理财规划的总体目标可以归结是哪些？

题目

理财规划的总体目标可以归结是哪些？

相似考题

1.总体而言，我们可以将客户进行理财规划的目标归结为财产的保值和增值，( )的目标更倾向于实现客户的财产增值。A．消费支出规划B．税收筹划C．投资规划D．财产分配与传承规划

2.我们可以将客户进行理财规划的目标归结为财产的保值和增值下列规划中( )的目标更倾向于实现客户的财产增值。A．消费支出规划B．退休养老规划C．投资规划D．财产分配与传承规划

3.理财规划的目标可以归结为两个层次，实现财务安全和追求财务自由。（ ）此题为判断题(对，错)。

4.有关理财规划的理解，以下叙述中( )是正确的。A．进行理财规划，就可以实现自己的梦想B．理财规划是针对富裕人群设计的财富管理方案C．理财规划是一生的规划，涵盖各个生命阶段D．理财规划是全方位的规划，规划一次，终身可用

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  • 第1题：

    下列有关理财规划的叙述正确的是( )。

    A．理财规划需要做定期调整，不保证每样理财目标都可以达成

    B．理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法

    C．理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划

    D．理财规划可以保证每样理财目标都可以达成


    参考答案：A
    解析：理财规划范围较财富管理更广，是一个由现况实现梦想的方法与流程，所有人都可经由此流程尝试去实现梦想，并非有钱人的专利。理财规划需要做定期调整，不保证每样理财目标都可以达成。

  • 第2题：

    下列关于制定理财规划方案的表述中，错误的是(　　)。

    A.理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
    B.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
    C.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
    D.单项目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面”

    答案：A
    解析：
    理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定。

  • 第3题：

    总体而言，我们可以将客户进行理财规划的目标归结为财产的保值和增值，()的目标更倾向于实现客户的财产增值。

    A:消费支出规划
    B:税收筹划
    C:投资规划
    D:财产分配与传承规划

    答案：C
    解析：

  • 第4题：

    根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为（　　）。

    A.综合理财规划
    B.“一对多”理财规划
    C.单项理财规划
    D.“一对一”理财规划
    E.整体理财计划

    答案：A,C
    解析：
    理财规划服务是指理财师运用系统的方法和工具，在明确客户理财目标的基础上，分析问题、提供具体解决问题方案的过程。根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为综合理财规划和单项理财规划。

  • 第5题：

    在制定财产分配和传承规划中，助理理财规划师的职责说法正确的是( )。

    A.助理理财规划师只要配合理财规划师的工作就可以了
    B.助理理财规划师要能够制定财产分配和传承规划
    C.助理理财规划师只要能收集客户信息就可以了
    D.助理理财规划师要能够收集客户信息和提供咨询服务

    答案：D
    解析：

  • 第6题：

    在制定财产分配和传承规划中，助理理财规划师的职责说法正确的是（）。

    • A、助理理财规划师只要配合理财规划师的工作就可以了
    • B、助理理财规划师要能够制定财产分配和传承规划
    • C、助理理财规划师只要能收集客户信息就可以了
    • D、助理理财规划师要能够收集客户信息和提供咨询服务

    正确答案:D

  • 第7题：

    理财规划师应该根据不同家庭形态的特点分别制定出不同的理财规划策略。下列哪些理财建议是正确的（）。

    • A、可以将年轻、经济负担不重的青年家庭在理财规划的策略上制定为进攻类型
    • B、理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入，适合攻守兼顾型
    • C、中年家庭的理财规划方案适合攻守兼备的理财规划策略
    • D、中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的，适合防守型的理财规划策略
    • E、老年家庭的特点决定了其积极的理财规划策略

    正确答案:A,C

  • 第8题：

    理财规划的目标可以归结为两个层次，实现财务安全和追求财务自由。（）


    正确答案:正确

  • 第9题：

    单选题
    下列关于制定理财规划方案的说法错误的是（）。
    A

    税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单向理财规划方案

    B

    综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

    C

    理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择上主要是由理财师决定的

    D

    单项目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面“


    正确答案： C
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为（）
    A

    综合理财规划

    B

    “一对多”理财规划

    C

    单项理财规划

    D

    “一对一”理财规划

    E

    整体理财计划


    正确答案： C,B
    解析： 理财规划服务是指理财师运用系统的方法和工具，在明确客户理财目标的基础上，分析问题、提供具体解决问题方案的过程。根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为综合理财规划和单项理财规划。

