确保借款不被挪用，是控制风险的重要条件。

题目

确保借款不被挪用，是控制风险的重要条件。

相似考题

1.在现场调查中,通过()等方式,弄清企业真正需要资金的环节,核实贷款的真实用途,确保贷款不被挪用。A.座谈B.查看购销合同C.侧面了解D.市场分析

2.根据本行土地储备贷款管理办法规定，经办行要建立切实可行的土地储备贷款封闭管理机制，对贷款实行严格的资金监管。()A.土地储备贷款实行专户管理。B.经办行应要求借款人在合同约定还款期限内，将土地出让收入优先用于偿还本行贷款，确保土地收入达到项目资金缺口和银行贷款之和时能够全部收回贷款本息。C.对项目资金支付实行审批制，确保专款专用，不被挪用。D.经办行应加强对借款人资金账户的监管，重点关注土地收入能否按时、足额回笼本行，经营活动现金流是否正常等问题，防止借款人逃避资金监管、挪用贷款等情况发生

3.反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。()

4.按设定的投资控制目标控制设计过程，确保投资限额不被突破的方法是( )。A．最优设计B．限额设计C．经济设计D．安全设计

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  • 第1题：

    证券公司经纪业务内部控制的重点是()。

    A:防范挪用客户交易结算资金
    B:防范挪用其他客户资产
    C:防范非法融入融出资金
    D:防范结算风险

    答案：A,B,C,D
    解析：
    证券公司经纪业务内部控制应重点防范挪用客户交易结算资金及其他客户资产、非法融入融出资金以及结算风险等。

  • 第2题：

    根据基金风险分类管理办法，投资资金或借款被挪用，未用于协议约定用途的，风险分类不得高于（）。

    • A、关注
    • B、次级
    • C、可疑
    • D、损失

    正确答案:A

  • 第3题：

    按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行应按照借款合同约定，加强对贷款资金的提款和支付管理，做好资金流向监控，防范关联企业借助虚假并购交易套取贷款资金，确保贷款资金不被挪用。（）


    正确答案:正确

  • 第4题：

    不被视为企业风险能力组成要素的是：（）

    • A、企业产品设计能力
    • B、风险报告能力
    • C、员工风险管理训练程度
    • D、对过程的控制能力

    正确答案:A

  • 第5题：

    在信用风险的过程管理中，商业银行重点关注贷款不被挪用、贷款是否被有效利用、跟踪借款人信用状况的变化、异常情况的及时处理等，是在（）阶段。

    • A、事前管理
    • B、事中管理
    • C、事后管理
    • D、统一管理

    正确答案:B

  • 第6题：

    在现场调查中，通过（）等方式，弄清企业真正需要资金的环节，核实贷款的真实用途，确保贷款不被挪用。

    • A、座谈
    • B、查看购销合同
    • C、侧面了解
    • D、市场分析

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    贷款新规中所述的“实贷实付”原则其关键是让借款人按照贷款合同的约定用途使用资金，减少贷款挪用的风险。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    单选题
    根据基金风险分类管理办法，投资资金或借款被挪用，未用于协议约定用途的，风险分类不得高于（）。
    A

    关注

    B

    次级

    C

    可疑

    D

    损失


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    确保借款不被挪用，是控制风险的重要条件。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    为降低个人旅游贷款业务风险，分行应做好以下哪些风险控制措施（）
    A

    调查岗应确保借款人、借款材料、借款用途真实

    B

    对面谈和面签现场进行拍照

    C

    对发放至消费贷款专户的资金加强监控，确保资金流向合法合规

    D

    对出国保证金贷款，提高贷款人的准入条件


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    在信用风险的过程管理中，商业银行重点关注贷款不被挪用、贷款是否被有效利用、跟踪借款人信用状况的变化、异常情况的及时处理等，是在()阶段。
    A

