完全现金保证为低风险业务，但绝不等于100%无风险，其存的风险点为：（）A、 政策风险，如银行承兑汇票业务是否具有真实贸易背景B、 操作风险，是否以银行名义开立保证金帐户C、 法律风险，保证金来源是否合法合规D、 以上全部

题目

完全现金保证为低风险业务，但绝不等于100%无风险，其存的风险点为：（）

  • A、 政策风险，如银行承兑汇票业务是否具有真实贸易背景
  • B、 操作风险，是否以银行名义开立保证金帐户
  • C、 法律风险，保证金来源是否合法合规
  • D、 以上全部
相似考题

1.银行承兑汇票业务贸易背景不真实,会产生合规性风险。()此题为判断题(对，错)。

2.“11132对公定期保证金存款开户”流程，客户助理可按兴业银行信贷部门业务要求的条件开立对公定期保证金存款账户，其操作时需审核以下内容（）A、审核信贷部门提供的开立保证金户资料是否完整、正确、真实、合规B、保证金协议及下柜凭证上的签章是否真实、完整、合规；保证金协议填写内容是否完整，是否与下柜凭证内容一致C、提供转账凭证是否真实有效；内容填写是否正确；金额是否与下柜凭证一致D、存入金额是否达到起存金额，存期是否符合规定

3.以下不属于低风险业务的是：（）A、存单质押贷款B、全额保证金开立银行承兑汇票C、银行承兑汇票足额质押贷款D、银行承兑汇票贴现

4.完全现金保证为低风险业务，但绝不等于100%无风险，其存的风险点为：（）A、政策风险B、操作风险C、道德风险D、法律风险

参考答案和解析
正确答案:D
更多“完全现金保证为低风险业务，但绝不等于100%无风险，其存的风险点为：（）A、 政策风险，如银行承兑汇票业务是否具有真实贸易背景B、 操作风险，是否以银行名义开立保证金帐户C、 法律风险，保证金来源是否合法合规D、 以上全部”相关问题

  • 第1题：

    完全现金保证为极低风险业务，等于100%无风险。


    正确答案:错误

  • 第2题：

    A银行与B银行签订关于远期结售汇业务合作协议，由A银行推荐客户到B银行办理远期结售汇业务，企业将保证金交存A银行，A银行向B银行交存10%的风险保证金，则B银行应将这笔风险保证金应统计在（）。

    • A、保证金存款
    • B、同业存款
    • C、存出保证金
    • D、其他存款

    正确答案:B

  • 第3题：

    低风险承兑业务是指提供100%保证金或全额（差额）部分以（）质押的承兑业务。

    • A、存单
    • B、国债
    • C、银行承兑汇票
    • D、本票

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    对银行承兑汇票融资背景不实的防控要点包括（）。

    • A、加强银行承兑汇票业务准入管理，核实出票人生产经营是否正常，销售货款回笼是否顺畅，了解其经营运作模式及主要结算方式
    • B、加强交易背景资料审核，关注银行承兑汇票的签发量是否与其实际经营状况、业务规模相匹配，货款回笼周期是否与银行承兑汇票期限相匹配
    • C、核实保证金来源是否合法、合规，保证金比例是否符合要求
    • D、严格落实敞口担保措施，确保第二还款来源合法、足值、有效

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    关于银行承兑汇票业务审查，应至少审查下列哪些事项（）。

    • A、承兑申请人经营情况、财务状况及现金流量
    • B、是否有可靠的支付资金来源
    • C、申请办理银行承兑汇票是否具有合法、真实的贸易背景基础
    • D、保证金比例是否符合相关规定

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    全额保证金银行承兑汇票业务属于低风险业务，可以不审查贸易背景的真实性。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    以下哪一项不属于银行承兑汇票合同维护的主要风险点？（）

    • A、保证金账户是否按规定圈存，保证金比例是否符合规定
    • B、合同状态为“开户“时，修改保证金比例，合同下的或有账户是否按新的保证金比例冻结保证金账户
    • C、修改过保证金比例的银行承兑汇票汇票到期时，检查保证金账户是否按新的冻结金额解冻扣款
    • D、贷款转产品后是否按需要同时修改利率数值等其他要素

