与客户建立授信关系时，授信工作人员应当尽职受理和调查评价，要求客户提供真实、完整的信息资料，包括（）股权结构、高级管理人员情况、财务状况、重大资产项目、担保情况和重要诉讼情况等。A、客户法定代表人B、实际控制人C、注册地D、注册资本E、主营业务

题目

与客户建立授信关系时，授信工作人员应当尽职受理和调查评价，要求客户提供真实、完整的信息资料，包括（）股权结构、高级管理人员情况、财务状况、重大资产项目、担保情况和重要诉讼情况等。

  • A、客户法定代表人
  • B、实际控制人
  • C、注册地
  • D、注册资本
  • E、主营业务
相似考题

1.银行业从业人员应当做到( )。A．对客户担保物的情况、信用记录进行尽职调查、审查和授信后管理B．对客户的财务状况、经营状况进行尽职调查、审查和授信后管理C．对客户所在区域的信用环境、所处行业情况进行尽职调查、审查和授信后管理D．了解客户的业务单据

2.银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求,对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等进行尽职()管理。A、调查B、审查C、审批D、授信后

3.根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，不正确的有( )A．商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险B．商业银行不应与其他商业银行之间就客户调查资料进行沟通C．商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案D．授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方

4.根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，错误的是亡A．商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险B．商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅C．商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案D．授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方

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  • 第1题：

    商业银行在对集团客户授信时，应当要求集团客户提供真实、完整的信息资料，包括（ ）等。

    A.集团客户各成员的名称、法定代表人、实际控制人

    B.注册地、注册资本、主营业务、股权结构

    C.高级管理人员情况

    D.财务状况、重大资产项目、担保情况和重要诉讼情况


    正确答案：ABCD

  • 第2题：

    在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，商业银行应当力争做到（　　）。

    A.充分利用已有的内外部信息系统
    B.与客户建立授信关系时，授信工作人员应当尽职受理和调查评价，要求客户提供真实、完整的信息资料
    C.识别客户关联方关系时，授信工作人员应重点关注客户的注册资金、股权分布、股权占比的变更情况
    D.集团法人客户的识别频率与额度授信周期应当保持一致
    E.对所有集团法人客户的架构图必须每年进行维护，更新集团内的成员单位

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    略。

  • 第3题：

    以下关于授信工作、授信工作人员、授信工作尽职和授信工作尽职调查的表述中，（）是正确的。

    • A、授信工作指商业银行从事客户调查、精力受理、分析评价、授信决策与实施、授信后管理与问题授信管理等各项授信业务活动
    • B、授信工作人员指商业银行参与授信工作的相关人员
    • C、授信工作尽职指商业银行授信人员按照本指引规定履行了最基本的尽职要求
    • D、授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、评价和报告

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    调查人员应对（）和（）主要生产经营场所或项目建设场所进行实地考察，现场验证有关客户资料，调查客户生产经营情况和财务状况，与客户负责人或授权人就客户生产经营情况和拟授信业务进行面对面的直接沟通。

    • A、拟授信主体
    • B、上游企业
    • C、兄弟公司
    • D、担保人

    正确答案:A,D

  • 第5题：

    贷后监控的主要任务是（）

    • A、及时发现并评价授信业务的风险，重新认定评价担保，及早发现授信客户出现的可能危及我行信贷资产安全的预警标识，以利尽早采取抢救措施实施主动退出机制，最大程度减少我行损失。
    • B、对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，并将核实过程和结果以书面形式记载。
    • C、对授信主体和担保人主要生产经营场所或项目建设场所进行实地考察，现场验证有关客户资料、生产经营情况和财务状况，与客户负责人或授权人就客户生产经营情况和授信业务进行面对面的直接沟通。
    • D、及时暴露授信管理职能上存在的缺陷便于进一步改善授信管理工作。
    • E、加强对客户财务状况真实性的核实，实地查验、核对有关会计账册、凭证和库存等。

    正确答案:A,D

  • 第6题：

    根据《商业银行授信工作尽职指引》，在授信分析与评价环节，分析人员不负责（）

    • A、对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价
    • B、预测客户未来的财务和经营情况
    • C、识别客户产品和市场风险
    • D、建议具体的授信额度

    正确答案:D

  • 第7题：

    商业银行进行小企业授信时，应根据授信工作尽职评价人员的评价结果，对具有（）等情节的授信工作人员应依法、依规追究责任。

    • A、遗漏重大信息
    • B、未对客户信息资料进行核实
    • C、隐瞒真实情况
    • D、未按规定对抵（质）押物进行实地核查

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    授信调查的主要内容有（）

    • A、客户及客户业务情况
    • B、客户提供资料的验证
    • C、客户交易对手及合作伙伴的情况
    • D、抵（质）押物的状况
    • E、审核授信/担保财务状况

