以下哪些行为，是为加强客户身份识别应取的措施：（）A、对客户所提供的地址信息存疑，应通过获取额外证明文件来确认客户所提供住址信息的真实性B、进一步了解对公客户股东或投资人信息，受益所有人信息，并对相关人员实施加强客户身份识别C、了解客户的财富或资金的来源、资金的用途

题目

以下哪些行为，是为加强客户身份识别应取的措施：（）

  • A、对客户所提供的地址信息存疑，应通过获取额外证明文件来确认客户所提供住址信息的真实性
  • B、进一步了解对公客户股东或投资人信息，受益所有人信息，并对相关人员实施加强客户身份识别
  • C、了解客户的财富或资金的来源、资金的用途
相似考题

1.反洗钱工作组相关部门在开展可疑交易识别工作时,应在“了解你的客户”的前提下,开展综合分析判断分析、识别措施包括但不限于以下哪些方式()A.重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等D.对客户全部交易情况进行详细审查，判断客户交易与其业务、风险状况、资金来源等是否相符

2.客户身份识别的含义包括己 ()A.了解客户本人的真实身份B.了解客户的交易目的和交易性质C.了解客户的资金来源和用途D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

3.客户身份识别包含:( )A、了解客户本人的真实身份B、了解客户的交易目的和交易性质C、了解客户的资金来源和用途D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

4.义务机构应当加强对非自然人客户的身份识别,在建立或者维持业务关系时,采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与(),了解相关的受益所有人信息。()

更多“以下哪些行为，是为加强客户身份识别应取的措施：（）A、对客户所提供的地址信息存疑，应通过获取额外证明文件来确认客户所提供住址信息的真实性B、进一步了解对公客户股东或投资人信息，受益所有人信息，并对相关人员实施加强客户身份识别C、了解客户的财富或资金的来源、资金的用途”相关问题

  • 第1题：

    金融机构在进行交易时,应该采取的客户尽职调查措施包括()1.识别客户身份,并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份2.识别受益所有人身份,并采取合理措施核实受益所有人身份,使金融机构充分了解收益所有人3.了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息4.对业务关系采取持续的尽职调查

    A.1234

    B.123

    C.124

    D.234


    答案：A.

  • 第2题：

    对高风险客户除需了解客户身份外,还应基于风险等级划分对高风险客户进行加强的身份识别,并附加了解以下信息:()

    A、客户在本行开户的合理原因，客户账户的预期主要用途(处理事务)和预期往来对象

    B、自然人客户的经济状况、单位客户的经营状况

    C、客户的财富或资金的来源、资金用途

    D、客户的家庭背景及家庭成员情况

    E、当地监管或各级机构认为应当了解的其他信息


    参考答案：ABCE

  • 第3题：

    客户身份识别制度的重要现实意义包括()

    A.确认客户真实身份

    B.有效识别客户身份

    C.开展客户身份尽职调查，深入了解洗钱风险状况

    D.对客户资料交易信息保密


    正确答案：ABC

  • 第4题：

    客户身份识别措施一般应包括（）

    • A、使用可靠的、来源独立的文件、数据或信息识别客户和核实客户身份
    • B、采取合理措施核实受益人身份，对于非自然人客户，应采取合理措施了解其所有权和控制结构
    • C、了解客户交易的目的和性质
    • D、采取合理措施了解公司的生产经营和市场销售情况
    • E、对客户进行持续的尽职调查，严格审查与客户进行的交易，确保该交易与其所掌握的资金来源等客户信息相一致

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    从业机构应当按照（），收集必备要素信息，利用从可靠途径、以可靠方式获取的信息或数据，采取合理措施识别、核验客户真实身份，确定并适时调整客户风险等级。对于先前获得的客户身份资料存疑的，应当重新识别客户身份。

    • A、法律法规
    • B、规章
    • C、规范性文件
    • D、行业规则

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？（）

    • A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
    • B、资金来源
    • C、资金用途
    • D、经济状况或者经营状况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    从业机构应当采取持续的客户身份识别措施，审核客户身份资料和交易记录，及时更新客户身份识别相关的证明文件、数据和信息，确保客户正在进行的交易与从业机构所掌握的（）等匹配。对于高风险客户，从业机构应当采取合理措施了解其资金来源，提高审核频率。

    • A、客户资料
    • B、客户业务
    • C、风险状况

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    金融机构建立和实施客户身份识别制度的要求有（）

    • A、客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新
    • B、了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人
    • C、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份
    • D、保证有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    网点遵循“持续关注”原则严格客户身份识别，注重对客户及其日常交易的关注，对高风险客户的关注应体现在（）。

    • A、了解其资金来源、资金用途
    • B、了解经济状况或者经营状况
    • C、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
    • D、了解控股股东或者实际控制人等信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第10题：