    正确答案:D

  • 第8题：

    单选题
    完全现金保证为低风险业务，但绝不等于100%无风险，其存的风险点为：（）
    A

     政策风险，如银行承兑汇票业务是否具有真实贸易背景

    B

     操作风险，是否以银行名义开立保证金帐户

    C

     法律风险，保证金来源是否合法合规

    D

     以上全部


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    未来货权开证业务风险控制的关键点是（）
    A

    货物是否在华夏银行监管下

    B

    保证金是否充足

    C

    担保方实力是否雄厚

    D

    单据是否有不符点


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    完全现金保证为低风险业务，但绝不等于100%无风险，其存的风险点为：（）
    A

    政策风险，如银行承兑汇票业务是否具有真实贸易背景。

    B

    操作风险，是否以银行名义开立保证金帐户。

    C

    法律风险，保证金来源是否合法合规。


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    关于银行承兑汇票业务审查，应至少审查下列哪些事项（）。
    A

    承兑申请人经营情况、财务状况及现金流量

    B

    是否有可靠的支付资金来源

    C

    申请办理银行承兑汇票是否具有合法、真实的贸易背景基础

    D

    保证金比例是否符合相关规定


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    办理承兑业务的主要风险点包括（）
    A

    保证金是否按规定圈存，保证金比例是否符合规定。

    B

    票据要素的正确性、合法性、合规性。

    C

    银行承兑汇票汇票经内部传递后的票据真实情况、完整情况。

    D

    银行承兑协议漏补记汇票号码。

    E

    或有账户借记表外账金额与汇票票面金额不一致。


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    完全现金保证为低风险业务，但绝不等于100%无风险，其存的风险点为：（）

    • A、政策风险，如银行承兑汇票业务是否具有真实贸易背景。
    • B、操作风险，是否以银行名义开立保证金帐户。
    • C、法律风险，保证金来源是否合法合规。

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    商业银行开展银行承兑汇票业务时会面临的风险有（）。

    • A、承兑申请人不符合条件
    • B、未足额收取保证金，保证金账户串用挪用，保证金是否原路退回
    • C、银行承兑汇票票面真伪鉴别是否实行“双人审核”制
    • D、承兑业务未纳入统一授信管理，未遵循“真实贸易背景”原则

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    办理承兑业务的主要风险点包括（）

    • A、保证金是否按规定圈存，保证金比例是否符合规定。
    • B、票据要素的正确性、合法性、合规性。
    • C、银行承兑汇票汇票经内部传递后的票据真实情况、完整情况。
    • D、银行承兑协议漏补记汇票号码。
    • E、或有账户借记表外账金额与汇票票面金额不一致。

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    低风险授信是指以足值的（）及邮储银行认可的其他低风险有价单证作质押的授信业务

    • A、存单
    • B、房产
    • C、银行承兑汇票
    • D、全额保证金

    正确答案:A,C,D

  • 第17题：

    未来货权开证业务风险控制的关键点是（）

    • A、货物是否在华夏银行监管下
    • B、保证金是否充足
    • C、担保方实力是否雄厚
    • D、单据是否有不符点

    正确答案:A

  • 第18题：

    完全现金保证为低风险业务，但绝不等于100%无风险，其存的风险点为：（）

    • A、政策风险，如银行承兑汇票业务是否具有真实贸易背景。
    • B、操作风险，是否以银行名义开立保证金帐户。
    • C、法律风险，保证金来源是否合法合规。
    • D、信用风险，到期不能偿付

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    多选题
    完全现金保证为低风险业务，但绝不等于100%无风险，其存的风险点为：（）
    A

    政策风险

    B

    操作风险

    C

    道德风险

    D

    法律风险


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    完全现金保证为极低风险业务，等于100%无风险。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    低风险承兑业务是指提供100%保证金或全额（差额）部分以（）质押的承兑业务。
    A

    存单

    B

    国债

    C

    银行承兑汇票

    D

    本票


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    全额保证金银行承兑汇票业务属于低风险业务，可以不审查贸易背景的真实性。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    完全现金保证为低风险业务，但绝不等于100%无风险，其存的风险点为：（）
    A

    政策风险，如银行承兑汇票业务是否具有真实贸易背景。

    B

    操作风险，是否以银行名义开立保证金帐户。

    C

    法律风险，保证金来源是否合法合规。

    D

    信用风险，到期不能偿付


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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