2014年6月27日，某银行客户持一张疑似假币，护照和取款凭证到某银行网点投诉，称其2014年6月10日在该网点取款机中取出假币。接客户投诉后，网点柜员认定该疑似假币确认为假币，但网点声称，称持护照不能申请冠字号码查询，必须持本人身份证，且人民银行要求银行业金融机构不迟于2014年底实现取款机冠字号码查询，该网点取款机尚未升级，因此银行网点不予受理查询申请，该案例中违反相关规定的包括（）A、不予受理查询申请的，不应收缴，而应将假币实物退回原持有人B、为保证假币实物安全，查询人和查询代理人持假币实物申请查询

题目

2014年6月27日，某银行客户持一张疑似假币，护照和取款凭证到某银行网点投诉，称其2014年6月10日在该网点取款机中取出假币。接客户投诉后，网点柜员认定该疑似假币确认为假币，但网点声称，称持护照不能申请冠字号码查询，必须持本人身份证，且人民银行要求银行业金融机构不迟于2014年底实现取款机冠字号码查询，该网点取款机尚未升级，因此银行网点不予受理查询申请，该案例中违反相关规定的包括（）

  • A、不予受理查询申请的，不应收缴，而应将假币实物退回原持有人
  • B、为保证假币实物安全，查询人和查询代理人持假币实物申请查询的，查询受理单位应比照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》关于假外币和假硬币的处理办法予以封存，暂不在纸币实物上加盖印章
  • C、银行业金融机构应不迟于2013年底实现取款机查询冠字号码，而不是2014年底实现
  • D、查询人可携带身份证，军官证，台胞证或护照等有效证件申请查询，不仅仅只是身份证
相似考题

1.10月20日,一客户持一张假币到某银行网点,声称所持假币来自该网点存取款一体机,一口咬定系其10月12日在该网点存取款一体机所提取的2万元现金中夹带的,要求更换。该营业网点应如何处理()。(案例分析)A、该网点负有告知客户通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务B、客户申请超过时效，该网点不予受理查询申请C、该网点一旦受理查询申请应在3个工作日内办结D、该网点当面告知查询人应备齐的相关材料，不得无故拒绝受理查询申请

2.查询人应在办理取款业务之日起20个工作日内(含取款当日),携带()等,到查询受理单位申请查询。A.有效证件、假币实物或《假币收缴凭证》、办理取款业务的证明资料B.有效证件、假币实物或《假币没收收据》、办理取款业务的证明资料C.假币实物或《假币收缴凭证》、办理取款业务的证明资料D.假币实物或《假币没收收据》、办理取款业务的证明资料

3.如果客户对假币提出质疑,告知客户在()天内持《假币收缴凭证》向中国人民银行的分支机构或中国人民银行授权的鉴定机构申请鉴定。A、3B、5C、7D、10

4.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引》规定,申请银行涉假冠字号码查询应该携带提交的的资料包括()。A.有效证件(身份证、军官证、台胞证或护照等)B.假币实物或《假币收缴凭证》C.办理取款业务的证明资料(银行卡、存折、取款凭证等)D.填写提交《人民币冠字号码查询申请表》。

参考答案和解析
正确答案:B,C,D
更多“2014年6月27日，某银行客户持一张疑似假币，护照和取款凭证到”相关问题

  • 第1题：

    查询人持假币实物申请查询的要求查询人提供以下资料申请查询：

    A.查询人本人有效证件原件及复印件，如委托他人代理查询的，还应提供代理人有效合法证件原件及复印件

    B.假币实物，如假币已被其他金融机构收缴或公安机关没收，提供《假币收缴凭证》或《假币没收收据》原件及复印件

    C.办理取款业务的证明资料(银行卡或存折、取款凭证等)原件及复印件


    正确答案：ABC

  • 第2题：

    2014年6月27日，某银行客户持一张疑似假币、护照和取款凭证到某银行网点投诉，称其2014年6月10日在该网点取款机中取出假币。接客户投诉后，网点柜员认定该疑似假币确为假币，根据《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》予以收缴，并在假币实物上加盖假币印章。但网点声称持护照不能申请冠字号码查询，必须持本人身份证，且人民银行要求银行业金融机构不迟于2014年底实现取款机冠字号码查询，该网点取款机尚未升级，因此银行网点不予受理查询申请。该案例中违反相关规定的包括()。