    多选题
    对于多次涉及到可疑交易报告的客户，应当采取持续的客户身份识别措施，营业机构应当了解其（）等信息，加强对金融交易活动的监测分析。
    A

    资金来源

    B

    资金用途

    C

    经济状况

    D

    经营活动


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    从业机构应当采取持续的客户身份识别措施，审核客户身份资料和交易记录，及时更新客户身份识别相关的证明文件、数据和信息，确保客户正在进行的交易与从业机构所掌握的（）等匹配。对于高风险客户，从业机构应当采取合理措施了解其资金来源，提高审核频率。
    A

    客户资料

    B

    客户业务

    C

    风险状况


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    在与客户业务关系存续期间，以下哪些情形不属于各级机构应当采取持续的客户身份识别措施（）
    A

    持续关注客户信息变更情况，更新客户、受益所有人以及关联人员等身份信息，确保客户信息真实、准确、完整

    B

    根据客户身份、使用产品和服务以及其他风险要素的变化，及时开展客户重新识别、客户洗钱风险重检，确保客户洗钱风险可控

    C

    对客户开展持续的业务监控，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户补充资料信息

    D

    客户的股权或组织管理架构发生实质性变更，致使客户的受益所有人发生变化


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》(银发〔2017〕235号)要求义务机构应当加强对非自然人客户的身份识别,在建立或者维持业务关系时,采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构,了解相关的受益所有人信息。这里所说的受益所有人是指的非自然人客户()

    此题为判断题(对，错)。


    答案：错

  • 第14题：

    金融机构在进行交易时，应该采取的客户尽职调查措施包括()

    A.识别客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份

    B.识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份，使金融机构充分了解收益所有人

    C.了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息

    D.对业务关系采取持续的尽职调查


    正确答案：ABCD

  • 第15题：

    信贷客户经理对洗钱风险等级较高客户进行洗钱风险重新评估，应采取加强型客户身份识别措施，包括但不限于（）。

    • A、回访和实地调查。深入调查企业法定代表人或实际控制人、实际受益人情况
    • B、扩大核实范围。向工商、公安、法院、税务、同业、街道、邻里等核实，了解客户经营活动状况和财产来源
    • C、采集更多信息。在客户身份基本信息的基础上，要求客户提供企业法定代表人或实际控制人夫妻、子女、父母的身份证件复印件及房产相关信息
    • D、分析资金流水情况。掌握客户资金流出流入动态，判别与约定用途的一致性等

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    客户身份识别的含义包括（）

    • A、了解客户本人的真实身份
    • B、了解客户的交易目的和交易性质
    • C、了解客户的资金来源和用途
    • D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    客户身份识别包含哪三层含义？

    • A、了解客户本人的真实身份
    • B、了解客户的交易目的和交易性质
    • C、了解客户的资金来源和用途
    • D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    营销人员在识别客户身份信息的时候应遵循的原则是（）

    • A、了解你的客户
    • B、了解你的客户业务
    • C、了解你客户的单据
    • D、了解你的客户家庭

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    在客户身份识别中，对高风险客户持续关注的内容包括（）等信息。

    • A、资金来源，资金用途。
    • B、经济状况或者经营状况。
    • C、实际控制客户的自然人。
    • D、交易的实际受益人。
    • E、控股股东或者实际控制人。

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第20题：

    各级机构应基于风险等级划分对高风险客户进行加强的身份识别，附加了解以下信息（）： （1）客户在本行开户的合理原因，客户账户的预期主要用途（处理事务）和预期往来对象。 （2）自然人客户的经济状况、单位客户的经营状况。 （3）客户的财富或资金的来源、资金用途。 （4）当地监管或各级机构认为应当了解的其他信息。

    • A、（1）（2）（3）
    • B、（1）（2）（3）（4）
    • C、（2）（3）（4）
    • D、（1）（2）（4）

    正确答案:B

  • 第21题：

    对于多次涉及到可疑交易报告的客户，应当采取持续的客户身份识别措施，营业机构应当了解其（）等信息，加强对金融交易活动的监测分析。

    • A、资金来源
    • B、资金用途
    • C、经济状况
    • D、经营活动

    正确答案:A,B,C

  • 第22题：

    多选题
    以下哪些行为，是为加强客户身份识别应取的措施：（）
    A

    对客户所提供的地址信息存疑，应通过获取额外证明文件来确认客户所提供住址信息的真实性

    B

    进一步了解对公客户股东或投资人信息，受益所有人信息，并对相关人员实施加强客户身份识别

    C

    了解客户的财富或资金的来源、资金的用途


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    各级经营机构应在为客户办理业务环节，加强客户行为的分析，发现客户存在受他人指使、身份被冒用、提供瑕疵证明文件等情况时，应及时通过客户身份识别功能的（）模块，进行客户异常行为信息的采集，以便在全行范围内进行信息共享。
    A

    异常行为识别

    B

    异常行为登记

    C

    可疑行为登记

    D

    可疑行为识别


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

相关内容