金融机构在办理业务时怎样实施客户身份识别制度？

题目

金融机构在办理业务时怎样实施客户身份识别制度？

相似考题

1.银行业金融机构在办理无卡、无折存款业务时,应当如何开展客户身份识别?

2.客户身份识别制度指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份。()

3.金融机构按照规定建立和实施客户身份识别制度应包括哪些内容?

4.对于低风险业务和客户，金融机构可以采取简化的客户身份识别措施，甚至免除实施客户身份识别措施。()

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  • 第1题：

    金融机构为客户办理非面对面业务时,对客户身份识别的基本要求是什么?


    答案：金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。

  • 第2题：

    保险公司在办理再保险业务时,履行客户身份识别义务不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：正确

  • 第3题：

    根据《金融机构反洗钱规定》，在( )情形下金融机构应当重新识别客户身份。

    A、客户办理大额现金存取业务时

    B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的

    C、与客户的业务关系存续期间建立业务关系的

    D、办理业务中发现异常现象


    正确答案：BD

  • 第4题：

    对于已开户客户在利用非柜台方式办理业务时,金融机构仍应强化内部管理规程,识别客户身份。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：正确

  • 第5题：

    金融机构应贯彻实施（）原则，遵守个人存款账户实名制等相关规定，在与客户建立业务联系和办理外汇业务时，了解客户的身份信息和日常经营状况及其他资信状况，识别客户。


    正确答案:“了解你的客户”

  • 第6题：

    对于已开户客户在利用非柜台方式办理业务时，金融机构仍应强化内部管理规程，识别客户身份。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行客户身份识别。（）


    正确答案:正确

  • 第8题：

    保险公司在办理（）时，履行客户身份识别义务时不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

    • A、保险业务
    • B、理赔业务
    • C、再保险业务
    • D、财险业务

    正确答案:C

  • 第9题：

    “了解客户”是银行依法承担的一项法定义务，银行从业人员在办理相关业务时必须遵循（）制度。

    • A、居民身份识别
    • B、客户身份识别
    • C、公民身份识别
    • D、法人身份识别

    正确答案:B

  • 第10题：

    判断题
    对于低风险业务和客户，金融机构可以采取简化的客户身份识别措施，甚至免除实施客户身份识别措施。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    对于已开户客户在利用非柜台方式办理业务时，金融机构仍应强化内部管理规程，识别客户身份。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    问答题
    我国金融机构反洗钱第九条规定，金融机构应当怎样建立和实施客户身份识别制度？

    正确答案： （1）对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新；
    （2）按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的收益人；
    （3）在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；
    （4）保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可以从境外金融机构获得所需的客户身份信息。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    保险公司在办理再保险业务时,履行客户身份识别义务适用(不适用)《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》()

    此题为判断题(对，错)。


    答案：错

  • 第14题：

    保险公司在办理再保险业务时,履行客户身份识别义务不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存办法》。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：正确

  • 第15题：

    保险公司在办理()时，履行客户身份识别义务时不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

    A.保险业务

    B.理赔业务

    C.再保险业务

    D.财险业务


    正确答案：C

  • 第16题：

    在办理个人存款业务时应执行（）制度。

    • A、客户身份识别
    • B、客户身份资料和交易记录保存
    • C、反洗钱

    正确答案:A,B

  • 第17题：

    我国金融机构反洗钱第九条规定，金融机构应当怎样建立和实施客户身份识别制度？


    正确答案: （1）对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新；
    （2）按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的收益人；
    （3）在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；
    （4）保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可以从境外金融机构获得所需的客户身份信息。

  • 第18题：

    金融机构应建立（）识别制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。

    • A、存款
    • B、客户身份
    • C、客户交易
    • D、大额交易

    正确答案:B

  • 第19题：

    根据客户身份识别制度，金融机构应在（）更新客户的身份信息资料。

    • A、建立业务关系时
    • B、销户时
    • C、业务关系存续期间
    • D、以上说法都正确

    正确答案:C

  • 第20题：

    以下是建立和实施客户身份识别制度规定的是（）

    • A、对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记
    • B、按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人
    • C、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份
    • D、保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    多选题
    根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立和实施哪些（）客户身份识别制度？
    A

    对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别

    B

    按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人

    C

    在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份

    D

    保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    下面关于金融机构建立客户身份识别制度的叙述正确的有（）。
    A

    对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。

    B

    按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。

    C

    在办理业务中发现异常迹象的，应当重新识别客户身份。

    D

    保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    金融机构应建立（）识别制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。
    A

    存款

    B

    客户身份

    C

    客户交易

    D

    大额交易


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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