加强对开证业务的贸易背景审查，严格控制开立无贸易背景的融资性信用证；严格控制国家限制行业商品的进口开证。

题目

加强对开证业务的贸易背景审查，严格控制开立无贸易背景的融资性信用证；严格控制国家限制行业商品的进口开证。

相似考题

1.进口信用证业务须具备真实的贸易背景，开证金额与付款期限符合正常的贸易需求，如果需要可以开立无贸易背景的融资性跟单信用证。判断对错

2.关于进口信用证业务，下面哪几个描述是正确的：（）A、进口开证业务必须具有真实的贸易背景B、与固定资产项目相对应的开证授信参照固定资产贷款要求按权限申报审查审批C、远期信用证开证授信交通银行既不掌握货权，又要承担第一性付款责任，因此应更为严格审查申请人资信和经营状况、进口商品市场状况，落实付款来源D、开证授信一般不收取保证金

3.减免保证金开证的主要风险之一是利用无真实贸易背景信用证融资诈骗风险。

4.办理进口押汇应具备以下基本条件（）。A、进口商品是押汇申请人的主营商品，具有良好的适销性B、进口押汇期限一般不超过30天C、信用证的贸易背景真实，押汇申请人和国外出口商贸易往来正常，无不良记录D、信用证项下的单据开证行已收到E、进口押汇仅限于客户在我行利用开证授信额度开出信用证的对外付款

参考答案和解析
正确答案:错误
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  • 第1题：

    在进口信用证的授信原则和要求中，以下说法正确的是：（）

    • A、进口开证业务必须具有真实的贸易背景，严禁开立无贸易背景的融资性信用证；
    • B、与固定资产项目相对应的开证授信参照固定资产贷款要求按权限申报审查审批；
    • C、远期信用证开证授信我行既不掌握货权，又要承担第一性付款责任，因此应更为严格审查申请人资信和经营状况、进口商品市场状况，落实付款来源；
    • D、对风险评级在5级及以上的客户，或与我行具有长期往来关系、资信情况良好、无违约记录的6级客户及提供完全现金保证的客户，可以给予一定的循环授信额度；对6级客户在开证业务往来初期（一般为一年）只能给予一次性授信额度；
    • E、开证授信一般应收取保证金。

    正确答案:A,B,C,E

  • 第2题：

    开立信用证之前，客户部门应审核的是（）。

    • A、通过货物贸易外汇监测系统查询申请人是否列入外汇局的“贸易外汇收支企业名录”
    • B、开证申请书
    • C、开证申请人在我行是否有足额的授信额度
    • D、贸易背景的真实性

    正确答案:C,D

  • 第3题：

    属于进口贸易融资的是（）

    • A、信用证开证
    • B、打包贷款
    • C、进口押汇
    • D、出口押汇
    • E、进口托收押汇

    正确答案:A,C,E

  • 第4题：

    针对假远期信用证的业务特点，不属于客户部门调查的内容（）

    • A、开证申请人进口资格
    • B、开证申请人资信
    • C、贸易背景的真实性
    • D、出口国家或地区是否存在被制裁等风险情况

    正确答案:D

  • 第5题：

    办理提货担保/提单背书必须具备的条件有（）

    • A、仅限于农行开立信用证
    • B、贸易背景为近海贸易
    • C、目的港限于中国港口
    • D、只对开证申请人办理本业务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    判断题
    加强对开证业务的贸易背景审查，严格控制开立无贸易背景的融资性信用证；严格控制国家限制行业商品的进口开证。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    判断题
    P0986进口开证业务必须具备真实贸易背景，严禁开立无真实贸易背景的融资性跟单信用证。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    减免保证金开证（信用证修改）业务主要风险包括：（）。
    A

    客户将进口货物销售回笼款挪作他用，到期不履行付款责任

    B

    市场风险

    C

    国内法律和国际惯例不一致的风险

    D

    利用无真实贸易背景信用证融资诈骗风险


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    办理提货担保/提单背书必须具备的条件有（）
    A

