根据徽商银行信用卡操作风险管理规定，下列哪些属于信用业务操作风险的控制措施？（）A、建立、健全信用卡业务内部控制体系B、制订各岗位、各流程的业务操作手册，严格规范各项操作要求C、对关键岗位进行操作风险等级评定，明确各岗位职责分工以及相关职能的适当分离D、对信用卡业务操作风险点进行定期和不定期的检查E、依据相关规定实行关键岗位轮换和强制性休假等措施
题目
根据徽商银行信用卡操作风险管理规定，下列哪些属于信用业务操作风险的控制措施？（）
- A、建立、健全信用卡业务内部控制体系
- B、制订各岗位、各流程的业务操作手册，严格规范各项操作要求
- C、对关键岗位进行操作风险等级评定，明确各岗位职责分工以及相关职能的适当分离
- D、对信用卡业务操作风险点进行定期和不定期的检查
- E、依据相关规定实行关键岗位轮换和强制性休假等措施
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第1题：
根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，徽商银行信用卡（含空白信用卡）被伪造（）张以上，或伪造的信用卡内存款余额、累计透支额度在（）万元以上的事件属于信用卡业务重大安全事故和风险事件。
- A、5；10
- B、10；100
- C、5；100
- D、10；10
正确答案:C -
第2题：
根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，发卡业务市场营销环节属于（）风险等级。
- A、低频高危
- B、低频低危
- C、高频高危
- D、高频低危
正确答案:A -
第3题：
根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，下列哪些属于欺诈风险的防范与控制手段？（）
- A、严格资信审查
- B、加强业务人员和特约商户的风险培训
- C、加强科技系统的应用能力
- D、积极了解和研究相关欺诈风险变化及特征，及时提出预防措施
- E、建立健全信用卡风险资产认定和核销管理制度，保证信用卡风险资产能够得到及时的确认及核销
正确答案:A,B,C,D -
第4题：
根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，不法商户违反国家规定，使用pos机具等向持卡人提供套现服务，累计套现金额在100万元以上或累计给徽商银行带来（）万元以上损失的事件属于信用卡业务重大安全事故和风险事件。
- A、20
- B、50
- C、100
- D、200
正确答案:B -
第5题：
根据徽商银行信用卡操作风险管理规定，下列哪些属于关键岗位风险指标。（）
- A、关键岗位人员在岗工作年限
- B、关键岗位间人员轮换频率
- C、关键岗位人员AB角配备情况
- D、关键岗位人员操作风险事件
- E、关键岗位人员年龄
正确答案:A,B,C,D -
第6题：
根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，信用卡业务的风险主要包括（）
- A、操作风险
- B、信用风险
- C、市场风险
- D、欺诈风险
- E、国家风险
正确答案:A,B,D -
第7题：
根据徽商银行信用卡操作风险管理办法的规定，信用卡业务操作风险的监测指标中外部风险指标包括（）
- A、欺诈申请占比
- B、持卡人交易欺诈率
- C、收单交易欺诈率
- D、不良率
- E、损失率
正确答案:A,B,C -
第8题：
根据徽商银行信用卡操作风险管理规定，下列哪些属于流程风险指标。（）
- A、授信审批核准率
- B、跨行差错调整成功率
- C、信用卡账龄分析指标
- D、催收还款成功率、滚动率
- E、外包风险损失率
正确答案:A,B,C,D,E -
第9题：
根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，徽商银行应对发现的可疑交易采取（）等方式进行风险排查。
- A、电话核实
- B、调单
- C、实地走访
- D、短信确认
- E、洗单
正确答案:A,B,C -
第10题：
根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，因同一诈骗短信或同一诈骗行为累计导致徽商银行（）户以上信用卡持卡人受骗，或受骗持卡人累计损失金额（）万元以上的事件属于信用卡业务重大安全事故和风险事件。
- A、50；50
- B、100；100
- C、50；100
- D、100；50
正确答案:C -
第11题：
根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，下列哪些属于信用卡业务重大安全事故和风险事件？（）
