对银行面临的所有实质性风险进行全面评估是风险评估中的（）。A、对全面风险管理框架的评估B、实质性风险评估C、全面风险评估D、具体风险评估

题目

对银行面临的所有实质性风险进行全面评估是风险评估中的（）。

  • A、对全面风险管理框架的评估
  • B、实质性风险评估
  • C、全面风险评估
  • D、具体风险评估
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1.银行信贷人员需要对借款企业所处的环境进行全面分析，对借款企业所面临的( )进行评估，从而在授信过程中规避风险。A．外部系统性风险B．信用风险C．外部非系统性风险D．利率风险

2.依据《南方电网公司基建安全风险管理规定》,基准风险评估是指对施工过程中面临的危害和风险进行一般的、个别的识别和评估。()此题为判断题(对，错)。

3.风险评估包括两个方面内容：一是对全面风险管理框架的评估;二是( )。A.前瞻性风险评估B.集中风险评估C.实质性风险评估D.单个风险评估

4.资产评估程序只需覆盖银行面临的主要实质性风险。()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    商业银行实质性风险评估的总体要求是（ ）。

    A.商业银行应当有效评估和管理各类主要风险
    B.商业银行风险评估要符合监管要求
    C.商业银行应当建立风险加总的政策和程序，确保在不同层次上及时识别风险
    D.商业银行风险评估要符合银行的实际
    E.商业银行进行风险加总，应当充分考虑集中度风险及风险之间的相互传染

    答案：A,C,E
    解析：
    商业银行实质性风险评估的总体要求包括：①商业银行应当有效评估和管理各类主要风险。对能够量化的风险，商业银行应当开发和完善风险计量技术，确保风险计量的一致性、客观性和准确性，在此基础上加强对相关风险的缓释、控制和管理。对难以量化的风险，商业银行应当建立风险识别、评估、控制和报告机制，确保相关风险得到有效管理。②商业银行应当建立风险加总的政策和程序，确保在不同层次上及时识别风险。商业银行可以采用多种风险加总方法，但应至少采取简单加总法，并判断风险加总结果的合理性和审慎性。③商业银行进行风险加总，应当充分考虑集中度风险及风险之间的相互传染。若考虑风险分散化效应，应基于长期实证数据，且数据观察期至少覆盖一个完整的经济周期。否则，商业银行应对风险加总方法和假设进行审慎调整。

  • 第2题：

    银行通过建立打分卡，对第二支柱下各实质性风险的风险程度和风险管理质量进行评估，评估的方面包括（ ）。

    A.治理
    B.政策
    C.流程
    D.内部控制
    E.合规管理

    答案：A,B,C,D
    解析：
    银行通过建立打分卡，对第二支柱下各实质性风险的风险程度和风险管理质量（包括治理、政策、流程和内部控制等方面）进行评估，并在评估的基础上得出总体资本要求。

  • 第3题：

    打分卡方法可以覆盖部分实质性风险，是各国银行开展实质性风险评估中采用较多的方法。（ ）


    答案：错
    解析：
    该种方法可以覆盖所有实质性风险，是各国银行开展实质性风险评估中采用较多的方法。

  • 第4题：

    对银行面临的所有实质性风险进行全面评估是风险评估中的()。

    A.对全面风险管理框架的评估
    B.实质性风险评估
    C.全面风险评估
    D.具体风险评估

    答案：B
    解析：
    风险评估主要包括两个方面的内容：①对全面风险管理框架的评估，其中主要是对公司治理、风险政策流程和限额以及信息系统的评估；②实质性风险评估，对银行面临的所有实质性风险进行全面评估。

  • 第5题：

    风险评估包括两个方面内容：一是对全面风险管理框架的评估；二是()。

    A:前瞻性风险评估
    B:集中风险评估
    C:实质性风险评估
    D:单个风险评估

    答案：C
    解析：
    风险评估主要包括两方面的内容：一方面是对全面风险管理框架的评估，其中主要是对公司治理、风险政策流程和限额以及信息系统的评估；另一方面是实质性风险评估，对银行所面临的所有实质性风险进行全面评估。