    仅限于农行开立信用证

    B

    贸易背景为近海贸易

    C

    目的港限于中国港口

    D

    只对开证申请人办理本业务


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    进口类贸易融资额度提用前，应对贸易背景真实性、出口方资信等进行审核，并由国际业务部门对有关信用证条款、单证等出具必要的初审意见。其中，（）应重点对进口合同、代理合同、信用证条款等进行审核，特别是对关联企业信用证项下贸易背景的真实性要严格审核。
    A

     进口开证额度的使用

    B

     进口押汇额度的使用

    C

     提货担保额度的使用

    D

     进口保理额度的使用


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    进口信用证业务须具备真实的贸易背景，开证金额与付款期限符合正常的贸易需求，如果需要可以开立无贸易背景的融资性跟单信用证。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    监管部门在审查信用证业务贸易背景时，应重点检查的内容有;（）
    A

    进口合同与开证内容是否吻合;

    B

    是否符合外汇管理的有关要求;

    C

    申请人是否具有外贸资格；

    D

    是否拥有特种商品进口的批准文件;


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    监管部门在审查信用证业务贸易背景时，应重点检查的内容有;（）

    • A、进口合同与开证内容是否吻合;
    • B、是否符合外汇管理的有关要求;
    • C、申请人是否具有外贸资格；
    • D、是否拥有特种商品进口的批准文件;

    正确答案:A,B,D

  • 第14题：

    银行办理进口信用证业务严禁以下（）做法。

    • A、明知无贸易背景而开立信用证
    • B、为开证申请人开立以单纯套取银行资金为目的的信用证
    • C、对于大额授信开证业务，不了解基础交易情况
    • D、开新证还旧证
    • E、为规避监管和业务权限限制而故意将大额开证业务化整为零

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    减免保证金开证（信用证修改）业务主要风险包括：（）。

    • A、客户将进口货物销售回笼款挪作他用，到期不履行付款责任
    • B、市场风险
    • C、国内法律和国际惯例不一致的风险
    • D、利用无真实贸易背景信用证融资诈骗风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    按广东农信社国际业务对进口业务的规定，进口开证的业务内容包括（）

    • A、开证模板
    • B、开证登记
    • C、信用证开立
    • D、信用证撤销
    • E、信用证手工结清

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    多选题
    开立信用证之前，客户部门应审核的是（）。
    A

    通过货物贸易外汇监测系统查询申请人是否列入外汇局的“贸易外汇收支企业名录”

    B

    开证申请书

    C

    开证申请人在我行是否有足额的授信额度

    D

    贸易背景的真实性


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    银行办理进口信用证业务严禁以下（）做法。
    A

    明知无贸易背景而开立信用证

    B

    为开证申请人开立以单纯套取银行资金为目的的信用证

    C

    对于大额授信开证业务，不了解基础交易情况

    D

    开新证还旧证

    E

    为规避监管和业务权限限制而故意将大额开证业务化整为零


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    办理进口押汇应具备以下基本条件（）。
    A

    进口商品是押汇申请人的主营商品，具有良好的适销性

    B

    进口押汇期限一般不超过30天

    C

    信用证的贸易背景真实，押汇申请人和国外出口商贸易往来正常，无不良记录

    D

    信用证项下的单据开证行已收到

    E

    进口押汇仅限于客户在我行利用开证授信额度开出信用证的对外付款


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    减免保证金开证的主要风险之一是利用无真实贸易背景信用证融资诈骗风险。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    针对假远期信用证的业务特点，国际业务部门审查的内容（）
    A

    开证申请人进口资格

    B

    开证申请人资信

    C

    贸易背景的真实性

    D

    出口国家或地区是否存在被制裁等风险情况


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    业务受理部门受理客户减免保证金开证申请后，重点调查以下内容：（）
    A

    开证申请人进口资格

    B

    开证申请人资信

    C

    保证金及担保情况

    D

    贸易背景的真实性


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    针对假远期信用证的业务特点，不属于客户部门调查的内容（）
    A

    开证申请人进口资格

    B

    开证申请人资信

    C

    贸易背景的真实性

    D

    出口国家或地区是否存在被制裁等风险情况


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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