- A、信用卡业务系统故障导致信用卡业务无法正常运营，中断两小时以上，或导致100名（含）以上的信用卡持卡人账务出现差错的事故
- B、徽商银行信用卡（含空白信用卡）被伪造5张以上，或伪造的信用卡内存款余额、累计透支额度在100万元以上的事件
- C、徽商银行空白信用卡丢失、被盗抢的事件
- D、利用虚假资料，或窃取、收买、非法取得他人信息一次性骗领徽商银行信用卡100张以上的事件
- E、冒用他人信用卡，累计损失金额在50万元以上的事件
正确答案:B,C,E -
第12题：
多选题《中国农业银行信用卡业务风险管理办法》根据信用卡业务特点及风险成因，将信用卡业务风险划分为（）和（）两种类型。A市场风险
B信用风险
C政策风险
D操作风险
正确答案： C,A解析： 暂无解析 -
第13题：
根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，收单业务机具管理的测试POS管理环节属于（）风险等级。
- A、低频高危
- B、低频低危
- C、高频高危
- D、高频低危
正确答案:A -
第14题：
根据徽商银行信用卡操作风险管理规定，下列哪些属于系统风险指标（）
- A、联机交易差错率
- B、系统故障事件
- C、系统故障次数
- D、跨行差错调整成功率
- E、外部风险指标
正确答案:A,B,C -
第15题：
根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，信用卡业务风险管理应遵循（）的风险管理原则。
- A、全面管理
- B、分工负责
- C、逐步完善
- D、责任追究
- E、审慎、理性、稳健
正确答案:A,B,C,D -
第16题：
根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，冒用他人信用卡，累计损失金额在（）万元以上的事件属于信用卡业务重大安全事故和风险事件。
- A、10
- B、50
- C、100
- D、150
正确答案:B -
第17题：
根据徽商银行信用卡操作风险管理规定，信用卡业务操作风险事件应急处理工作应遵循哪些原则？（）
- A、预测性
- B、时效性
- C、可操作性
- D、合规性
- E、合法性
正确答案:A,B,C -
第18题：
根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，收单业务资料录入环节属于（）风险等级。
- A、低频高危
- B、低频低危
- C、高频高危
- D、高频低危
正确答案:B -
第19题：
根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，利用虚假资料，或窃取、收买、非法取得他人资料与徽商银行签订收单业务合作协议，累计骗领徽商银行pos机具（）台以上的事件属于信用卡业务重大安全事故和风险事件。
- A、5
- B、10
- C、15
- D、20
正确答案:A -
第20题：
根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，信用卡中心是徽商银行信用卡业务风险的牵头管理部门，主要工作职责为（）
- A、负责建立健全徽商银行信用卡业务风险管理体系，根据宏观经济形势、市场竞争格局和自身发展战略变化不断调整和优化风险策略
- B、负责制定和完善徽商银行信用卡业务风险管理制度和业务流程，对信用卡业务新产品、新业务进行风险评估
- C、负责监测、指导、检查和管理各分行信用卡业务风险管理活动，分析、评价和考核信用卡业务风险状况
- D、负责组织进行不良资产的催收管理，按照相关制度对不良资产进行处置
- E、负责向监管机构、有权机关或组织报送徽商银行信用卡业务风险管理相关信息
正确答案:A,B,C,D,E -
第21题：
根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，信用卡业务风险管理应遵循徽商银行（）的风险偏好。
- A、风险管理和经营效益最佳平衡
- B、审慎、理性、稳健
- C、全面管理、分工负责、逐步完善、责任追究
- D、全面、系统、科学、审慎
正确答案:B -
第22题：
根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，因徽商银行网站或系统遭受攻击，以及其他人为因素导致徽商银行信用卡客户信息外泄（）户以上的事件属于信用卡业务重大安全事故和风险事件。
- A、20
- B、30
- C、40
- D、50
正确答案:D -
第23题：
《中国农业银行信用卡业务风险管理办法》根据信用卡业务特点及风险成因，将信用卡业务风险划分为（）和（）两种类型。
- A、市场风险
- B、信用风险
- C、政策风险
- D、操作风险
正确答案:B,D