根据我国银行监管机构规定，商业银行申请开办信用卡业务，应当满足信誉良好，具有完善、有效的内控机制和案件防控体系，最近（）年内无重大违法违规行为和重大恶性案件。A、1B、2C、3D、4

题目

根据我国银行监管机构规定，商业银行申请开办信用卡业务，应当满足信誉良好，具有完善、有效的内控机制和案件防控体系，最近（）年内无重大违法违规行为和重大恶性案件。

  • A、1
  • B、2
  • C、3
  • D、4
相似考题

1.商业银行发行金融证券应具备的条件中不包括( )。A．具有良好的公司治理机制B．核心资本充足率不低于4%C．风险监管指标符合监管机构的有关规定D．最近五年没有重大违法、违规行为

2.国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行应符合最近3年内未发生重大案件和重大违法违规行为的要求。()此题为判断题(对，错)。

3.申请开办信用卡业务申请人应符合以下条件：A.公司治理良好，具备与业务发展相适应的组织机构和规章制度，内部制度、风险管理和问责机制健全有效B.主要审慎监管指标符合监管要求C.具备与业务经营相适应的营业场所、相关设施和必备的信息技术资源D.信誉良好，具有完善、有效的案件防控体系，最近E.银监会规定的其他审慎性条件

4.银行业金融机构作为信贷资产证券化发起机构,通过设立特定目的信托转让信贷资产,应当具备()条件。A.具有良好的公司治理、风险管理体系和内部控制B.具有良好的社会信誉和经营业绩，最近2年内没有重大违法、违规行为C.具有良好的社会信誉和经营业绩，最近3年内没有重大违法、违规行为D.具有适当的特定目的信托受托机构选任标准和程序

参考答案和解析
正确答案:C
更多“根据我国银行监管机构规定，商业银行申请开办信用卡业务，应当满足信誉良好，具有完善、有效的内控机制和案件防控体系，最近（）年内无重大违法违规行为和重大恶性案件。A、1B、2C、3D、4”相关问题

  • 第1题：

    金融资产管理公司申请设立分公司，应当具备以下条件（）

    A.具有良好的公司治理结构
    B.风险管理和内部控制健全有效
    C.具有拨付营运资金的能力
    D.最近1年无严重违法违规行为和重大案件
    E.具有完善、合规的信息科技系统和信息安全体系，具有标准化的数据管理体系，具备保障业务连续有效安全运行的技术与措施

    答案：A,B,C,E
    解析：
    金融资产管理公司申请设立分公司，应当具备以下条件：
    （一）具有良好的公司治理结构；
    （二）风险管理和内部控制健全有效；
    （三）主要审慎监管指标符合监管要求；
    （四）具有拨付营运资金的能力；
    （五）具有完善、合规的信息科技系统和信息安全体系，具有标准化的数据管理体系，具备保障业务连续有效安全运行的技术与措施；
    （六）最近２年无严重违法违规行为和重大案件；
    （七）监管评级良好；
    （八）银监会规章规定的其他审慎性条件。

  • 第2题：

    根据我国银行监管机构规定，商业银行申请开办信用卡业务，应当满足公司治理良好，主要审慎监管指标符合中国银监会有关规定，具备与业务发展相适应的组织机构和规章制度，内部控制、风险管理和（）健全有效。

    • A、风险监测机制
    • B、系统管理机制
    • C、投诉处理机制
    • D、问责机制

    正确答案:D

  • 第3题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，下列表述不正确的是（）。

    • A、商业银行申请开办信用卡业务，需要信誉良好，具有完善、有效的内控机制和案件防控体系，最近2年内无重大违法违规行为和重大恶性案件
    • B、注册资本为实缴资本，且不低于人民币5亿元或等值可兑换货币
    • C、具备符合任职资格条件的董事、高级管理人员和合格从业人员、高级管理人员中应当具备有信用卡业务专业知识和管理经验的人员至少1名，具备开展信用卡业务必需的技术人员和管理人员，并全面实施分级授权管理
    • D、具备与业务经营相适应的营业场所、相关设施和必备的信息技术资源

    正确答案:A

  • 第4题：

    证券公司申请基金销售业务资格，要求其没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处整改期间，最近（）年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚。

    • A、1
    • B、2
    • C、3
    • D、5

    正确答案:C

  • 第5题：

    以下内容不符合《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（）。

    • A、在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决
    • B、年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决
    • C、应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面
    • D、应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系

    正确答案:A

  • 第6题：

    申请设立保险公估分支机构时，要求现有机构运转正常，且申请前（）年内无重大违法行为。

    • A、1
    • B、2
    • C、3
    • D、4

    正确答案:A

  • 第7题：

    商业银行向中国银监会及其派出机构申请开办信用卡业务，应当提交一式（）份规定的文件资料。

    • A、1
    • B、2
    • C、3
    • D、4

    正确答案:C

  • 第8题：

    《条例》规定设立经营个人征信业务的征信机构，应当符合《中华人民共和国公司法》规定的公司设立条件和下列条件，并经国务院征信业监督管理部门批准：（）

    • A、全体股东信誉良好，最近3年无重大违法违规记录；
    • B、全体股东信誉良好，最近5年无重大违法违规记录；
    • C、主要股东信誉良好，最近3年无重大违法违规记录；
    • D、主要股东信誉良好，最近5年无重大违法违规记录。