    A.不予受理查询申请的，不应收缴，而应将假币实物退回原持有人

    B.为保证假币实物安全，查询人或查询代理人持假币实物申请查询的，查询受理单位应比照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》关于假外币和假硬币的处理办法予以封存，暂不在纸币实物上加盖印章

    C.银行业金融机构应不迟于2013年底实现取款机可查询冠字号码，而不是2014年底实现

    D.查询人可携带身份证、军官证、台胞证或护照等有效证件申请查询，而不仅仅只是身份证


    参考答案：BCD

  • 第3题：

    某银行收到一张10美元假币，应当在假币背面加盖“假币”字样戳记。


    正确答案:错误

  • 第4题：

    王小姐到某银行办理业务时，储蓄柜员小张在办理业务时发现一张100元人民币是假币，小张将100元人民币纸币放入统一专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，向客户出具《假币没收凭证》，将《假币没收凭证》交给了王小姐。上述案例中，违反假币收缴程序的是（）

    • A、小张发现假币后，仅一人独自办理了假币收缴
    • B、小张发现假人民币纸币后装入了专用封袋
    • C、小张向客户开具了《假币没收凭证》
    • D、小张没有向客户履行告知程序

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    申请银行业金融机构涉假冠字号码查询应该携带提交的资料包括（）

    • A、有效证件（身份证、军官证、台胞证或护照等）
    • B、假币实物或《假币收缴凭证》
    • C、办理取款业务的证明资料（银行卡、存折、取款凭证等）
    • D、填写提交《人民币冠字号码查询申请表》

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    小李是某银行职员，7月4日小李为张先生办理的存款业务，对假币略有所知的小李发现其中有一张人民币100元纸币疑似为假币，他将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这张100元纸币拿到2楼办公室，和同事们仔细辨别，确认是假币后，于是在假币正面水印处加盖了假币章，并开具了《假币没收凭证》，盖完章，返回柜台将凭证交给张先生。张先生离去。上述案例中，违反假币收缴程序的是（）

    • A、未在背面中间处加盖假币印章
    • B、收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到”当面收缴”、”当面盖戳”
    • C、银行应开具《假币收缴凭证》而非假币没收凭证
    • D、没有履行告知程序

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    多选题
    王小姐到某银行办理业务时，储蓄柜员小张在办理业务时发现一张100元人民币是假币，小张将100元人民币纸币放入统一专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，向客户出具《假币没收凭证》，将《假币没收凭证》交给了王小姐。上述案例中，违反假币收缴程序的是（）
    A

    小张发现假币后，仅一人独自办理了假币收缴

    B

    小张发现假人民币纸币后装入了专用封袋

    C

    小张向客户开具了《假币没收凭证》

    D

    小张没有向客户履行告知程序


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    2014年6月27日，某银行客户持一张疑似假币，护照和取款凭证到某银行网点投诉，称其2014年6月10日在该网点取款机中取出假币。接客户投诉后，网点柜员认定该疑似假币确认为假币，但网点声称，称持护照不能申请冠字号码查询，必须持本人身份证，且人民银行要求银行业金融机构不迟于2014年底实现取款机冠字号码查询，该网点取款机尚未升级，因此银行网点不予受理查询申请，该案例中违反相关规定的包括（）
    A

    不予受理查询申请的，不应收缴，而应将假币实物退回原持有人

    B

    为保证假币实物安全，查询人和查询代理人持假币实物申请查询的，查询受理单位应比照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》关于假外币和假硬币的处理办法予以封存，暂不在纸币实物上加盖印章

    C

    银行业金融机构应不迟于2013年底实现取款机查询冠字号码，而不是2014年底实现

    D

    查询人可携带身份证，军官证，台胞证或护照等有效证件申请查询，不仅仅只是身份证


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    2014年6月10日，某银行柜员小张为一客户办美元存款时，发现一张100美元假币，当即在钞票正、背两面加盖假币章戳，填制《假币收缴凭证》，同时叫来储蓄主管复核签章，然后将《假币收缴凭证》交客户签字，并告知了客户享有的权利。以下有关上述案例中，说法正确的是（）
    A

