信用社应当对存款人提交的开户请资料的（）进行双人审查，并签章予以确认。A、真实性B、合法性C、有效性D、完整性E、合规性

题目

信用社应当对存款人提交的开户请资料的（）进行双人审查，并签章予以确认。

  • A、真实性
  • B、合法性
  • C、有效性
  • D、完整性
  • E、合规性
相似考题

1.开户银行应对存款人提交的开户申请资料进行审查。下列做法正确的是()。A、不符合开户条件的，应在开户申请书上签署不予开户的原因后留存银行保存B、符合开户条件的，存款人填制一式三份预留银行印鉴卡C、符合开户条件的，存款人无须交纳开户费用D、符合开户条件的，应将开户申请资料信息录入账户管理系统数据库中

2.存款人领购支票，应提交购买凭证登记簿和支票领购单，填写业务收费凭证并加盖预留开户银行签章。

3.变更单位银行结算账户时，以下对开户行的处理描述错误的是（）。A、开户行经办人对存款人提交的变更申请资料的真实性、完整性、有效性和合规性进行审查B、开户行经办人对存款人在变更申请书上填写的内容与存款人提交的资料认真核对C、开户行经办人审查变更申请资料完整无误后，在经办人（签章）处加盖经办人私章，并将资料及变更申请书交另一经办人复核D、申请资料及变更申请书复核无误后，复核人在变更申请书“开户银行审核意见”栏签署具体审核意见，填写审核日期，加盖附件章及业务公章

4.开户银行必须对存款人提交的开户资料进行( )审查，确保存款人开户身份的真实、可靠。A.真实性 B.完整性 C.合规性 D.及时性

更多“信用社应当对存款人提交的开户请资料的（）进行双人审查，并签章予以”相关问题

  • 第1题：

    存款人应以实名开立银行结算账户，并对其出具的开户申请资料实质内容的真实性负责，法律、行政法规另有规定的除外。银行应负责对存款人开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行审查。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    临时账户展期，开户社收到存款人提交的展期申请资料，对其完整性、真实性、有效性进行审查。审查内容包括（）。

    • A、申请资料是否真实
    • B、展期申请书要素的填写是否齐全、准确
    • C、存款人签章是否规范
    • D、临时账户是否在有效期内

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    为客户办理账户开户手续时，要求存款人出具相关开户资料并对开户资料的（）进行认真审查。

    • A、可监测性
    • B、真实性
    • C、完整性
    • D、合规性

    正确答案:B,C,D

  • 第4题：

    开户银行应在验资账户有效期内为存款人出具出资证明及验资询证函，出资证明和验资询证函须经账户审查岗和核查岗双人严格审核并签章


    正确答案:正确

  • 第5题：

    开户银行应当对存款人提交的开户申请资料哪些内容进行审核，并签章予以确认?


    正确答案: 开户银行应当对存款人提交的开户申请资料的真实性、合规性、完整性进行双人审核，并签章予以确认。

  • 第6题：

    关于异地存款人开户预留签章，说法正确的是（）

    • A、异地存款人开户预留签章，可书面申请通过邮寄方式递送空白预留签章卡
    • B、异地存款人须提交《单位结算账户服务申请表》并确定预留签章卡邮寄收件人名称、身份证件号码、联系电话、详细地址
    • C、开户柜员收到存款人寄回的预留签章卡后须核对邮件是否密封完整，预留签章卡号码、内嵌电子芯片信息与凭证出售信息是否一致，并在预留签章卡备注“邮寄”
    • D、异地开户预留签章须经分行作业中心电话核实

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    多选题
    收到存款人提交的基本存款账户开户许可证及相关证明文件（以下简称销户申请资料），柜员应对销户申请资料的真实性、完整性和合规性进行审查。审查内容包括（）。
    A

    销户申请资料是否真实；

    B

    证明文件是否齐全，符合规定；

    C

    法人及销户办理人的身份证联网核查；

    D

    销户申请书要素的填写是否齐全、准确，存款人签章是否规范。


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    信用社应当对存款人提交的开户请资料的（）进行双人审查，并签章予以确认。
    A

    真实性

    B

    合法性

    C

    有效性

    D

    完整性

    E

    合规性


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    下列对存款人开立银行结算账户的表述中，不正确的是（）。
    A

    开立银行结算账户应填写开户申请书，并提交有关证明文件

    B

    开立银行结算账户时，存款人与银行不需要签订银行结算账户管理协议

    C

    银行应建立存款人预留签章卡片，并将签章式样和有关证明文件的原件或复印件留存归档

    D

    银行应将存款人的开户申请书、相关的证明文件进行审查，符合开户条件的应办理开户手续，并履行向中国人民银行当地分支行备案的义务


    正确答案： C
    解析： 存款人开立银行结算账户时，应填写开户申请书，并提交有关证明文件。银行与存款人签订银行结算账户管理协议，明确双方的权利和义务，B项说法错误，符合题意。银行应建立存款人预留签章卡片，并将签章式样和有关证明文件的原件或复印件留存归档。银行审查后符合开立账户条件的，应办理开户手续，并履行向中国人民银行当地分支行备案的义务；需要核准的，应及时报送中国人民银行当地分支行核准。．

