同一客户持5份（含）以上不同户名的存折、银行卡或存单办理取款业务的，应（）。A、无论单份单笔取款金额大小，原则上应同时提供代理人和被代理人有效身份证件，至少应提供代理人有效身份证件B、逐笔登记代理人的姓名、联系方式以及有效身份证件种类、号码C、留存一份代理人有效身份证件复印件作最后一笔取款记账凭证附件D、单笔取款金额达到规定限额以上的，应根据有关规定进行客户身份识别

题目

同一客户持5份（含）以上不同户名的存折、银行卡或存单办理取款业务的，应（）。

  • A、无论单份单笔取款金额大小，原则上应同时提供代理人和被代理人有效身份证件，至少应提供代理人有效身份证件
  • B、逐笔登记代理人的姓名、联系方式以及有效身份证件种类、号码
  • C、留存一份代理人有效身份证件复印件作最后一笔取款记账凭证附件
  • D、单笔取款金额达到规定限额以上的，应根据有关规定进行客户身份识别
相似考题

1.同一客户持5份(含)以上不同户名的存折.银行卡或存单办理取款业务的，无论单份单笔取款金额大小，原则上应同时提供代理人和被代理人有效身份证件，至少应提供代理人有效身份证件。判断对错

2.办理1万元(含)以上的无卡、无折现金存款业务,无法提供被代理人身份证件的情况下,应如何识别客户身份:()A、核对客户(代理人)有效身份证件。B、在存款凭证上登记客户(代理人)的姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。C、留存客户身份证件复印件，随传票装订。D、发现异常，联网核查。

3.办理5万元(含)以上大额现金存款业务的客户识别:()A、核对客户有效身份证件，由他人代理，应同时核对代理人和被代理人的有效身份证件。B、在存款凭证上登记客户的姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息，由他人代理，在存款凭证上登记代理人和被代理人的基本信息。C、留存客户身份证件复印件，随传票装订。D、发现异常，联网核查。

4.自然人客户由他人代理存取现金时,当单笔存取款的金额达到或超过人民币5万元或外币等值1万美元时,金融机构原则上应同时核对代理人和被代理人有效身份证件,登记代理人姓名、联系方式以及身份证件种类、号码。()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    客户持他人绿卡取款60000元，应提供（）.

    • A、持卡人有效身份证件
    • B、代理人有效身份证件
    • C、绿卡
    • D、以上都是

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    个人客户办理大额现金取款业务时，柜员应要求其出示本人有效身份证件，如为他人代为取款的，需提供代理人的有效身份证件，经核实后方可支付。


    正确答案:错误

  • 第3题：

    个人客户办理人民币单笔金额（）（含）以上现金存款业务，应核对客户的有效身份证件，由他人代理的，应同时核对代理人和被代理人有效身份证件，并在存款凭证背面登记代理人的姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。

    • A、5万元
    • B、10万元
    • C、15万元
    • D、20万元

    正确答案:A

  • 第4题：

    对自然人客户办理人民币单笔5万（含）元以上现金取款业务进行客户身份识别的说法中错误的有（）。

    • A、应当通过联网核查系统审核客户有效身份证件。
    • B、必要时，审核其他身份证明文件。
    • C、在取款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。
    • D、代理他人办理业务的，应通过联网核查系统审核代理人有效身份证件，并在取款凭证背面留存代理人和被代理人基本信息。

    正确答案:D

  • 第5题：

    客户申请冠字号码查询时，应填写或提供的是（）。

    • A、应填写《人民币冠字号码查询申请表》
    • B、提供本人有效身份证件，由他人代理查询的，应同时出具客户和代理人的有效身份证件
    • C、提供现金实物或《假币收缴凭证》
    • D、提供办理取款业务的证明资料

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    对于人民币单笔5万元以下的代理现金取款，经办人员应要求客户提供（）并在取款凭条上登记证件号码。

    • A、代理人有效身份证件，核对代理人签名与证件姓名的一致性
    • B、被代理人有效身份证件，核对被代理人签名与证件姓名的一致性
    • C、代理人和被代理人有效身份证件，核对代理人签名与证件姓名的一致性
    • D、被代理人有效身份证件，核对被代理人签名与证件姓名的一致性，并联网核查

    正确答案:A

  • 第7题：

    多选题
    客户办理整存整取的部分提前支取应提供以下资料或手续（）。
    A

    存款人须提供有效身份证件，并在取款凭条上填写身份证件种类和号码；代理取款的，须提供代理人及被代理人的有效身份证件，并在取款凭条上填写代理人及被代理人的身份证件种类和号码。

    B

    填写未提前支取部分的存款凭条。

    C

    对凭印支取的，还应提供印鉴。

    D

    为方便客户急用，可以只审核存款人身份证号码。


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    同一客户持（）（含）以上不同户名的存折、银行卡或存单办理取款业务的，无论单份单笔取款金额大小，至少应提供代理人有效身份证件。
    A

    3份

    B

    5份

    C

    10份

    D

    15份


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    个人客户办理人民币单笔金额（）（含）以上现金存款业务，应核对客户的有效身份证件，由他人代理的，应同时核对代理人和被代理人有效身份证件，并在存款凭证背面登记代理人的姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。
    A

    5万元

    B

    10万元

    C

    15万元

    D

    20万元


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    外币资金划转以及单笔外币现金取款金额达到等值1万美元以上（含）、或外币现金取款当日累计等值1万美元以上（不含）的，应同时核对客户和代理人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记代理人的（）。
    A

