请论述商业银行建立操作风险管理框架的基本要求。

题目

请论述商业银行建立操作风险管理框架的基本要求。

相似考题

1.根据《商业银行操作风险管理指引》,商业银行应当建立并逐步完善（ ）管理信息系统。A.法律风险B.道德风险C.操作风险D.声誉风险

2.请论述商业银行建立操作风险管理框架的基本要求。

3.请结合工作实际，谈谈基层商业银行操作风险管理方面存在的主要问题。

4.商业银行应当建立和完善有效的风险管理框架,及时识别、计量、监测、缓释和控制风险。商业银行的有效风险管理框架应当与其内部资本充足评估程序相互衔接和比配,有效维护银行的稳健运行和持续发展。()此题为判断题(对，错)。

参考答案和解析
正确答案: (1)商业银行董事会应承担监控操作风险管理有效性的最终责任，高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、政策及制度。
(2)商业银行必须建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的内部操作风险管理系统。
(3)商业银行必须定期向业务条线或部门主管、髙级管理层和董事会报告操作风险管理报告。
(4)商业银行必须系统性地收集、整理并跟踪操作风险相关数据，包括业务条线的操作风险损失金额和损失频率，定期对损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入全行的风险管理流程。
(5)商业银行必须确保有充足的人力和物力资源支持在全行和各业务条线实施操作风险管理、内部控制和内部审计。
(6)商业银行的操作风险管理流程和系统必须接受验证和定期独立审查，审查必须涵盖各业务条线和操作风险管理环节。
(7)商业银行的操作风险管理系统和内部验证程序应定期接受外部审计和监管当局的监督检査。
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  • 第1题：

    请结合工作实际，谈谈基层商业银行如何改进操作风险管理。


    参考答案：

    (1)建立和规范操作流程。要逐步建立一套适应基层商业银行业务发展的、有效的风险控制制度体系，如激励机制和风险控制奖惩制度，并定期考评。

    (2)避免政出多门或救火式制度。上级行对内部控制制度的制定、修改和完善要适合基层商业银行业务发展、风险控制的要求，避免不同制度间存在矛盾或重叠现象。增强内控制度的系统性、完整性和操作简洁化，发挥好制度在防范和控制风险中的根本作用。

    (3)加强人员考核管理。一是提高全员防范操作风险意识。二是落实岗位轮换和强制休假制度，并实行对关键部位和人员的突击性审计。三是要合理改革员工考核办法，把风险控制作为考核的重要标准之一。四是加大对新业务培训力度，防止员工因“无知”而造成业务风障。

    (4)建立健全监督体制。要努力提高检查人员的专业素质和水平，选拔业务精、能力强的员工充实监督队伍;要提高监督检查工作的质量和效率，加快运用现代信息 技术步伐，对风险隐患要监督整改过程并注重整改后的效果。

  • 第2题：

    商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。


    正确答案:正确

  • 第3题：

    操作风险评估和测量的步骤包括收集信息、建立风险评估框架、风险监控和风险管理行动。


    正确答案:错误

  • 第4题：

    根据商业银行操作风险管理指引，（）应定期向高级管理层提交操作风险报告。

    • A、操作风险管理委员会
    • B、商业银行专门负责全行操作风险管理体系建立和实施的部门
    • C、各业务部门
    • D、商业银行的内审部门

    正确答案:B

  • 第5题：

    商业银行合规风险管理的目标不包括（）。

    • A、建立健全合规风险管理框架
    • B、确保依法合规经营
    • C、实现对合规风险的有效识别和管理
    • D、确保合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性

    正确答案:D

  • 第6题：

    根据《商业银行资本管理办法（试行）》附则12的规定，商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足（）。

