根据徽商银行收单业务管理规定，推广人员在商户现场调查过程中，如发现商户存在下列哪些可疑现象，应做深入调查，排除潜在风险。（）A、商户实际经营情况包括经营时间、经营范围、经营名称等与营业执照注册情况不符，且无合理解释和必要证明的，表明商户存在蓄意隐瞒其实际经营活动的嫌疑B、商户拒绝透露与前收单机构终止协议的真实原因的，表明商户有可能因风险原因被前收单机构终止协议C、商户仅有小面积的办公场所，没有经营场所和货品，员工也非常少的，说明商户申请受理银行卡的真实意图值得怀疑D、商户声称已经营了一段时间，但没有存货或

题目

根据徽商银行收单业务管理规定，推广人员在商户现场调查过程中，如发现商户存在下列哪些可疑现象，应做深入调查，排除潜在风险。（）

  • A、商户实际经营情况包括经营时间、经营范围、经营名称等与营业执照注册情况不符，且无合理解释和必要证明的，表明商户存在蓄意隐瞒其实际经营活动的嫌疑
  • B、商户拒绝透露与前收单机构终止协议的真实原因的，表明商户有可能因风险原因被前收单机构终止协议
  • C、商户仅有小面积的办公场所，没有经营场所和货品，员工也非常少的，说明商户申请受理银行卡的真实意图值得怀疑
  • D、商户声称已经营了一段时间，但没有存货或存货很少；或商户的存货与登记的经营范围不符的，表明商户可能存在财务或欺诈嫌疑
  • E、商户的经营地址非常偏僻，远离市中心，或是在私人住宅经营或办公，或是办公位置、楼层等明显不便于正常经营，或是经营、办公环境简陋的，表明商户可能存在财务或欺诈嫌疑
相似考题

1.以下关于商户准入管理有关说法错误的是()。A.商户申请成为我行特约商户必须有固定的经营场所B.禁止发展咨询类商户为我行特约商户C.收单行在对商户进行实地调查时，应关注商户与前收单机构终止协作的真实原因D.通过联网核查公民身份系统发现查询结果与商户提供的法定代表人(负责人)的身份证件不一致的，收单行不得将其发展为我行特约商户

2.（2018年）根据支付结算法律制定的规定，下列关于银行卡收单机构对特约商户管理的表述中，正确的有（　）。A.特约商户是单位的，其收单银行结算账户可以使用个人银行结算账户 B.对特约商户实行实名制管理 C.对实体特约商户与网络特约商户分别进行风险评级 D.对实体特约商户收单业务实行本地化经营，不得跨省域开展收单业务

3.收单机构与商户解约的，从协议终止日起，相关资料应保留，其中的相关资料具体指以下（）。A、《商户信息调查表》或商户实地调查报告及实地拍摄照片B、商户受理协议书，已收回的所有交易签购单C、商户负责人（或法人代表）身份证复印件、商户营业执照和税务登记证等复印件D、有关商户经营情况的其他信息，如财务报表、年报、第三方出具的资信调查报告等E、对商户日常风险管理的相关表格，如《商户日常检查表》、《商户POS机具管理登记表》等

4.收单机构对特约商户开展培训的方式包括()A、在收单业务正式开展前，收单机构应对特约商户开展业务操作培训B、业务开展后，根据特约商户的经营特点和风险等级定期开展后续培训C、在业务开展时，根据具体业务对商户进行培训。D、在收单业务正式开展前，收单机构应对特约商户开展风险管理培训

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  • 第1题：

    在开展银行卡收单业务时，禁止向哪些商户发展（）

    • A、非法设立的经营场所
    • B、法律禁止的赌博及博彩类的商户
    • C、商户已被列入银联的不良信息系统
    • D、注册地及经营场所不在收单行所在地的商户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    根据监管机构规定，收单银行应当建立特约商户管理制度，根据（）和业务特点对商户实行分类管理，严格控制交易处理程序和退款程序，不得因与特约商户有其他业务往来而降低对特约商户交易的检查要求。

    • A、商户规模
    • B、商户类型
    • C、商户法人情况
    • D、商户经营业绩

    正确答案:B

  • 第3题：

    在收单机构的商户受理协议或协议附件中，哪些属于必备的风险条款（）.

