根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》和《金融机构客户身份资料及交易保存办法》，制定了以下理赔业务反洗钱规则；理赔金额为（）元以上的，必须要求客户提供“客户身份资料登记表”，并在理赔案卷内留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。A、10000B、5000C、8000

第1题：

第2题：

入网机构为未在本机构开立账户的客户办理电子汇兑业务时，应按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》相关规定核对客户的（）或者其他身份证明文件，登记客户身份信息，并留存（）件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

• A、预留印鉴
• B、有效身份证件

正确答案:B

第3题：

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定，金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，如果符合下列哪几个条件，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序（）

• A、销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
• B、销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合其内部反洗钱制度
• C、销售金融产品的金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息
• D、金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息

正确答案:A,D

第4题：

金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？（）

• A、中华人民共和国反洗钱法
• B、金融机构反洗钱规定
• C、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
• D、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

正确答案:A,B,D

第5题：

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构通过第三方识别客户身份的，（）

• A、应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施
• B、第三方不必采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施
• C、金融机构不必为第三方未采取符合反洗钱法规定的客户身份识别措施承担责任
• D、金融机构应最终承担履行客户身份识别义务的责任

正确答案:A,D

第6题：

《金融机构客户身份识别情况统计表》填报依据为（）。

• A、《金融机构反洗钱规定》
• B、《金融机构反洗钱大额和可疑交易报告管理办法》
• C、《反洗钱非现场监管办法（试行）》
• D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

正确答案:D

第7题：

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当（）

• A、核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件
• B、登记客户身份基本信息
• C、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件
• D、经高级管理层的批准

正确答案:A,B,C,D

第8题：

办理（）以上的大额存取现交易，需按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等有关规定核对客户身份证或者其他身份证明文件原件，无需留存客户身份证件复印件。

• A、5万元（不含）
• B、5万元（含）
• C、5000元（含）
• D、5000元（不含）

正确答案:B

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

下列属于人民银行颁布的反洗钱法规的是（）。

• A、《金融机构反洗钱规定》
• B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
• C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
• D、《反洗钱非现场监管办法（试行）》

正确答案:A,B,C,D

第14题：

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

正确答案:正确

第15题：

为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构（）行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

• A、客户身份识别
• B、客户身份资料
• C、交易记录保存
• D、业务操作

正确答案:A,B,C

第16题：

为了预防洗钱和恐怖融资活动，（）金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

• A、规范
• B、规定
• C、监督
• D、管理

正确答案:A

第17题：

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当（）。

• A、核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存复印件或者影印件
• B、登记客户身份基本信息
• C、了解实际控制客户的自然人和交易的实际收益人
• D、经高级管理层的批准

正确答案:A,B,C

第18题：

金融机构反洗钱工作的法律依据有（）

• A、《反洗钱法》 
• B、《金融机构反洗钱规定》
• C、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》  
• D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

正确答案:A,B,C,D

第19题：

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下（）措施，识别或者重新识别客户身份。

• A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
• B、回访客户
• C、实地查访
• D、向公安、工商行政管理等部门核实

正确答案:A,B,C,D

第20题：

根据人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，以下说法正确的是（）。

• A、金融机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，并留存身份证明文件复印件；
• B、金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件；
• C、对于留存的客户身份资料，金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存3年；
• D、对于客户的交易记录，金融机构应当自交易记账当年计起至少保存5年。

正确答案:A,B,D

第21题：

第22题：

第23题：