基金销售时帮助投资人树立正确的（）A、树立正确的基金投资理念B、选择风险高的基金C、审慎合理地配置资产D、维护投资人利益

题目

基金销售时帮助投资人树立正确的（）

  • A、树立正确的基金投资理念
  • B、选择风险高的基金
  • C、审慎合理地配置资产
  • D、维护投资人利益
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1.下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是()A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品D.基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型

2.基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是( )。A.进行基金投资人风险承受能力调差B.向投资人承诺收益C.介绍投资人想要了解的基金产品的情况D.根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品

3.下列对于后台管理系统的功能，说法正确的是（）。A.限制在基金销售机构内部使用B.为基金投资人以及基金销售人员提供投资咨询的功能C.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能D.为基金投资人提供服务的功能

4.基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是( )A.向投资人承诺收益B.进行基金投资人风险承受能力调查C.介绍投资人想要了解的基金产品情况D.根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品

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  • 第1题：

    基金销售机构销售基金时，通过对基金管理人进行审慎调查，对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价。（ ）

    A．正确

    B．错误


    正确答案：√
    A
    基金销售机构通过对基金管理人进行审慎调查，对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价，最后根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适额产品卖给合适的基金投资人。

  • 第2题：

    基金销售时，基金管理人可以对基金产品的未来收益率进行预测，以帮助投资人的正确选择。（ ）


    正确答案：×

  • 第3题：

    基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是( )。

    A、进行基金投资人风险承受能力调查
    B、根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品
    C、向投资人承诺收益
    D、介绍投资人想要了解的基金产品情况

    答案：C
    解析：
    基金是存在一定投资风险的金融产品，投资者应根据自己的收益偏好和风险承受能力，审慎选择基金品种，即所谓“买者自慎”。一般情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产，但没有人可以替代投资者承担基金投资的盈亏。对于基金信息披露义务人而言，他没有承诺收益的能力，也不存在承担损失的可能。因此，如果基金信息披露中违规承诺收益或承担损失，则将被视为对投资者的诱骗及进行不当竞争。

  • 第4题：

    基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，说法正确的有（ ）。
    Ⅰ．与基金投资人的利益发生冲突时优先保障基金投资人的合法利益
    Ⅱ．将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节
    Ⅲ．对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价应尽力做到客观准确
    Ⅳ．基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应及时更新

    A.Ⅰ
    B.Ⅰ、Ⅱ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：D
    解析：
    基金销售机构在实施基金销售适用性的过程应遵循以下原则： ①投资人利益优先原则。当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。②全面性原则。基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人（或产品发起人，下同）、基金产品（或基金相关产品，下同）和基金投资人都要了解并做出评价。③客观性原则。基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。④及时性原则。基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。⑤有效性原则。通过建立科学的投资者适当性管理制度与方法，确保投资者适当性管理的有效执行。⑥差异性原则。对投资者进行分类管理，对普通投资者和专业投资者实施差别适当性管理，履行差别适当性义务。本题考察基金销售适用性的指导原则、管理制度和实施保障

  • 第5题：

    (2016年)基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。

    A.进行基金投资人风险承受能力调查
    B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品
    C.向投资人承诺收益
    D.介绍投资人想要了解的基金产品情况

    答案：C
    解析：
    选项C属于基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形：违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。

  • 第6题：

    基金销售时，基金管理人可以对基金产品的证券投资业绩水平进行预测，以帮助投资人做出的正确选择。 （）


    答案：错
    解析：
    基金信息披露的禁止行为包括对证券投资业绩进行预测。

  • 第7题：

    当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障（）的合法利益。

    • A、基金公司
    • B、基金管理人员
    • C、基金托管人
    • D、基金投资人

    正确答案:D

  • 第8题：

    以下哪项是对基金销售适用性的规范定义（）。

    • A、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的投资经历销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人
    • B、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人
    • C、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的投资经历销售不同风险等级的产品，把产品卖给有钱的基金投资人
    • D、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的年龄销售不同类型的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人

