对有恶意不良经营行为（例如重复质押、弄虚作假、强行提货、银企勾结等）的客户、第三方仓库、银行分支机构以及其他合作方，分类列入“重点关注企业名单”，禁止合作。

第1题：

对于新客户，开户行客户经理应联合会计部门了解（）。

• A、新客户的经营状况
• B、新客户是否在中国农业发展银行其他分支机构存在不良贷款
• C、新客户是否在中国农业发展银行其他分支机构开户，以及在中国农业发展银行其他分支机构洗钱风险等级评定结果情况
• D、新客户的财务状况

第2题：

开发人员现场考察关注的重点应是合作方的（）。

第3题：

业务操作过程中，经营单位质押巡查部每季度对外部第三方仓库进行跟踪评价，并在每季度二级巡查报告中对包括生产经营、（）、单据提供、标识标牌、仓库安全以及（）等情况进行分析评价，作为外部第三方仓库持续改进与后续选择的依据。

第4题：

客户存在以下哪些情况禁止办理“易速贷”业务（）

• A、抵押物存在缺陷，难以变现的情况
• B、异地小企业业务的情况；企业及主要控制人现有融资业务中存在不良及恶意违规的情况
• C、企业经营状况较差，难以正常运营的情况
• D、存在资金抽离主业、过度投资、涉及三角债等情况；主要经营者或实际控制人有吸毒、赌博、高利贷、涉黑等违法行为以及其他不良行为

第5题：

禁止对以下（）小企业办理信贷业务：

• A、法人代表以及主要投资人、管理人员有恶意逃废银行债务、信用卡恶意透支、以及涉黑、涉赌、涉毒等不良行为的；
• B、财务管理混乱、有严重偷漏税行为的；
• C、生产技术落后、严重污染环境等不符合国家产业政策、环境保护政策的；
• D、大中型企业由于生产经营恶化、规模缩小而符合小企业标准的。

第6题：

对存在以下（）情况的个人客户，可不经评分卡测评，直接归为B级或C级。

• A、有骗（套）取银行信用、恶意逃废银行债务的
• B、信用卡恶意透支的
• C、家庭成员（含债务人）有嗜赌、吸毒等不良行为的
• D、生产设备、技术或从事业务属国家明令禁止的

第7题：

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

客户调查可借助独立第三方的信息平台进行，包括（）

• A、通过外汇管理信息平台了解客户的分类情况，审核客户是否有进出口经营权，是否被人民银行、外汇局列入重点监管名单等
• B、通过客户自身的电子口岸系统了解客户的进出口情况，判断是否与其产生的国际收支匹配，经营范围和经营规模是否合理
• C、通过工商信息网了解企业客户注册资本、法人信息等基本情况
• D、通过人民银行征信系统了解客户是否存在不良记录

第14题：

货运代理人、承运人以及第三方仓库考核等级评定结果与项目风险等级挂钩，作为经营单位对相关供方进行管理以及后续业务合作的依据。其中供方被评为D级，我们应作为重点关注供方，纳入预警管理，限期整改。

第15题：

下列属于出质人恶意行为的有（）。

• A、重复质押
• B、空心垛
• C、强行提货
• D、以假充真

第16题：

严禁对以下（）客户办理个人信贷业务.

• A、存在恶意逃废银行债务或信用卡恶意透支行为的；
• B、有严重违法违纪或其他不良记录的；
• C、有赌博、吸毒等不良嗜好的；
• D、从事国家明令禁止的业务的。

第17题：

邮政银行禁止为实际控制人或主要管理人员有恶意逃废银行债务、涉黑、涉赌、涉毒等不良行为的小企业办理授信业务。

第18题：

按照《2008年华夏银行营销策略》的要求，在授信额度使用前原则上应与重点客户签订（）。

• A、银企合作意向书
• B、银企合作协议书
• C、银企合作合同
• D、银企合作约定书

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：