以下哪些材料可以作为风险高发类商户的辅助证明材？（）A、商户财务报表或销货清单B、近三个月的完税证明C、近三个月的水电费缴费证明D、营业用房租赁合同或自有房产证明E、商户的经营地址非常偏僻，远离市中心

题目

以下哪些材料可以作为风险高发类商户的辅助证明材？（）

  • A、商户财务报表或销货清单
  • B、近三个月的完税证明
  • C、近三个月的水电费缴费证明
  • D、营业用房租赁合同或自有房产证明
  • E、商户的经营地址非常偏僻，远离市中心
相似考题

1.对申请商户小额贷款的，若无法提供营业执照的(即营业执照为市场方统一的营业执照)，应提供经营场所产权证明或租赁合同(协议书)。合同为一年签订一次的，应取得市场方提供客户既往经营的证明材料。此题为判断题(对，错)。

2.申请商户贷款的，应提供（）。A、经年检合格的营业执照原件和复印件（工商部门规定不需要办理工商营业执照的可不提供）B、从事特许经营的，还应提供相关行政主管部门的经营许可证原件与复印件C、应提供经营场所产权证明或租赁合同（协议书），农村地区没有产权证明的可不提供D、应提供机构代码证，税务登记证，完税证明等纳税证明材料

3.中小商户或中小经营者无法提供工作单位证明的，必须提交哪些文件或证件作为证明？（）。A、经过验照程序的工商营业执照复印件B、承包合同复印件C、经营场所租赁合同复印件或自有产权证明文件D、证明在银行已存续1个月以上（含）的往来关系证明文件

4.我行对于批发类商户认定标准()A、批发市场内商户，提交批发市场内的摊位租赁协议、产权证明的复印件或由批发市场管理机构出具加盖公章的证明。B、品牌商品区域代理且开展批发销售的企业，提交品牌代理授权书或代理资质证明文件。C、生产性企业销售自有产品，提交经营范围中含有生产、制造、加工等字样或类似表述的营业执照，出具销售只有产品的承诺书

更多“以下哪些材料可以作为风险高发类商户的辅助证明材？（）A、商户财务报表或销货清单B、近三个月的完税证明C、近三个月的水电费缴费证明D、营业用房租赁合同或自有房产证明E、商户的经营地址非常偏僻，远离市中心”相关问题

  • 第1题：

    若客户是个体工商户，需提供哪些申请资料（）。

    • A、证明个体经营时间在2年以上的经过验证程序的工商营业执照复印件
    • B、经营场所租赁合同复印件
    • C、身份证复印件
    • D、如为基金或保险客户，提交证明行已经存续3个月以上的基金或保险证明文件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    根据徽商银行收单业务管理规定，推广人员在商户现场调查过程中，如发现商户存在下列哪些可疑现象，应做深入调查，排除潜在风险。（）

    • A、商户实际经营情况包括经营时间、经营范围、经营名称等与营业执照注册情况不符，且无合理解释和必要证明的，表明商户存在蓄意隐瞒其实际经营活动的嫌疑
    • B、商户拒绝透露与前收单机构终止协议的真实原因的，表明商户有可能因风险原因被前收单机构终止协议
    • C、商户仅有小面积的办公场所，没有经营场所和货品，员工也非常少的，说明商户申请受理银行卡的真实意图值得怀疑
    • D、商户声称已经营了一段时间，但没有存货或存货很少；或商户的存货与登记的经营范围不符的，表明商户可能存在财务或欺诈嫌疑
    • E、商户的经营地址非常偏僻，远离市中心，或是在私人住宅经营或办公，或是办公位置、楼层等明显不便于正常经营，或是经营、办公环境简陋的，表明商户可能存在财务或欺诈嫌疑

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第3题：

    批发类商户除提高基本商户资料外，还须提供批发资质证明材料，以下可以作为批发资质证明材料的是（）

    • A、批发市场内商户，提交批发市场场内的摊位租赁协议、产权证明复印件或由批发市场管理机构出具加盖公章的证明
    • B、从事品牌商户区域代理的商户，提交品牌代理授权书或者代理资质证明文件
    • C、生产性企业，提交经营范围中含有“生产”、“制造”、“加工”等字样或类似表述的营业执照
    • D、批发类企业，提交经营范围中含有“批发”等字样或类似表述的营业执照

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    “金信通”商户准入条件包括（）

    • A、在当地有固定的营业场所
    • B、能够提供工商行政管理部门核发的有效营业执照等能够证明其合法经营的证明材料
    • C、商户负责人（或法定代表人）为本地常住居民
    • D、商户的实际经营项目应与其营业执照所限定的经营项目一致
    • E、商户财务报表

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    在贷记卡申请中，属于收入类证明材料的是（）。

    • A、住宅类房屋产权证明
    • B、职称证书
    • C、失业保险缴款证明
    • D、近三个月水电煤气缴费凭证

    正确答案:C

  • 第6题：

    在办理个人住房二手楼贷款业务中，若借款人为私营企业主或个体工商户的，可以只提供下列哪些还款能力证明材料作为收入证明（）。

    • A、营业执照和近三个月的企业纳税完税凭证
    • B、近期不少于连续三个月的住房公积金缴存证明
    • C、所在单位出具的收入证明书
    • D、租金收入证明

    正确答案:A,B

  • 第7题：

    以下不属于特约商户准入基本条件的是（）。

    • A、商户必须拥有合法的营业执照
    • B、商户必须有固定的经营场所
    • C、商户必须有合法的税务登记证或纳税证明
    • D、商户必须营业满一年以上