  • 第6题：

    风险评估是对系统（），以及三者综合作用带来风险的可能性进行评估。

    • A、面临的威胁
    • B、存在的弱点
    • C、存在的风险
    • D、造成的影响

    正确答案:A,B,D

  • 第7题：

    下关于操作风险评估方法的说法，不正确的是（）。

    • A、商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型，对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面且有针对性的识别，并建立操作风险成因和损失事件之间的关系
    • B、在操作风险自我评估的过程中，可依据评审对象的不同，采用不同方法
    • C、商业银行可根据关键风险指标所反映的风险评估结果进行优先排序
    • D、商业银行应当基于操作风险自我评估法和关键风险指标法，定期对主要操作风险进行压力测试和情景分析

    正确答案:A

  • 第8题：

    下列关于风险评估的说法中，错误的是（）。

    • A、单位应当建立经济活动风险定期评估机制
    • B、风险评估应当对经济活动存在的风险进行全面、系统和客观评估
    • C、风险评估每年进行一次即可
    • D、外部环境、经济活动或管理要求等发生重大变化的，应及时对经济活动风险进行重估

    正确答案:C

  • 第9题：

    多选题
    资本充足率监督检查包括但不限于以下内容（）。
    A

    评估商业银行全面风险管理框架

    B

    审查商业银行对合格资本工具的认定，以及各类风险加权资产的计量方法和结果，评估资本充足率计量结果的合理性和准确性

    C

    检查商业银行内部资本充足评估程序，评估公司治理、资本规划、内部控制和审计等

    D

    对商业银行的信用风险、市场风险、操作风险、银行账户利率风险、流动性风险、声誉风险以及战略风险等各类风险进行评估，并对压力测试工作开展情况进行检查


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    资产评估程序只需覆盖银行面临的主要实质性风险。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    商业银行实质性风险评估的总体要求是（）。
    A

    商业银行应当有效评估和管理各类主要风险

    B

    商业银行风险评估要符合监管要求

    C

    商业银行应当建立风险加总的政策和程序，确保在不同层次上及时识别风险

    D

    商业银行风险评估要符合银行的实际

    E

    商业银行进行风险加总，应当充分考虑集中度风险及风险之间的相互传染


    正确答案： E,A
    解析： 商业银行实质性风险评估的总体要求包括：
    ①商业银行应当有效评估和管理各类主要风险。对能够量化的风险，商业银行应当开发和完善风险计量技术，确保风险计量的一致性、客观性和准确性，在此基础上加强对相关风险的缓释、控制和管理。对难以量化的风险，商业银行应当建立风险识别、评估、控制和报告机制，确保相关风险得到有效管理。
    ②商业银行应当建立风险加总的政策和程序，确保在不同层次上及时识别风险。商业银行可以采用多种风险加总方法，但应至少采取简单加总法，并判断风险加总结果的合理性和审慎性。
    ③商业银行进行风险加总，应当充分考虑集中度风险及风险之间的相互传染。若考虑风险分散化效应，应基于长期实证数据，且数据观察期至少覆盖一个完整的经济周期。否则，商业银行应对风险加总方法和假设进行审慎调整。

  • 第12题：

    多选题
    下列关于风险管理的说法正确的有（）。
    A

    风险管理是指对风险进行识别和评估，针对风险制定、实施相应战略，并对该战略进行监控的过程

    B

    管理风险时，管理层需要评估企业所面临的风险，采取措施来降低所有的风险

    C

    风险管理是一个持续的过程，它要求对风险进行持续识别、评估、处理、监控和复核

    D

    尽管将风险管理看成线性过程最为方便，但它实际上是一个圆形过程


    正确答案： A,C,D
    解析： 管理风险时，管理层需要评估企业所面临的风险，采取措施来降低最严重的风险，并确保余下的风险处于企业所能承受的范围内。

  • 第13题：

    对全面风险管理框架的评估，主要是对()的评估。

    A.实质性风险
    B.公司治理
    C.人员配置
    D.风险政策流程和限额
    E.信息系统

    答案：A,B,D,E
    解析：
    风险评估主要包括两个方面的内容：①对全面风险管理框架的评估，其中主要是对公司治理、风险政策流程和限额以及信息系统的评估；②实质性风险评估，对银行面临的所有实质性风险进行全面评估。

