基金销售机构对于客户档案管理与保密的实务操作中，在人员的限制方面，表述错误的是（）。A、需要在内部建立完善的信息管理体系B、需要设置必要的信息管理岗位C、信息技术负责人和信息安全负责人可以由一人兼任D、重要业务环节实行双人双岗

题目

基金销售机构对于客户档案管理与保密的实务操作中，在人员的限制方面，表述错误的是（）。

  • A、需要在内部建立完善的信息管理体系
  • B、需要设置必要的信息管理岗位
  • C、信息技术负责人和信息安全负责人可以由一人兼任
  • D、重要业务环节实行双人双岗
相似考题

1.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的()，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。A.销售服务费B.增值服务费C.客户维护费D.转换费

2.销售机构为客户提供优质、满意的客户服务，可以树立起良好的品牌形象，提升销售机构的市场竞争力，使销售机构拥有一批稳定、忠诚、具有高附加值的客户，不仅能为企业带来巨大的经济效益，而且可以有效防止客户流失。以下关于基金客户服务的内容错误的是( )。A.售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务B.售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务C.基金客户服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务D.售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务

3.基金客户档案管理是基金销售的重要内容与基础，以下做法正确的是( )。A、数据应逐日备份并异地妥善存放，销售机构对涉及基金投资人信息和交易记录的备份在可修改介质上至少保存0年B、基金销售机构应该及时维护更新基金份额持有人信息C、必要时销售机构信息技术负责人可临时性兼任信息安全负责人D、建立完善的档案管理制度，保存客户身份资料，自业务关系结束当年起至少保存5年

4.基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作不包括( )。A.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度B.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任D.在内部建立完善的信息管理体系

参考答案和解析
正确答案:C
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  • 第1题：

    根据基金销售费用其他规范，以下表述错误的是()。

    A.基金管理人和基金销售应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式

    B.除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议

    C.客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支

    D.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费


    【答案】C

  • 第2题：

    (2016年)基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的（ ）。

    A.交易手续费
    B.交易佣金
    C.客户维护费
    D.客户垫付费

    答案：C
    解析：
    基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。

  • 第3题：

    下列关于基金客户档案管理与保密的实务操作的说法中，错误的是（ ）。

    A.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度
    B.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录
    C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任
    D.在内部建立完善的信息管理体系

    答案：C
    解析：
    基金客户档案管理与保密的人员的限制要求，在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗，故C项错误。

  • 第4题：

    关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作，以下说法错误的是（ ）。

    A.应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度
    B.必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度
    C.为保障基金份额持有人信息的安全，必须信息技术负责人兼任信息安全负责人
    D.应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限

    答案：C
    解析：
    在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。

  • 第5题：

    基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，说法错误的是。（ ）

    A.明确对基金份额持有人信息的维护利使用权限并留存相关记录
    B.对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年
    C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任，便于管理
    D.实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度

    答案：C
    解析：
    内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任’对重要业务环节实行双人双岗。

  • 第6题：

    在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，客户交易记录自（）记起至少保存15年。

    • A、交易记账当年
    • B、交易记账次年
    • C、账户注销当年
    • D、账户注销次年

    正确答案:A

  • 第7题：

    在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，客户身份资料，自（）计起至少保存15年。

    • A、业务关系结束当年
    • B、业务关系结束次年
    • C、业务关系开始当年
    • D、业务关系开始次年

    正确答案:A

  • 第8题：

    单选题
    在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，客户交易记录自（）记起至少保存（）年。
    A

    账户注销当年；15

    B

    交易记账次年；5

    C

    交易记账当年；15

    D

    账户注销次年；20


    正确答案： D
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    根据基金销售费用规范，以下表述错误的是（　　）。[2017年9月真题]
    A

    基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定的客户维护费

    B

    基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式

    C

    客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支

    D

    除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议


    正确答案： A
    解析：
    C项，基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。

  • 第10题：

    单选题
    在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，客户身份资料，自（）计起至少保存15年。
    A

    业务关系结束当年

    B

    业务关系结束次年

    C

    业务关系开始当年

    D

    业务关系开始次年


    正确答案： D
    解析： 本题考查基金客户档案管理与保密。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年。

  • 第11题：

    单选题
    基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作，下列说法正确的是（）。 Ⅰ.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用 Ⅱ.建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存10年 Ⅲ.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录 Ⅳ.实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： D
    解析： 本题考查基金客户档案管理与保密。基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作主要包括以下六个方面：
    （1）建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用。
    （2）明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录。
    （3）建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年记起至少保存15年。
    （4）数据的保存——应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。
    （5）人员的限制——在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。
    （6）实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作。

