代理业务操作风险的成因包括（）。A、风险防范意识不足，认为即使发生操作风险，损失也不大B、监督管理滞后，内部控制薄弱，部门及岗位设置不合理，规章制度滞后C、业务管理分散，缺乏统筹管理D、电子化建设缓慢，缺乏相应的代理业务系统E、管理模式不科学、经营层次过低且缺乏约束

题目

代理业务操作风险的成因包括（）。

  • A、风险防范意识不足，认为即使发生操作风险，损失也不大
  • B、监督管理滞后，内部控制薄弱，部门及岗位设置不合理，规章制度滞后
  • C、业务管理分散，缺乏统筹管理
  • D、电子化建设缓慢，缺乏相应的代理业务系统
  • E、管理模式不科学、经营层次过低且缺乏约束
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1.柜台业务操作风险控制要点不包括( )。A．完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险B．严格执行各项柜台业务规定C．设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用D．加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平

2.从风险的成因分类，期货市场风险可以分为（ ）。A．市场风险、交割风险、流动性风险、代理风险和法律风险B．市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险C．结算风险、信用风险、流动性风险、代理风险和法律风险D．市场风险、交割风险、流动性风险、代理风险和法律风险

3.柜台业务操作风险控制措施不包括( )。A．完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险B．加快柜台业务系统建设，尽可能将柜台业务纳入系统处理，并在系统中自动设立风险监控要点，发现操作中的风险点能及时提供警示信息C．设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用D．加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平

4.按（ ）不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险等。 A．风险种类 B．风险品种 C．风险起因 D．风险成因

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  • 第1题：

    柜台业务操作风险的控制措施不包括（ ）。

    A．完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险

    B．加强业务系统建设，尽可能将业务纳入系统处理

    C．设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用

    D．加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平


    正确答案：C
    C选项为代理业务操作风险的控制措施。

  • 第2题：

    代理业务操作风险的控制措施包括（　　）。

    A.强化风险意识
    B.坚持委托一代理业务合同书面化
    C.提高电子化水平
    D.设立专户核算代理资金
    E.加强业务宣传及营销管理，坚守审慎经营原则

    答案：A,B,C,D
    解析：
    代理业务操作风险的控制措施包括：①强化风险意识，了解并重视代理业务中的操作风险点，完善业务操作流程与操作管理制度；②加强基础管理，坚持委托一代理业务合同书面化，并对合同和委托凭证严格审核，业务手续费收入必须纳入银行经营收入大账；③加强业务宣传及营销管理，坚守诚实守信原则，遏制误导性宣传和错误销售，对业务风险进行必要的风险提示，维护商业银行信誉和品牌形象；④加强产品开发管理，编制新产品开发报告，建立新产品风险跟踪评估制度，在新产品推出后，对新产品的风险状况进行定期评估；⑤提高电子化水平，充分利用本行已有的网络系统、技术设备与被代理单位的数据库进行对接，积极研究开发银行与被代理单位的实时链接系统，促成双向联网操作，实现代理业务电子化操作；⑥设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用；⑦遵守委托一代理协议，按照代理协议约定办理资金划转手续，遵守银行不垫款原则，不介入委托人与其他人的交易纠纷。

  • 第3题：

    代理业务存在人员内外勾结编造虚假代理业务合同以骗取手续费收入的操作风险。( )


    答案：对
    解析：
    代理业务存在的操作风险中，人员因素的违规事项之一是：内外勾结编造虚假代理业务合同以骗取手续费收入。

  • 第4题：

    按（）不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险等。

    • A、风险种类
    • B、风险品种
    • C、风险起因
    • D、风险成因

    正确答案:C

  • 第5题：

    《中国农业银行信用卡业务风险管理办法》根据信用卡业务特点及风险成因，将信用卡业务风险划分为（）和（）两种类型。

    • A、市场风险
    • B、信用风险
    • C、政策风险
    • D、操作风险

    正确答案:B,D

  • 第6题：

    代理证券业务的主要风险点包括（）

    • A、业务未进行账务核对，收费不规范
    • B、条件审查不严
    • C、代理结算银行未建立完整有效的代理证券清算业务管理办法、操作规程，存在明显的制度缺陷
    • D、证券清算业务处理流程不规范，导致延误资金入账时间

    正确答案:C,D

  • 第7题：

    填空题
    根据《中国农业银行操作风险报告管理办法（试行）》（农银发[2008]208号）规定，进行操作风险事件报告时应明确划分事件成因，操作风险成因包括以下四类：员工、（）、（）和外部事件。

    正确答案： 内部程序,信息科技系统
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    下列不属于代理业务操作风险成因的是（  ）。
    A

    监督管理滞后

    B

    经营层次过低

    C

    内部控制薄弱

    D

    业务管理分散


    正确答案： D
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    代理业务存在的操作风险类别包括人员因素、（  ）、系统缺陷和外部事件。
    A