  • 第14题：

    银行通过建立打分卡，对第二支柱下各实质性风险的风险程度和风险管理质量进行评估，评估的方面不包括（ ）。

    A.治理
    B.政策
    C.流程
    D.合规管理

    答案：D
    解析：
    银行通过建立打分卡，对第二支柱下各实质性风险的风险程度和风险管理质量（包括治理、政策、流程和内部控制等方面）进行评估，并在评估的基础上得出总体资本要求。

  • 第15题：

    风险评估主要内容包括（ ）。

    A.对全面风险管理框架的评估
    B.对银行面临的所有实质性风险进行全面评估
    C.对经理层人员进行评估
    D.对财务负责人进行评估
    E.对行长进行评估

    答案：A,B
    解析：
    风险评估主要包括两个方面的内容，一方面是对全面风险管理框架的评估，其中主要是对公司治理、风险政策流程和限额以及信息系统的评估。另一方面是实质性风险评估，对银行面临的所有实质性风险进行全面评估。

  • 第16题：

    风险评估主要包括对全面风险管理框架的评估和()

    A:整体评估
    B:控制测试
    C:资本规划
    D:实质性风险评估

    答案：D
    解析：
    风险评估主要包括两个方面的内容：一方面是对全面风险管理框架的评估。另一方面是实质性风险评估，对银行面临的所有实质性风险进行全面评估。

  • 第17题：

    基准风险评估是指对施工过程中面临的危害和风险进行（）的识别和评估。

    • A、基本、全面
    • B、全面
    • C、基本

    正确答案:A

  • 第18题：

    企业应基于危害辨识进行风险的评估，风险评估类别包括（）。

    • A、基准风险评估、基于问题的风险评估、及时的风险评估
    • B、全面风险评估、基于问题的风险评估、及时的风险评估
    • C、全面风险评估、基于问题的风险评估、持续的风险评估
    • D、基准风险评估、基于问题的风险评估、持续的风险评估

    正确答案:D

  • 第19题：

    资产评估程序只需覆盖银行面临的主要实质性风险。（）


    正确答案:错误

  • 第20题：

    多选题
    以下关于风险评估的说法，正确的是（　　）。
    A

    风险评估一般包括风险识别、风险分析和风险评价三个环节

    B

    风险评估的主要目的之一是全面了解企业整体的风险现状，评估目前的风险水平和风险管理水平

    C

    风险评估的方法和工具包括问卷调查、专家咨询、情景分析、决策树分析、风险坐标图、计算机模拟等

    D

    风险评估的成果包括风险事件库、风险图谱、重大风险以及风险评估报告等

    E

    风险评估要求企业全面、全方位的评估面临的所有风险，以及对业务的所有威胁


    正确答案： A,C
    解析：
    风险评估是整个风险管理流程中的关键一环，通过风险评估明确企业风险的分布情况，风险的重要性以及管理优先级。其目的包括：①全面了解企业整体的风险现状，评估目前的风险水平和风险管理水平；②找出企业在现有内外部环境、发展态势和管理水平下，对目标实现影响最大的风险，以便合理分配管理资源；③统一企业各个层面对风险的认识，形成一套通用的风险语言。一般包括风险识别、风险分析和风险评价三个环节。方法和工具包括问卷调查、专家咨询、情景分析、决策树分析、风险坐标图、计算机模拟等。风险评估的成果包括风险事件库、风险图谱、重大风险以及风险评估报告等。

  • 第21题：

    单选题
    下列关于风险评估的说法中，错误的是（）。
    A

    单位应当建立经济活动风险定期评估机制

    B

    风险评估应当对经济活动存在的风险进行全面、系统和客观评估

    C

    风险评估每年进行一次即可

    D

    外部环境、经济活动或管理要求等发生重大变化的，应及时对经济活动风险进行重估


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    完善的资本评估程序应包括哪些内容（）
    A

    董事会和高级管理层的监督

    B

    健全的资本评估要素

    C

    覆盖银行面临的所有实质性风险

    D

    检测和报告

    E

    内部控制检查


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    对银行面临的所有实质性风险进行全面评估是风险评估中的（）。
    A

    对全面风险管理框架的评估

    B

    实质性风险评估

    C

    全面风险评估

    D

    具体风险评估


    正确答案： D
    解析： 风险评估主要包括两个方面的内容，一方面是对全面风险管理框架的评估，其中主要是对公司治理、风险政策流程和限额以及信息系统的评估}另一方面是实质性风险评估，对银行面临的所有实质性风险进行全面评估。

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