反洗钱客户身份识别无论金额大小均需登记（）A、投保人身份信息B、实际缴费人身份信息C、银行账号信息D、实际缴费渠道信息

第1题：

对达到反洗钱识别标准的业务，需登记客户的身份信息。登记的客户信息统一在公司反洗钱系统保留，并根据公司要求，归并到客户主数据系统中进行管理；已在系统中进行了客户信息登记的，且业务系统已涵盖了客户身份所有要素信息的，无需填写纸质《客户身份信息登记表》。

第2题：

以下对于收费环节客户身份识别描述正确的有（）

• A、支公司或者柜面应对缴款人进行身份识别，确认具体身份是否为投保人、被保险人、受益人或第三人。
• B、无论金额大小均须登记实际缴费人身份信息。
• C、对于临柜识别、核查或电话回访等方式发现属于保险营销员超权限代缴保费的，柜面应及时向销售部门予以通报作进一步处理。
• D、对于发生规定金额以上第三人缴费业务，应出具缴费声明（明确缴费人与投保人关系以及相应的权利、义务，并经双方签章确认），提交上一级负责人审批，并在系统中留存缴费人有效身份证件或者其他证明文件的复印件或影印件。

第3题：

收付费新单环节身份识别要求中，对于通过银行转账缴费的，还需留存客户（）等银行账户信息。并在业务系统或业务单证上完整填写实际缴费人的缴费信息，如业务系统或单证无法完整记录的，应将能够反映实际缴费人信息的缴费凭证复印件或影印件随投保单证流转并扫描至影像系统归档。

• A、银行开户行
• B、银行账号
• C、银行名称
• D、户名

第4题：

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，为客户办理“一次性金融交易”，应当（）。

• A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际收益人
• B、调查客户家庭及单位信息
• C、登记客户身份基本信息
• D、核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存复印件或者影印件

第5题：

按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有（）。

• A、客户身份识别 
• B、报告大额交易和可疑交易 
• C、保存客户身份资料和交易信息 
• D、客户身份登记

第6题：

按照《金额机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中，加强对跨境汇款业务全流程的反洗钱风险管理，需完整地登记相关汇款交易信息，对所登记的汇款人信息，金融机构应通过核对或都查看已留存的（）等合理途径进行核实，确保信息的准确性。

• A、客户有效身份证件或者其他身份证明文件
• B、情况说明
• C、单位说明
• D、交易凭证

第7题：

客户身份识别的操作程序包括（）。

• A、审核资料
• B、识别客户身份
• C、登记信息
• D、资料保存

第8题：

办理第二代支付业务必须遵循反洗钱有关规定，按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》对指定的业务开展客户身份识别、客户身份信息登记和客户身份资料留存。

第9题：

对私客户开户时应区别客户洗钱风险程度，有选择采取（）网络信息查验等查验方式，识别并核对客户及代理人真实身份信息。

• A、联网核查身份证件
• B、人员询问
• C、客户回访
• D、实地查访
• E、公用事业账单（如水、电等缴费凭证）验证

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

柜面在续期等非新单收费环节，应通过审阅实际缴费人有效身份证件或者其他身份证明文件以及缴费凭证等方式，确定缴费人身份，应通过系统获取或在系统留存实际缴费人身份信息。

第14题：

下列关于POS收费下列说法正确的是（）

• A、直联POS机刷卡时，POS终端必录字段应包括但不限于：实际缴费人姓名、实际缴费人身份、缴费金额等
• B、采用POS方式收费的业务，无论金额大小均须登记实际缴费人身份基本信息，同时应在系统中留存客户银行卡影像资料，对于系统可自动获取记录客户银行卡信息的可不人工留存影像资料
• C、单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2千美元以上，以POS方式缴费时，应留存授权缴费声明书及缴费人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，并提交上一级负责人审批
• D、对于POS机签购单，各分公司应通过影像方式予以留存。如确实无法使用影像方式的应通过复印件方式留存

第15题：

客户信息包括客户基本资料、客户身份鉴权信息、客户通信信息、（）等四大类。

• A、客户通信内容
• B、客户缴费记录
• C、客户身份信息
• D、客户通话记录

第16题：

按照反洗钱法律规定，在客户要求将多少金额以上美元现钞兑换成人民币时，应识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

• A、一百美元
• B、一千美元
• C、一万美元
• D、五万美元

第17题：

开户环节基本要求（）

• A、识别客户身份
• B、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
• C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
• D、登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

第18题：

各营业网点应按照勤勉尽责的原则，采取合理手段识别、核对客户提供的控股股东或者实际控制人身份信息。采取的身份识别和核对措施包括但不限于（）回访客户、实地查访等。

• A、核对客户提供的身份证明资料与填写的《对公客户控股股东或者实际控制人身份信息登记表》是否相符
• B、公司章程记载的控股股东身份信息与客户提供的控股股东身份信息是否一致
• C、联网核查公民身份证信息
• D、登陆工商行政管理机关市场主体信用信息公示系统在线查询客户信息

第19题：

商业银行在识别单位客户身份时，控股股东或实际控制人的身份信息不属于应当了解的项目。（）

第20题：

办理网内往来业务应遵循反洗钱有关规定，按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》对指定的业务场景开展客户身份识别、客户身份基本信息登记和客户身份资料留存。

第21题：

在办理跨境交易时，银行操作人员进行客户身份识别工作主要内容包括（）。

• A、了解实际控制客户的自然人
• B、了解交易的实际受益人
• C、核对客户的有效身份证件并登记客户身份基本信息
• D、留存有效身份证件的复印件

第22题：

第23题：