客户来公司办理复效业务,系统产生了保全转核任务,需要客户进行体检,由此产生的体检费用公司予以承担。

题目

客户来公司办理复效业务,系统产生了保全转核任务,需要客户进行体检,由此产生的体检费用公司予以承担。


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  • 第1题:

    2011年,销售人员华某多次上门催收客户张某康宁终身保险续期保费未果,造成该保单失效。2012年客户要求办理复效,公司体检后核保确定为延缓复效,但是营销员华某领取延缓复效通知书后未及时送达客户。2013年,客户张某被检查出肺癌,六个月后死亡。客户张某亲属以已申请复效,体检结果未及时送达,耽误了客户治疗时机为由,要求公司予以理赔并赔偿损失。


    答案:违规认定:
    因销售人员华某未在规定时间送达《延缓复效通知书》,以致张某未能及时得知自己的身体状况及保单复效情况,引发客户与公司的纠纷,符合第十八条第(一)款规定,应认定其违规行为成立。
    违规处理:
    鉴于此案是因销售人员自身懈怠,未及时送达公司签发的有效单证,且延误六个月以上,以致客户投诉并对公司造成负面影响,情节严重,应予以记10-12分。

  • 第2题:

    若客户的证件已过期,以下做法正确的是:()

    A.客户可正常办理保单借款等保全业务

    B.系统触发短信提醒客户及时更新

    C.客户办理保全或理赔业务时,系统会进行更新提示及拦截不予通过,需客户更新证件后才能受理

    D.新单投保可核保通过


    答案:ABD

  • 第3题:

    财务顾问业务属于中间业务,资产管理公司可以部分承担客户的风险、损失,应由客户承担的费用由客户承担。

    此题为判断题(对,错)。


    正确答案:×

  • 第4题:

    期货公司从事经纪业务,接受客户全权委托进行期货交易,交易产生的损失主要由( )承担。

    A.期货交易所
    B.期货公司
    C.客户
    D.期货公司和客户

    答案:B
    解析:
    《最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》第十七条期货公司接受客户全权委托进行期货交易的,对交易产生的损失,承担主要赔偿责任,赔偿额不超过损失的百分之八十,法律、行政法规另有规定的除外。

  • 第5题:

    老客户加保核保策略中,公司个人长期险老客户新投保个人险种,被保险人保单生效/复效时间距离投保日期在≥6个月且<24个月,累计体检保额按多少计算()

    • A、20%
    • B、30%
    • C、40%
    • D、50%

    正确答案:A

  • 第6题:

    强制复效规则以下哪些说法正确()。

    • A、强制复效是指因公司内部原因,例如系统停机、转账信息录入错误、销售人员挪用保费等造成客户保险合同的失效或永久失效,需要恢复保险合同效力的处理
    • B、强制复效必须上报省级分公司业务管理中心审核并处理
    • C、若因系统停机等原因办理强制复效的可免收复效利息、免除观察期
    • D、若因销售人员挪用保费等原因需强制复效的,须由相关责任人承担复效利息,免除观察期

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题:

    客户一次办理多项保全业务的,公司需对客户开展()次身份识别工作。

    • A、一
    • B、二
    • C、三
    • D、多

    正确答案:A

  • 第8题:

    客户下达的交易指令没有品种、数量、买卖方向的,期货公司未予拒绝而进行交易造成客户的损失,由()。

    • A、期货公司承担赔偿责任,客户予以追认的除外
    • B、客户自己承担
    • C、期货公司与客户平均分担
    • D、期货公司与客户自行协商

    正确答案:A

  • 第9题:

    财务顾问业务属于中间业务,资产管理公司可以部分承担客户的风险、损失,应由客户承担的费用由客户承担。()


    正确答案:错误

  • 第10题:

    多选题
    以下关于期货公司资产管理业务的说法,正确的有(   )。
    A

    期货公司可以依法从事资产管理业务,接受客户委托,运用客户资产进行投资。

    B

    投资收益由客户所有,损失由客户承担

    C

    期货公司可以依法为单一客户办理资产管理业务

    D

    期货公司可以依法为特定多个客户办理资产管理业务


    正确答案: A,D
    解析:

  • 第11题:

