支票的风险防范要求（）。A、出售支票必须核实客户真实身份、验证支付密码，转账收取手续费等B、付款的支票必须符合本规范中支票和票据的有关规定，鉴别支票真伪.付款人印鉴真伪、大小写金额是否有变造的痕迹，谨防变造或克隆票C、受理客户送存支票，坚持“收妥入账，不予垫款”D、对空头支票、印鉴不符、远期支票或票面要素不符合规定的支票，银行必须按规定的场次向提出行退票，禁止晚退票

题目

支票的风险防范要求（）。

  • A、出售支票必须核实客户真实身份、验证支付密码，转账收取手续费等
  • B、付款的支票必须符合本规范中支票和票据的有关规定，鉴别支票真伪.付款人印鉴真伪、大小写金额是否有变造的痕迹，谨防变造或克隆票
  • C、受理客户送存支票，坚持“收妥入账，不予垫款”
  • D、对空头支票、印鉴不符、远期支票或票面要素不符合规定的支票，银行必须按规定的场次向提出行退票，禁止晚退票
相似考题

1.根据《票据法》的规定，出票人签发（），银行应予退票，并按票面金额处以5%但不低于1000元罚款。A、空头支票B、签章与预留银行签章不符的支票C、未使用碳素墨水或墨汁填写的支票D、使用支付密码地区，支付密码错误的支票

2.对签发空头支票或印章与预留印鉴不符的支票（ ）。A．银行予以退票B．银行按票面金额处以5%但不低1000元的罚款C．查封企业银行账户D．持票人有权要求出票人赔偿支票金额%的赔偿金

3.柜员受理转账支票时须审查：a支票是否真实，是否超过提示付款期限，是否为远期支票;b支票上记载的收款人名称与进账单上的名称是否一致;c、出票人的签章是否符合规定，与预留银行的印鉴是否相符，使用支付密码的，其密码是否正确;d、支票必须记载的事项是否齐全。判断对错

4.关于支票的办理要求,下列表述正确的有()。A.签发现金支票，必须符合国家现金管理的规定B.签发支票应使用碳素墨水或墨汁填写，中国人民银行另有规定的除外C.出票人不得签发与其预留银行签章不符或签发支付密码错误的支票D.出票人签发空头支票，银行应予以退票，并按票面金额处以5%但不高于1000元的罚款

更多“支票的风险防范要求（）。A、出售支票必须核实客户真实身份、验证支付密码，转账收取手续费等B、付款的支票必须符合本规范中支票和票据的有关规定，鉴别支票真伪.付款人印鉴真伪、大小写金额是否有变造的痕迹，谨防变造或克隆票C、受理客户送存支票，坚持“收妥入账，不予垫款”D、对空头支票、印鉴不符、远期支票或票面要素不符合规定的支票，银行必须按规定的场次向提出行退票，禁止晚退票”相关问题

  • 第1题：

    出票人签发下列支票，银行应予以退票，并按票面金额处以5%但不低于1000元罚款的为()。

    A、空头支票
    B、支付密码错误的支票
    C、出票日期未使用中文大写规范填写的支票
    D、签章与其预留银行签章不符的支票

    答案：A,B,D
    解析：
    本题考核支票中违法行为的责任承担。出票人签发空头支票、签发与预留银行签章不符的支票，使用支付密码地区，支付密码错误的支票，银行应予退票；签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款。

  • 第2题：

    受理转账支票时应审查的内容包括（）.

    • A、支票是否真实，是否超过提示付款期限，是否为远期支票
    • B、支票上记载的收款人名称与进账单上的名称是否一致
    • C、出票人的签章是否符合规定，与预留银行的印鉴是否相符，使用支付密码的，其密码是否正确D.支票的大小写金额是否一致，与进账单的金额是否相符，支票必须记载的事项是否齐全，填写是否符合规范，出票日期、出票金额、收款人名称是否更改

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    对于签发（）或印章与预留印鉴不符的支票，银行除退票外还要按票面金额处以5%但不低于1000元的罚款。

    • A、空头支票
    • B、转账支票
    • C、现金支票
    • D、汇票

    正确答案:A

  • 第4题：

    下列（）情况银行应退票。

    • A、出票人签发空头支票
    • B、签章与预留银行印鉴不符的支票
    • C、支付密码错误的支票
    • D、受理出票人送交的支票

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    受理转账支票时应审查的内容有（）。

    • A、支票是否真实，是否超过提示付款期，是否为远期支票
    • B、支票上记载的收款人名称与进账单上的名称是否一致
    • C、出票人的签章是否符合规定，与预留银行的印鉴是否相符，使用支付密码的，其密码是否正确
    • D、支票的大小写金额是否一致，与进账单的金额是否相符
    • E、支票必须记载的事项是否齐全，填写是否符合规范，出票日期、出票金额、收款人名称是否更改

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    受理现金管理系统网内转账付款业务，确认柜员对客户提交的支付凭证必须审核（）。

    • A、转账支票与进账单上相关要素是否相符
    • B、支付凭证大小写金额是否一致、无误
    • C、背书转让的支票背书是否连续、有效
    • D、支票印鉴

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    下列说法正确的是：（）

    • A、对于屡次签发空头支票的客户，应停止向其出售支票。
    • B、凡填写支付密码的支票应同时加盖图章印鉴，支付密码错误的，应退给客户。
    • C、现金支票不能背书转让，转账支票背书必须连续。
    • D、单位签发的支票收款人为个人的，单位对其支票上记载的用途事由的真实性、合法性负责。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    支票业务管理有什么规定？（）

