曾以非法手段骗取金融机构承兑的
• B、以避免垫付资金为目的向客户签发新的银行承兑汇票
• C、以滚动签发方式签发银行承兑汇票
• D、以贷款作为保证金向客户签发银行承兑汇票

正确答案:A,B,C,D

第5题：

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，下列哪些情形属于大额交易（）。

• A、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
• B、金额10万元以上的单笔现金收付
• C、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额10万元以上的款项划转
• D、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
• E、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

正确答案:A,D,E

第6题：

开立银行承兑汇票，AA级（含）以上客户可缴存不低于汇票金额（）的保证金。

• A、0.7
• B、0.6
• C、0.5
• D、0.3

正确答案:D

第7题：

金融机构应当报告大额交易的情况包括（）

• A、当日单笔或累计交易人民币5万元（含）以上、外币等值1万美元（含）以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付
• B、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币50万元（含）以上、外币等值10万美元（含）以上的境内款项划转
• C、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币20万元（含）以上、外币等值1万美元（含）以上的跨境款项划转
• D、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币200万元（含）以上、外币等值20万美元（含）以上的款项划转

正确答案:A,B,C,D

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

银行向客户收妥款项后签发给客户办理转账结算或支取现金的票据是（）

• A、银行本票
• B、商业本票
• C、商业承兑汇票
• D、银行承兑汇票

正确答案:A

第14题：

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的有关规定，大额交易指（）。

• A、客户单笔或当日累计外币等值5千美元以上非现金方式的出入金
• B、客户单笔或当日累计人民币10万元以上现金方式的出入金
• C、客户单笔或当日累计人民币5万元以上（含5万元）或外币等值1万美元以上（含1万美元）现金方式的出入金
• D、客户单笔或当日累计人民币20万元以上或外币等值1万美元以上现金方式的出入金

正确答案:C

第15题：

对公客户单个帐户当日累计提取现金（）开始收费。

• A、5万元（含）
• B、5万元（含）以上
• C、5万元（不含）以上
• D、50万元（含）以上

正确答案:B

第16题：

开户单位日累计提取现金（）、签发单笔30-50万元（含）的现金汇票或一日内对同一收款人签发两张以上现金汇票，合计金额低于50万元（含）的，由支行会计主管审批。

正确答案:20万元（含）

第17题：

在受理单笔保证金（）万元（含）以上的银行承兑汇票业务时，无论是否完全现金保证，客户经理都必须对客户保证金来源（股东投入、自有资金、销售或提供劳务收入等）情况作重点核查，在授信调查报告中作出详细说明。

• A、100
• B、200
• C、300
• D、500

正确答案:C

第18题：

依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构应当报告下列大额交易（）。

• A、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
• B、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转
• C、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转
• D、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转

正确答案:A,B,C,D

第19题：

对农村信用社承兑的银行承兑汇票办理贴现，承兑的农村信用社应为农行当年度AA级（含）以上的优良客户。

正确答案:正确

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：