    小张应当面在美元假币上加盖假币章戳

    B

    美元假币不能加盖假币章戳

    C

    美元假币应使用以统一格式的专用袋封装

    D

    不应开具《假币收缴凭证》，应开具《假币没收收据》


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    市民张某于2015年5月1日22：09在某银行金融机构ATM机取款2000元，于5月12日11：15向该行反映从该银行ATM取得1张假币（冠字号码GB30843021）。并持该假币实物向取款行申请冠字号码查。经查询、该张假币不是银行付出、该张假币应如何处置（）？
    A

    退还持有人

    B

    予以收缴

    C

    交由公安处理

    D

    以上都不对


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    小李在某银行网点担任储蓄柜员。一天，小李在办理王小姐的存款业务时，发现其中一张100元人民币纸币疑似假币。小李在向王小姐说明情况之后，叫来营业网点主管和另一名柜员，共同对该纸币进行鉴别。经反复验看，她们认定该100元纸币为假币，于是当客户面加盖”假币”印章，并开具《假币收缴凭证》。王小姐情绪激动，拒绝提供个人证件信息，并拒绝在《假币收缴凭证上》签字，小李向王小姐解释相关法律法规，并告知异议处理方式，但王小姐仍不配合假币收缴工作，并强烈要求退回该100元假币。小李做法正确的是（）
    A

    由于王小姐拒绝提供证件号码和签字，所以不必开具《假币收缴凭证》

    B

    开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证（缺少持币人身份证件号码、持币人签名）的第一联留存，第二联作废，不必交给王小姐

    C

    开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证（缺少持币人身份证号码、持币人签名）的第二联交给王小姐，第一联留存。持有人拒绝签字，收缴人可以在收缴凭证上注明

    D

    满足王小姐要求，将假币退回给王小姐


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    王小姐到某银行办理业务时，储蓄柜员小张在办理业务时发现一张一百元人民币是假币，小张将一百元人民币纸币放入统一专用袋加封，封口处加盖假币字样戳记，向客户出具《假币没收凭证》，将假币没收凭证交给了王小姐上述案例中违反假币收缴程序的是（）
    A

    小张发现假币后仅一人独自办理了假币收缴

    B

    小张发现假人民币纸币后未盖章

    C

    小张向客户开具了《假币没收收据》

    D

    小张没有向客户履行告知程序


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    申请银行业金融机构涉假冠字号码查询应该携带提交的资料包括_______

    A.有效证件（身份证、军官证、台胞证或护照等）

    B.假币实物或《假币收缴凭证》

    C.办理取款业务的证明资料（银行卡、存折、取款凭证等）

    D.填写提交《人民币冠字号码查询申请表》


    正确答案：ABCD

  • 第14题：

    2016年10月20日,一客户持一张假币到某银行网点,声称所持假币来自10月12日在该网点存取款一体机所提取的2万元现金中,要求更换。该营业网点应如何处理()。

    A.该网点负有告知客户通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务

    B.客户申请超过时效，该网点不予受理查询申请

    C.该网点一旦受理查询申请应在3个工作日内办结

    D.该网点当面告知查询人应备齐的相关材料，不得无故拒绝受理查询申请


    参考答案：ACD

  • 第15题：

    小李6月5日在A银行取款2000元并于6月9日到B银行存款，B银行在清点时发现假币一张，遂予以收缴并出具《假币收缴凭证》。6月10日，小李至A银行提出查询申请，银行予以受理，6月17日，银行将查询结果电话通知小李，确认为银行付出，小李当天来到A银行，A银行赔付100元，并要求小李当面将《假币收缴凭证》销毁，小李在大厅销毁《假币收缴凭证》后离开，请指出这个案例中违反规定的有（）

    • A、A银行没有在规定时间内将查询结果反馈给客户
    • B、反馈结果应使用《查询结果通知书》而不是电话口头通知
    • C、A银行应将《假币收缴凭证》收回，而不是要求客户销毁
    • D、A银行应双倍赔偿

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    一客户于2014年5月8日在某银行自助柜员机上取款1000元，一周后该客户在超市使用现金时发现有一张假币、该客户如果要申请进行冠字号码查询、他应该（）。

    • A、联系该自助设备所属银行
    • B、提供超市录像
    • C、携带有效身份证件、有异议假币、办理取款业务的证明材料
    • D、提交人民币冠字号码查询申请表

