开办外汇业务的银行，居民储蓄账户在外汇反洗钱报表方面有什么规定？

题目

开办外汇业务的银行，居民储蓄账户在外汇反洗钱报表方面有什么规定？

相似考题

1.我行目前已开办哪些个人外汇业务?()A、外币储蓄B、外币买卖C、汇入汇款D、外币携带证

2.下列选项中，个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合办理规定的有（）。A.本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理 B.个人与其直系亲属账户与外汇储蓄账户间资金划转，凭双方身份证件办理 C.本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于当日的对外支付，划转后可以结汇 D.个人外汇提取现钞当日累计等值1万美元以下的，可以在银行直接办理 E.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计1万元以下的，可以在银行直接办理

3.根据《个人外汇管理办法》的规定，正确的是（　　）。A.个人外汇业务按照交易性质，分为境内与境外个人外汇业务 B.个人外汇业务按照交易主体，分为经常项目和资本项目个人外汇业务 C.个人外汇账户按照主体类别，分为境内与境外个人外汇账户 D.个人外汇账户按照资金性质，分为经常项目和资本项目账户

4.我国正式加入世贸组织时,取消外资银行办理外汇业务的地域和客户限制,可以对中资企业和中国居民开办外汇业务。()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    个人外汇储蓄账户资金境内划转，办理符合规定的有( )。

    A: 本人账户间资金划转，凭有效身份证件办理
    B: 个人与其直系亲属账户资金划转，凭双方身份证件办理
    C:
    本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，
    但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于当日的对外支付，划转后可以结汇
    D: 个人外汇提取现钞当日累计等值1万美元以下的，可以在银行直接办理
    E: 个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计1万美元以下的，可以在银行直接办理

    答案：A,D
    解析：
    符合规定办理个人外汇储蓄账户资金境内划转的有：
    本人账户间资金划转，凭有效身份证件办理、个人外汇提取现钞当日累计等值1
    万美元以下的，可以在银行直接办理
    【考点】个人理财业务相关法律法规——理财产品及销售相关法律法规——
    个人外汇管理涉及的法律法规

  • 第2题：

    按照我国个人外汇管理政策规定，个人外汇业务按照交易主体区分为（）个人外汇业务。

    • A、居民、非居民
    • B、境内个人、境外个人
    • C、居民、境外个人
    • D、境内个人、非居民

    正确答案:B

  • 第3题：

    银行申请开办外汇业务必须具备哪些条件？


    正确答案:中国人民银行是外汇指定银行经营外汇业务的市场准入与退出的审批机构，各类银行机构必须经中国人民银行的批准并领取《金融机构营业许可证》之后，才能获得指定经营外汇业务的资格。
    （1）遵守法律、行政法规、金融规章的有关规定，没有损害国家利益、社会公众利益的行为，未发生任何重大违规事项及经济损失。
    （2）法人机构开办外汇业务须具有规定数额的外汇实收资本金。
    （3）国有独资商业银行和股份制商业银行总行在资本总额中应含有不少于5000万美元或者其他等值可自由兑换货币的实收外汇资本金。
    （4）城市商业银行总行在资本总额中应含有不少于2000万美元或者其他等值可自由兑换货币的实收外汇资本金。
    （5）具有经中国人民银行确认资格的、与申报外汇业务相应数量的外汇业务人员。
    （6）具有适合开展外汇业务的场所和设备。
    （7）要求的其他条件。

  • 第4题：

    按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》的规定，邮政储蓄银行申请开办除结汇、售汇以外的外汇业务或增加外汇业务品种，由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起3个月内做出批准或不批准的书面决定。（）


    正确答案:正确

  • 第5题：

    我国加入WTO后，外资银行可以对中资企业和中国居民开办外汇业务。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    个人外汇业务包括个人在广州农商银行办理（）及广州农商银行开办的其它外汇业务。

    • A、外汇存款
    • B、结售汇
    • C、外币兑换
    • D、外币结算

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请开办除结汇、售汇以外的外汇业务或增加外汇业务品种，申请募集次级定期债务、申请发行次级债券、混合资本债或金融债及其他债务、资本补充工具，申请开办衍生产品交易业务，申请开办信用卡业务，申请开办离岸银行业务或增加业务品种，现行法规明确规定的其他业务和品种的，由（）受理、审查并决定。

    • A、银监会
    • B、所在地银监局
    • C、所在地银监分局
    • D、证监会

    正确答案:A

  • 第8题：

    经营外汇业务的金融机构应当按照国务院外汇管理部门的规定为客户开立（），并通过该账户办理外汇业务。

    • A、外汇账户
    • B、储蓄账户
    • C、信用卡帐户

    正确答案:A

  • 第9题：

    多选题
    在什么情况下，境内居民可进行外币资金划转后办理结汇？（）
    A

    境内居民本人同一性质不同账户之间

    B

    境内居民同其直系亲属之间同性质账户

    C

    个人外汇结算账户向本人外汇储蓄账户划转

    D

    外汇储蓄账户向外汇结算账户划转


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    经营外汇业务的金融机构应当按照国务院外汇管理部门的规定为客户开立（），并通过该账户办理外汇业务。
    A