    • A、商业银行应当建立清晰的操作风险管理组织架构、政策、工具、流程和报告路线
    • B、商业银行应当建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统
    • C、商业银行应当制定操作风险评估机制，将风险评估整合人业务处理流程，建立操作风险和控制自我评估或其他评估工具，定期评估主要业务条线的操作风险
    • D、商业银行应当收集、跟踪和分析与操作风险相关的数据，但不需要具体到各业务条线的操作风险损失金额和损失频率
    • E、商业银行应当建立关键风险指标体系，实时监测相关指标，并建立指标突破阈值情况的处理流程，积极开展风险预警管控

    正确答案:A,B,C,E

  • 第7题：

    问答题
    如何建立起有效的操作风险管理框架？

    正确答案： 构建有效操作风险管理框架是一项复杂任务，涉及大量的风险管理工具和技术，有效的操作风险管理框架主要包括四个部分：战略、流程、基础设施和环境。
    1.操作风险管理的战略和政策
    （1）操作风险管理的战略包括业务目标、金融机构治理结构、风险偏好以及相关政策阐释。操作风险管理战略一般由董事会负责，和业务发展目标相结合。
    （2）操作风险管理政策包括新产品开发、内控、信息技术、人力资源、变化管理、业务连续性规划和内部审计等多方面内容，涉及金融机构所有的业务活动。
    （3）根据新《巴塞尔资本协议》要求，银行必须建议一个独立的操作风险管理小组，负责设计和实施银行操作风险管理系统。
    2.操作风险管理的过程
    操作风险管理过程主要包括五个环节：第一个环节是确定操作风险；第二个环节是风险评估和量化；第三个环节是风险管理和风险缓释；第四个环节是风险监控；第五个环节是风险汇报。
    3.操作风险管理的基础设施
    操作风险管理的基础设施是指风险管理系统和管理工具，主要包括系统、数据、方法、政策和程序。 
    4.操作风险管理的环境
    操作风险管理的环境包括企业风险文化和相关的外部因家。
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    监管当局对操作风险的监管主要体现在（）
    A

    明确对操作风险的监管资本要求，将操作风险纳入监管范围

    B

    针对不同银行采取不同的监管措施，充分调动商业银行操作风险管理上的积极性

    C

    督促商业银行营造适宜的风险管理环境

    D

    督促商业银行建立操作风险管理框架


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    根据《商业银行资本管理办法（试行）》附则12的规定，商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足（）。
    A

    商业银行应当建立清晰的操作风险管理组织架构、政策、工具、流程和报告路线

    B

    商业银行应当建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统

    C

    商业银行应当制定操作风险评估机制，将风险评估整合人业务处理流程，建立操作风险和控制自我评估或其他评估工具，定期评估主要业务条线的操作风险

    D

    商业银行应当收集、跟踪和分析与操作风险相关的数据，但不需要具体到各业务条线的操作风险损失金额和损失频率

    E

    商业银行应当建立关键风险指标体系，实时监测相关指标，并建立指标突破阈值情况的处理流程，积极开展风险预警管控


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    请论述商业银行建立操作风险管理框架的基本要求。

    正确答案： (1)商业银行董事会应承担监控操作风险管理有效性的最终责任，高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、政策及制度。
    (2)商业银行必须建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的内部操作风险管理系统。
    (3)商业银行必须定期向业务条线或部门主管、髙级管理层和董事会报告操作风险管理报告。
    (4)商业银行必须系统性地收集、整理并跟踪操作风险相关数据，包括业务条线的操作风险损失金额和损失频率，定期对损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入全行的风险管理流程。
    (5)商业银行必须确保有充足的人力和物力资源支持在全行和各业务条线实施操作风险管理、内部控制和内部审计。
    (6)商业银行的操作风险管理流程和系统必须接受验证和定期独立审查，审查必须涵盖各业务条线和操作风险管理环节。
    (7)商业银行的操作风险管理系统和内部验证程序应定期接受外部审计和监管当局的监督检査。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    商业银行应建立包括操作风险识别、评估（）和缓释/控制的风险管理框架。
    A

    预测

    B

    报告

    C

    披露

    D

    监测


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    根据《商业银行操作风险管理指引》的规定，商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。下列不属于该部门职责的是（  ）。
    A