    姓名或名称

    B

    身份证件类型

    C

    证件号码

    D

    联系方式


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    个人存款人由他人代理现金存取款单笔金额人民币（）元、外币等值（）美元以上时，信用社原则上应同时核对代理人和存款人的有效身份证件，并登记存款人及代理人的姓名、联系方式以及有效身份证件种类、号码。
    A

    5万，1000

    B

    5万，1万

    C

    10万，1000

    D

    10万，1万


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    对于人民币单笔5万元以下的代理现金取款，经办人员应要求客户提供（）并在取款凭条上登记证件号码。
    A

    代理人有效身份证件，核对代理人签名与证件姓名的一致性

    B

    被代理人有效身份证件，核对被代理人签名与证件姓名的一致性

    C

    代理人和被代理人有效身份证件，核对代理人签名与证件姓名的一致性

    D

    被代理人有效身份证件，核对被代理人签名与证件姓名的一致性，并联网核查


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对人民币单笔5万（含）元以上现金取款业务，应当（）。

    • A、通过联网核查系统审核客户有效身份证件，必要时，审核其他身份证明文件。
    • B、在取款凭证背面填写姓名，证件类型，证件号码，联系方式等基本信息。
    • C、代理他人办理业务的，应通过联网核查系统审核代理人有效身份证件，无须审核被代理人的身份证件。

    正确答案:A,B

  • 第14题：

    营业机构办理个人银行存款账户取款业务时，单笔取款金额在（）应采取向客户问询、根据客户性别或年龄进行辨识等合理方式判断是否为代理业务，如为代理业务应要求代理人提供有效身份证件进行核对，并登记代理人的姓名、联系方式以及有效身份证件种类、号码。

    • A、人民币2万元（含）至5万元（不含）、外币等值2000美元（含）至1万美元（不含）之间的
    • B、人民币2万元、外币等值2000美元以下的
    • C、人民币5万元、外币等值1万美元（含）以上的

    正确答案:A

  • 第15题：

    客户办理定期一本通部分提前支取业务时应提供以下资料或手续（）

    • A、提交定期一本通存折
    • B、未提前支取部分不用再填写存款凭条
    • C、提供存款人有效身份证件，并在取款凭条上填写身份证件种类和号码；代理办理的须同时提供代理人及被代理人的有效身份证件，并在取款凭条上填写代理人及被代理人的身份证件种类和号码
    • D、对凭印支取的，还要提供印鉴。

    正确答案:A,C,D

  • 第16题：

    单笔金额人民币5万元（含）或外汇等值1万美元（本金和利息合计数）以上现金取款业务或人民币50万元（含）以上转账取款业务，要提供客户本人有效身份证件，由他人代理的，要提供代理人和被代理人的有效身份证件。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    外币资金划转以及单笔外币现金取款金额达到等值1万美元以上（含）、或外币现金取款当日累计等值1万美元以上（不含）的，应同时核对客户和代理人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记代理人的（）。

    • A、姓名或名称
    • B、身份证件类型
    • C、证件号码
    • D、联系方式

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    个人存款人由他人代理（）时，信用社应同时核对代理人和存款人的有效身份证件，并登记代理人的姓名、联系方式以及有效身份证件种类、号码，代理现金支取的，还应留存代理人和存款人有效身份证件复印件作记账凭证附件。

    • A、现金取款单笔金额人民币2万元、外币等值2千美元以上，或转账取款单笔金额人民币5万元、外币等值1万美元以上
    • B、现金取款单笔金额人民币5万元、外币等值1万美元以上，或转账取款单笔金额人民币10万元、外币等值2万美元以上
    • C、现金取款单笔金额人民币1万元、外币等值1千美元以上，或转账取款单笔金额人民币5万元、外币等值1万美元以上
    • D、现金取款单笔金额人民币10万元、外币等值2万美元以上，或转账取款单笔金额人民币20万元、外币等值3万美元以上

    正确答案:B

  • 第19题：

    判断题
    单笔金额人民币5万元（含）或外汇等值1万美元（本金和利息合计数）以上现金取款业务或人民币50万元（含）以上转账取款业务，要提供客户本人有效身份证件，由他人代理的，要提供代理人和被代理人的有效身份证件。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    若取款或销户金额超过（）时，需出示取款人有效身份证件，代理人代为办理的，同时提供代理人有效身份证件，同时留存身份证复印件。
    A

    10万元（不含）

    B

    3万元（不含）

    C

    5万元（不含）


    正确答案： C
    解析： 依据吉林银行业务流程体系文件《个人客户开户、续存、取款及销户会计操作手册》基本规定第（17）条。若取款或销户金额超过5万元（不含）时，需出示取款人有效身份证件，代理人代为办理的，同时提供代理人有效身份证件，同时留存身份证复印件。

  • 第21题：

    单选题
    如是代办通存通兑业务，单笔取款金额超过人民币（）万元（含）时，应核对代理人有效身份证件，登记其有效身份证件基本信息，并留存其有效身份证件复印件。
    A

    1

    B

    5

    C

    10

    D

    20


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    电子汇兑业务收款人为个人的情况下是否可由他人代取款项？应如何办理？（）
    A

    可以，但须在取款通知上注明收款人、代理人有效身份证件名称、号码、发证机关和“代理”字样，同时交验代理人及被代理人有效身份证件

    B

    可以，但须在取款通知上注明“代理”字样，并提交代理人有效身份证件即可


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    对自然人客户办理人民币单笔5万（含）元以上现金取款业务进行客户身份识别的说法中错误的有（）。
    A

    应当通过联网核查系统审核客户有效身份证件。

    B

    必要时，审核其他身份证明文件。

    C

    在取款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。

    D

    代理他人办理业务的，应通过联网核查系统审核代理人有效身份证件，并在取款凭证背面留存代理人和被代理人基本信息。


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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