证券公司向投资者提供的产品或服务，以下不符合要求的是（）。A、投资期限和品种符合客户的投资目标B、风险等级符合客户的风险承受能力等级C、客户签署风险揭示书，确认已充分理解产品或服务的风险D、预期收益符合客户的目标收益

题目

证券公司向投资者提供的产品或服务，以下不符合要求的是（）。

  • A、投资期限和品种符合客户的投资目标
  • B、风险等级符合客户的风险承受能力等级
  • C、客户签署风险揭示书，确认已充分理解产品或服务的风险
  • D、预期收益符合客户的目标收益
相似考题

1.商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应( )。A．了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力B．评估客户的财务状况C．提供合适的投资产品由客户自主选择D．提供收益率高的金融产品E．向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险

2.根据《证劵期货投资者适当性管理办法》第二十二条规定,以下对禁止行为表述正确的有哪些?()A、禁止向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务B、禁止向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务C、禁止向不符合准入要求的投资者销售产品或提供服务D、禁止向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误以为具有确定性的意见E、禁止向风险承受能力最低类别的投资者销售或提供风险等级高于其风险承受能力的产品或服务

3.基金募集机构向投资者销售基金产品或者服务。禁止出现的行为不包含。（ ）A.向不符合准入要求的投资者销售基金产品或者服务 B.向投资者就不确定的事项提供确定性的判断 C.向普通投资者主动推介符合其投资目标的基金产品或者服务 D.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务

4.理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书,关于风险揭示书,下列说法中正确的有()A.在醒目位置提示客户，“理财非存款，产品有风险，投资须谨慎”B.本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户、并配以示例说明最不利投资情形下的情况C.保证收益理财产品风险揭示书应当至少包含以下表述.“本理财产品有投资风险，只能保证获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”D.客户风险承受能力评级，可以由销售人员代填E.风险揭示书还应当设计客户风险确认语句抄录，可以没有确认语句栏，但一定要有签字栏

更多“证券公司向投资者提供的产品或服务，以下不符合要求的是（）。A、投资期限和品种符合客户的投资目标B、风险等级符合客户的风险承受能力等级C、客户签署风险揭示书，确认已充分理解产品或服务的风险D、预期收益符合客户的目标收益”相关问题

  • 第1题：

    我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（ ）
    Ⅰ.期限和品种符合客户的投资目标；
    Ⅱ.收益符合客户目标；
    Ⅲ.符合客户的风险承受能力等级；
    Ⅳ.签署风险揭示书，确认己充分理解金融产品或金融服务的风险；

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：C
    解析：
    我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以要求：（1）投资期限和品种符合客户的投资目标；（2）风险等级符合客户的风险承受能力等级；（3）客户签署风险揭示书，确认己充分理解金融产品或金融服务的风险。

  • 第2题：

    我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（ ）
    Ⅰ.期限和品种符合客户的投资目标；
    Ⅱ.收益符合客户目标；
    Ⅲ.符合客户的风险承受能力等级；
    Ⅳ.签署风险揭示书，确认己充分理解金融产品或金融服务的风险；

    A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    C：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
    D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：C
    解析：
    我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以要求：（1）投资期限和品种符合客户的投资目标；（2）风险等级符合客户的风险承受能力等级；（3）客户签署风险揭示书，确认己充分理解金融产品或金融服务的风险。

  • 第3题：

    下列关于产品与客户适配的相关要求的说法中，正确的有（ ）。
    ①应当确保其所提供的金融产品或服务与特定客户的财务状况投资目标知识和经验以及风险承受能力等相匹配
    ②不得将高风险产品或服务推荐或销售给低风险承受能力客户而导致客户利益受损
    ③就其本质而言，产品与客户适配是一项投资者保护制度
    ④原则上讲，如果证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当，证券公司可以向客户主动进行推介

    A.①②④
    B.①③④
    C.①②③④
    D.①②③

    答案：D
    解析：
    原则上讲，如果证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当，证券公司不应该向客户主动进行推介。