    • A、收单机构只接受本商户的交易签购单，商户不得将其他商户的交易假冒本商户交易与收单机构清算
    • B、合约终止后24个月内，收单机构对合约终止前的交易仍有查询及追索权
    • C、商户出现风险状况时，收单机构和中国银联有权终止该商户的银联卡交易
    • D、商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少一年

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    以下符合徽商银行收单业务管理规范的是（）

    • A、多家商户共用一个商户编码
    • B、多台终端机具共用一个终端编号
    • C、根据商户实际经营情况确定MCC码和扣率
    • D、某支行为争取更多的商户资源，到省外拓展商户

    正确答案:C

  • 第5题：

    收单机构与特约商户终止银行卡受理协议时的处理不包括（）。

    • A、全额收回设备押金
    • B、及时收回受理终端
    • C、在商户管理系统进行商户撤销
    • D、在商户管理系统进行商户账务清理

    正确答案:A

  • 第6题：

    以下哪项是特约商户准入的必要条件（）

    • A、固定的经营场所，并能够提供已经年检的营业执照、组织机构代码证、开户许可证、税务登记证原件。
    • B、未因信用风险或欺诈风险而被其他收单行终止特约商户合约。
    • C、商户应连续正常经营6个月以上；对在本地知名度较高或较大规模的企业，经营期限可适当放宽。
    • D、商户的实际经营项目应与其营业执照所限定的经营项目一致。
    • E、商户应当具备从事银行卡收单业务的基本通讯条件。

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    下列关于商户收单业务风险定义及分类说法错误的是（）。

    • A、商户收单业务风险是指在开展商户收单业务过程中，因特约商户原因导致收单行权益受到损害的各种可能性
    • B、根据风险来源，商户收单业务风险分为内部风险和外部风险
    • C、因特约商户无法履行约定义务导致的风险属于外部风险中的信用风险
    • D、因特约商户进行欺诈活动导致的风险属于外部风险中的操作风险

    正确答案:A

  • 第8题：

    收单行在对商户进行实地调查时，应当密切关注商户是否存在的可疑迹象包括（）。

    • A、商户实际经营名称、营业地址、业务范围与营业证照记载内容不符，且无法做出合理解释
    • B、商户拒绝透露与前收单机构终止协议的真实原因
    • C、商户经营地址偏僻，或是在私人住宅经营或办公，且经营或办公环境简陋，与其声称的营业内容明显不符
    • D、商户法定代表人（负责人）或员工对自身经营状况不甚了解

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    多选题
    在开展银行卡收单业务时，禁止向哪些商户发展（）
    A

    非法设立的经营场所

    B

    法律禁止的赌博及博彩类的商户

    C

    商户已被列入银联的不良信息系统

    D

    注册地及经营场所不在收单行所在地的商户


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    以下哪项是特约商户准入的必要条件（）
    A

    固定的经营场所，并能够提供已经年检的营业执照、组织机构代码证、开户许可证、税务登记证原件。

    B

    未因信用风险或欺诈风险而被其他收单行终止特约商户合约。

    C

    商户应连续正常经营6个月以上；对在本地知名度较高或较大规模的企业，经营期限可适当放宽。

    D

    商户的实际经营项目应与其营业执照所限定的经营项目一致。

    E

    商户应当具备从事银行卡收单业务的基本通讯条件。


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    根据《福建省农信社、农商银行POS特约商户风险管理办法》中，以下哪些商户是收单机构应禁止发展的对象（）。
    A

    非法设立的经营组织

    B

    法律禁止的特殊类行业商户

    C

    开业时间较短的商户

    D

    注册地及经营场所不在收单机构所在国的商户


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    根据湖南省联社POS管理办法，目前以下属于禁止发展的收单商户的是（）。
    A

    网络虚拟商户

    B

    可疑商户

    C

    国家法律禁止的博彩类商户

    D

    注册地及经营场所不在收单机构所在地区的商户

    E

    非法设立的经营组织


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    推广人员在商户现场调查中，以下哪些现象属于需深入调查现象？（）

    • A、经与商户负责人或员工交谈，发现他们对经营状况不太了解的
    • B、商户拒绝透露与前收单机构终止协议的真实原因
    • C、商户仅有小面积的办公场所，没有经营场所和货品，员工也非常少
    • D、商户声称已经营了一段时间，但没有存货或存货很少

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    根据徽商银行收单业务管理规定，各分支行市场推广人员在发展商户时，必须在商户经营时间内对该商户进行现场调查，对商户的（）等相关信息进行全面了解，并对现场调查的真实性和有效性负责。