    正确答案:C

  • 第9题：

    按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，设立中资商业银行分行应当符合以下条件（）。

    • A、具有良好的公司治理结构
    • B、风险管理和内部控制健全有效
    • C、有拨付营运资金的能力
    • D、最近2年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第10题：

    证券公司从事上市公司并购重组财务顾问业务，其公司控股股东、实际控制人应信誉良好且最近（）年无重大违法违规记录。

    • A、1
    • B、2
    • C、3
    • D、4

    正确答案:C

  • 第11题：

    单选题
    商业银行从事境内黄金期货交易业务，最近（）年无重大违法违规行为，未受到过监管机构的重大行政处罚。
    A

    2

    B

    3

    C

    4

    D

    1


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    商业银行创新资质要求中，对于境内中资商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，应当符合的条件说法正确的是（   ）。
    A

    具备与业务经营相适应的营业场所和相关设施、信息科技系统

    B

    具备开展业务必需的技术人员和管理人员

    C

    主要审慎监管指标符合监管要求

    D

    公司治理良好内部制度、风险管理和问责机制健全有效，与现行法律法规不相冲突

    E

    最近5年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件等


    正确答案： B,E
    解析：

  • 第13题：

    境内中资商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，应当符合的条件不包括（　　）。

    A.主要审慎监管指标符合监管要求
    B.最近5年无严重违法违规行为
    C.内部制度、风险管理和问责机制健全有效
    D.具备开展业务必需的技术人员和管理人员

    答案：B
    解析：
    根据中国银监会《商业银行金融创新指引》，境内中资商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，应当符合的条件包括：公司治理良好，内部制度、风险管理和问责机制健全有效，与现行法律法规不相冲突．主要审慎监管指标符合监管要求，具备开展业务必需的技术人员和管理人员，并全面实施分级授权管理，具备与业务经营相适应的营业场所和相关设施、信息科技系统，以及最近3年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件等。故选项B说法不准确，符合题意。

  • 第14题：

    商业银行申请开办离岸银行业务，应当符合的条件之一是（）。

    • A、必须是经营外汇的专业银行
    • B、达到规定的外汇资产规模，且外汇业务经营业绩良好
    • C、有办理离岸银行业务的国外合作伙伴
    • D、最近2年内无重大案件和违法违规行为

    正确答案:B

  • 第15题：

    根据我国银行监管机构规定，商业银行申请开办信用卡业务，应当满足具备办理零售业务的良好基础，最近（）年个人存贷款业务规模和业务结构稳定，个人存贷款业务客户规模和客户结构良好，银行卡业务运行情况良好，身份证件验证系统和征信系统的连接和使用情况良好。

    • A、1
    • B、2
    • C、3
    • D、4

    正确答案:C

  • 第16题：

    期货公司申请设立、收购或者参股境外期货类经营机构，应当满足近（）年内未因重大违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚。

    • A、1
    • B、2
    • C、3
    • D、5

    正确答案:B

  • 第17题：

    在我国申请设立期货公司，要求主要股东以及实际控制人具有持续盈利能力，信誉良好，最近（）年无重大违法违规记录。

    • A、1
    • B、2
    • C、3
    • D、5

    正确答案:C

  • 第18题：

    金融机构在申请开办电子银行业务的前（）年内，金融机构的主要信息管理系统和业务处理系统须没有发生过重大事故。

    • A、1
    • B、2
    • C、3
    • D、4

    正确答案:A

  • 第19题：

    《电子银行业务管理办法》规定，金融机构在申请开办电子银行业务时，必须满足申请前（）年内，其主要信息管理系统和业务处理系统必须没有发生过重大事故。

    • A、1
    • B、2
    • C、3
    • D、5

    正确答案:A

  • 第20题：

    商业银行申请开办合格境外机构投资者境内证券投资托管业务应当符合最近（）年无重大违反外汇管理规定记录。

    • A、1
    • B、2
    • C、3
    • D、4

    正确答案:C

  • 第21题：

    金融机构在申请开办电子银行业务的前（）年内，必须满足其主要信息管理系统和业务处理系统没有发生过重大事故。

    • A、1
    • B、2
    • C、3
    • D、5

    正确答案:A

  • 第22题：

    单选题
    商业银行申请开办离岸银行业务，应当符合的条件之一是（）。
    A

    必须是经营外汇的专业银行

    B

    达到规定的外汇资产规模，且外汇业务经营业绩良好

    C

    有办理离岸银行业务的国外合作伙伴

    D

    最近2年内无重大案件和违法违规行为


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    《条例》规定设立经营个人征信业务的征信机构，应当符合《中华人民共和国公司法》规定的公司设立条件和下列条件，并经国务院征信业监督管理部门批准：（）
    A

    全体股东信誉良好，最近3年无重大违法违规记录；

    B

    全体股东信誉良好，最近5年无重大违法违规记录；

    C

    主要股东信誉良好，最近3年无重大违法违规记录；

    D

    主要股东信誉良好，最近5年无重大违法违规记录。


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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