    正确答案:A,B,D,E

  • 第9题：

    多选题
    对于严格按照授信业务流程及有关法规，在（）等环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，可视情况免除相关责任。
    A

    客户调查和业务受理

    B

    授信分析与评价

    C

    授信决策与实施

    D

    授信后管理和问题授信管理


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    根据《关于进一步加强商业银行信贷管理防范关系人贷款及关联企业贷款风险的通知》，各商业银行要加强对关联企业授信的审查和监督，在对企业授信时应要求其提供所有关联企业的（）等信息资料。
    A

    名称、法定代表人、注册地、注册资本及主营业务

    B

    股权结构

    C

    高级管理人员情况

    D

    财务状况、担保情况及关联交易


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    商业银行在给集团客户授信前，应当充分掌握集团客户的（）等重大事项，防止对集团客户过度授信。
    A

    负债信息

    B

    关联方信息

    C

    对外对内担保信息

    D

    诉讼情况


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    授信调查的主要内容有（）
    A

    客户及客户业务情况

    B

    客户提供资料的验证

    C

    客户交易对手及合作伙伴的情况

    D

    抵（质）押物的状况

    E

    审核授信/担保财务状况


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银行业从业人员应当做到( )。

    A.对客户担保物的情况、信用记录进行尽职调查、审查和授信后管理

    B.对客户的财务状况、经营状况进行尽职调查、审查和授信后管理

    C．对客户所在区域的信用环境、所处行业情况进行尽职调查、审查和授信后管理

    D.了解客户的业务单据

    E.与同事交流客户信息


    正确答案：ABCD
    ABCD【解析】这是《中国银行业从业人员职业操守》中“了解客户”准则要求。故选ABCD。

  • 第14题：

    商业银行在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，应当()。


    A.及时全面收集、调查、核实企业集团内客户及其关联方的授信记录

    B.授信工作人员应当尽职受理和调查评价

    C.授信工作人员应重点关注客户的注册资金、股权分布、股权占比的变更情况

    D.识别频率与额度授信周期应当保持一致

    E.对所有集团法人客户的构架图必须每年进行维护

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    A、B、C、D、E五项说法均正确。

  • 第15题：

    依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行在对集团客户授信时，应当要求集团客户提供真实、完整的信息资料，包括集团客户各成员的（）等情况

    • A、名称、法定代表人、实际控制人
    • B、注册地、注册资本、主营业务
    • C、股权结构、高级管理人员情况
    • D、财务状况、重大资产项目、担保情况和重要诉讼

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    商业银行在对集团客户授信时，应当要求集团客户提供真实、完整的信息资料，包括（）等。

    • A、集团客户各成员的名称、法定代表人、实际控制人
    • B、注册地、注册资本、主营业务、股权结构
    • C、高级管理人员情况
    • D、财务状况、重大资产项目、担保情况和重要诉讼情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    授信尽职是指银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及（）等进行尽职调查、审查和授信后管理。

    • A、财务状况
    • B、经营状况
    • C、担保物的情况
    • D、信用记录
    • E、注册地址

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    在客户调查和业务受理尽职环节，授信尽职调查人员应重点调查（）

    • A、是否按制度收集、整理、补充、保管客户资料，客户资料有无遗失、毁损。
    • B、是否对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行核实。
    • C、是否对客户进行现场调查，或客户发生突发事件后是否及时进行实地调查，现场调查、实地调查工作在信贷档案中是否都有记载。
    • D、在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，是否重新进行授信分析评价。

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    对于严格按照授信业务流程及有关法规，在（）等环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，可视情况免除相关责任。

    • A、客户调查和业务受理
    • B、授信分析与评价
    • C、授信决策与实施
    • D、授信后管理和问题授信管理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，正确的有（）。

    • A、商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险
    • B、商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅
    • C、商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案
    • D、授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方
    • E、商业银行不应与其他商业银行之间就客户调查资料进行沟通

    正确答案:A,C,D

  • 第21题：

    单选题
    商业银行应当建立完善的（），对授信全过程进行持续监控，并确保提供真实的授信经营状况和资产质量状况信息，对授信风险与收益情况进行综合评价。
    A

    风险评估和控制系

    B

    电子数据处理系统

    C

    客户管理信息系统

    D

    授信管理信息系统


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行在对集团客户授信时，应当要求集团客户提供真实、完整的信息资料，包括集团客户各成员的（）等情况
    A

    名称、法定代表人、实际控制人

    B

    注册地、注册资本、主营业务

    C

    股权结构、高级管理人员情况

    D

    财务状况、重大资产项目、担保情况和重要诉讼


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    调查人员应对（）和（）主要生产经营场所或项目建设场所进行实地考察，现场验证有关客户资料，调查客户生产经营情况和财务状况，与客户负责人或授权人就客户生产经营情况和拟授信业务进行面对面的直接沟通。
    A

    拟授信主体

    B

    上游企业

    C

    兄弟公司

    D

    担保人


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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