    单选题
    下列关于资产管理说法错误的是(  )。
    A

    资产管理业务的投资收益由客户享有,损失由客户承担

    B

    期货公司从事资产管理业务,应当与客户签订资产管理合同,通过专门账户提供服务

    C

    期货公司只可以依法为单一客户办理资产管理业务

    D

    资产管理业务是指期货公司可以接受客户委托,运用客户资产进行投资,并按照合同约定收取费用或者报酬的业务活动


    正确答案: B
    解析:

  • 第12题:

    判断题
    财务顾问业务属于中间业务,资产管理公司可以部分承担客户的风险、损失,应由客户承担的费用由客户承担。()
    A

    B


    正确答案:
    解析: 暂无解析

  • 第13题:

    复效件的体检费用,由()

    A.公司承担

    B.客户自行承担

    C.公司、客户共同承担


    参考答案:B

  • 第14题:

    证券经纪业务的在理财顾问服务中,证券公司只提供投资建议,最终决策权在客户。如果客户接受建议并实施,由此产生的所有证券投资的风险和收益由客户和公司共同承担。 ( )


    正确答案:×
    【考点】熟悉证券经纪业务营销的主要内容和实务。见教材第四章第三节,P127。

  • 第15题:

    本案中,假设由于客户没有按时足额追加保证金,期货交易所对其没有保证金支持的头寸予以强行平仓,由此发生的费用由( )承担。

    A.期货公司

    B.客户

    C.期货公司承担后可以向客户追偿

    D.客户承担后可以向期货公司追偿


    正确答案:AC
    《最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》第四十一条规定,.期货交易所依法或依交易规则强行平仓发生的费用,由被平仓的期货公司承担;期货公司承担责任后有权向有过错的客户追偿。本题中客户具有过错,期货公司承担费用后有权向客户追偿。

  • 第16题:

    保险公司委托公估公司查勘定损的案件,公估公司将保险公司的核损退回的案件擅自给客户出具了定损单,由此产生的定损差价由公估公司承担责任。


    正确答案:错误

  • 第17题:

    对于保单失效或永久失效的投诉案件,需要根据不同情形区别对待,以下表述正确的是()。

    • A、由工作中存在过错的营销员承担复效利息,免责期责任由客户承担;
    • B、如果客户有交费行为,由工作中存在过错的营销员承担复效利息,公司承担免责期责任;
    • C、如因公司系统错误或因银行划账,银行收取小额账户管理费导致保单失效,由公司承担复效利息,由客户承担复效的免责期责任;
    • D、由于客户原因导致,由客户自己承担复效的利息及免责期责任。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题:

    以下保全项目需要核保的是()。

    • A、个人长期寿险业务新增附加险
    • B、团体寿险业务增加被保险人
    • C、需由汇交人向保险公司申请办理
    • D、复效

    正确答案:A,B,D

  • 第19题:

    哪些保全业务的生效时间为公司受理客户申请的时日()

    • A、犹豫期撤单
    • B、减少被保险人
    • C、保单借款
    • D、复效

    正确答案:A,B

  • 第20题:

    客户申请新增附约、复效、投保人变更、补充告知等项目,需进行保全核保。


    正确答案:正确

  • 第21题:

    证券公司与客户进行约定购回式证券交易,应当基于客户的真实委托进行交易申报。未经客户委托进行交易申报的,()。

    • A、证券公司应承担全部法律责任,并赔偿由此给客户造成的损失
    • B、证券公司应承担全部法律责任,但不用赔偿由此给客户造成的损失
    • C、证券公司和客户分担损失
    • D、客户应承担全部法律责任

    正确答案:A

  • 第22题:

    判断题
    客户申请新增附约、复效、投保人变更、补充告知等项目,需进行保全核保。
    A

    B


    正确答案:
    解析: 暂无解析

  • 第23题:

    多选题
    强制复效规则以下哪些说法正确()。
    A

    强制复效是指因公司内部原因,例如系统停机、转账信息录入错误、销售人员挪用保费等造成客户保险合同的失效或永久失效,需要恢复保险合同效力的处理

    B

    强制复效必须上报省级分公司业务管理中心审核并处理

    C

    若因系统停机等原因办理强制复效的可免收复效利息、免除观察期

    D

    若因销售人员挪用保费等原因需强制复效的,须由相关责任人承担复效利息,免除观察期


    正确答案: B,A
    解析: 暂无解析