    • A、支票必须在会计系统中登记号码，支付时由系统进行号码校验核销，以防止支票诈骗等风险
    • B、退票必须在规定时间内办理，严禁银行垫款
    • C、对空头支票或印鉴不符支票按规定向人民银行报告后进行处罚
    • D、柜面受理支票必须审核支票与进帐单填写的要素是否相符。严禁柜员涂改进帐单的内容，严禁柜员撤换进帐单

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    多选题
    下列各项中，符合支票的办理和使用要求的有（）。
    A

    银行不可以与出票人约定使用支付密码，作为银行审核支付支票金额的条件

    B

    签发现金支票和用于支取现金的普通支票，必须符合国家现金管理的规定

    C

    出票人不得签发与其预留银行签章不符的支票

    D

    支票的出票人签发支票的金额不得超过付款时在付款人处实有的存款金额


    正确答案： C,A
    解析： 根据《支付结算办法》第123条的规定，银行也可以与出票人约定使用支付密码，作为银行审核支付支票金额的条件。

  • 第10题：

    多选题
    下列银行应该退票并处以罚款的支票有（）。
    A

    出票人签发空头支票

    B

    签章与预留银行签章不符的支票

    C

    支付密码错误的支票

    D

    支票大小写金额不符


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列说法正确的是：（）
    A

    对于屡次签发空头支票的客户，应停止向其出售支票。

    B

    凡填写支付密码的支票应同时加盖图章印鉴，支付密码错误的，应退给客户。

    C

    现金支票不能背书转让，转账支票背书必须连续。

    D

    单位签发的支票收款人为个人的，单位对其支票上记载的用途事由的真实性、合法性负责。


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    对签发（）或印章与预留印鉴不符的支票，银行除退票外并按票面金额处以5%但不低于1000元的罚款。
    A

    空头支票

    B

    转帐支票

    C

    现金支票

    D

    汇票


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对签发（）或印章与预留印鉴不符的支票，银行除退票外并按票面金额处以5%但不低于1000元的罚款。

    • A、空头支票
    • B、转帐支票
    • C、现金支票
    • D、汇票

    正确答案:A

  • 第14题：

    人民银行对于支票上使用支付密码的规定，以下说法正确的是（）。

    • A、银行向客户推荐使用支付密码应当遵循客户自愿原则
    • B、客户自愿在支票上使用支付密码的，银行应在支票领用协议中与客户约定双方责任、权利和义务
    • C、使用支付密码的支票，出票人预留银行签章是银行审核支票付款的依据外，支付密码也作为银行审核支付支票金额的条件
    • D、对一定时期内多次发生支付密码不符或漏填支付密码造成退票的客户，银行可停止客户在支票上使用支付密码

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    柜员受理转账支票时应审查的内容包括（）。

    • A、支票是否真实，是否超过提示付款期限
    • B、支票上记载的收款人名称与进账单上的名称是否一致
    • C、出票人的签章是否符合规定，与预留银行的印鉴是否相符，使用支付密码的，其密码是否正确
    • D、支票的大小写金额是否一致，与进账单的金额是否相符
    • E、支票必须记载的事项是否齐全，填写是否符合规范，出票日期、出票金额、收款人名称是否更改

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    受理转账支票时应审查的内容：（）。

    • A、支票是否真实，是否超过提示付款期限，是否为远期支票
    • B、支票上记载的收款人名称与进账单上的名称是否一致
    • C、出票人的签章是否符合规定，与预留银行的印鉴是否相符，使用支付密码的，其密码是否正确
    • D、支票的大小写金额是否一致，与进账单的金额是否相符
    • E、支票必须记载的事项是否齐全，填写是否符合规范，出票日期、出票金额、收款人名称是否更改

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    下列关于空头支票错误的是（）。

    • A、由办理支票存款业务的银行或其它金融机构实施对签发空头支票出票人的行政处罚
    • B、签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款
    • C、对于屡次签发空头支票的出票人，银行有权停止为其办理支票或全部支付结算业务
    • D、空头支票，不仅包括签发金额超过付款时在付款人处实有的存款金额的支票，也包括与签发者在银行预留印鉴不符的支票

    正确答案:A

  • 第18题：

    下列情况应对出票人处以票面金额5％但不低于1000元的罚款（）。

    • A、签发空头支票
    • B、签发与预留印鉴不符的支票
    • C、支付密码填写错误
    • D、签发大小写金额不符的支票

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    支票的审核支付依据环节的风险点（）。

    • A、出票人账户余额不足
    • B、仿造、变造支票
    • C、印鉴不符、密码错误
    • D、支票超过提示付款期

    正确答案:C

  • 第20题：

    出票人禁止签发空头支票，不得签发与信用社预留印鉴不符的支票和支付密码错误的支票。一经发现，信用社应予以退票，并按票面金额处以（）但不低于1000元的罚款。

    • A、1％
    • B、2％
    • C、5％
    • D、3％

    正确答案:C

  • 第21题：

    单选题
    对于签发（）或印章与预留印鉴不符的支票，银行除退票外还要按票面金额处以5%但不低于1000元的罚款。
    A

    空头支票

    B

    转账支票

    C

    现金支票

    D

    汇票


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    出票人禁止（）的支票。此类支票一经发现，信用社应作退票处理，并按规定向人民银行报告.
    A

    空头支票

    B

    与信用社预留印鉴不符的支票

    C

    使用支付密码编制错误的支票

    D

    出票日期涂改的支票


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    支票的审核支付依据环节的风险点（）。
    A

    出票人账户余额不足

    B

    仿造、变造支票

    C

    印鉴不符、密码错误

    D

    支票超过提示付款期


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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