根据徽商银行收单业务管理规定，各分支行需严格按照要求进行商户巡检、回访工作。在做好商户服务的同时，加大风险隐患的排查力度，风险排查的重点事项包括（）A、商户POS交易单据的使用和保管情况是否正常B、商户POS机具的使用情况是否正常，机具有无故障或毁损C、商户POS机具的使用地址是否与签约时的装机地址一致D、商户POS机具的数量是否和签约时一致E、商户的经营状况是否正常，经营范围是否和营业执照注册范围一致，财务状况是否正常
题目
根据徽商银行收单业务管理规定，各分支行需严格按照要求进行商户巡检、回访工作。在做好商户服务的同时，加大风险隐患的排查力度，风险排查的重点事项包括（）
- A、商户POS交易单据的使用和保管情况是否正常
- B、商户POS机具的使用情况是否正常，机具有无故障或毁损
- C、商户POS机具的使用地址是否与签约时的装机地址一致
- D、商户POS机具的数量是否和签约时一致
- E、商户的经营状况是否正常，经营范围是否和营业执照注册范围一致，财务状况是否正常
相似考题
更多“根据徽商银行收单业务管理规定，各分支行需严格按照要求进行商户巡检、回访工作。在做好商户服务的同时，加大风险隐患的排查力度，风险排查的重点事项包括（）A、商户POS交易单据的使用和保管情况是否正常B、商户POS机具的使用情况是否正常，机具有无故障或毁损C、商户POS机具的使用地址是否与签约时的装机地址一致D、商户POS机具的数量是否和签约时一致E、商户的经营状况是否正常，经营范围是否和营业执照注册范围一致，财务状况是否正常”相关问题
-
第1题：
特约商户日常巡检的内容包括（）
- A、POS终端机具的使用情况
- B、装机地址的变动情况
- C、特约商户的经营情况
- D、商户负责人、管理人员、收银员变动情况
- E、POS交易凭证的日常使用与保管
正确答案:A,B,C,D,E -
第2题：
以下为特约商户签约协议必备风险条款的是（）。
- A、商户不得将POS机具借给第三方使用
- B、保密条款
- C、界定商户违规操作应承担的相关责任
- D、商户扣率
正确答案:A,B,C -
第3题：
POS机具风险管理中必须包括以下哪些个条款（）
- A、要求商户在POS设备安装完毕后必须原件配套使用
- B、明确POS等机具的产权所有.POS数量与型号，并明确规定商户不得将机具转让或转借
- C、商户如发生停业.倒闭等情况时，应及时通知收单机构收回POS机具
- D、协议终止后，商户应及时归还POS设备
正确答案:A,B,C,D -
第4题：
根据江苏农信有关规定，收单商户的管理包括（）等。
- A、商户拓展
- B、商户审批
- C、商户培训
- D、POS机具管理
- E、商户欺诈及防范
正确答案:A,B,C,D,E -
第5题：
进行交易时，POS显示“无效商户”，其原因是（）。
- A、银行后台主机未建POS的参数，没有该商户的资料
- B、流水号重复
- C、POS机具故障
- D、银行后台主机未开机
正确答案:A -
第6题：
终端机具安装时应注意哪些事项？（）
- A、及时为审核通过的特约商户安装机具
- B、为每台机具粘贴机具标识
- C、填写《徽商银行特约机具安装登记表》
- D、设置和保管POS机终端维护人员密码、并定期更换
- E、将机具维护密码交商户使用和保管
正确答案:A,B,C,D -
第7题：
疑似移机商户调查包括（）。
- A、交易时间、金额要素与商户经营范围是否相符
- B、交易签购单和销售票据是否齐全
- C、移动终端是否关闭漫游功能，并确认SIM卡号是否与登记一致
- D、商户地址是否是原登记地址
正确答案:C,D -
第8题：
在江苏农信POS业务中，POS装机需要换人复核，复核的内容包括（）。
- A、申请地点与装机地点是否一致
- B、简单复核培训是否到位
- C、经营环境是否有明显改变
- D、商户主营范围是否明显改变
- E、核实商户是否遵循商户协议中的必备风险条款
正确答案:A,B,C,D -
第9题：
单选题下列关于商户移机的有关说法错误的是（）。A违规移机是指商户未经银行许可，擅自将POS机具从银行登记的原始装机地址转移至另一地址使用
B商户未经银行许可将POS机具从其营业执照注册地址转移至其他实际经营地址的情况不属于移机
CPOS拨入号码绑定功能是我行应对当前不法分子利用POS机实施移机套现欺诈风险的重要手段之一
D收单行发现商户违规移机，应及时采取关闭交易、控制商户结算账户等控制措施
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第10题：
多选题特约商户违规行为包括（）A在POS机具上受理与本商户营业范围无关的任何交易