  • 第11题：

    多选题
    理财规划师应该根据不同家庭形态的特点分别制定出不同的理财规划策略。下列哪些理财建议是正确的()。
    A

    可以将年轻、经济负担不重的青年家庭在理财规划的策略上制定为进攻类型

    B

    理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入，适合攻守兼顾型

    C

    中年家庭的理财规划方案适合攻守兼备的理财规划策略

    D

    中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的，适合防守型的理财规划策略

    E

    老年家庭的特点决定了其积极的理财规划策略


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    理财规划的目标可以归结为两个层次，实现财务安全和追求财务自由。()
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    关于制定理财规划方案，下列表述中错误的是(　　)。

    A.税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案
    B.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
    C.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
    D.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

    答案：C
    解析：
    理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定。

  • 第14题：

    下列关于制定理财规划方案的表述中，错误的是( )。

    A.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
    B.单目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面”
    C.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
    D.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的

    答案：D
    解析：
    理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定的。

  • 第15题：

    一般而言，根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为( )。

    A、理财服务规划
    B、财富管理规划
    C、系统理财规划
    D、综合理财规划
    E、单项理财规划

    答案：D,E
    解析：
    D,E
    一般而言，根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为两大类：综合理财规划和单项理财规划。

  • 第16题：

    理财规划的目标可以归结为两个层次，包括( )。

    A.实现财务安全
    B.个人价值最大化
    C.早点财务独立
    D.个人收入最大化
    E.追求财务自由

    答案：A,E
    解析：
    从一般角度而言，理财规划的目标可以归结为两个层次：实现财务安全和追求财务自由。

  • 第17题：

    有关理财规划的理解，以下叙述中()是正确的。

    A:进行理财规划，就可以实现自己的梦想
    B:理财规划是针对富裕人群设计的财富管理方案
    C:理财规划是一生的规划，涵盖各个生命阶段
    D:理财规划是全方位的规划，规划一次，终身可用

    答案：C
    解析：
    理财规划的定义强调以下几点：①理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售；②理财规划强调个性化；③尽管理财规划经常以短期规划方案的形式表现，但就生命周期而言，理财规划是一项长期规划，它贯穿人的一生，而不是针对某一阶段的规划；④理财规划通常由专业人士提供。

  • 第18题：

    理财规划的目标可以归结为两个层次，包括（）。

    • A、实现财务安全
    • B、个人价值最大化
    • C、早点财务独立
    • D、个人收入最大化
    • E、追求财务自由

    正确答案:A,E

  • 第19题：

    企业目标是总体目标，理财目标是具体目标；企业目标是主体目标，理财目标是附属目标。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为（）

    • A、综合理财规划
    • B、“一对多”理财规划
    • C、单项理财规划
    • D、“一对一”理财规划
    • E、整体理财计划

    正确答案:A,C

  • 第21题：

    问答题
    理财规划的总体目标可以归结是哪些？

    正确答案： 1.必要的资产流动。
    2.合理的消费支出。
    3.实现教育期望。
    4.完备的风险保障。
    5.积累财富。
    6.合理的纳税安排。
    7.安享晚年。
    8.有效财产分配与继承。（财务安全和财务自由）
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    下列关于制订理财规划方案，表述错误的是（  ）。
    A

    综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

    B

    税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

    C

    理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的

    D

    通常客户在不同的人生阶段，理财目标是多元化的


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    理财规划的目标可以归结为两个层次，包括（）。
    A

    实现财务安全

    B

    个人价值最大化

    C

    早点财务独立

    D

    个人收入最大化

    E

    追求财务自由


    正确答案： A,B
    解析： 从一般角度而言，理财规划的目标可以归结为两个层次：实现财务安全和追求财务自由。

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