下列哪项交易发生时，必须作为可疑交易进行报告（）A、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取汇款B、自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付D、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

题目

下列哪项交易发生时，必须作为可疑交易进行报告（）

  • A、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取汇款
  • B、自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
  • C、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付
  • D、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
相似考题

1.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款,要作为可疑交易报告()此题为判断题(对，错)。

2.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,以下属于可疑交易的是()。A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出B、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多C、提前偿还贷款D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

3.可疑报告范围正确的说法是：( )A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。E.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。F.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。

4.可疑报告范围：()A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

参考答案和解析
正确答案:B,C,D
更多“下列哪项交易发生时，必须作为可疑交易进行报告（）A、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取汇款B、自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付D、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符”相关问题

  • 第1题：

    应作为可疑交易进行报告的交易（）.

    • A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
    • B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
    • C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
    • D、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    以下不属于可疑交易报告标准的是（）。

    • A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
    • B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
    • C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
    • D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

    正确答案:D

  • 第3题：

    发现与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付应立即报告可疑交易。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在（）内明显增多，或者（）发生大量资金收付，属于可疑交易情形。

    • A、短期；频繁
    • B、长期；频繁
    • C、短期；偶然
    • D、长期；偶然

    正确答案:A

  • 第5题：

    下列交易中可以作为可疑交易进行报告的有：（）

    • A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
    • B、一年内频繁签发银行承兑汇票及转账支票。
    • C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
    • D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有一场资金流入，且短期内出现大量资金收付。
    • E、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

    正确答案:A,C,D,E

  • 第6题：

    下面关于商业银行需要上报的可疑交易的叙述正确的有（）。

    • A、短期内资金分散转入集中转出或者集中转入分散转出，与客户身份财务状况经营业务明显不符
    • B、短期内不同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
    • C、法人其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人其他组织的汇款
    • D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

    正确答案:A,C,D

  • 第7题：

    证券公司将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告（）

    • A、与洗钱高风险国家和地区有业务联系；
    • B、与洗钱高风险国家和地区有业务联系的；
    • C、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符；
    • D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付；
    • E、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付

    正确答案:A

  • 第8题：

    多选题
    下面关于商业银行需要上报的可疑交易的叙述正确的有（）。
    A

    短期内资金分散转入集中转出或者集中转入分散转出，与客户身份财务状况经营业务明显不符

    B

    短期内不同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

    C

    法人其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人其他组织的汇款

    D

    长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易的是（）。 （1）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出 （2）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多 （3）提前偿还贷款 （4）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
    A

    （1）（2）

    B

    （1）（4）

    C

    （2）（3）

    D

    （2）（4）


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    下列交易中可以作为可疑交易进行报告的有：（）
    A

    短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

    B

    一年内频繁签发银行承兑汇票及转账支票。

    C

    法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

    D

    长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有一场资金流入，且短期内出现大量资金收付。

    E

    没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    应作为可疑交易进行报告的交易（）.
    A

    短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

    B

    短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

    C

    长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

    D

    与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下不属于可疑交易报告标准的是（）。
    A

    短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

    B

    短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

    C

    法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

    D

    交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下交易情况可视为可疑交易：（）。

    • A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
    • B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
    • C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
    • D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
    • E、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第14题：

    据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易情形的是（）。

    • A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
    • B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多
    • C、提前偿还贷款
    • D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

    正确答案:A,B,D

  • 第15题：

    银行业金融机构应将下列哪些行为作为可疑交易报告（）。

    • A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
    • B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
    • C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
    • D、没有正常原因的多头开户、销户。

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，下列哪些现象发生后，还须结合客户及其交易等信息进行分析，才能判断其是否为可疑交易（）

    • A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出
    • B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
    • C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取汇款
    • D、自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
    • E、长期闲置的账户突然启用且短期内出现大量资金收付
    • F、平常资金流量小的账户有资金流入且短期内出现大量资金收付

    正确答案:A,C,E,F

  • 第17题：

    下列关于银行业金融机构可疑交易情形表述不正确的是（）

    • A、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
    • B、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出
    • C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
    • D、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符

    正确答案:B

  • 第18题：

    下列几种情形符合可疑交易或行为的是（）。

    • A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
    • B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
    • C、长期闲置的帐户原因不明地突然启用或平常资金流量小的帐户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
    • D、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或频繁发生大量资金收付
    • E、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    多选题
    以下哪些是可疑交易报告标准（）
    A

    短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

    B

    短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

    C

    法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

    D

    长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    发现与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付应立即报告可疑交易。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    列支付交易属于大额支付交易（）。
    A

    短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

    B

    短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

    C

    法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

    D

    长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    哪些交易或者行为，作为可疑交易进行报告（）。
    A

    短期内资金分散转入、集中转出与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

    B

    短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

    C

    法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款

    D

    自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在（）内明显增多，或者（）发生大量资金收付，属于可疑交易情形。
    A

    短期；频繁

    B

    长期；频繁

    C

    短期；偶然

    D

    长期；偶然


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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