    正确答案:A,C,D

  • 第17题：

    王小姐到某银行办理业务时，储蓄柜员小张在办理业务时发现一张一百元人民币是假币，小张将一百元人民币纸币放入统一专用袋加封，封口处加盖假币字样戳记，向客户出具《假币没收凭证》，将假币没收凭证交给了王小姐上述案例中违反假币收缴程序的是（）

    • A、小张发现假币后仅一人独自办理了假币收缴
    • B、小张发现假人民币纸币后未盖章
    • C、小张向客户开具了《假币没收收据》
    • D、小张没有向客户履行告知程序

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    柜台收款中发现疑似假币后，需要（）持《反假货币上岗资格证书》人员在客户视线范围内鉴别，确认系假币后，当立即告之客户且按规定予以收缴，并出具“假币收缴凭证”。

    • A、一名
    • B、二名
    • C、三名
    • D、四名

    正确答案:B

  • 第19题：

    多选题
    2014年6月10日、某银行柜员小张为客户办理美元存款时，发现一张100美元假币、当即在钞票正、背两面加盖“假币”章戳、填制《假币收缴凭证》，同时叫来储蓄主管复核签章，然后将《假币收缴凭证》交客户签字，并告知了客户享有的权利。以下有关上述案例中、说法正确的是（）
    A

    小张应当面在美元假币上加盖“假币”章戳。

    B

    美元假币不能加盖“假币”章戳

    C

    美元假币应该使用以统一格式的专用袋封装

    D

    不应开具《假币收缴凭证》、应开具《假币没收收据》

    E

    应双人复核后，填制《假币收缴凭证》


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    持币人对金融机构假币收缴过程中对（）有异议，可以向人民银行提出申诉。
    A

    不退回假币

    B

    不是当面收缴

    C

    不提供假币收缴凭证

    D

    不告知客户权利


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    小李6月5日在A银行取款2000元并于6月9日到B银行存款，B银行在清点时发现假币一张，遂予以收缴并出具《假币收缴凭证》。6月10日，小李至A银行提出查询申请，银行予以受理，6月17日，银行将查询结果电话通知小李，确认为银行付出，小李当天来到A银行，A银行赔付100元，并要求小李当面将《假币收缴凭证》销毁，小李在大厅销毁《假币收缴凭证》后离开，请指出这个案例中违反规定的有（）
    A

    A银行没有在规定时间内将查询结果反馈给客户

    B

    反馈结果应使用《查询结果通知书》而不是电话口头通知

    C

    A银行应将《假币收缴凭证》收回，而不是要求客户销毁

    D

    A银行应双倍赔偿


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    柜台收款中发现疑似假币后，需要（）持《反假货币上岗资格证书》人员在客户视线范围内鉴别，确认系假币后，当立即告之客户且按规定予以收缴，并出具“假币收缴凭证”。
    A

    一名

    B

    二名

    C

    三名

    D

    四名


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    2014年6月27日，某银行客户持一张疑似假币、护照和取款凭证到某银行网点投诉，称其2014年6月10日在该网点存取款一体机中取出假币。接客户投诉后，网点柜员认定该疑似假币确为假币，根据《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》予以收缴，并在假币实物上加盖假币印章。但网点声称持护照不能申请冠字号码查询，必须持本人身份证，且人民银行要求银行业金融机构不迟于2015年底实现存取款一体机实现冠字号码查询，该网点存取款一体机尚未升级，此外当日已超过办理取款业务之日起的10个工作日，因此银行网点不予受理查询申请。该案例中违反相关规定的包括（）
    A

    不予受理查询申请的，不应收缴，而应将假币实物退回原持有人

    B

    为保证假币实物安全，查询人或查询代理人持假币实物申请查询的，查询受理单位应比照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》关于假外币和假硬币的处理办法予以封存，暂不在纸币实物上加盖印章，查询工作处理完结后，依据《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》关于假人民币纸币的规程进行处理

    C

    银行业金融机构应不迟于2014年底实现存取款一体机可查询冠字号码，而不是2015年底实现

    D

    查询人可在办理取款业务之日起20个工作日内申请查询，而不是10个工作日


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    银行为客户开立外币携带证，须审核的材料有（）。
    A

    护照

    B

    身份证

    C

    签证

    D

    利息清单或取款凭条或购汇凭证


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

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