调查人员须对借款人/担保人提供的营业执照、法人机构代码证、税务登记证、贷款卡（号）、授信主体资格证明的有效性、真实性进行核实。要求客户提供以上资料原件并进行核对，在复印件上注明“与原件核对无误”并签名负责；必要时应到发证机构进行核查，或到相关机构官方网站核查；必须使用贷款卡通过中国人民银行信贷登记咨询系统查询并打印出借款人/担保人的贷款和担保信息。

题目

调查人员须对借款人/担保人提供的营业执照、法人机构代码证、税务登记证、贷款卡（号）、授信主体资格证明的有效性、真实性进行核实。要求客户提供以上资料原件并进行核对，在复印件上注明“与原件核对无误”并签名负责；必要时应到发证机构进行核查，或到相关机构官方网站核查；必须使用贷款卡通过中国人民银行信贷登记咨询系统查询并打印出借款人/担保人的贷款和担保信息。

相似考题

1.无论借款人申请何种类型贷款，都应提供以下材料( )。A．借款人已在工商管理部门办理年检手续的营业执照复印件B．法人代码证和税务登记证复印件C．借款人的贷款卡复印件D．借款人连续三年经审计的财务报表和近期的财务月报表E．经银行认可，有担保能力的担保人的营业执照复印件

2.人民银行各市中心支行通过银行信贷登记咨询系统,为境外担保人和为借款人提供担保的自然人配发贷款卡编码(不发实卡),一个担保人配发1个贷款卡编码。()此题为判断题(对，错)。

3.经办行客户经理负责对贴现业务以下资料进行审核：（）A、对申请人的资格进行审查；B、对票面和跟单资料进行审查；C、对贷款卡等基础资料进行审查；D、在复印件上加盖“ＸＸ支行 本件与原件核对无异”的印章，并双人签名对资料的真实性负责.

4.对法人借款人主体资格进行审查时，应当审查的证明文件包括哪些?A.营业执照B.税务登记证C.组织机构代码证D.贷款卡

更多“调查人员须对借款人/担保人提供的营业执照、法人机构代码证、税务登记证、贷款卡（号）、授信主体资格证明的有效性、真实性进行核实。要求客户提供以上资料原件并进行核对，在复印件上注明“与原件核对无误”并签名负责；必要时应到发证机构进行核查，或到相关机构官方网站核查；必须使用贷款卡通过中国人民银行信贷登记咨询系统查询并打印出借款人/担保人的贷款和担保信息。”相关问题

  • 第1题：

    下列哪条是属于信用贷款资信调查环节的防控措施（）

    • A、建立信用等级授信专业组并规范相关工作程序
    • B、认真核对贷款办理人与贷款本人是否一致，代理经办的，贷款办理人是否有明确授权
    • C、严格控制借款人本人在贷款发放机构营业场所面签合同
    • D、坚持实地双人调查，对客户提供资料的真实性和实际状况进行核实

    正确答案:D

  • 第2题：

    仓储监管机构的下列资料，华夏银行必须取得原件或复印件的是（）。

    • A、经有效年检的企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证书
    • B、仓储方所持有的特殊行业运输、经营许可证
    • C、与银行历史合作情况及资信记录
    • D、验资报告、贷款卡及查询信息

    正确答案:A

  • 第3题：

    在准贷记卡发卡环节，以下关于受理和调查岗的工作，说法正确的是（）

    • A、检查申领人申请表项目填写是否齐全、内容是否填写规范。核对申领人提供的证件、证书、证明等申请资料内容是否与原件一致。
    • B、进入公安部全国公民身份证号码查询系统查询申领人、担保人身份信息是否真实。
    • C、进入人民银行个人信用信息基础数据库查询并打印申领人、担保人信用报告。
    • D、通过电话、信函、上门等方式核实申领人、担保人提供的资信证明资料是否真实、有效。
    • E、对于高风险申领客户，调查岗必须采取上门调查方式，按照“双人、实地、面对面”的原则，对申领人和担保人的资信状况进行调查和核实。

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    个人汽车贷款的合同填写并复核无误后，负责与借款人和担保人签订合同的是（　）。

    • A、中介机构
    • B、复核人员
    • C、审批人员
    • D、贷款发放人

    正确答案:D

  • 第5题：

    申贷资料中若是提供复印件的，须经调查人员与原件核对无误后，由借款人（担保人）加盖公章，并由企业法定代表人在资料上签章予以确认。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    公司类贷款调查人员要在借款人提供的复印件上签署“与原件核对一致”字样并签字。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    贷款经办机构负责受理客户的授信申请、收集核实客户资料和贷款资料，对授信进行初步分析，并对各类资料的（）负责。

    • A、真实性
    • B、准确性
    • C、完整性
    • D、有效性

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    授信放款时借款人和担保人主体资格合法性审核主要包括：（）

    • A、借款人和担保人企业法人营业执照和组织机构代码证书是否经年检（如条件具备，应登录借款人和担保人注册地的工商信息查询系统核对注册信息，如企业名称、性质、法定代表人、注册资本、年检情况等，是否与所提供材料一致）
    • B、贷款卡是否经年审，贷款卡卡号是否与CECM系统记录保持一致
    • C、企业是否按照规定出具有效决议（包括但不限于董事会决议、股东会决议或股东大会决议）
    • D、对于有保证金要求的授信业务，审核保证金是否已足额入账