    外汇账户

    B

    储蓄账户

    C

    信用卡帐户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》的规定，邮政储蓄银行申请开办除结汇、售汇以外的外汇业务或增加外汇业务品种，由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起3个月内做出批准或不批准的书面决定。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    我国加入WTO后，外资银行可以对中资企业和中国居民开办外汇业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    开办外汇业务的银行，居民储蓄账户在外汇反洗钱报表方面有什么规定？


    正确答案:居民储蓄账户当日累计发生额大于等于等值8000美元时，需要报送外汇反洗钱报表。

  • 第14题：

    按照我国个人外汇管理政策规定，银行为个人开立的外汇账户按交易性质分为（）。

    • A、外汇结算账户、外汇活期账户、外汇定期账户
    • B、外汇储蓄账户、外汇活期账户、资本项目账户
    • C、外汇结算账户、外汇定期账户、外汇储蓄账户
    • D、外汇结算账户、外汇储蓄账户、资本项目账户

    正确答案:D

  • 第15题：

    机构开办外汇业务应由开办行或其上级行持《银行经营即期结售汇业务备案表》办理备案。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    下列关于个人用汇的说法正确的是（）。

    • A、我国居民可以在银行开立个人外汇储蓄账户
    • B、我国居民可以在银行开立外汇储蓄账户，也可以开立外汇结算账户
    • C、个人使用外汇无论开立何种账户，在使用外汇时都受到额度的限制
    • D、外汇结算账户的购汇和结汇不受年度总额限制
    • E、个人开立的外汇结算账户，可视同机构账户进行管理，用于办理直接或委托进出口项下的外汇收付及结汇

    正确答案:B,D,E

  • 第17题：

    《中华人民共和国外汇管理条例》中，关于外汇账户的规定，正确的有（）。

    • A、经营外汇业务的金融机构应当按照规定为客户开立外汇账户
    • B、经营外汇业务的金融机构可以根据客户需求，通过外汇账户或不通过外汇账户为其办理外汇业务
    • C、经营外汇业务的金融机构应当依法向外汇管理机关报送客户的外汇账户收支及账户变动情况
    • D、根据为客户保密需要，经营外汇业务的金融机构可不向外汇管理机关报送客户的外汇账户收支及账户变动情况

    正确答案:A,C

  • 第18题：

    邮政银行目前已开办哪些个人外汇业务（）

    • A、外币储蓄
    • B、外币买卖
    • C、汇入汇款
    • D、外币携带证

    正确答案:A,C,D

  • 第19题：

    在什么情况下，境内居民可进行外币资金划转后办理结汇？（）

    • A、境内居民本人同一性质不同账户之间
    • B、境内居民同其直系亲属之间同性质账户
    • C、个人外汇结算账户向本人外汇储蓄账户划转
    • D、外汇储蓄账户向外汇结算账户划转

    正确答案:A,B,C

  • 第20题：

    问答题
    银行申请开办外汇业务必须具备哪些条件？

    正确答案： 中国人民银行是外汇指定银行经营外汇业务的市场准入与退出的审批机构，各类银行机构必须经中国人民银行的批准并领取《金融机构营业许可证》之后，才能获得指定经营外汇业务的资格。
    （1）遵守法律、行政法规、金融规章的有关规定，没有损害国家利益、社会公众利益的行为，未发生任何重大违规事项及经济损失。
    （2）法人机构开办外汇业务须具有规定数额的外汇实收资本金。
    （3）国有独资商业银行和股份制商业银行总行在资本总额中应含有不少于5000万美元或者其他等值可自由兑换货币的实收外汇资本金。
    （4）城市商业银行总行在资本总额中应含有不少于2000万美元或者其他等值可自由兑换货币的实收外汇资本金。
    （5）具有经中国人民银行确认资格的、与申报外汇业务相应数量的外汇业务人员。
    （6）具有适合开展外汇业务的场所和设备。
    （7）要求的其他条件。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    按照我国个人外汇管理政策规定，银行为个人开立的外汇账户按交易性质分为（）。
    A

    外汇结算账户、外汇活期账户、外汇定期账户

    B

    外汇储蓄账户、外汇活期账户、资本项目账户

    C

    外汇结算账户、外汇定期账户、外汇储蓄账户

    D

    外汇结算账户、外汇储蓄账户、资本项目账户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    邮政银行目前已开办哪些个人外汇业务（）
    A

    外币储蓄

    B

    外币买卖

    C

    汇入汇款

    D

    外币携带证


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    银行分支机构开办外汇业务没有最低外汇营运资金要求。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    银行为个人开立外汇账户，应区分境内个人和境外个人，账户按交易性质分为（  ）。
    A

    外汇结算账户

    B

    境外个人外汇业务

    C

    资本项目账户

    D

    境内个人外汇业务

    E

    外汇储蓄账户


    正确答案： E,C
    解析：

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