  • 第4题：

    经营机构按照“适当的产品销售给适当的投资者” 的原则销售产品或者提供服务，应当遵守下列匹配要求（ ）。

    A、投资期限、投资品种、期望收益等符合投资者的投资目标
    B、产品或服务的风险等级符合投资者的风险承受能力等级
    C、中国证监会规定的其他匹配要求
    D、协会和经营机构规定的其他匹配要求

    答案：A,B,C,D
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》（试行）第二十三条 经营机构按照“适当的产品销售给适当的投资者” 的原则销售产品或者提供服务，应当遵守下列匹配要求：（一）投资期限、投资品种、期望收益等符合投资者的投资目标；（二）产品或服务的风险等级符合投资者的风险承受能力等级；（三）中国证监会、协会和经营机构规定的其他匹配要求。

  • 第5题：

    经营机构按照“适当的产品销售给适当的投资者”的原则销售产品或者提供服务，应当遵守下列匹配要求（ ）。

    A.投资期限、投资品种、期望收益等符合投资者的投资目标
    B.产品或服务的风险等级符合投资者的风险承受能力等级
    C.中国证监会规定的其他匹配要求
    D.协会和经营机构规定的其他匹配要求

    答案：A,B,C,D
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》（试行）第二十三条经营机构按照“适当的产品销售给适当的投资者”的原则销售产品或者提供服务，应当遵守下列匹配要求：
    （一）投资期限、投资品种、期望收益等符合投资者的投资目标；
    （二）产品或服务的风险等级符合投资者的风险承受能力等级；
    （三）中国证监会、协会和经营机构规定的其他匹配要求。

  • 第6题：

    会员的客户适当性管理包括（）

    • A、了解客户的相关情况并评估其风险承受能力以及提供的产品或服务的相关信息
    • B、向客户提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务，并进行持续跟踪和管理
    • C、提供产品或服务前，向客户介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等，进行有针对性的客户教育
    • D、揭示产品或服务的风险，与客户签署《风险揭示书》

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    会员的客户适当性管理不包括以下哪项内容？（）

    • A、了解拟提供的产品或服务的相关信息；
    • B、向客户提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务，并进行持续跟踪和管理；
    • C、提供产品或服务前，向客户告知监管机构及交易所反洗钱、发票管理等相关规定，并介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等，进行有针对性的客户教育；
    • D、揭示产品或服务的风险，与客户签署《风险警示书》

    正确答案:D

  • 第8题：

    证券公司向投资者提供的产品或服务，以下不符合要求的是（）。

    • A、投资期限和品种符合客户的投资目标
    • B、风险等级符合客户的风险承受能力等级
    • C、客户签署风险揭示书，确认已充分理解产品或服务的风险
    • D、预期收益符合客户的目标收益

    正确答案:D

  • 第9题：

    营销人员不得向客户推介不符合客户（）的业务与实物产品。

    • A、风险承受能力
    • B、需求
    • C、资产规模
    • D、投资收益

    正确答案:A

  • 第10题：

    多选题
    我*行相关人员向个人客户销售代销理财产品时，禁止出现以下（）行为？
    A

    向不符合准入要求的客户销售代销理财产品。

    B

    就不确定的事项提供确定性的判断，或者告知客户有可能使其误认为具有确定性的判断。

    C

    向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的代销理财产品。

    D

    向普通投资者主动推介不符合其投资目标的代销理财产品。

    E

    其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    证券经营机构不得进行下列（　　）销售产品或者提供服务的活动。
    A

    向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务

    B

    向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

    C

    向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

    D

    向普通投资者推介符合其投资目标的产品或者服务


    正确答案： B,A
    解析：
    根据《证券期货投资者适当性管理办法》第二十二条，禁止证券经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动：①向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务；②向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见；③向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；④向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；⑤向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；⑥其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。

  • 第12题：

    多选题
    客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或金融服务的，证券公司应当（）
    A

