收单欺诈率连续（）高于预警线后，暂停分支行商户审批权限，组织进行分支行实地调查并提出整改要求。A、2次B、3次C、4次D、5次

题目

收单欺诈率连续（）高于预警线后，暂停分支行商户审批权限，组织进行分支行实地调查并提出整改要求。

  • A、2次
  • B、3次
  • C、4次
  • D、5次
相似考题

1.各级分支行发生的呆账，要逐户、逐级上报，上级行接到下级行的核销申请，应当组织有关部门进行严格审查并签署意见，并由上级行审批核销。（　　）

2.根据徽商银行信用卡操作风险管理规定，对于具备违规交易特征的商户可疑交易，应采取以下哪些应急措施（）A、信用卡中心应立即向分支行下发《疑似风险商户协查通知单》，要求分支行现场调查并且在收到分支行调查结果后应于2个工作日内出具处理意见B、对于违规情节较轻的，应要求分支行对商户进行警示教育，督促商户交回相关交易凭证，并将该商户列为关注监控对象C、对于已被列为关注监控对象的商户，三个月内如再次发生违规交易，应要求分支行立即终止收单业务合作，收回pos机具并督促商户交回相关交易凭证D、违规情节较为严重或特别严重的，应要求分支行立即终止收单业务合作，收回pos机具，督促商户交回相关交易凭证，并视情况向公安部门和联合整治银行卡违法犯罪办公室报送案件线索E、商户因确认欺诈或被认定为高风险商户等原因被撤机处理后，卡中心商户交易监控员应在5个工作日内将该商户的相关资料报送至中国银联不良信息共享系统，并更新维护黑名单

3.根据徽商银行收单业务管理规定，各分支行市场推广人员在发展商户时，必须在商户经营时间内对该商户进行现场调查，对商户的（）等相关信息进行全面了解，并对现场调查的真实性和有效性负责。A、基本情况B、经营情况C、财务情况D、收单经验E、信用状况

4.各级分支行发生的呆账，要逐级上报，上级行接到下级行的核销申请，应当组织有关部门进行严格审查并签署意见，并由上级行审批核销。()

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  • 第1题：

    某县支行具有农户小额贷款审批权限。其2009年以来发放的农户小额贷款不良率连续三个月超出3%，上级行应采取的停复牌管理措施是（）。

    • A、风险预警提示
    • B、上收审批权限
    • C、暂停新增贷款
    • D、其他

    正确答案:B

  • 第2题：

    发卡机构使用欺诈类原因码4802风险商户进行退单后，收单机构无再请款权力。


    正确答案:错误

  • 第3题：

    根据徽商银行收单业务管理规定，对于出现（）等高风险情况，各分支行应依据与商户签署的合作协议，暂停商户收单业务结算账户的资金支付，降低出现收单业务损失的风险。

    • A、争议款项过高
    • B、退款交易过多
    • C、退款额过高
    • D、拖欠退款额过高
    • E、交易额过高

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    信用卡中心对分支行商户风险“收单欺诈率”的评估周期是多久？（）

    • A、按月统计评估
    • B、按季统计评估
    • C、没半年评估一次
    • D、一年评估一次

    正确答案:B

  • 第5题：

    预警问题整改完成后，发电企业按照验收程序要求，向（）提出验收申请，经验收合格后，由验收单位填写预警验收单，并抄报集团公司、产业公司、区域公司备案。

    • A、预警提出单位；
    • B、上级公司；
    • C、安监部门。

    正确答案:A

  • 第6题：

    根据徽商银行收单业务管理规定，单一季度“收单欺诈率”达到全行当季平均水平的（）时，信用卡中心应向分支行下达《预警通知书》。

    • A、80%
    • B、100%
    • C、120%
    • D、150%

    正确答案:C

  • 第7题：

    某县支行具有农户小额贷款审批权限。在2010年1月，其2009年以来发放的农户小额贷款不良率超出3%，且在2月、3月未能有效控制不良贷款余额，上级行应采取的停复牌管理措施是（）。

    • A、风险预警提示
    • B、上收审批权限
    • C、暂停新增贷款
    • D、其他

    正确答案:B

  • 第8题：

    商户月退单金额比率超过（）％，或月退单笔数超过（）笔，收单机构要向商户书面发送预警通知，敦促其尽快采取整改措施。


    正确答案:1 1

  • 第9题：

    收单业务检查监督机制是指（）。

    • A、收单行应定期对辖内收单业务进行风险识别和风险评估
    • B、收单行应对辖内发生的收单风险事件及时逐级上报
    • C、收单行应定期和不定期对辖内收单业务进行检查，并采取相应处置措施
    • D、收单行应对商户进行有效监控，对总行或银行卡组织发送的风险信息提示及时进行实地调查，并采取相应处置措施

