银行实施内部评级法必须具备的条件是（）。A、健全和完整的内部评级体系B、监管当局的技术检验和正式批准C、科学、有效的激励约束机制D、良好的企业精神和内部控制文化

题目

银行实施内部评级法必须具备的条件是（）。

  • A、健全和完整的内部评级体系
  • B、监管当局的技术检验和正式批准
  • C、科学、有效的激励约束机制
  • D、良好的企业精神和内部控制文化
相似考题

1.实施内部评级法的银行必须具备的两个条件是()。A.低效的险管理B.健全和完善的内部评级体系C.监管当局的技术检验和正式批准D.高效的风险管理E.以上均不是

2.良好的银行公司治理应具备的特征有( )。A．银行内部有效的制衡关系和清晰的职责边界B．完善的内部控制和风险管理体系C．科学的激励约束机制D．良好的政策环境E．与股东价值相挂钩的有效监督考核机制

3.关于商业银行内部评级体系的验证，下列说法不正确的是( )。A．银行可采取基准测试、返回检验等验证方法，对内部评级体系进行验证B．验证是监管当局衡量银行内部评级体系是否符合《巴塞尔新资本协议》内部评级法要求的重要方式C．负责验证工作设计和实施的部门应同时负责对验证过程和结果的检查D．银行内部评级风险参数量化的方法、数据或实施发生重大改变时，相关验证活动应尽快实施

4.商业银行应当建立科学、有效的____，培育良好的企业精神和内部控制文化，从而创造全体员工均充分了解且能履行职责的环境。A、激励约束机制B、合规规范体系C、薪酬管理机制D、风险管理体系

参考答案和解析
正确答案:A,B
更多“银行实施内部评级法必须具备的条件是（）。A、健全和完整的内部评级体系B、监管当局的技术检验和正式批准C、科学、有效的激励约束机制D、良好的企业精神和内部控制文化”相关问题

  • 第1题：

    外部评级法，基于商业银行自身健全和完备的内部评级体系计量信用风险，但必须经过监管当局的技术检验和正式批准。（ ）


    正确答案：×
    内部评级法，基于商业银行自身健全和完备的内部评级体系计量信用风险，但必须经过监管当局的技术检验和正式批准。

  • 第2题：

    良好的银行公司治理普遍具备的特征有()。

    A:科学的激励约束机制
    B:先进的管理信息系统
    C:与股东价值相挂钩的有效监督考核机制
    D:银行内部有效的制衡关系和清晰的职责边界
    E:有健全的内部审计、内部监督和问题整改机制

    答案：A,B,C,D
    解析：
    除A、B、C、D四项外，良好的银行公司治理具备的特征还包括完善的内部控制和风险管理体系。

  • 第3题：

    良好的银行公司治理应具备五个方面的特征，其中不包括（）。


    A.银行内部有效的制衡关系和清晰的职责边界
    B.完善的内部控制和风险管理体系
    C.科学的激励约束机制
    D.与董事会价值相挂钩的有效监督考核机制

    答案：D
    解析：
    良好的银行公司治理应具备以下五个方面的特征：①银行内部有效的制衡关系和清晰的职责边界；②完善的内部控制和风险管理体系；③与股东价值相挂钩的有效监督考核机制；④科学的激励约束机制；⑤先进的管理信息系统。A、B、C项正确，D项错误。故本题选D。

  • 第4题：

    《巴塞尔新资本协议》规定实施内部评级初级法的商业银行对每笔债项的违约损失率必须（）。

    • A、由商业银行自己评估
    • B、由监管当局统一给定
    • C、由外部评级机构提供
    • D、由商业银行联合外部评级机构和监管当局统一评估

    正确答案:B

  • 第5题：

    关于内部评级法和内部评级体系，下列说法错误的有（）。

    • A、内部评级法是风险计量／分析的核心工具
    • B、任何一个现代化商业银行，无论是否实施内部评级法，都应具备良好的内部评级体系，以保证风险管理的效率和质量
    • C、内部评级法是商业银行进行风险管理的基础平台
    • D、《巴塞尔新资本协议》规定各国商业银行必须实施内部评级法
    • E、内部评级体系包括作为硬件的内部评级系统和作为软件的配套管理制度

    正确答案:A,C,D

  • 第6题：

    商业银行应当建立科学、有效的（），培育良好的企业精神和内部控制文化，从而创造全体员工均充分了解且能履行职责的环境。

    • A、风险预警机制
    • B、信息交流和反馈机制
    • C、激励约束机制
    • D、监督制约机制

    正确答案:C

  • 第7题：

    银行必须证明，其使用的内部评级系统，基本符合内部评级要求，且已经投入使用长达（）之久，这样才能向监管当局申请认可其内部评级法。

    • A、1年
    • B、3年
    • C、5年
    • D、6年

    正确答案:B

  • 第8题：

    单选题
    《巴塞尔新资本协议》规定实施内部评级高级法的商业银行对每笔债项的违约损失率必须（）。
    A

    由商业银行自己评估

    B

    由监管当局统一给定

    C

    由外部评级机构提供

    D

    由商业银行联合外部评级机构和监管当局统一评估


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    “使用测试”是指（）
    A

    在向监管当局申请认可内部评级法之前，内部评级系统必须已经投入使用3年以上

    B

    银行必须使用内部评级系统估算所有信用风险的要素

    C

    内部评级系统的结果必须用于银行的日常经营

    D

    以上说法都对


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    关于内部评级体系，下列说法正确的是（）
    A

