借贷记交易的功能模块中，不包括（）A、终端风险检查B、商户风险检查C、卡片风险检查D、联机处理

题目

借贷记交易的功能模块中，不包括（）

  • A、终端风险检查
  • B、商户风险检查
  • C、卡片风险检查
  • D、联机处理
相似考题

1.()是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行识别、防范、控制和处理的行为。A.收单业务风险核查处置机制B.风险商户监控核查管理C.商户收单业务风险管理D.收单业务检查监督机制

2.审计风险不包括下列哪项( )。A.重大差异风险B.缺陷风险C.检查风险D.市场风险

3.()是指交易对方在货币资金借贷中还款违约的风险。A:信用风险 B:市场风险 C:操作风险 D:利率风险

4.下列关于审计和审阅的检查风险的说法中,正确的是()。A、审阅的检查风险较高B、审计的检查风险较高C、两者的检查风险相同D、无法进行判定

更多“借贷记交易的功能模块中，不包括（）A、终端风险检查B、商户风险检查C、卡片风险检查D、联机处理”相关问题

  • 第1题：

    证券交易所对会员证券业务活动中的风险管理进行监督检查不包括()。

    A:限制交易
    B:非现场检查
    C:现场检查
    D:交易行为实时监控

    答案：A
    解析：
    证券交易所对会员的证券交易行为实行实时监控，重点监控会员可能影响证券交易价格或者证券交易量的异常交易行为。证券交易所可根据监管需要，采用现场和非现场的方式对会员证券业务活动中的风险管理、交易及相关系统安全运行等情况进行监督检查。

  • 第2题：

    对于风险等级较高的特约商户，收单机构应当对其开通的受理卡种和交易类型进行限制，并采取（）及建立特约商户风险准备金等风险管理措施。

    • A、强化交易监测
    • B、设置交易限额
    • C、延迟结算
    • D、增加检查频率

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    以下关于商户风险管理的有关说法不正确的是（）。

    • A、收单行原商户拓展人员或调查人员可同时兼任风险商户调查工作
    • B、对于收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将视商户风险实际状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施
    • C、对于存在多个POS拨入号码的大型商户，经确认后可通过系统设置控制标志，不作拨入号码绑定检查，不阻断商户POS交易
    • D、由于特约商户倒闭等原因无法获得有关交易单据而产生的风险责任，由收单行承担

    正确答案:A

  • 第4题：

    小牛在对某公司的信息系统进行风险评估后，因考虑到该业务系统中部分涉及金融交易的功能模块风险太高，他建议该公司可以放弃这个功能模块的方式来处理风险，请问这种风险处置的方法是：（）

    • A、降低风险
    • B、规避风险
    • C、转移风险
    • D、放弃风险

    正确答案:B

  • 第5题：

    对通过（）的脱机交易，发卡机构应对卡片批准的交易负责。

    • A、脱机数据认证
    • B、终端风险管理
    • C、交易额度没有超过商户限额
    • D、明细查询

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    （）是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行识别、防范、控制和处理的行为。

    • A、收单业务风险核查处置机制
    • B、风险商户监控核查管理
    • C、商户收单业务风险管理
    • D、收单业务检查监督机制

    正确答案:C

  • 第7题：

    不法分子通过秘密获取商户和终端的验证码来“克隆”合法商户，然后进行套现交易。上述行为导致的风险为（）

    • A、商户侧录风险
    • B、合谋伪冒交易风险
    • C、商户洗单风险
    • D、合法商户被“非法”套现

    正确答案:D

  • 第8题：

    单选题
    审计风险的计算公式正确的是（）。
    A

    重大错报风险+检查风险

    B

    重大错报风险-检查风险

    C

    重大错报风险*检查风险

    D

    重大错报风险/检查风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    小牛在对某公司的信息系统进行风险评估后，因考虑到该业务系统中部分涉及金融交易的功能模块风险太高，他建议该公司可以放弃这个功能模块的方式来处理风险，请问这种风险处置的方法是：（）
    A