  • 第10题：

    单选题
    开户银行应对单位客户的开户申请资料的（）进行双人审查，并签章予以确认。
    A

    真实性、规范性、合法性

    B

    真实性、完整性、规范性

    C

    真实性、完善性、合规性

    D

    真实性、完整性、合规性


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    以下关于建立健全银行结算账户业务复核制度的说法正确的是（）
    A

    人民银行上海总部、各分支行和银行应建立健全银行结算账户业务复核制度，加强内部控制和管理，防止银行结算账户业务处理“一手清”

    B

    开户银行应当对存款人提交的开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行双人审查，并签章予以确认。

    C

    人民银行上海总部、各分支行应指派专人（不得为临时人员）对开户银行所报送开户申请资料的完整性、合规性进行审核。审核无误后，登记开户申请资料交接单，交账户管理系统录入员。

    D

    账户管理系统录入员对收到的开户申请资料及交接单确认无误后，按照相关业务规章制度，进行银行结算账户的核准处理，打印开户许可证，交账户管理系统高级业务主管。

    E

    账户管理系统高级业务主管在开户许可证上加盖账户管理专用章之前，应当对存款人书面开户申请资料中的存款人名称、工商营业执照号、组织机构代码、税务登记证号等重要信息再次进行审核，并与账户管理系统存贮的相关信息进行核对，核对无误后方能加盖账户管理专用章。


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    临时账户展期，开户社收到存款人提交的展期申请资料，对其完整性、真实性、有效性进行审查。审查内容包括（）。
    A

    申请资料是否真实

    B

    展期申请书要素的填写是否齐全、准确

    C

    存款人签章是否规范

    D

    临时账户是否在有效期内


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对客户提交的销户申请资料需由初审部门双人审查。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    人民银行为建立健全银行结算账户业务复核制度应采取哪些措施（）

    • A、开户银行应当对存款人提交的开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行双人审查，并签章予以确认
    • B、人民银行应指派专人对开户银行所报送开户申请资料的完整性、合规性进行审核；审核无误后，登记开户申请资料交接单，交账户管理系统录入员
    • C、账户管理系统录入员对收到的开户申请资料及交接单确认无误后，进行银行结算账户的核准处理，打印开户许可证，交账户管理系统高级业务主管
    • D、账户管理系统高级业务主管在开户许可证上加盖账户管理专用章之前，应当对存款人重要信息再次进行审核，并与账户管理系统存贮的相关信息进行核对，核对无误后方能加盖账户管理专用章

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    开户银行必须对存款人提交的开户资料进行（　）审查，确保存款人开户身份的真实、可靠。

    • A、真实性
    • B、完整性
    • C、合规性
    • D、及时性

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    开户银行必须对存款人提交的开户资料进行（　）审查。

    • A、真实性
    • B、完整性
    • C、合规性
    • D、一致性

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    柜员收到存款人提交的单位银行结算账户申请书、银行结算账户管理协议及开户证明文件等资料后，对申请资料的真实性、完整性和（）进行审查。


    正确答案:合规性

  • 第18题：

    填空题
    柜员收到存款人提交的单位银行结算账户申请书、银行结算账户管理协议及开户证明文件等资料后，对申请资料的真实性、完整性和（）进行审查。

    正确答案： 合规性
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    判断题
    存款人领购支票，应提交购买凭证登记簿和支票领购单，填写业务收费凭证并加盖预留开户银行签章。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    为客户办理账户开户手续时，要求存款人出具相关开户资料并对开户资料的（）进行认真审查。
    A

    可监测性

    B

    真实性

    C

    完整性

    D

    合规性


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    开户银行应当对存款人提交的开户申请资料哪些内容进行审核，并签章予以确认?

    正确答案： 开户银行应当对存款人提交的开户申请资料的真实性、合规性、完整性进行双人审核，并签章予以确认。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    关于异地存款人开户预留签章，说法正确的是（）
    A

    异地存款人开户预留签章，可书面申请通过邮寄方式递送空白预留签章卡

    B

    异地存款人须提交《单位结算账户服务申请表》并确定预留签章卡邮寄收件人名称、身份证件号码、联系电话、详细地址

    C

    开户柜员收到存款人寄回的预留签章卡后须核对邮件是否密封完整，预留签章卡号码、内嵌电子芯片信息与凭证出售信息是否一致，并在预留签章卡备注“邮寄”

    D

    异地开户预留签章须经分行作业中心电话核实


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下关于严格开户申请资料审核的要求，说法正确的是（）
    A

    各银行机构应遵循“了解你的客户”原则，认真落实账户实名制及业务复核制度。

    B

    对存款人提交的开户申请资料严格把关，实施双人审核并签章予以确认

    C

    不得为证明文件不完整或不合规的存款人开立单位银行结算账户

    D

    严禁依据复印件为存款人办理单位银行结算账户开立手续，确保开户申请资料真实、完整、合规


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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