    • A、基本情况
    • B、经营情况
    • C、财务情况
    • D、收单经验
    • E、信用状况

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    以正常名义申请成为特约商户后，实际从事禁入商户类型的经营活动，根据徽商银行收单业务管理办法属于什么类型的违规行为？（）

    • A、名义经营范围与实际情况不符
    • B、POS违规移机
    • C、虚假交易
    • D、伪冒交易超过一定比率

    正确答案:A

  • 第16题：

    在收单机构开设了看似合法经营的商户账户，受理银行卡。当收到大笔清算款项后商户立即关门，故意破产，负责人也马上销声匿迹，使收单机构承担此后的退单损失。不法商户的上述行为，最可能导致的风险是（）

    • A、恶意倒闭风险
    • B、商户套现风险
    • C、商户洗单风险
    • D、商户侧录风险

    正确答案:A

  • 第17题：

    与收单银行签订协议，受理银行卡交易，由收单银行为其提供资金清算服务并收取一定结算手续费的商户是（）。

    • A、特惠商户
    • B、银联卡商户
    • C、特约商户
    • D、分期商户

    正确答案:C

  • 第18题：

    根据《福建省农信社、农商银行POS特约商户风险管理办法》中，以下哪些商户是收单机构应禁止发展的对象（）。

    • A、非法设立的经营组织
    • B、法律禁止的特殊类行业商户
    • C、开业时间较短的商户
    • D、注册地及经营场所不在收单机构所在国的商户

    正确答案:A,B,D

  • 第19题：

    根据江苏省联社POS管理办法，以下属于禁止发展的收单商户的是（）。

    • A、网络虚拟商户
    • B、可疑商户
    • C、国家法律禁止的博彩类商户
    • D、注册地及经营场所不在收单机构所在地区的商户
    • E、非法设立的经营组织

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第20题：

    多选题
    根据支付结算法律制度的规定，关于银行卡收单业务的下列表述中，正确的有（）。
    A

    特约商户为个体工商户或自然人的，可以使用其同名个人银行结算账户作为收单银行结算账户

    B

    收单机构向特约商户收取的收单服务费由收单机构与特约商户协商确定具体费率

    C

    收单机构应当对实体特约商户收单业务进行本地化经营和管理，不得跨省域开展收单业务

    D

    特约商户使用单位银行结算账户作为收单银行结算账户的，收单机构应当审核其合法持有该账户的证明文件


    正确答案： D,A
    解析：

  • 第21题：

    多选题
    在收单机构的商户受理协议或协议附件中，哪些属于必备的风险条款（）.
    A

    收单机构只接受本商户的交易签购单，商户不得将其他商户的交易假冒本商户交易与收单机构清算

    B

    合约终止后24个月内，收单机构对合约终止前的交易仍有查询及追索权

    C

    商户出现风险状况时，收单机构和中国银联有权终止该商户的银联卡交易

    D

    商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少一年


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    商户协议约束商户按照收单行制订的规则和规定来受理银行卡业务，以最大限度减少收单行因商户欺诈或经营失败而造成的损失，确保商户收单业务的安全和正常运营。相关分行在商户审批合格后，应与商户签署（）和银行卡受理机具附属协议。受理美国运通卡（AmericanExpress）/大莱卡（DinnersClub）的商户须另外分别签订代理收单协议。MOTO类交易的商户须签订《中国银行与特约商户受理MOTO类交易业务合作协议》，网上商户须签订《中国银行股份有限公司网上银行电子支付商户合作协议书》。
    A

    《中国银行与特约商户受理银行卡业务合作协议》

    B

    《中国银行与特约商户受理境内银行卡业务合作协议》或《中国银行与特约商户受理境外银行卡业务合作协议》

    C

    《中国银行微信支付宝支付业务合作协议书》

    D

    《商户电子支付业务合作协议书》


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    收单行在对商户进行实地调查时，应当密切关注商户是否存在的可疑迹象有（）。
    A

    商户实际经营名称、营业地址、业务范围与营业证照记载内容不符，且无法做出合理解释

    B

    商户拒绝透露与前收单机构终止协议的真实原因

    C

    商户经营地址偏僻，或是在私人住宅经营或办公，且经营或办公环境简陋，与其声称的营业内容明显不符

    D

    商户法定代表人（负责人）或员工对自身经营状况不甚了解


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

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