证券公司在开展市场推广活动时，应当以清晰、醒目的方式标明相关材料为推广材料，提示金融产品或金融服务的风险，明确产品或服务适合的对象。
题目
证券公司在开展市场推广活动时，应当以清晰、醒目的方式标明相关材料为推广材料，提示金融产品或金融服务的风险，明确产品或服务适合的对象。
相似考题
更多“证券公司在开展市场推广活动时，应当以清晰、醒目的方式标明相关材料为推广材料，提示金融产品或金融服务的风险，明确产品或服务适合的对象。”相关问题
-
第1题：
证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合的要求是（ ）。
Ⅰ投资期限和品种符合客户的投资目标
Ⅱ风险等级符合客户的风险承受能力等级
Ⅲ客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险
Ⅳ可以视情况省略风险A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求：①投资期限和品种符合客户的投资目标；②风险等级符合客户的风险承受能力等级；③客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险。 -
第2题：
下列属于创新金融产品和服务手段的有（ ）。A.推广创新针对小微企业、高校毕业生、农户、特殊群体以及精准扶贫对象的小额贷款
B.研究创新对社会办医的金融支持方式
C.开发适合残疾人特点的金融产品
D.鼓励银行业金融机构成立互联网金融专营事业部或独立法人机构
E.推广保险移动展业，提高特殊群体金融服务可得性答案：A,B,C,D,E解析：除上述五项外，鼓励金融机构运用大数据、云计算等新兴信息技术，打造互联网金融服务平台；鼓励网络支付机构服务电子商务发展，为社会提供小额、快捷、便民支付服务，提升支付效率等都有助于丰富金融产品和手段。 -
第3题：
根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，证券公司应当建立健全适当性管理制度，下列表述错误的是（ ）。
Ⅰ．证券公司可事后告知客户所提供服务或销售产品的风险特征
Ⅱ．证券公司认为某一服务或产品不适合某一客户的，应当将该情形提示客户，并由证券公司替客户选择是否接受该项服务或产品
Ⅲ．证券公司认为某一服务或产品无法判断适当性的，应当提示客户，并由客户选择是否接受该项服务或产品
Ⅳ．证券公司的提示和客户的选择应当记载、留存A． Ⅰ、Ⅱ
B． Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C． Ⅲ、Ⅳ
D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：A解析：证券公司应当建立健全客户适当性管理制度，为客户提供适当的产品和服务，应当事先明确告知客户所提供服务或者销售产品的风险特征，按照规定程序，提供与客户风险承受能力相适应的服务或产品，服务或产品风险特征及告知情况应当以书面或者电子方式记载、留存。证券公司认为某一服务或产品不适合某一客户或者无法判断适当性的，应当将该情形提示客户，由客户选择是否接受该项服务或产品。证券公司的提示和客户的选择应当以书面或者电子方式记载、留存。 -
第4题：
证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合哪些要求（）
- A、投资期限符合客户的投资目标
- B、投资品种符合客户的投资目标
- C、客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险
- D、风险等级符合客户的风险承受能力等级
正确答案:A,B,C,D -
第5题：
按《银行从业人员职业操守》第20条对提示客户风险的要求，以下描述不正确的是（）
- A、向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当对产品及服务涉及的法律风检进行充分的提示
- B、向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当对产品及服务涉及的政策风险进行充分的提示
- C、向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当对产品及服务涉及的市场风险进行充分的提示
- D、向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当对产品及服务涉及的道德风险进行充分的提示
正确答案:D -
第6题：
银行业金融机构消费者权益保护工作考核评价的对象为（）。
- A、在中国境内外依法设立的向自然人提供金融产品或服务的银行业金融机构
- B、在中国境内外依法设立的向法人提供金融产品或服务的银行业金融机构
- C、在中国境内依法设立的向自然人提供金融产品或服务的银行业金融机构
- D、在中国境内依法设立的向法人提供金融产品或服务的银行业金融机构
正确答案:C -
第7题：
金融机构应当提示金融消费者不得利用金融产品和服务从事违法活动。
正确答案:正确 -
第8题：
证券公司应当事先明确告知客户所提供服务或者销售产品服务或产品，服务或产品风险特征及告知情况应当以（）方式记载、留存。
- A、书面
- B、电子
- C、书面或者电子
- D、口头
正确答案:C -
第9题：
按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当在下述（）阶段对委托人进行资格审查。
- A、为客户提供产品咨询服务
- B、接受代销金融产品的委托前
- C、接受代销金融产品的委托后
- D、向客户推荐金融产品
正确答案:B -
第10题：
单选题证券公司可代销金融产品的条件不包括（）。A金融产品依法发行
B风险收益特征清晰
C有明确的投资安排
D对相关人员资质进行审查
正确答案： B解析： 证券公司确认金融产品依法发行、有明确的投资安排和风险管控措施、风险收益特征清晰且可以对其风险状况做出合理判断的，方可代销。 -
第11题：
单选题下列关于证券类金融产品及服务销售的说法，正确的是（ ）。Ⅰ．证券公司在开展证券经纪业务营销时，可以受他人委托代销其他公司产品及服务Ⅱ．目前，我国证券公司在开展经纪业务过程中，可以代销的产品和提供的服务包括基金代销业务、期货中间介绍业务等Ⅲ．营销人员使用的宣传材料由自己制作，不得提供虚假信息，误导投资者Ⅳ．在产品销售的过程中，证券公司及其营销人员为了达到充分沟通和促销的目的，可以采取人员推销、广告促销、营业推广和公共关系等促销手段AⅠ、Ⅱ、Ⅲ
BⅡ、Ⅲ、Ⅳ