B涂改签购单内容或允许客户分单消费
C签购单未让客户签字确认，或签购单保管不善丢失
D遗失、挪用、出借POS机具，或违规移动POS机具
正确答案： D,B解析： 暂无解析 -
第11题：
多选题以下为特约商户签约协议必备风险条款的是（）。A商户不得将POS机具借给第三方使用
B保密条款
C界定商户违规操作应承担的相关责任
D商户扣率
正确答案： A,D解析： 暂无解析 -
第12题：
多选题POS管理员应定期对特约商户的POS进行维护。经常检查（），并向特约商户收银员征询受理过程中遇到的问题。A设备是否正常
B打印纸是否空缺
CPOS是否结算
D收银员是否在岗
正确答案： C,B解析： 暂无解析 -
第13题：
协议商户可以将POS机具提供给有业务来往的其他商户使用。
正确答案:错误 -
第14题：
根据徽商银行收单业务管理办法，商户未经收单机构许可，擅自将固定POS机具从收单机构登记的原始装机地址转移至另一地址属于什么类型的违规行为？（）
- A、名义经营范围与实际情况不符
- B、POS违规移机
- C、虚假交易
- D、伪冒交易超过一定比率
正确答案:B -
第15题：
（）是指将商户MIS系统与银行卡业务系统连接起来，即将金融POS的功能融合到商户收银终端，替代POS机具提供银行卡收单服务。
- A、转账电话
- B、BMP
- C、商户收单
- D、动态货币转换
正确答案:B -
第16题：
为防范通过POS机具欺诈致使客户资金损失的风险，银行应严格管理特约商户及POS机具，具体措施包括有（）
- A、严格特约商户准入门槛、资质审查和授信标准
- B、在充分了解经营背景、营业场所、经营范围、财务状况、资信前提下审慎发展特约商户
- C、周密设计与特约商户的合作协议，明确其应当承担的银行卡审核、持卡人签名核对等重要义务
- D、切实做好特约商户的风险教育和技能培训，提高其防范欺诈的主动性和能力
- E、加强特约商户对现场检查和非现场监控，注意分析比较特约商户的交易频率、交易金额及变化状况，及时发现并制止相关违法违规行为
正确答案:A,B,C,D,E -
第17题：
商户巡检、回访中风险排查的重点包括（）
- A、商户POS交易单据保管情况是否正常
- B、商户是否存在一柜多机现象
- C、商户POS机具的使用地址是否与签约时的装机地址一致
- D、商户POS机具的数量是否和签约时一致
- E、机具使用是否正常
正确答案:A,C,D,E -
第18题：
POS特约商户初审时，要对商户的（）等进行全面调查与审核，判断其是否满足成为特约商户的基本条件。
- A、基本状况
- B、资信状况
- C、经营背景
- D、财务状况
正确答案:A,B,C,D -
第19题：
收单行对特约商户巡检主要包括的内容有（）。
- A、POS等设备运转是否正常、通讯线路是否畅通、凭证是否充足
- B、特约商户经营状况是否正常，是否有显著变化，实际经营内容与营业证照登记内容是否一致
- C、特约商户交易单据及相关凭证保管是否符合规定
- D、特约商户是否妥善保管POS设备，设备数量与登记数量是否相符，是否存在出租、出借、出售、挪用、私自拆卸POS设备等情况
正确答案:A,B,C,D -
第20题：
下列不属于收单行对商户的巡检内容的是（）。
- A、查看商户POS等设备运转是否正常、通讯线路是否畅通、凭证是否充足
- B、确认特约商户交易单据及相关凭证保管是否符合规定
- C、了解特约商户收银员是否发生变动、上岗前是否经过培训，收银员受理银行卡业务操作技能情况
- D、巡检人员指定商户收银员在POS上做一笔消费交易并予以撤销，且商户应妥善相关交易单据
正确答案:D -
第21题：
多选题收单行对特约商户巡检主要包括的内容有（）。APOS等设备运转是否正常、通讯线路是否畅通、凭证是否充足
B特约商户经营状况是否正常，是否有显著变化，实际经营内容与营业证照登记内容是否一致
C特约商户交易单据及相关凭证保管是否符合规定
D特约商户是否妥善保管POS设备，设备数量与登记数量是否相符，是否存在出租、出借、出售、挪用、私自拆卸POS设备等情况
正确答案： B,D解析： 暂无解析 -
第22题：
多选题POS特约商户初审时，要对商户的（）等进行全面调查与审核，判断其是否满足成为特约商户的基本条件。A基本状况
B资信状况
C经营背景
D财务状况
正确答案： B,C解析： 暂无解析 -
第23题：
多选题疑似移机商户调查包括（）。A交易时间、金额要素与商户经营范围是否相符
B交易签购单和销售票据是否齐全
C移动终端是否关闭漫游功能，并确认SIM卡号是否与登记一致
D商户地址是否是原登记地址
正确答案： B,C解析： 暂无解析