    正确答案:A,B,C

  • 第9题：

    判断题
    公司类贷款调查人员要在借款人提供的复印件上签署“与原件核对一致”字样并签字。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    单位代理个人开户，（）对身份证原件进行核对后，在复印件上注明与原件核对并加盖单位公章营业机构可不进行联网核查。
    A

    委托单位

    B

    被代理人本人

    C

    银行柜面经办人员

    D

    会计主管


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    经办行客户经理负责对贴现业务以下资料进行审核：（）
    A

    对申请人的资格进行审查；

    B

    对票面和跟单资料进行审查；

    C

    对贷款卡等基础资料进行审查；

    D

    在复印件上加盖“ＸＸ支行 本件与原件核对无异”的印章，并双人签名对资料的真实性负责.


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    调查人员须对借款人/担保人提供的营业执照、法人机构代码证、税务登记证、贷款卡（号）、授信主体资格证明的有效性、真实性进行核实。要求客户提供以上资料原件并进行核对，在复印件上注明“与原件核对无误”并签名负责；必要时应到发证机构进行核查，或到相关机构官方网站核查；必须使用贷款卡通过中国人民银行信贷登记咨询系统查询并打印出借款人/担保人的贷款和担保信息。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    信用贷款防控措施（）

    • A、坚持实地双人调查，对客户提供资料的真实性和实际状况进行核实
    • B、严格准入对象和准入条件，不得跨辖区发放农户小额信用贷款
    • C、通过各种渠道充分了解客户信用情况，深入了解借款人的经营管理情况及还款意愿
    • D、对企事业单位要向有关部门实地核查工商营业执照原件、税条登记证、组织机构代码证、贷款卡等资料的真实性
    • E、建立完善的农户经济档案，并及时跟踪，准确掌握农户经济状况。农户资信状况的调查要依靠当地党政组织的支持

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第14题：

    关于法人客户申领贷记卡（商务卡）的客户身份识别描述正确的是（）。

    • A、受理岗人员审核客户是否签订“中国农业银行金穗贷记卡领用合约（商务卡）”
    • B、受理岗人员审核申领人提供的相关证明材料是否在有效期内，原件与复印件是否一致，核对后在复印件上签注“与原件相符”字样并加盖经办人员名章
    • C、受理岗或调查岗人员通过联网核查系统核对持卡人的有效身份证件，打印联网查询交易凭证
    • D、调查岗人员必须通过人民银行征信系统及其他系统对申领单位法定代表人的资信状况进行调查，打印相关征信报告
    • E、申领单位未在发卡行所在地金融机构开立基本账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    贷款卡是指中国人民银行分支行发给借款人或担保人用于企业征信系统的磁条卡，是借款人向金融机构申请办理信贷业务或担保人提供担保的资格证明。（）


    正确答案:正确

  • 第16题：

    贷款行受理借款人申请后，应对借款人提供的资料进行调查核实，并对资料的（）负责。

    • A、有效性
    • B、真实性
    • C、合法性
    • D、完备性

    正确答案:B,C,D

  • 第17题：

    单位代理个人开户，（）对身份证原件进行核对后，在复印件上注明与原件核对并加盖单位公章营业机构可不进行联网核查。

    • A、委托单位
    • B、被代理人本人
    • C、银行柜面经办人员
    • D、会计主管

    正确答案:A

  • 第18题：

    在进行联网核查时，如需留存客户身份证件复印件，核对一致后在复印件上注明“与原件核对一致”并加盖（）。

    • A、经办人员名章
    • B、相关的业务印章
    • C、公章

    正确答案:A

  • 第19题：

    金融机构在办理信贷业务时，应检查借款人的贷款卡，并通过企业征信系统查询贷款卡的有效性和借款人资信情况。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    单选题
    下列哪条是属于信用贷款资信调查环节的防控措施（）
    A

    建立信用等级授信专业组并规范相关工作程序

    B

    认真核对贷款办理人与贷款本人是否一致，代理经办的，贷款办理人是否有明确授权

    C

    严格控制借款人本人在贷款发放机构营业场所面签合同

    D

    坚持实地双人调查，对客户提供资料的真实性和实际状况进行核实


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    贷款卡是指中国人民银行分支行发给借款人或担保人用于企业征信系统的磁条卡，是借款人向金融机构申请办理信贷业务或担保人提供担保的资格证明。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    信用贷款防控措施（）
    A

    坚持实地双人调查，对客户提供资料的真实性和实际状况进行核实

    B

    严格准入对象和准入条件，不得跨辖区发放农户小额信用贷款

    C

    通过各种渠道充分了解客户信用情况，深入了解借款人的经营管理情况及还款意愿

    D

    对企事业单位要向有关部门实地核查工商营业执照原件、税条登记证、组织机构代码证、贷款卡等资料的真实性

    E

    建立完善的农户经济档案，并及时跟踪，准确掌握农户经济状况。农户资信状况的调查要依靠当地党政组织的支持


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    贷款经办机构负责受理客户的授信申请、收集核实客户资料和贷款资料，对授信进行初步分析，并对各类资料的（）负责。
    A

    真实性

    B

    准确性

    C

    完整性

    D

    有效性


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

相关内容