    降低风险

    B

    规避风险

    C

    转移风险

    D

    放弃风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    审计风险不包括下列哪项（）。
    A

    重大差异风险

    B

    缺陷风险

    C

    检查风险

    D

    市场风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    填空题
    对商户进行不定期回访和检查（检查至少每月1次）,并如实填写《商户日常检查表》。对于半年内出现 （）调单查询的商户，或退货交易频繁的商户，须要求商户在其结算账户上保留一定的风险保证金（按日均交易金额的20%）。

    正确答案： 2次以上
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    填空题
    建立对特约商户的定期现场检查制度，对于（）商户、出售（）商品（如珠宝、电脑等）商户，以及发生过（）交易、涉嫌（）交易或涉嫌协助持卡人套现等有不良记录的高风险商户，要提高现场检查（）。

    正确答案： 新签约,易变现金,可疑,欺诈,频率
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    借贷记交易流程包含（）

    • A、脱机数据认证
    • B、处理限制
    • C、持卡人认证
    • D、终端风险管理
    • E、终端行为分析

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第14题：

    人民银行规定收单机构应采取哪些有效措施切实防范套现风险？（）

    • A、严格商户准入
    • B、提高现场检查频率
    • C、加强商户交易监控
    • D、商户风险信息共享
    • E、积极处理投诉

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    审计风险模型表述为（）

    • A、审计风险=固有风险*控制风险
    • B、审计风险=固有风险*控制风险*检查风险
    • C、审计风险=固有风险*检查风险
    • D、审计风险=重大错报风险*检查风险

    正确答案:D

  • 第16题：

    以下哪些不是非接小额（QPBOC）特有的功能（）

    • A、持卡人认证
    • B、终端交易预处理
    • C、终端风险管理
    • D、卡片风险管理

    正确答案:A,C

  • 第17题：

    发现商户出现哪些风险情况，各行社应当立即通知商户停止交易，并收回机具？（）

    • A、发生伪冒交易
    • B、商户将其他未签约商户的交易在本商户的机具终端上刷卡，假冒本商户交易
    • C、已被其他卡组织认定为高风险商户
    • D、因银行卡欺诈交易已被司法机关立案或介入调查

    正确答案:B,C,D

  • 第18题：

    对商户进行不定期回访和检查（检查至少每月1次）,并如实填写《商户日常检查表》。对于半年内出现 （）调单查询的商户，或退货交易频繁的商户，须要求商户在其结算账户上保留一定的风险保证金（按日均交易金额的20%）。


    正确答案:2次以上

  • 第19题：

    不法分子假冒收单机构职员，要求商户加装新的POS终端并代商户设立新的清算账户，从而“接管”了合法商户的清算账户，通过新的终端来进行套现交易，并从新的清算账户上将资金卷走。上述行为导致的风险为（）

    • A、合法商户被“非法”套现
    • B、合谋伪冒交易风险
    • C、商户洗单风险
    • D、商户侧录风险

    正确答案:A

  • 第20题：

    单选题
    商户收单业务风险管理是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行（）的行为。
    A

    防范、控制、处理和报告

    B

    识别、防范、控制和处理

    C

    检查、防范、处理和报告

    D

    评估、防范、控制和监督


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    建立对特约商户的定期现场检查制度，对于新签约商户、出售易变现金商品（如珠宝、电脑等）商户，以及发生过可疑交易、涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等有不良记录的高风险商户，要提高现场检查频率。严格对消费撤销、退货、消费调整等高风险业务的交易授权管理。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    下列不属于交易风险的是 ( )
    A

    会计风险

    B

    外汇买卖风险

    C

    交易结算风险

    D

    外汇借贷风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    审计风险模型表述为（）
    A

    审计风险=固有风险*控制风险

    B

    审计风险=固有风险*控制风险*检查风险

    C

    审计风险=固有风险*检查风险

    D

    审计风险=重大错报风险*检查风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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