CⅠ、Ⅱ、Ⅳ
DⅠ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案： A解析：
Ⅲ项，营销人员使用的宣传材料应当由证券公司统一制作。 -
第12题：
多选题证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合哪些要求（）A投资期限符合客户的投资目标
B投资品种符合客户的投资目标
C客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险
D风险等级符合客户的风险承受能力等级
正确答案： C,B解析： 暂无解析 -
第13题：
下列关于产品与客户适配的相关要求的说法中，正确的有（ ）。
①应当确保其所提供的金融产品或服务与特定客户的财务状况投资目标知识和经验以及风险承受能力等相匹配
②不得将高风险产品或服务推荐或销售给低风险承受能力客户而导致客户利益受损
③就其本质而言，产品与客户适配是一项投资者保护制度
④原则上讲，如果证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当，证券公司可以向客户主动进行推介A.①②④
B.①③④
C.①②③④
D.①②③答案：D解析：原则上讲，如果证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当，证券公司不应该向客户主动进行推介。 -
第14题：
证券公司代销金融产品，应当采取适当方式，向客户披露（ ）金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料。A.中国证监会发布的
B.证券公司根据委托人材料制作的
C.证券公司独立收集分析的
D.委托人提供的答案：D解析：证券公司应当采取适当方式，向客户披露委托人提供的金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料，全面、公正、准确地介绍金融产品有关信息，并披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系。 -
第15题：
相关资产或风险因子随着市场行情的变动而变动，从而导致金融产品的价值发生变化，使金融机构在未来承担或有支付义务是金融产品和服务中所蕴含的市场风险。（）
答案：对解析：其中，金融产品和服务中所蕴含的市场风险是指相关资产或风险因子随着市场行情的变动而变动，从而导致金融产品的价值发生变化，使金融机构在未来承担或有支付义务。
-
第16题：
根据《证券公司投资者适当性制度指引》，客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或金融服务的，证券公司应当（）。
- A、无条件满足客户需求
- B、进行风险提示并要求客户书面确认
- C、告知客户无法进行购买
- D、告知客户重新进行风险测评
正确答案:B -
第17题：
向客户销售适当的金融产品或提供适当的金融服务时，如果客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务时，正确的应对方法是（）。
- A、进行风险提示，客户经风险提示后仍坚持购买的，则同意客户购买
- B、直接让客户购买
- C、告知客户不能购买
- D、营业部先进行风险提示，客户经风险提示后仍坚持购买的，则应要求客户书面进行确认并记录保存
正确答案:D -
第18题：
证券公司可代销金融产品的条件不包括（）。
- A、金融产品依法发行
- B、风险收益特征清晰
- C、有明确的投资安排
- D、对相关人员资质进行审查
正确答案:D -
第19题：
金融产品销售委托人明确约定购买人范围的，证券公司在代销金融产品时，（）。
- A、在委托人明确约定适当购买人时，可以超出委托人确定的购买人范围销售金融产品
- B、可以超出委托人确定的购买人范围销售金融产品，但证券公司必须严格遵守投资人适当性原则
- C、可以超出委托人确定的购买人范围销售金融产品，但证券公司必须向超出范围的购买人提示相关风险
- D、不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品
正确答案:D -
第20题：
根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》（）。 Ⅰ.证券公司可事后告知客户所提供服务或者销售产品的风险特征 Ⅱ.证券公司认为某一服务或产品不适合某一客户的，证券公司可自行决定客户不接受该项服务或产品 Ⅲ.证券公司认为某一服务或产品无法判断适当性的，应当将该情形提示客户，由客户选择是否接受该项服务或产品 Ⅳ.证券公司的提示和客户的选择应当以书面或者电子方式记载、留存
- A、Ⅲ、Ⅳ
- B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
- C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- D、Ⅰ、Ⅱ
正确答案:A -
第21题：
单选题根据《证券公司投资者适当性制度指引》，客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或金融服务的，证券公司应当（）。A无条件满足客户需求
B进行风险提示并要求客户书面确认
C告知客户无法进行购买
D告知客户重新进行风险测评
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第22题：
单选题证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的，不得向其推介客户主动要求购买的，证券公司应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。由客户签字确认的文件名称是？（）A《金融产品或金融服务风险等级评估表》
B《适当性初次评估结果告知函》
C《适当性评估结果确认书》
D《金融产品或金融服务不适当警示及风险提示函》
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第23题：
多选题客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或金融服务的，证券公司应当（）A进行风险提示
B让客户填写《金融产品或金融服务不适当警示及客户投资确认书》
C让客户填写《客户未按要求提供信息的风险提示书》
D以上均正确
正确答案： D,B解析： 暂无解析