    风险因素

    B

    社会因素

    C

    市场管理

    D

    内部流程


    正确答案： D
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    代理业务操作风险的成因包括（）。
    A

    风险防范意识不足，认为即使发生操作风险，损失也不大

    B

    监督管理滞后，内部控制薄弱，部门及岗位设置不合理，规章制度滞后

    C

    业务管理分散，缺乏统筹管理

    D

    电子化建设缓慢，缺乏相应的代理业务系统

    E

    管理模式不科学、经营层次过低且缺乏约束


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    《中国农业银行信用卡业务风险管理办法》根据信用卡业务特点及风险成因，将信用卡业务风险划分为（）和（）两种类型。
    A

    市场风险

    B

    信用风险

    C

    政策风险

    D

    操作风险


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    代理证券业务的主要风险点包括（）
    A

    业务未进行账务核对，收费不规范

    B

    条件审查不严

    C

    代理结算银行未建立完整有效的代理证券清算业务管理办法、操作规程，存在明显的制度缺陷

    D

    证券清算业务处理流程不规范，导致延误资金入账时间


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    按风险的成因分类，金融风险不包括()。

    A.信用风险
    B.汇率风险
    C.操作风险
    D.主管风险

    答案：D
    解析：
    按金融风险的成因分类，金融风险分为信用风险、市场风险(包括汇率风险、利率风险和投资风险)、流动性风险、操作风险、法律风险和合规风险、国家风险、声誉风险；按市场主体对风险的认知分类，金融风险分为主观风险和客观风险：按金融风险能否分散分类，金融风险分为系统性风险和非系统性风险。考前内部押题锁分，去做题>>

  • 第14题：

    代理业务存在的操作风险类别包括人员因素、( )、系统缺陷和外部事件。

    A.风险因素
    B.社会因素
    C.市场管理
    D.内部流程

    答案：D
    解析：
    代理业务存在的操作风险包括人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件。

  • 第15题：

    信托公司在开展信托业务时面临的风险主要包括( )。

    A.信用风险
    B.代理风险
    C.操作风险
    D.合规与法律风险
    E.兑付风险

    答案：A,C,D,E
    解析：
    信托公司在开展信托业务过程中主要面临的风险有：信用风险、市场风险、操作风险、合规与法律风险。根据信托行业特征和信托公司自身特点，近年来信托公司在开展信托业务时还经常面临兑付风险和展业风险等。市场风险主要包括：宏观经济风险(如财政货币政策风险、利率风险、经济周期风险等)、政策风险(突出体现在政府各种经济和非经济政策的变化给业务带来的风险)、市场供求风险等。

  • 第16题：

    根据《中国农业银行操作风险报告管理办法（试行）》（农银发[2008]208号）规定，进行操作风险事件报告时应明确划分事件成因，操作风险成因包括以下四类：员工、（）、（）和外部事件。


    正确答案:内部程序；信息科技系统

  • 第17题：

    操作风险的成因包括（）

    • A、员工
    • B、内部程序
    • C、信息科技系统
    • D、外部事件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    多选题
    代理业务操作风险的控制措施包括（  ）。
    A

    强化风险意识

    B

    加强业务宣传度营销管理

    C

    加强基础管理

    D

    提高电子化水平

    E

    加强产品开发管理


    正确答案： D,B
    解析：

  • 第19题：

    单选题
    下列不属于代理业务操作风险的成因的是（  ）。
    A

    监督管理滞后

    B

    经营层次过低

    C

    内部控制薄弱

    D

    业务管理分散


    正确答案： B
    解析：

  • 第20题：

    多选题
    操作风险的成因包括（）
    A

    员工

    B

    内部程序

    C

    信息科技系统

    D

    外部事件


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    柜面业务操作风险控制措施不包括（  ）。
    A

    完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险

    B

    加强业务系统建设，尽可能将业务纳入系统处理，并在系统中自动设立风险监控要点，发现操作中的风险点能及时提供警示信息

    C

    设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用

    D

    加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平


    正确答案： D
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    按风险的成因分类，金融风险不包括（  ）。
    A

    信用风险

    B

    汇率风险

    C

    操作风险

    D

    主管风险


    正确答案： D
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    信托公司在开展信托业务时面临的风险主要包括（　　）。
    A

    信用风险

    B

    代理风险

    C

    操作风险

    D

    合规与法律风险

    E

    兑付风险


    正确答案： A,E
    解析：
    信托公司在开展信托业务过程中主要面临的风险有：信用风险、市场风险、操作风险、合规与法律风险。根据信托行业特征和信托公司自身特点，除以上一般性风险外，近年来信托公司在开展信托业务时还经常面临兑付风险和展业风险等。市场风险主要包括：宏观经济风险（如财政货币政策风险、利率风险、经济周期风险等）、政策风险（突出体现在政府各种经济和非经济政策的变化给业务带来的风险）、市场供求风险等。

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