    内部评级体系是银行进行风险管理的基础平台

    B

    内部评级体系包括作为硬件的内部评级系统和作为软件的配套管理制度

    C

    内部评级系统是风险计量分析的核心工具

    D

    内部评级体系由评级模型和评级数据两部分组成，两者存在着紧密的互动关系

    E

    任何一个现代化银行，无论是否实施内部评级法，都应具备良好的内部评级体系


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    商业银行应当建立科学、有效的（），培育良好的企业精神和内部控制文化，从而创造全体员工均充分了解且能履行职责的环境。
    A

    风险预警机制

    B

    信息交流和反馈机制

    C

    激励约束机制

    D

    监督制约机制


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列关于内部评级体系的验证的说法，不正确的是（）。
    A

    银行可采取基准测试、返回检验等验证方法对内部评级体系进行验证

    B

    验证是监管当局衡量银行内部评级体系是否符合巴塞尔协议Ⅱ内部评级法要求的重要方式

    C

    负责验证工作设计和实施的部门应同时负责对验证过程和结果的检查

    D

    验证频率应保证内部评级和风险参数量化的准确性、完整性、可靠性


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    关于内部评级法和内部评级体系，下列说法错误的有（　　）。

    A.内部评级法是风险计量／分析的核心工具
    B.任何一个现代化商业银行，无论是否实施内部评级法，都应具备良好的内部评级体系，以保证风险管理的效率和质量
    C.内部评级法是商业银行进行风险管理的基础平台
    D.《巴塞尔新资本协议》规定各国商业银行必须实施内部评级法
    E.内部评级体系包括作为硬件的内部评级系统和作为软件的配套管理制度

    答案：A,C,D
    解析：
    A项，内部评级系统是风险计量／分析的核心工具；C项，内部评级体系是商业银行进行风险管理的基础平台；D项，各国商业银行可根据实际情况决定是否实施内部评级法。

  • 第14题：

    良好的银行公司治理应具备的特征有（）。


    A.银行内部有效的制衡关系和清晰的职责边界
    B.完善的内部控制和风险管理体系
    C.科学的激励约束机制
    D.与股东价值相挂钩的有效监督考核机制
    E.先进的管理信息系统

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    良好的行公司治理应具备以下五个方面的特征：行内部有效的制衡关系和清晰的职责边界、完善的内部控制和风险管理体系、与股东价值相挂钩的有效监督考核机制、科学的激励约束机制、先进的管理信息系统。A、B、C、D、E项都正确。故本题选ABCDE。

  • 第15题：

    商业银行应当建立科学、有效的激励约束机制，培育良好的企业精神和内部控制文化，从而创造全体员工均充分了解且能履行职责的环境。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    下列关于内部评级体系的验证的说法，不正确的是（）。

    • A、银行可采取基准测试、返回检验等验证方法对内部评级体系进行验证
    • B、验证是监管当局衡量银行内部评级体系是否符合巴塞尔协议Ⅱ内部评级法要求的重要方式
    • C、负责验证工作设计和实施的部门应同时负责对验证过程和结果的检查
    • D、验证频率应保证内部评级和风险参数量化的准确性、完整性、可靠性

    正确答案:C

  • 第17题：

    实施内部评级法的银行必须具备的两个条件是（）

    • A、低效的内险管理
    • B、健全和完善的内部评级体系
    • C、监管当局的技术检验和正式批准
    • D、高效的风险管理
    • E、以上均不是

    正确答案:B,C

  • 第18题：

    以下哪几项不是内部控制的原则（）

    • A、保持健全的内部审计.监督和纠正机制
    • B、施加有效的权力机构监管和外部审计
    • C、建立完善的信息交流与沟通渠道
    • D、定期对内部控制进行评价和评级

    正确答案:B,D

  • 第19题：

    商业银行董事会承担内部评级体系管理的最终责任，并履行以下职责（）。

    • A、审批本银行内部评级体系重大政策
    • B、批准本银行内部评级体系实施规划
    • C、监督并确保高级管理层制定并实施必要的内部评级政策和流程
    • D、至少每年对内部评级体系的有效性进行一次检查
    • E、审批或授权审批涉及内部评级体系的其他重大事项

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第20题：

    多选题
    银行实施内部评级法必须具备的条件是（）。
    A

    健全和完整的内部评级体系

    B

    监管当局的技术检验和正式批准

    C

    科学、有效的激励约束机制

    D

    良好的企业精神和内部控制文化


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    良好的银行公司治理应具备的特征不包括（  ）。
    A

    银行内部有效的制衡关系和清晰的职责边界

    B

    完善的内部控制和风险管理体系

    C

    科学的激励约束机制

    D

    与董事会价值相挂钩的有效监督考核机制


    正确答案： D
    解析：

  • 第22题：

    判断题
    商业银行应当建立科学、有效的激励约束机制，培育良好的企业精神和内部控制文化，从而创造全体员工均充分了解且能履行职责的环境。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    商业银行董事会承担内部评级体系管理的最终责任，并履行以下职责（）。
    A

    审批本银行内部评级体系重大政策

    B

    批准本银行内部评级体系实施规划

    C

    监督并确保高级管理层制定并实施必要的内部评级政策和流程

    D

    至少每年对内部评级体系的有效性进行一次检查

    E

    审批或授权审批涉及内部评级体系的其他重大事项


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

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