    正确答案:D

  • 第8题：

    多选题
    职工报酬购汇时需审核的材料包括（）
    A

    社保缴费证明

    B

    雇佣或劳务合同或就业证明

    C

    用人单位出具的收入清单

    D

    完税证明


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    （）可以作为个私业主类收入证明。
    A

    借款人近一年之内的个人所得税完税凭证

    B

    借款人近一年之内不少于连续三个月的代发工资的银行卡对账单或代发工资的存折明细

    C

    借款人近一年之内不少于连续三个月的住房公积金缴存证明。

    D

    投资经营收入证明


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    对于谨慎审批类商户中工商、税务注册登记时间在6个月以内的私营企业、个体工商户，如商户法定代表人（负责人）为外地户口的，还需提供的证明材料包括以下（）之一。
    A

    配偶信息

    B

    当地房产证明

    C

    户口所在地公安部门出具的户籍证明

    D

    当地公安等部门出具的居住证明或暂住证明


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    关于受理商户申请有关说法错误的是（）。
    A

    商户申请成为我行特约商户时，商户拓展人应指引其填写《特约商户申请表》

    B

    商户申请成为我行特约商户时，只能由商户法定代表人（负责人）亲自办理

    C

    商户需提交有效营业证照、税务登记证（纳税证明）、商户法定代表人（负责人）有效身份证件等申请材料

    D

    谨慎审批类商户中工商、税务注册时间在6个月以内的个体工商户，如其负责人为外地户口，需要提供暂住证明或当地房产证明


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    在办理个人住房二手楼贷款业务中，若借款人为私营企业主或个体工商户的，可以只提供下列哪些还款能力证明材料作为收入证明（）。
    A

    营业执照和近三个月的企业纳税完税凭证

    B

    近期不少于连续三个月的住房公积金缴存证明

    C

    所在单位出具的收入证明书

    D

    租金收入证明


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据徽商银行收单业务管理规定，对于风险高发类型商户，推广人员应积极收集商户的相关资料作为商户准入审批的辅助证明材料，包括（）

    • A、商户财务报表（法人企业）
    • B、商户销货清单（个体工商户）
    • C、商户近三个月的完税证明
    • D、商户近三个月的水电费缴费证明
    • E、商户营业用房租赁合同或自有房产证明

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第14题：

    关于受理商户申请有关说法错误的是（）。

    • A、商户申请成为我行特约商户时，商户拓展人应指引其填写《特约商户申请表》
    • B、商户申请成为我行特约商户时，只能由商户法定代表人（负责人）亲自办理
    • C、商户需提交有效营业证照、税务登记证（纳税证明）、商户法定代表人（负责人）有效身份证件等申请材料
    • D、谨慎审批类商户中工商、税务注册时间在6个月以内的个体工商户，如其负责人为外地户口，需要提供暂住证明或当地房产证明

    正确答案:B

  • 第15题：

    下列不能作为办理商户卡开卡证明材料的是（）

    • A、企业营业执照原件
    • B、个体经营执照原件
    • C、工商缴费证明
    • D、企业组织机构代码证
    • E、税务纳税证明
    • F、营业（办公）场所证明

    正确答案:D

  • 第16题：

    对于谨慎审批类商户中工商、税务注册登记时间在6个月以内的私营企业、个体工商户，如商户法定代表人（负责人）为外地户口的，还应提供以下哪些证明材料中的一项（）。

    • A、配偶信息
    • B、当地房产证明
    • C、户口所在地公安部门出具的户籍证明
    • D、当地公安等部门出具的居住证明或暂住证明

    正确答案:B,D

  • 第17题：

    个人商用房贷款贷前调查借款人第一还款来源时，银行通常要求借款人提供收入证明文件，下列不能作为收入证明文件的是（）。

    • A、近三个月连续完整的个人所得税完税证明或代扣代缴税凭证原件
    • B、显示近三个月连续完整的工资、奖金等收入人账的银行流水单原件
    • C、证明租金收人的租赁合同和租金入账凭证
    • D、最近六个月连续完整的信用卡透支消费流水

    正确答案:D

  • 第18题：

    对于谨慎审批类商户中工商、税务注册登记时间在6个月以内的私营企业、个体工商户，如商户法定代表人（负责人）为外地户口的，还需提供的证明材料包括以下（）之一。

    • A、配偶信息
    • B、当地房产证明
    • C、户口所在地公安部门出具的户籍证明
    • D、当地公安等部门出具的居住证明或暂住证明

    正确答案:B,D

  • 第19题：

    多选题
    中小商户或中小经营者无法提供工作单位证明的，必须提交哪些文件或证件作为证明？（）。
    A

    经过验照程序的工商营业执照复印件

    B

    承包合同复印件

    C

    经营场所租赁合同复印件或自有产权证明文件

    D

    证明在银行已存续1个月以上（含）的往来关系证明文件


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    个人小额贷款借款人应具有合法的经营资格和固定的经营场所，能提供合法的营业执照或（　）及经营场所的产权证明或承包证明资料。
    A

    商户经营证

    B

    摊位证

    C

    行业经营许可证

    D

    摊位租赁证明


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    在贷记卡申请中，属于收入类证明材料的是（）。
    A

    住宅类房屋产权证明

    B

    职称证书

    C

    失业保险缴款证明

    D

    近三个月水电煤气缴费凭证


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    下列不能作为办理商户卡开卡证明材料的是（）
    A

    企业营业执照原件

    B

    个体经营执照原件

    C

    工商缴费证明

    D

    企业组织机构代码证

    E

    税务纳税证明

    F

    营业（办公）场所证明


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    申请新办烟草专卖零售许可证，应当提交的材料包括（）。
    A

    申请表

    B

    工商营业执照

    C

    个体工商户经营者、法定代表人或企业负责人的身份证明

    D

    房产证明或租房合同


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

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