    事前管理

    B

    事中管理

    C

    事后管理

    D

    统一管理


    正确答案： D
    解析： 在信用风险的过程管理中，事中管理中商业银行的关注重点是贷款不被挪用、贷款是否被有效利用、跟踪借款人信用状况的变化、异常情况的及时处理等，答案选B。

  • 第12题：

    单选题
    构建科学的（）是确保风险投资成功的重要条件，应设立有效的风险激励机制实现风险投资者与企业之间的利益制衡。
    A

    风险规避机制

    B

    投资预测预测

    C

    投资管理机制

    D

    风险评估机制


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    实贷实付原则的关键是让借款人按照贷款合同的约定用途使用贷款资金，减少贷款挪用的风险。 （　　）


    答案：对
    解析：
    实贷实付是指银行业金融机构根据借款人的有效贷款需求，主要通过贷款人受托支付的方式，将贷款资金支付给符合合同约定的借款人交易对象的过程。实贷实付原则的关键是让借款人按照贷款合同的约定用途使用贷款资金，减少贷款挪用的风险。

  • 第14题：

    构建科学的（）是确保风险投资成功的重要条件，应设立有效的风险激励机制实现风险投资者与企业之间的利益制衡。

    • A、风险规避机制
    • B、投资管理机制
    • C、风险评估机制
    • D、投资预测预测

    正确答案:B

  • 第15题：

    信息技术服务的完整性是指（）

    • A、确保供方信息不被非授权篡改、破坏和转移
    • B、确保需方信息不被非授权篡改、破坏和转移
    • C、确保供方在服务提供过程中管理的需方信息不被非授权篡改、破坏和转移
    • D、确保供方在服务提供过程中管理的需方信息不被泄露

    正确答案:C

  • 第16题：

    构建科学的（）是确保风险投资成功的重要条件，应设立有效的风险激励机制，实现风险投资者与企业之间的利益制衡。

    • A、投资风险预防机制
    • B、投资评估机制
    • C、投资管理机制
    • D、投资咨询机制

    正确答案:C

  • 第17题：

    “实贷实付”原则的关键是让借款人按照贷款合同的约定用途使用资金，减少贷款挪用的风险。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    为降低个人旅游贷款业务风险，分行应做好以下哪些风险控制措施（）

    • A、调查岗应确保借款人、借款材料、借款用途真实
    • B、对面谈和面签现场进行拍照
    • C、对发放至消费贷款专户的资金加强监控，确保资金流向合法合规
    • D、对出国保证金贷款，提高贷款人的准入条件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    确保借款不被挪用，是控制风险的重要条件。因此，必须将借款用途和借款原因进行区分。以下表述正确的有（）

    • A、借款原因是指该贷款将被用来支付或购买什么
    • B、借款用途是说明为何短缺现金
    • C、借款用途是指该贷款将被用来支付或购买什么
    • D、借款原因是企业为什么会短缺现金

    正确答案:C,D

  • 第20题：

    判断题
    按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行应按照借款合同约定，加强对贷款资金的提款和支付管理，做好资金流向监控，防范关联企业借助虚假并购交易套取贷款资金，确保贷款资金不被挪用。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    确保借款不被挪用，是控制风险的重要条件。因此，必须将借款用途和借款原因进行区分。以下表述正确的有（）
    A

    借款原因是指该贷款将被用来支付或购买什么

    B

    借款用途是说明为何短缺现金

    C

    借款用途是指该贷款将被用来支付或购买什么

    D

    借款原因是企业为什么会短缺现金


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    诚信申贷原则的关键是让借款人按照贷款合同的约定用途使用贷款资金，减少贷款挪用的风险。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    信息技术服务的完整性是指（）
    A

    确保供方信息不被非授权篡改、破坏和转移

    B

    确保需方信息不被非授权篡改、破坏和转移

    C

    确保供方在服务提供过程中管理的需方信息不被非授权篡改、破坏和转移

    D

    确保供方在服务提供过程中管理的需方信息不被泄露


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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