    正确答案:B

  • 第9题：

    当公司或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应优先保障的合法利益是（）

    • A、公司
    • B、基金销售人员
    • C、基金投资人

    正确答案:C

  • 第10题：

    单选题
    以下哪项是对基金销售适用性的规范定义（）。
    A

    基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的投资经历销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人

    B

    基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人

    C

    基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的投资经历销售不同风险等级的产品，把产品卖给有钱的基金投资人

    D

    基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的年龄销售不同类型的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（　　）。
    A

    募集期间对认购费打折

    B

    根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品

    C

    进行基金投资人风险承受能力调查

    D

    介绍投资人想要了解的基金产品情况


    正确答案： A
    解析：
    基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

  • 第12题：

    单选题
    基金投资人在选择基金产品时，选择了超过自身风险承受能力的基金产品时，销售人员应（）。
    A

    拒绝销售

    B

    更改风险承受能力评估结果后，向投资人出售基金产品

    C

    直接销售

    D

    要求投资人签署意愿声明，并在信息管理平台上记录投资人确认的信息


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    基金销售时，基金管理人可以对基金产品的未来收益率进行预测，以帮助投资人做出正确的投资选择。

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：×

  • 第14题：

    当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当( )保障基金投资人的合法利益。

    A、优先
    B、其次
    C、最后
    D、不必

    答案：A
    解析：
    基金销售人员基本行为规范要求基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。

  • 第15题：

    关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述，以下表述正确的是（）。
    Ⅰ．在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验
    Ⅱ．基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配
    Ⅲ．投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品
    Ⅳ．禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品

    A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：A
    解析：
    Ⅲ项，基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。

  • 第16题：

    投资人利益优先原则是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障（ ）的合法利益。

    A.基金销售机构
    B.基金投资人
    C.基金销售人员
    D.基金管理人

    答案：B
    解析：
    应优先保障基金投资人的合法利益。

  • 第17题：

    (2017年)下列关于基金销售适用性的说法中，正确的是（ ）。
    Ⅰ．当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益
    Ⅱ．当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人利益发生冲突时，应当根据公平原则保障双方合法利益
    Ⅲ．基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节
    Ⅳ．考虑到效率问题，基金销售基金应当在关键业务环节中考量基金销售适用性

    A.Ⅰ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅱ、Ⅳ

    答案：A
    解析：
    基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：（1）投资人利益优先原则。当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。（2）全面性原则。基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。（3）客观性原则。（4）及时性原则。（5）有效性原则。（6）差异性原则。

  • 第18题：

    基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。

    • A、募集期间对认购费打折
    • B、根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品
    • C、进行基金投资人风险承受能力调查
    • D、介绍投资人想要了解的基金产品情况

    正确答案:A

  • 第19题：

    当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应优先保障（）的利益。

    • A、基金销售机构
    • B、基金销售人员
    • C、基金投资人
    • D、代售银行

    正确答案:C

  • 第20题：

    基金投资人在选择基金产品时，选择了超过自身风险承受能力的基金产品时，销售人员应（）。

    • A、拒绝销售
    • B、更改风险承受能力评估结果后，向投资人出售基金产品
    • C、直接销售
    • D、要求投资人签署意愿声明，并在信息管理平台上记录投资人确认的信息

    正确答案:D

  • 第21题：

    单选题
    当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应优先保障（）的利益。
    A

    基金销售机构

    B

    基金销售人员

    C

    基金投资人

    D

    代售银行


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应当遵循以下（ ）原则。Ⅰ.与基金投资人的利益发生冲突时优先保障基金投资人的合法利益Ⅱ.将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节Ⅲ.对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价应尽力做到客观准确Ⅳ.基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应及时更新
    A

    Ⅰ

    B

    Ⅰ、Ⅱ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    基金销售时帮助投资人树立正确的（）
    A

    树立正确的基金投资理念

    B

    选择风险高的基金

    C

    审慎合理地配置资产

    D

    维护投资人利益


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

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