    进行风险提示

    B

    让客户填写《金融产品或金融服务不适当警示及客户投资确认书》

    C

    让客户填写《客户未按要求提供信息的风险提示书》

    D

    以上均正确


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合的要求是（ ）。
    Ⅰ.投资期限和品种符合客户的投资目标
    Ⅱ.风险等级符合客户的风险承受能力等级
    Ⅲ.客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险
    Ⅳ.可以视情况省略风险揭示环节

    A.Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：C
    解析：
    Ⅳ项错误，风险揭示环节不能省略。

  • 第14题：

    证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合的要求是（ ）。
    Ⅰ投资期限和品种符合客户的投资目标
    Ⅱ风险等级符合客户的风险承受能力等级
    Ⅲ客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险
    Ⅳ可以视情况省略风险

    A.Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：B
    解析：
    《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求：①投资期限和品种符合客户的投资目标；②风险等级符合客户的风险承受能力等级；③客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险。

  • 第15题：

    根据《证券期货投资者适当性管理办法》的规定，证券公司在销售产品提供服务的过程中，禁止进行的活动有（ ）。
    Ⅰ.向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务
    Ⅱ.向普通投资者主动推介风险等级低于其风险承受能力的产品或服务
    Ⅲ.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或服务
    Ⅳ.向投资者就不确定的事项提供确定性的判断

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    D.Ⅱ、Ⅲ

    答案：B
    解析：

  • 第16题：

    经营机构在销售产品或者提供服务的活动时不得（ ）。

    A.向符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务
    B.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
    C.向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
    D.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

    答案：B,C,D
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第二十二条禁止经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动：（一）向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务；
    （二）向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见；
    （三）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；
    （四）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；
    （五）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；
    （六）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。

  • 第17题：

    经营机构在销售产品或者提供服务时，下列做法正确的是（ ）。

    A.向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务
    B.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见
    C.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务
    D.向风险承受能力非最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

    答案：D
    解析：
    禁止进行下列活动：
    （1）向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务;
    （2）向投资者就不确定事项提供确定性的判断,或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见;
    （3）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;
    （4）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务;
    （5）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;
    （6）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。@##

  • 第18题：

    证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合哪些要求（）

    • A、投资期限符合客户的投资目标
    • B、投资品种符合客户的投资目标
    • C、客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险
    • D、风险等级符合客户的风险承受能力等级

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    根据《证券公司投资者适当性制度指引》，客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或金融服务的，证券公司应当（）。

    • A、无条件满足客户需求
    • B、进行风险提示并要求客户书面确认
    • C、告知客户无法进行购买
    • D、告知客户重新进行风险测评

    正确答案:B

  • 第20题：

    证券公司从事客户资产管理业务，应当充分了解客户，对客户进行分类，遵循（）原则，向客户推荐适当的产品或服务，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的产品或服务。

    • A、风险控制
    • B、风险分类
    • C、风险匹配
    • D、风险规避

    正确答案:C

  • 第21题：

    单选题
    根据《证券公司投资者适当性制度指引》，客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或金融服务的，证券公司应当（）。
    A

    无条件满足客户需求

    B

    进行风险提示并要求客户书面确认

    C

    告知客户无法进行购买

    D

    告知客户重新进行风险测评


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    尊重消费者的选择权包括：（）
    A

    应了解客户的风险偏好和风险承受能力，提供合适的产品或服务由客户自主选择，不得主动提供与客户风险承受能力不相符合的产品和服务

    B

    尊重消费者的隐私权，做好客户信息保密工作

    C

    妥善和及时处理客户投诉

    D

    向客户提供高收益的产品


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    证券公司从事客户资产管理业务，应当充分了解客户，对客户进行分类，遵循（）原则，向客户推荐适当的产品或服务，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的产品或服务。
    A

    风险控制

    B

    风险分类

    C

    风险匹配

    D

    风险规避


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合哪些要求（）
    A

    投资期限符合客户的投资目标

    B

    投资品种符合客户的投资目标

    C

    客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险

    D

    风险等级符合客户的风险承受能力等级


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

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