    正确答案:C

  • 第10题：

    单选题
    某县支行具有农户小额贷款审批权限。在2010年1月，其2009年以来发放的农户小额贷款不良率超出3%，且在2月、3月未能有效控制不良贷款余额，上级行应采取的停复牌管理措施是（）。
    A

    风险预警提示

    B

    上收审批权限

    C

    暂停新增贷款

    D

    其他


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    关于个贷业务停复牌管理，以下说法错误的是（）。
    A

    被监管行个人信贷业务区域监管期末不良率超出风险控制标准150%的，将其区域个人信贷业务审批权限上收一级

    B

    停牌包括上收业务审批权限与暂停业务受理权限两类

    C

    被监管行个人信贷业务区域监管期末不良率超出风险控制标准的200%的，暂停其区域个人信贷业务受理权限

    D

    经过整改，被监管行的重大风险信号基本消除或相关案件得到有效查处后，监管行可对其实施复牌


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    收单机构的收单欺诈率在规定期限内连续超标的，中国银联将会采取（）措施。
    A

    实地调查

    B

    罚款

    C

    书面通知

    D

    暂停取消收单资格


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    收单机构的收单欺诈率在规定期限内连续超标的，中国银联将会采取（）措施。

    • A、实地调查
    • B、罚款
    • C、书面通知
    • D、暂停取消收单资格

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    在POS收单业务中，收单行是指与特约商户签约并对商户交易资金进行结算的邮储银行分支机构。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    在收单欺诈率高于全行当季平均水平（）的情况下，下发《预警通知书》。

    • A、80%
    • B、100%
    • C、120%
    • D、140%

    正确答案:C

  • 第16题：

    根据信用卡业务操作风险事件应急处理预案，对于已被列为关注监控对象的商户，（）个月内如再次发生违规交易，应要求分支行立即终止收单业务合作，收回pos机具并督促商户交回相关交易凭证。

    • A、1
    • B、2
    • C、3
    • D、4

    正确答案:C

  • 第17题：

    根据江苏农信有关规定，收单商户的管理包括（）等。

    • A、商户拓展
    • B、商户审批
    • C、商户培训
    • D、POS机具管理
    • E、商户欺诈及防范

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    关于个贷业务停复牌管理，以下说法错误的是（）。

    • A、被监管行个人信贷业务区域监管期末不良率超出风险控制标准150%的，将其区域个人信贷业务审批权限上收一级
    • B、停牌包括上收业务审批权限与暂停业务受理权限两类
    • C、被监管行个人信贷业务区域监管期末不良率超出风险控制标准的200%的，暂停其区域个人信贷业务受理权限
    • D、经过整改，被监管行的重大风险信号基本消除或相关案件得到有效查处后，监管行可对其实施复牌

    正确答案:A,C

  • 第19题：

    下列关于收单风险核查处置机制的含义说法正确的是（）。

    • A、收单行应定期对辖内收单业务进行风险识别和风险评估
    • B、收单行应对辖内发生的收单风险事件及时逐级上报
    • C、收单行应定期和不定期对辖内收单业务进行检查，并采取相应处置措施
    • D、收单行应对商户进行有效监控，对总行或银行卡组织发送的风险信息提示及时进行实地调查，并采取相应处置措施

    正确答案:D

  • 第20题：

    在江苏农信POS收单业务中，若所发展的特约商户连续（）个月无交易的，各支行应及时与商户进行沟通。对于确实无交易需求的商户，与该商户解除收单协议，并收回机具。

    • A、3
    • B、4
    • C、5
    • D、6

    正确答案:A

  • 第21题：

    多选题
    下列属于商户收单欺诈风险的有（）。
    A

    商户套现

    B

    伪卡欺诈、侧录

    C

    分单、洗单

    D

    虚假申请


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    在POS收单业务中，收单行是指与特约商户签约并对商户交易资金进行结算的邮储银行分支机构。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    某县支行具有农户小额贷款审批权限。其2009年以来发放的农户小额贷款不良率连续三个月超出3%，上级行应采取的停复牌管理措施是（）。
    A

    风险预警提示

    B

    上收审批权限

    C

    暂停新增贷款

    D

    其他


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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