  • 第12题：

    单选题
    关于基金销售机构人员的管理和培训，以下说法中错误的是（ ）。
    A

    基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系健全激励约束机制

    B

    基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立档案管理对销售人员诚信奖励等情况进行记录

    C

    对通过证券投资基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，应自行办理执业注册和执业年检

    D

    基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考虑应聘人员


    正确答案： B
    解析：

  • 第13题：

    基金的具体客户服务流程包括（ ）。
    Ⅰ.服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询
    Ⅱ.客户档案管理与保密
    Ⅲ.受理投诉
    Ⅳ.客户资金托管

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：B
    解析：
    本题考查基金客户服务流程。基金销售机构应制定客户服务标准，对服务对象、服务内容、服务程序等业务进行规范。参见教材（下册）P160。

  • 第14题：

    (2016年)下列哪一项不属于基金客户服务的流程（ ）

    A.基金的登记注册
    B.基金的服务宣传与推介
    C.基金的投资跟踪与评价
    D.基金客户档案管理与保密

    答案：A
    解析：
    基金客户服务的流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。

  • 第15题：

    基金销售管理的重要内容与基础的是（ ）。

    A.基金客户服务内容
    B.基金客户档案管理
    C.基金客户投诉处理
    D.基金客户跟踪评价

    答案：B
    解析：
    基金客户档案管理是基金销售管理的重要内容与基础，而不能仅仅把它理解为客户资料的收集、整理和存档。建立完善的客户档案管理系统和规程以及保密制度，对于提高营销效率、扩大市场占有率以及与客户建立长期稳定的业务联系具有重要的意义。 本题考察基金客户档案管理与保密

  • 第16题：

    基金的具体客户服务流程包括（ ）。
    Ⅰ.服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询
    Ⅱ.客户档案管理与保密
    Ⅲ.受理投诉
    Ⅳ.客户资金托管

    A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：B
    解析：
    本题考查基金客户服务流程。基金销售机构应制定客户服务标准，对服务对象、服务内容、服务程序等业务进行规范。参见教材（下册）P160。

  • 第17题：

    (2017年)下列关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作的说法中，错误的是（ ）。

    A.应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度
    B.必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度
    C.应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限
    D.为保障基金份额持有人信息的安全，须由信息技术负责人兼任信息安全负责人

    答案：D
    解析：
    关于客户档案管理与保密的实务操作主要包括以下六个方面：（1）建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用。（2）明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录。（3）建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》（证监基金字[2007]277号）规定，客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。（4）数据的保存——《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》（证监基金字[2007]277号）规定，应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。（5）人员的限制——在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。（6）实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作。

  • 第18题：

    下述对于基金销售机构的职责规范描述正确的（）。

    • A、基金销售机构办理基金的销售业务时委托其他机构代为办理基金销售业务
    • B、基金募集申请获得中国证监会核准之前，基金销售机构可以提前对基金进行预售
    • C、为了简化办理流程，基金销售结算账户与基金销售机构自身账户合并建账，统一管理
    • D、基金销售机构对于客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年

    正确答案:D

  • 第19题：

    单选题
    基金销售机构对于客户档案管理与保密的实务操作中，在人员的限制方面，表述错误的是（）。
    A

    需要在内部建立完善的信息管理体系

    B

    需要设置必要的信息管理岗位

    C

    信息技术负责人和信息安全负责人可以由一人兼任

    D

    重要业务环节实行双人双岗


    正确答案： C
    解析： 人员的限制——在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。

  • 第20题：

    单选题
    根据基金销售费用规范，以下表述错误的是（  ）。
    A

    客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支

    B

    除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议

    C

    基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

    D

    基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式


    正确答案： A
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作，下列说法错误的是（）。
    A

    实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作

    B

    在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行单人双岗

    C

    建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料

    D

    明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录


    正确答案： A
    解析： 本题考查基金客户档案管理与保密。在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。

  • 第22题：

    单选题
    在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，客户交易记录自（）记起至少保存15年。
    A

    交易记账当年

    B

    交易记账次年

    C

    账户注销当年

    D

    账户注销次年


    正确答案： A
    解析： 本题考查基金客户档案管理与保密。在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，客户交易记录自交易记账当年记起至少保存15年。

  • 第23题：

    单选题
    基金的具体客户服务流程包括（）。Ⅰ.服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询Ⅱ.客户档案管理与保密Ⅲ.受理投诉Ⅳ.客户资金托管
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： B
    解析：

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