    确保操作风险制度和措施得到遵守

    B

    建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理

    C

    建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释和监测方法以及报告程序

    D

    在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任


    正确答案： B
    解析：

  • 第13题：

    根据《商业银行操作风险管理指引》,商业银行应当建立并逐步完善（）管理信息系统。

    • A、法律风险
    • B、道德风险
    • C、操作风险
    • D、声誉风险

    正确答案:C

  • 第14题：

    中国银监会《商业银行操作风险管理指引》规定，商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，下列不属于该部门的职责的是（）

    • A、建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释和监测方法以及报告程序
    • B、全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目
    • C、建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理
    • D、确保操作风险操作风险制度和措施得到遵守

    正确答案:B

  • 第15题：

    如何建立起有效的操作风险管理框架？


    正确答案: 构建有效操作风险管理框架是一项复杂任务，涉及大量的风险管理工具和技术，有效的操作风险管理框架主要包括四个部分：战略、流程、基础设施和环境。
    1.操作风险管理的战略和政策
    （1）操作风险管理的战略包括业务目标、金融机构治理结构、风险偏好以及相关政策阐释。操作风险管理战略一般由董事会负责，和业务发展目标相结合。
    （2）操作风险管理政策包括新产品开发、内控、信息技术、人力资源、变化管理、业务连续性规划和内部审计等多方面内容，涉及金融机构所有的业务活动。
    （3）根据新《巴塞尔资本协议》要求，银行必须建议一个独立的操作风险管理小组，负责设计和实施银行操作风险管理系统。
    2.操作风险管理的过程
    操作风险管理过程主要包括五个环节：第一个环节是确定操作风险；第二个环节是风险评估和量化；第三个环节是风险管理和风险缓释；第四个环节是风险监控；第五个环节是风险汇报。
    3.操作风险管理的基础设施
    操作风险管理的基础设施是指风险管理系统和管理工具，主要包括系统、数据、方法、政策和程序。 
    4.操作风险管理的环境
    操作风险管理的环境包括企业风险文化和相关的外部因家。

  • 第16题：

    商业银行应当按照《商业银行操作风险管理指引》要求，建立与本行的（）相适应的操作风险管理体系，有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险。

    • A、业务性质
    • B、规模
    • C、管理水平
    • D、复杂程度

    正确答案:A,B,D

  • 第17题：

    商业银行专门负责全行操作风险管理体系建立和实施的部门还应建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    商业银行应建立包括操作风险识别、评估（）和缓释/控制的风险管理框架。

    • A、预测
    • B、报告
    • C、披露
    • D、监测

    正确答案:D

  • 第19题：

    多选题
    一个完整、全面的商业银行操作风险管理框架包括（）
    A

    制定操作风险管理战略

    B

    操作风险管理流程

    C

    基础设施

    D

    环境


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    在商业银行操作风险管理框架的制度体系中，制定操作风险与控制自我评估、损失数据收集、关键风险指标监测等管理办法属于（  ）方面的内容。
    A

    总的框架

    B

    职能分工

    C

    管理工具

    D

    资本计量


    正确答案： B
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    根据《商业银行操作风险管理指引》,商业银行应当建立并逐步完善（）管理信息系统。
    A

    法律风险

    B

    道德风险

    C

    操作风险

    D

    声誉风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    商业银行合规风险管理的目标不包括（）。
    A

    建立健全合规风险管理框架

    B

    确保依法合规经营

    C

    实现对合规风险的有效识别和管理

    D

    确保合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    操作风险评估和测量的步骤包括收集信息、建立风险评估框架、风险监控和风险管理行动。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    根据商业银行操作风险管理指引，（）应定期向高级管理层提交操作风险报告。
    A

    操作风险管理委员会

    B

    商业银行专门负责全行操作风险管理体系建立和实施的部门

    C

    各业务部门

    D

    商业银行的内审部门


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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